يعد بنك HSBC (HSBA.UK) واحدًا من أسوأ الأسهم أداءً المدرجة في بورصة لندن اليوم بعد أن أعلن البنك عن انخفاض هائل بنسبة 81٪ في أرباح الربع الرابع قبل خصم الضرائب. ومع ذلك، فقد ارتفعت الأرباح قبل خصم الضرائب فعليًا على أساس العام بأكمله.
كانت نتائج الربع الرابع من عام 2023 من HSBC ضعيفة. انخفضت الإيرادات، مدفوعة بالانخفاض الكبير في إيرادات الخدمات المصرفية الشخصية والثروات. وكان انخفاض نفقات التشغيل أقل بكثير من انخفاض الإيرادات. كانت الأرباح قبل خصم الضرائب البالغة 977 مليون دولار أمريكي أقل بنسبة 80٪ عن 5.05 مليار دولار أمريكي المسجلة في الربع نفسه من العام الماضي. ومع ذلك، جاء هذا الانخفاض بسبب بندين غير متكررين - رسوم بقيمة 3 مليارات دولار قام بنك HSBC بحجزها على حصته في بنك الاتصالات الصيني، بالإضافة إلى رسوم بقيمة 2 مليار دولار حصل عليها البنك من مبيعات عمليات التجزئة الفرنسية.
كانت النتائج الكاملة لعام 2023 بمثابة خسارة طفيفة عندما يتعلق الأمر بإجمالي الإيرادات والأرباح قبل الضريبة. ومع ذلك، لا يزال البنك قادرًا على زيادة مبيعاته وأرباحه بشكل كبير اعتبارًا من عام 2022، وذلك بفضل التأثير الإيجابي لارتفاع أسعار الفائدة. أعلن HSBC أنه سيشتري أسهمًا خاصة به بقيمة تصل إلى 2 مليار دولار ويفكر في توزيع أرباح خاصة بقيمة 0.21 دولار للسهم في النصف الأول من عام 2024. وقد ترك هدف نسبة توزيع الأرباح دون تغيير عند 50٪ لعام 2024.
قال بنك HSBC أيضًا إنه يتوقع أن يبلغ صافي دخل الفائدة 41 مليار دولار على الأقل في عام 2024، وهو ما يمثل انخفاضًا من 44.1 مليار دولار المعلن عنها لعام 2023. وقال البنك إن لديه توقعات حذرة لنمو القروض في النصف الأول من عام 2024.
أرباح الربع الرابع 2023
- الإيرادات: 13.02 مليار دولار (-11% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية الشخصية والثروات: 4.36 مليار دولار (-36% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية التجارية: 5.23 مليار دولار (+9.3% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية العالمية والأسواق: 3.73 مليار دولار (+12% على أساس سنوي)
- النفقات التشغيلية: 8.65 مليار دولار (-1.5% على أساس سنوي)
- الأرباح قبل الضريبة: 977 مليون دولار (-81% على أساس سنوي)
- التغير في الخسائر الائتمانية المتوقعة: 1.03 مليار دولار
- صافي هامش الفائدة: 1.52% مقابل 1.68% قبل عام
نتائج 2023 كاملة
- الإيرادات: 66.06 مليار دولار أمريكي مقابل 66.69 مليار دولار أمريكي متوقعة (+31% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية الشخصية والثروات: 27.28 مليار دولار (+31% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية التجارية: 22.87 مليار دولار (+40% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية والأسواق العالمية: 16.11 مليار دولار (+10% على أساس سنوي)
- الأرباح قبل خصم الضرائب: 30.35 مليار دولار أمريكي مقابل 34.12 مليار دولار أمريكي متوقعة (+78% على أساس سنوي)
- نسبة الطبقة الأولى من الأسهم العادية: 14.8% مقابل 14.5% المتوقعة (14.2% قبل عام)
انخفض سهم HSBC (HSBA.UK) بأكثر من 7٪ اليوم بعد الإعلان عن انخفاض أرباح الربع الرابع وتقديم توقعات غامضة لعام 2024 بأكمله. انخفض السهم من الحد الأعلى لنطاق التداول المستمر في منطقة 6.45 جنيه إسترليني ويتم تداوله بحوالي 2٪ فوق الحد الأدنى للنطاق في منطقة 5.825. قد يؤدي الاختراق أدنى مستوى الدعم 5.825 إلى انخفاض سعر السهم إلى مستوى منخفض يصل إلى 5.20 جنيه إسترليني.
المصدر: xStation5
TSMC Earnings Preview: Will the Key Semiconductor Supplier Surprise the Market?
US Open: American Indices Rally on Anticipated End of Fed Balance Sheet Reduction
Bank of America, Wells Fargo, and Morgan Stanley: Q3 2025 Earnings Overview
Abbott reports no surprises in Q3, but tariff risks and lowered forecasts drag the share price down💡
The material on this page does not constitute as financial advice and does not take into account your level of understanding, investment objectives, financial situation or any other particular needs.
All the information provided, including opinions, market research, mathematical results and technical analyses published on the website or transmitted to you by other means is provided for information purposes only and should in no event be interpreted as an offer of, or solicitation for, a transaction in any financial instrument, nor should the information provided be construed as advice of legal or fiscal nature.
Any investment decisions you make shall be based exclusively on your level of understanding, investment objectives, financial situation or any other particular needs. Any decision to act on information published on the website or transmitted to you by other means is entirely at your own risk. You are solely responsible for such decisions.
If you are in doubt or are not sure that you understand a particular product, instrument, service, or transaction, you should seek professional or legal advice before trading.
Investing in OTC Derivatives carries a high degree of risk, as they are leveraged based products and often small movements in the market could lead to much larger movements in the value of your investment and this could work against you or for you. Please ensure that you fully understand the risks involved, taking into account your investments objectives and level of experience, before trading, and if necessary, seek independent advice.
