Chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch

CĂN BẢN - Bài giảng 12

Quản lý rủi ro là một phần thiết yếu trong chiến lược giao dịch của bạn. Tìm hiểu những điều cơ bản về quản lý rủi ro và cách áp dụng vào quá trình đầu tư của bạn.

Bài giảng này kéo dài khoảng: 10 phút

Trong bài này bạn sẽ được hướng dẫn về: 

  • Tại sao quản lý rủi ro là một phần quan trọng trong giao dịch
  • Các yếu tố của một chiến lược giao dịch thành công là gì
  • Tỷ lệ rủi ro là gì và tại sao chúng có thể hỗ trợ chiến lược của bạn

Quản lý rủi ro là một trong những khái niệm quan trọng để thành công lâu dài trên thị trường tài chính - nhưng nó cũng là một trong những khía cạnh thường bị bỏ qua cũng như bị đánh giá thấp. Tại sao quản lý rủi ro lại quan trọng đến vậy, và làm thế nào bạn có thể áp dụng nó trong chiến lược của riêng mình?

Bạn có thể là nhà giao dịch giỏi nhất thế giới nhưng tài khoản của bạn vẫn có thể bị thổi bay khi thị trường đột ngột đảo chiểu nếu bạn ko quản lý được rủi ro trong giao dịch của bạn. Cho dù bạn có giỏi đến đâu, hay bạn có kinh nghiệm đến đâu, bạn vẫn sẽ phải chịu tổn thất. Ngay cả những người giao dịch giỏi nhất trên thế giới cũng bị thua lỗ - đó là một phần của đầu tư. Đó là lý do tại sao quản lý rủi ro rất quan trọng đối với giao dịch của bạn.

Các quy tắc quản lý rủi ro rất dễ nắm bắt - nhưng khó thực hiện theo, vì khi bạn giao dịch bằng tiền thật, cảm xúc của bạn sẽ là một yếu tố ảnh hưởng quan trọng.

Trước khi chúng ta chuyển sang các kỹ thuật quản lý rủi ro cụ thể, hãy tìm hiểu vì sao quản lý đầu tư lại tạo thành một yếu tố quan trọng của một chiến lược giao dịch thành công.

Các yếu tố quyết định một chiến lược giao dịch thành công

Một chiến lược thành công thường bao gồm ba yếu tố quan trọng:

  • Một chiến thuật giao dịch tốt: Áp dụng các quy tắc thông nhất khi giao dịch, chẳng hạn như các điểm vào lệnh và đóng lệnh cụ thể hoặc luôn giao dịch theo xu hướng hiện tại. Có thể bạn sử dụng các đường trung bình để giúp xác định xu hướng mới càng sớm càng tốt và chỉ báo ngẫu nhiên để giúp xác định xem nó có an toàn để tham gia giao dịch sau khi đảo chiều hay không. Bạn cũng có thể sử dụng chỉ số RSI giúp xác định độ tin cậy của xu hướng. Dù gì đi nữa, các chiến lược giao dịch bạn đều phải được kiểm chứng và biến nó thành của bạn.
  • Kiểm soát cảm xúc của bản thân: Nếu bạn đã thử nghiệm chiến lược của mình trên cả tài khoản demo và tài khoản thực, bạn có thể nhận thấy sự khác biệt trong kết quả. Nguyên nhân là do khi sử dụng tiền thật, tâm lý sẽ đóng một phần quan trọng. Những cảm xúc như sợ hãi, tham lam hoặc phấn khích có thể cản trở bạn bám sát kế hoạch đã đặt ra, tạo ra kết quả không tốt. Theo nguyên tắc chung, kế hoạch được đặt ra để giúp bạn có lợi nhuận tốt và cắt lỗ đúng thời. Giữ vững cảm xúc và bám sát kế hoạch giao dịch của bạn sẽ giúp bạn thành công.
  • Quản lý tiền: Một phần quan trọng trong chiến lược của bạn chỉ định số lần đặt lệnh, mức đòn bẩy được sử dụng và mức Cắt lỗ và Chốt lời. Quản lý tiền tốt là một phần quan trọng của giao dịch thành công trong dài hạn. Nó giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. 

Như bạn có thể thấy, các yếu tố này sẽ đóng một vai trò mạnh mẽ trong khả năng thành công của bạn. Nếu bạn chỉ sử dụng hai trong ba yếu tố trên, bạn vẫn có khả năng gặp rủi ro, nhưng có thể khác phục được. Một trong những chìa khóa để giao dịch tốt là duy trì việc "tồn tại lâu nhất có thể".

Vậy, những yếu tố nào giúp bạn quản lý tiền tốt? Hãy cùng xem một số kỹ thuật có thể giúp kiểm soát rủi ro của bạn:

  • Quản lý khối lượng mở lệnh
  • Dùng Hedging - đảm bảo được lệnh của bạn được an toàn trong lúc thị trường đảo chiều
  • Giao dịch trong một khung giờ nhất định
  • Đặt cắt lỗchốt lời
  • Biết điểm dừng khi thua lỗ

Hãy xem xét một ví dụ về giao dịch đã bỏ qua một trong những yếu tố này. Tài khoản của bạn là 5.000 đô la và bạn đặt Sell EUR / USD với khối lượng giao dịch là 4,59 lot và tỷ lệ đòn bẩy là 1:100. Bạn quyết định không đặt cắt lỗ đối với giao dịch này. Bạn đang sử dụng gần hết số tiền trong tài khoản của mình để mở lệnh này ($4,998,51), chuẩn bị tâm lý khi thị trường có bất kỳ biến động mạnh nào. Mỗi lần tỷ giá di chuyển 1 pip sẽ dẫn đến lãi hoặc lỗ $45,90, mà không có lệnh cắt lỗ.

Hãy cùng xem diễn biến tiếp theo. Một số thông tin, dữ liệu được công bố và thị trường phản ứng khi đồng euro tăng giá, tăng hơn 50 pips so với USD. Điều này khiến giao dịch của bạn bị lỗ 2.245 đô la chỉ trong vài phút, tức là bạn đã mất một nửa số tiền và chỉ còn lại một phần để tiếp tục giao dịch. Trước khi bạn quyết định bước tiếp theo của mình sẽ là gì - có nên cắt lỗ để giảm thiểu phần thua lỗ hay giảm khối lượng lệnh - Thị trường tiếp tục giảm thêm 50 pip, nghĩa là bạn phải chịu thêm $2.245. Đó là một khoản lỗ tổng cộng $4.490 cho 100 pip di chuyển ngược xu hướng của bạn.

Giao dịch này là một ví dụ rõ ràng về một giao dịch không sử dụng lệnh cắt lỗ và nó có thể gây nguy hiểm như thế nào cho tài khoản của bạn.

Quản lý rủi ro:

Như chúng tôi đã đề cập ở trên, ngay cả những người giao dịch giỏi nhất cũng chịu lỗ ở một số thời điểm. Nó là một phần thiết yếu trong giao dịch. Điều quan trọng là bạn phải hạn chế rủi ro. Bằng cách này, bạn có thể tồn tại ở lại thị trường này lâu hơn, tăng cơ hội có nhiều giao dịch thành công hơn. Một cách mà bạn có thể đạt được sự cân bằng hợp lý giữa lợi nhuận và rủi ro là bám vào một tỷ lệ lời : lỗ như 2:1 hoặc thậm chí 3:1, trong đó mục tiêu lợi nhuận của bạn luôn gấp đôi so với mức thua lỗ tối đa mà bạn có thể gặp phải. Vì vậy, ngay cả khi bạn chịu ba giao dịch thua lỗ, bạn sẽ chỉ cần hai giao dịch có lãi để đảm bảo tổng lợi nhuận của bạn vượt xa số tiền thua lỗ nếu bạn tuân thủ cách giao dịch này. Mặc dù không có một tỷ lệ chung để tuân theo, nhưng nó có thể giúp chúng ta hình dung ra cách tiếp cận cụ thể để quản lý rủi ro.

Hãy xem xét hai nhà giao dịch bắt đầu với 10.000 đô la và sử dụng tỷ lệ rủi ro 2:1, nhưng áp dụng mức quản lý tiền rất khác nhau trong giao dịch của họ. Nhà giao dịch đầu tiên sử dụng cách tiếp cận rất mạo hiểm, sử dụng 60% vốn của mình cho mỗi giao dịch và tìm cách chốt lãi ở mức 120%. Nhà giao dịch thứ hai thận trọng hơn nhiều và chỉ chịu rủi ro 5% trong số các mục tiêu tài khoản của mình trong lợi nhuận 10%. Để đơn giản, giả sử mỗi nhà giao dịch có cùng một nhóm mười giao dịch và mỗi giao dịch thứ hai đều có lãi.Các bảng này cho thấy kết quả giao dịch của hai nhà giao dịch sử dụng các cấp quản lý rủi ro khác nhau.

Mặc dù thực tế là cả hai chiến lược đều có tỷ lệ thành công như nhau, cùng số vốn ban đầu và cách tiếp cận rủi ro 2: 1 giống nhau, vì cách quản lý tiền rất khác nhau, dẫn đến kết quả cuối cùng khác nhau đáng kể. Phương pháp tiếp cận mạo hiểm của nhà giao dịch đầu tiên đã dẫn đến tổng thiệt hại 47% trong khi nhà giao dịch thứ hai có được lợi nhuận gần 25% tiền vốn ở mức 12.462 đô la. Vì vậy, bạn có thể thấy việc điều chỉnh trong cách tiếp cận quản lý rủi ro của bạn có thể mang lại cho bạn lợi nhuận tốt hơn.

Mấu chốt của đầu tư:

Như đã trình bày ở trên, quản lý rủi ro là một phần quan trọng trong giao dịch. Một nhà giao dịch giàu kinh nghiệm biết mình có thể chịu bao nhiêu rủi ro, nhưng là người mới bắt đầu, bạn nên làm mọi thứ có thể để tránh thua lỗ nghiêm trọng. Thua lỗ là một phần của giao dịch và không thể tránh khỏi, nhưng điều cần thiết là phải biết cách đối phó với chúng. Quản lý lợi nhuận là một khía cạnh khác. Một nhà giao dịch thành công phải tìm sự cân bằng giữa cả hai kết quả khi giao dịch - anh ta hoặc cô ta cần tối đa hóa lợi nhuận trong khi giảm thiểu thua lỗ.

Nội dung này chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize. Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn. 

Xin lưu ý rằng thông tin và nghiên cứu dựa trên dữ liệu lịch sử hoặc hiệu suất không đảm bảo hiệu suất hoặc kết quả trong tương lai.
Đầu tư CFD dùng đòn bẩy sẽ có một tỷ lệ rủi ro đáng kể. Hình thức đầu tư này có thể không phù hợp với tất cả mọi người, vì vậy hãy đảm bảo rằng bạn đã hiểu rõ các rủi ro.

CĂN BẢN bài giảng:

Thực hành lý thuyết trên tài khoản xStation demo

THỬ TÀI KHOẢN DEMO

Khóa học kế tiếp: TRUNG CẤP

Tìm hiểu các công cụ và kỹ thuật phức tạp sẽ sử dụng trong giao dịch.

BẮT ĐẦU KHÓA HỌC

Đầu tư CFD dùng đòn bẩy sẽ có tỷ lệ rủi ro đáng kể. Hình thức đầu tư này có thể không phù hợp với tất cả mọi người, hãy đảm bảo rằng bạn đã hiểu rõ các rủi ro.

Forex và CFDs là các sản phẩm giao dịch sử dụng đòn bẩy và có rủi ro mất mát đáng kể với số vốn của bạn. Hãy đảm bảo rằng bạn hiễu rõ những rủi ro mà bạn sẽ phải đối mặt

Thua lỗ có thể vượt qua tiền vốn của bạn

×