ويلز فارجو تعلن عن انخفاض أرباح الربع الثالث مع انخفاض صافي دخل الفائدة عن التقديرات، وتجاوز تقديرات ربحية السهم 📈

أصدرت ويلز فارجو (WFC.US) تقرير أرباح الربع الثالث من عام 2024 اليوم قبل جلسة وول ستريت، وكشفت عن انخفاض في الأرباح حيث تم الضغط على دخل الفائدة للبنك بسبب ضعف الطلب على القروض وارتفاع المدفوعات للمودعين. ارتفعت الأسهم بنسبة 2.8٪ في تداولات ما قبل السوق حيث تجاوزت تقديرات ربحية السهم. أعلنت شركة ويلز فارجو عن نتائج أقل من المتوقع للربع الثالث في مجالات رئيسية، بما في ذلك صافي دخل الفائدة والإيرادات، على الرغم من أنها تجاوزت التقديرات على مقاييس مثل العائد على حقوق الملكية ومخصص خسائر الائتمان. انخفض صافي دخل الفائدة للبنك بنسبة 11٪ إلى 11.69 مليار دولار، في حين بلغ إجمالي الإيرادات 20.37 مليار دولار، وهو أقل قليلاً من توقعات المحللين. انخفض صافي دخل ويلز فارجو إلى 5.11 مليار دولار من 5.78 مليار دولار في العام السابق، مما يمثل ربعًا صعبًا للبنك حيث يواصل التنقل بين القيود التنظيمية وبيئة أسعار الفائدة المتغيرة. بلغت الحركة المتوقعة للشركة في يوم واحد استنادًا إلى البيانات التاريخية 3.75%، مع مفاجأة متوسطة بنسبة -5.79% أقل من الإجماع لأرباح السهم المعدلة.

أبرز النقاط

• انخفض صافي الدخل إلى 5.11 مليار دولار من 5.78 مليار دولار قبل عام
• انخفض صافي دخل الفائدة بنسبة 11% إلى 11.69 مليار دولار، وهو ما يقل عن التوقعات
• انخفضت أرباح السهم إلى 1.42 دولار من 1.48 دولار قبل عام
• بلغت الإيرادات 20.37 مليار دولار، وهو ما يقل قليلاً عن التقديرات
• مخصص خسائر الائتمان أقل من المتوقع عند 1.07 مليار دولار

تقديرات المحللين المصدر: بلومبرج

نتائج ويلز فارجو للربع الثالث من عام 2024

• صافي الدخل: 5.11 مليار دولار مقابل 5.78 مليار دولار قبل عام
• صافي دخل الفائدة: 11.69 مليار دولار مقابل 11.88 مليار دولار متوقعة (-11٪ على أساس سنوي)
• الإيرادات: 20.37 مليار دولار مقابل 20.41 مليار دولار متوقعة
• ربحية السهم (متفوقة): 1.42 دولار مقابل 1.28 دولار متوقعة و1.48 دولار قبل عام
• إجمالي القروض المتوسطة: 910.3 مليار دولار
• إجمالي الودائع المتوسطة: 1.34 تريليون دولار مقابل 1.35 تريليون دولار متوقعة

مقاييس رئيسية أخرى

• العائد على حقوق الملكية (متفوق): 11.7٪ مقابل 10.8٪ متوقعة
• العائد على حقوق الملكية العادية الملموسة (متفوق): 13.9٪ مقابل 12.9٪ متوقعة
• نسبة حقوق الملكية العادية من المستوى الأول (متفوقة): 11.3٪ مقابل 11.2٪ المتوقع
• المصروفات غير المرتبطة بالفائدة: 13.07 مليار دولار مقابل 13.19 مليار دولار متوقعة
• مخصص خسائر الائتمان: 1.07 مليار دولار مقابل 1.34 مليار دولار متوقعة

ملاحظات إضافية

• انخفض صافي دخل الفائدة لبنك ويلز فارجو عن توقعات المحللين، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ضعف الطلب على القروض وارتفاع المدفوعات للمودعين
• من المتوقع أن يستمر دخل الفائدة للبنك في الانخفاض لبقية عام 2024، بعد خفض أسعار الفائدة الأخير من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي
• يقال إن بنك ويلز فارجو يكثف جهوده لرفع سقف الأصول البالغ 1.95 تريليون دولار الذي فرضه بنك الاحتياطي الفيدرالي
• يقيد سقف الأصول قدرة البنك على النمو في مجالات رئيسية مثل الودائع والتداول
• في سبتمبر، وجدت هيئة تنظيمية مصرفية أمريكية أن الضمانات التي يوفرها بنك ويلز فارجو ضد غسل الأموال والمعاملات غير القانونية الأخرى غير كافية
• لا يزال البنك لديه ثمانية أوامر موافقة تنظيمية لمعالجتها
• انخفض الطلب على القروض بسبب ارتفاع أسعار الفائدة التي تردع المقترضين التجاريين والمستهلكين
• تواجه البنوك، بما في ذلك بنك ويلز فارجو، منافسة متزايدة على الودائع، مما يؤدي إلى زيادة المدفوعات للعملاء

المصدر: xStation