يعد بنك HSBC (HSBA.UK) واحدًا من أسوأ الأسهم أداءً المدرجة في بورصة لندن اليوم بعد أن أعلن البنك عن انخفاض هائل بنسبة 81٪ في أرباح الربع الرابع قبل خصم الضرائب. ومع ذلك، فقد ارتفعت الأرباح قبل خصم الضرائب فعليًا على أساس العام بأكمله.
كانت نتائج الربع الرابع من عام 2023 من HSBC ضعيفة. انخفضت الإيرادات، مدفوعة بالانخفاض الكبير في إيرادات الخدمات المصرفية الشخصية والثروات. وكان انخفاض نفقات التشغيل أقل بكثير من انخفاض الإيرادات. كانت الأرباح قبل خصم الضرائب البالغة 977 مليون دولار أمريكي أقل بنسبة 80٪ عن 5.05 مليار دولار أمريكي المسجلة في الربع نفسه من العام الماضي. ومع ذلك، جاء هذا الانخفاض بسبب بندين غير متكررين - رسوم بقيمة 3 مليارات دولار قام بنك HSBC بحجزها على حصته في بنك الاتصالات الصيني، بالإضافة إلى رسوم بقيمة 2 مليار دولار حصل عليها البنك من مبيعات عمليات التجزئة الفرنسية.
كانت النتائج الكاملة لعام 2023 بمثابة خسارة طفيفة عندما يتعلق الأمر بإجمالي الإيرادات والأرباح قبل الضريبة. ومع ذلك، لا يزال البنك قادرًا على زيادة مبيعاته وأرباحه بشكل كبير اعتبارًا من عام 2022، وذلك بفضل التأثير الإيجابي لارتفاع أسعار الفائدة. أعلن HSBC أنه سيشتري أسهمًا خاصة به بقيمة تصل إلى 2 مليار دولار ويفكر في توزيع أرباح خاصة بقيمة 0.21 دولار للسهم في النصف الأول من عام 2024. وقد ترك هدف نسبة توزيع الأرباح دون تغيير عند 50٪ لعام 2024.
قال بنك HSBC أيضًا إنه يتوقع أن يبلغ صافي دخل الفائدة 41 مليار دولار على الأقل في عام 2024، وهو ما يمثل انخفاضًا من 44.1 مليار دولار المعلن عنها لعام 2023. وقال البنك إن لديه توقعات حذرة لنمو القروض في النصف الأول من عام 2024.
أرباح الربع الرابع 2023
- الإيرادات: 13.02 مليار دولار (-11% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية الشخصية والثروات: 4.36 مليار دولار (-36% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية التجارية: 5.23 مليار دولار (+9.3% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية العالمية والأسواق: 3.73 مليار دولار (+12% على أساس سنوي)
- النفقات التشغيلية: 8.65 مليار دولار (-1.5% على أساس سنوي)
- الأرباح قبل الضريبة: 977 مليون دولار (-81% على أساس سنوي)
- التغير في الخسائر الائتمانية المتوقعة: 1.03 مليار دولار
- صافي هامش الفائدة: 1.52% مقابل 1.68% قبل عام
نتائج 2023 كاملة
- الإيرادات: 66.06 مليار دولار أمريكي مقابل 66.69 مليار دولار أمريكي متوقعة (+31% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية الشخصية والثروات: 27.28 مليار دولار (+31% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية التجارية: 22.87 مليار دولار (+40% على أساس سنوي)
- الخدمات المصرفية والأسواق العالمية: 16.11 مليار دولار (+10% على أساس سنوي)
- الأرباح قبل خصم الضرائب: 30.35 مليار دولار أمريكي مقابل 34.12 مليار دولار أمريكي متوقعة (+78% على أساس سنوي)
- نسبة الطبقة الأولى من الأسهم العادية: 14.8% مقابل 14.5% المتوقعة (14.2% قبل عام)
انخفض سهم HSBC (HSBA.UK) بأكثر من 7٪ اليوم بعد الإعلان عن انخفاض أرباح الربع الرابع وتقديم توقعات غامضة لعام 2024 بأكمله. انخفض السهم من الحد الأعلى لنطاق التداول المستمر في منطقة 6.45 جنيه إسترليني ويتم تداوله بحوالي 2٪ فوق الحد الأدنى للنطاق في منطقة 5.825. قد يؤدي الاختراق أدنى مستوى الدعم 5.825 إلى انخفاض سعر السهم إلى مستوى منخفض يصل إلى 5.20 جنيه إسترليني.
المصدر: xStation5
ملخص يومي: الأسواق تستعيد تفاؤلها في نهاية الأسبوع
افتتاح الأسواق الأمريكية: المستثمرون يتوخون الحذر في ظل حالة عدم اليقين.
شهدت أسهم شركة أوكلو ارتفاعاً حاداً في افتتاح جلسة التداول اليوم.
ريو تينتو وجلينكور تُحدثان تغييرًا جذريًا في سوق التعدين 🚨 عملاقان يتفاوضان على الاندماج 🤝
"لا تشكل المواد الموجودة في هذه الصفحة نصيحة مالية ولا تأخذ في الاعتبار مستوى فهمك أو أهدافك الاستثمارية أو وضعك المالي أو أي احتياجات أخرى معينة. جميع المعلومات المقدمة، بما في ذلك الآراء، وبحوث السوق، والنتائج الرياضية والتحليلات التقنية المنشورة على الموقع الإلكتروني أو المرسلة إليك بوسائل أخرى، يتم توفيرها لأغراض المعلومات فقط، ولا ينبغي بأي حال من الأحوال تفسيرها على أنها عرض أو التماس لمعاملة في أي أداة مالية، ولا ينبغي تفسير المعلومات المقدمة على أنها مشورة ذات طبيعة قانونية أو مالية. أي قرارات استثمارية تتخذها يجب أن تستند حصرا إلى مستوى فهمك، أو أهدافك الاستثمارية، أو وضعك المالي، أو أي احتياجات أخرى معينة. إن أي قرار بالتصرف بناء على المعلومات المنشورة على الموقع الإلكتروني أو المرسلة إليك بوسائل أخرى هو على مسؤوليتك الخاصة تماما. أنت وحدك المسؤول عن مثل هذه القرارات. إذا كنت في شك أو غير متأكد من أنك تفهم منتجا معينا أو أداة أو خدمة أو معاملة معينة ، فيجب عليك طلب المشورة المهنية أو القانونية قبل التداول. الاستثمار في العقود مقابل الفروقات (CFDs) يحمل درجة عالية من المخاطر، لأنها منتجات قائمة على الرافعة المالية وحركات صغيرة في كثير من الأحيان في السوق يمكن أن يؤدي إلى تحركات أكبر بكثير في قيمة الاستثمار الخاص بك، وهذا يمكن أن يعمل ضدك أو لصالحك. يرجى التأكد من فهمك الكامل للمخاطر التي ينطوي عليها الأمر، مع الأخذ في الاعتبار أهداف الاستثمارات ومستوى الخبرة، قبل التداول، وإذا لزم الأمر، اطلب المشورة المستقلة. "
