بنك Signature قوي؟ Wells Fargo مع نظرة مستقبلية صعودية أكثر على الرغم من عمليات البيع

بعد انهيار سيلفرغيت كابيتال ، يطرح السوق سؤالاً رئيسياً. هل هناك بنك تشفير آخر يمكن أن يكون في خطر؟ لا تزال أعين المضاربين تتطلع نحو بنك التوقيع لكن ويلز فارجو تعتقد أنه من غير المرجح أن تكرر المؤسسة سيناريو سيلفرغيت ويمكن أن تستفيد من رحيل "المنافسين" من السوق.

• استفاد بنك Signature (SBNY.US) من كونه "صديقًا للعملات المشفرة" في السوق الصاعدة الأخيرة. لقد أدى سعر سهمها الآن إلى محو المكاسب بالكامل تقريبًا منذ بداية سوق العملات المشفرة الصاعد (خريف 2020) ؛
• قلل البنك مؤخرًا من تعرضه لقطاع العملات المشفرة ، ولا تحقق وزارة العدل الأمريكية في ذلك. لا توجد أيضًا معلومات عن اندماج محتمل مع FTX / Alameda Research ؛
• أعلن البنك عن إعادة شراء 55 مليون دولار لأسهمه هذا الأسبوع. علق محللو Wells Fargo بشكل إيجابي على أعمالها ؛
• قد يتفاعل سعر سهم Signature Bank بشكل إيجابي مع انتعاش محتمل في سوق العملات المشفرة، لكن المعنويات لا تزال مثقلة بالمخاوف بشأن أزمة نظامية محتملة بين البنوك الأمريكية.

زادت المراكز القصيرة في أسهم سيلفرغيت كابيتال على قدم وساق منذ انهيار FTX ، حيث أشار المضاربون إلى أن الأمور قد تزداد سوءًا مع البنك. في الوقت الحالي ، يقترب عدد أسهم Silvergate التي تم بيعها على المكشوف (الفائدة القصيرة) من 80٪ وكان بالفعل مرتفعًا نسبيًا (أكثر من 12٪) قبل انهيار FTX. بالنسبة لبنك Signature ، تبلغ "الفائدة على المكشوف" حاليًا حوالي 6٪ ، مما يشير إلى أن المضاربين ما زالوا يخشون المقامرة على الانخفاضات ، على الرغم من عمليات البيع الهائلة والجدل المحيط بأسهم البنك. قد يشير هذا إلى بعض عدم كفاءة السوق ومن المحتمل أن يكون علامة إيجابية. المصدر: بلومبرج

• في تقريره المالي الصادر في 8 مارس ، أعاد البنك التأكيد على مركزه المالي القوي وأشار إلى أرصدة محدودة متعلقة بالعملات المشفرة. لديها أكثر من 100 مليار دولار في الأصول المتنوعة. تبلغ نسبة TIER 1 فيه 10.42 وتتجاوز المتطلبات التنظيمية ؛
• وقد تم مؤخراً تأكيد تصنيفها الائتماني طويل الأجل وقصير الأجل من الدرجة الاستثمارية من قبل وكالة فيتش للتصنيف الائتماني وموديز. في يناير ، أعلنت عن زيادة بنسبة 25٪ في توزيعات الأرباح إلى 2.8 دولار ؛
• السيولة في الميزانية العمومية للبنك تقريبا. 4.54 مليار دولار أمريكي مع أرصدة ائتمانية تبلغ 6.58 مليار دولار أمريكي ، مع قدرة اقتراض إضافية كبيرة تبلغ حوالي 29.01 مليار دولار أمريكي. بالإضافة إلى ذلك ، يحتفظ البنك بأوراق مالية سائلة تبلغ قيمتها حوالي 26.41 مليار دولار ؛
• بلغت أرصدة الودائع 89.17 مليار دولار ، بزيادة قدرها 576 مليون دولار منذ نهاية عام 2022. ويقوم البنك بتنفيذ تخفيض مستهدف قدره 1.27 مليار دولار في ودائع العملاء المتعلقة بالأصول الرقمية ، مما أدى إلى رصيد 16.52 مليار دولار في ودائع العملاء المتعلقة بالأصول الرقمية .

"لا يستثمر بنك التوقيع في أو يتاجر أو يحتفظ أو يخزن أو يقرض مقابل التعهدات أو القروض المضمونة بأصول رقمية." - أشار الرئيس التنفيذي للبنك ، DePaolo.

لا يزال سعر سهم سيلفرجيت كابيتال (SI.US ، أصفر) وبنك سيجنيتشر يتحرك في نفس النطاق تقريبًا ، ومع ذلك ، يبدو أن السعر الثاني أفضل مما يعتقده السوق. يقف مؤشر RSI عند 26 نقطة ويشير إلى منطقة ذروة البيع. المصدر: xStation5