Napon belüli kereskedés kezdőknek

A befektetés nem könnyű, és a day trading hatalmas kockázatokkal jár. Napon belüli kereskedés kezdőknek? Természetesen lehetséges, de csak az elméleti és technikai ismeretek megszerzése után. Egyes befektetők olyan vállalatok részvényeit keresik, amelyeket 5 vagy 10 évig tarthatnak portfóliójukban, hogy több tíz százalékos hozamot érjenek el. Mások minden nap harcolni akarnak a piac ellen, abban a hitben, hogy összességében magasabb profitot tudnak majd elérni. Ezt teszik a day traderek.

A rendszeres napon belüli kereskedés egy háborúhoz hasonlítható, amelynek egyensúlya fontosabb, mint egy-egy csata (egy-két kereskedés) megnyerése. Ezért olyan fontos a kockázatkezelés és az érzelemkontroll. Az analitikus felkészülés és a megfelelő módszerek kiválasztása mellett a mentális felkészülés is nagyon fontos. Hogy miért? Mert a piac tele van érzelmekkel. A következő cikkben megtudhatja, hogy mik a day trading előnyei és hátrányai, miért fontos a kockázatkezelés és milyen kereskedési stratégiákat használhat.

Kinek való a napon belüli kereskedés (day trading)

A napon belüli kereskedő jellemzői:

• kíváncsiság a befektetések világa iránt és nyitott elme,
• kritikus, analitikus gondolkodásra való képesség,
• képesség az önmegfigyelésre, az érzelmek kontrollálására és a készségek fejlesztésére,
• vágy a tudás megszerzésére és a piaci pszichológia felfedezésére,
• szenvedély a kockázatelemzés és a pénzügyi piacok iránt,
• alapos elemzés, hogy képes legyen felismerni azokat a pillanatokat, amikor a kockázat rendkívüli nyereséget hozhat,
• kockázatvállalási hajlandóság, bátorság.

A fenti elemek mindegyike egymásra épül. A világ iránti kíváncsiság és a nyitott elme teszi a kereskedőt képessé az ötletek befogadására és érdekeltté ismereteinek bővítésében. A kritikus gondolkodás és az elemzés képessége további elégedettséget ad neki, és a hallott információkat egy szűrőn keresztül engedi át.

Az önmegfigyelés és az érzelmek kontrollja lehetővé teszi a távolságtartást és a stressz csökkentését, amely jelenléte negatívan befolyásolhatja a döntéseket és a befektetési eredményeket. A megfontolt kockázatvállalásra való hajlam azt jelenti, hogy a magasabb szintű gondolkodás nyereséges eredményeket hozhat. Azonban még a nagyszerű elemzések készítése és a logikus következtetések levonása sem biztosíthatja a befektetés megtérülését. Legfeljebb statisztikai értelemben adhatnak előnyt a valószínűségnek, és a veszteségeknél nagyobbá tehetik a nyereségek egyenlegét. A rendszeres kereskedésnél a veszteségek elkerülhetetlenek. Lépjünk hát tovább, és próbáljuk meg megválaszolni, hogy mit kell tennie minden napon belüli kereskedőnek.

• Ismerje meg jól a kereskedett eszközöket (milyen információkra reagál az árfolyam, ki kereskedik velük, mi a piaci kontextus stb.).
• Ismerje meg jól a platformot, amelyen kereskedik.
• Csak annyit fektessen be, amennyit hajlandó elveszíteni anélkül, hogy ez nagy hatással lenne a jólétére és a személyes életére.
• Használjon defenzív megbízásokat (Stop Loss, Take Profit, Trailing Stop Loss, stb.).
• Ne kötődjön érzelmileg az általa birtokolt és kereskedett eszközökhöz.
• Tanulja meg a technikai elemzés alapjait (még ha nem is ez a saját elemzésének alapja, sok kereskedő használja).
• Tanulja meg a fundamentális elemzés alapjait a tőzsdén jegyzett vállalatok elemzésével.
• Hozzon létre egy stratégiát és hajtsa végre a piacon.
• Az elfogadott stratégiának megfelelően tartsa pozícióit.
• Ismerje a piac makrogazdasági kontextusát (a gazdaságok adatai, a központi bankok monetáris politikája, kamatlábak stb.).
• Álljon készen veszteséget vállalni, ha a fundamentumok megváltoztak, vagy a stratégia nem működik.
• Létesítsen kapcsolatokat olyan emberekkel, akikkel képes véleményt cserélni.
• A veszteségeket ne kudarcnak tekintse, hanem érzelemmentesen álljon hozzájuk, mint a jövőben levonandó tanulságokra.

A day trading előnyei és hátrányai 

Természetesen a kereskedés számos előnye és hátránya szubjektív kérdés, és bármelyik kereskedő sokat felsorolhatna közülük.. Az is lehetséges, hogy valami, amit objektíven hátrányként érzékel, egy másik kereskedő előnynek tekinthet, és fordítva. A befektetési forgatókönyv lejátszása során a pozíciók ugyanazon a napon történő megnyitásának és lezárásának tudatossága barátságos lehet a kereskedők számára, akik szeretik egyszerűsíteni a beállításaikat. A day trading azoknak is kedvezhet, akik természetüknél fogva nem túl türelmesek és megelégszenek a gyors eredményekkel, azonban ez is szubjektív kérdés. Az alábbiakban megpróbáljuk felsorolni a day trading objektív előnyeit és hátrányait.

Előnyök

• Lehetőség arra, hogy rövid időn belül potenciálisan jelentős nyereséget érjen el.
• A pozíciók hosszú ideig történő tartásával nem jár különösebb kockázat.
• Nincsenek költségek swap pontok formájában (ha a pozíciót ugyanazon a napon nyitják és zárják).
• Lehetőség az érzelemkontroll, a kockázatkezelés és az analitikus gondolkodás fejlesztésére.
• Nagy elégedettség, ha a pontos előrejelzés nyereséget eredményez.

Hátrányok

• Nagy a veszteség elszenvedésének kockázata.
• A betét teljes elvesztésének lehetősége vagy a pozíció automatikus veszteséges lezárása (Stop Out).
• A tőkeáttétellel járó magas volatilitás.
• Az intenzív érzelmek akadályozhatják a befektetési folyamatot és megnehezíthetik a döntéseket.
• A rosszabb kereskedési eredmények befolyásolhatják a hangulatot.
• A koncentráció és a pozíciók vezetésére való odafigyelés szükségessége.

Kockázatkezelés 

A kockázat nem mérhető vagy számszerűsíthető. Kezelése inkább művészet, mint tudomány, és néhány alapelvre kell alapozni. Szabályokra, amelyeket nem szegünk meg a kockázat ellenőrzése érdekében. A napon belüli kereskedőknek meg kell tanulniuk, hogy a megfelelő időben vállaljanak kockázatot, olyankor, amikor a pozíciónyitásnak szilárd alapja van.  

Ez viszont tudást és egy kis őrültséget igényel, elvégre a jövő, amelyet a kereskedők megpróbálnak megjósolni, mindig ismeretlen. A befektetők általában akkor látják vonzónak a kockázatot, ha a jövő kiszámíthatónak tűnik számukra. Rövid távon azonban a piacot nagyon nehéz megjósolni, ami alapján a day trading inkább a reagálás és a hangulat értelmezésének művészete, mint a jövő előrejelzése. Amikor a befektetői hangulat gyenge, akkor a csökkenések dominálnak. Amikor a hangulat javul, a hozamok nőnek. A piaci inga folyamatosan működik. 

A kockázatkezelés a napon belülu kereskedők számára, legyen szó kezdőkről vagy haladókról, kulcsfontosságú. Enélkül a CFD eszközökkel való kereskedés során helyrehozhatatlan veszteségeket szenvedhet el, vagy szélsőséges esetben akár teljesen elveszítheti a befektetett összeget. A következőkben válaszoljunk tehát arra, hogy mit kell tennie annak a kereskedőnek, aki el akarja kerülni az ilyen forgatókönyvet.

Kerülje az érzelmi alapú befektetéseket 

A lehetőség elszalasztásától való félelem (ún. FOMO) gyakran vezethet veszteségekhez és a pozíció megnyitásához egy alj vagy csúcs idején. Képzelje el, hogy sok órán keresztül figyelte mondjuk a Nasdaq indexet (US100), azonban nem nyitott pozíciót, elfelejtette. Néhány óra múlva az index 4%-on nyit, eufórikus emelkedés. Ekkor mindenki, nem csak a kezdő daytraderek, kísértést éreznek, hogy hosszú pozíciót nyissanak (BUY), és dühösek, hogy nem nyitottak pozíciót korábban. Ilyen pillanatokban érdemes megállni és elgondolkodni azon, hogy a pozíciónyitásról szóló döntés mennyiben átgondolt, és mennyiben befolyásolják az érzelmek. Hogyan lehet ezt kezelni? Helyes megoldásnak az tűnik, hogy ne nyissunk pozíciókat olyan időpontokban, amikor nehéz piaci előnyt elérni.

Legyen képes a piac ellenében játszani 

A trendnek megfelelő döntések meghozatala nem mindig a legnyereségesebb. Az „ellentrend“ átlagon felüli eredményeket adhat, ami úgy tűnhet, megéri, viszont fontosabb, a befektetési stratégia rendszeres alkalmazása, az ellentrendben való gondolkodás, ami alapvetően segít abban, hogy akkor vásároljunk, amikor mások félnek, és akkor adjunk el, amikor a piac kapzsi. 

Piaci hangulat és hírek kutatása 

Az információk ügyes kiválasztása és a piac szempontjából a legfontosabbak kiválasztása az adott napon. Ez a day traderek egyik fő feladata.

Befektetési stratégia kialakítása

Miután összegyűjtötte a megfelelő ismereteket, vagy esetleg inspirálta valami, itt az ideje, hogy felépítse és megvalósítsa a befektetési stratégiáját. Fontos lehet annak meghatározása is, hogy milyen időintervallumokban kíván kereskedni.

Price action 

A technikai elemzést használó és a grafikonokat gyakran elemző kereskedők észrevehetnek bizonyos hasonlóságokat a forgatókönyvek, gyertyák és formációk között, amelyek potenciálisan segíthetnek meghatározni a megfelelő árszinteket a pozíciók megnyitásához.

Védekező megbízások beállítása

A legtöbb profi, kockázatkezelő kereskedő a pozíció felvétele után védekező megbízásokat állít be, hogy ne kelljen megállás nélkül a grafikonra néznie, és amelyek biztosítják, hogy az általa felállított stratégiát követni fogják. 

Az XTB nagyköveteinek csapata

A sportvilág legnagyobb sztárjaival álltunk össze, akiket büszkén jelenthetünk be nagyköveteinkként.

Ismerje meg a csapatot

Az érzelmek kontrollálása és a pozíciók kezelése 

A kockázatkezelés talán legnehezebb eleme a pozíciók ügyes kezelése és az érzelmek folyamatos kontrollálása a "józan ész" megőrzése és a reakcióképesség javítása érdekében.

A leggyakoribb day trading hibák

Az alábbiakban megpróbálunk felsorolni néhány olyan tényezőt, amelyek gyakran megterhelik a befektetési eredményt és akadályozzák a sikeres kereskedést. 

DEMÓ számla hiánya 

A demó számla lehetővé teszi, hogy megismerkedjen a platform felületével, amelyen minden kereskedő megbízásokat ad, nyereséget realizál és követi az eszközárakat. A következő cikk az ingyenes DEMÓ számláról szól.

A kereskedési platformmal kapcsolatos tapasztalat hiánya 

Természetesen a tapasztalat nem jön a semmiből, először érdemes azt egy DEMÓ számlán megszerezni, amelyen megtanulhatja a megbízások végrehajtásának alapjait és megismerheti a platform képességeit, hogy az esetleges technikai hibák ne jelentsenek akadályt a napon belüli kereskedésben.

Az eszköz és a tőkeáttétel elégtelen ismerete 

Természetesen a day trading a közönséges részvények árfolyamának kereskedésével is végezhető, de a kereskedők túlnyomó többsége a tőkeáttételes CFD eszközöket részesíti előnyben. Ezek ismerete és a befektetési tudatosság kulcsfontosságú. Itt tudhat meg többet a CFD kereskedésről.

Nagy összeggel kezdi a day tradinget 

A kockázat elsődleges mércéje természetesen az az összeg, amelyet a day trader befektet. Ha ez túl magas, a kereskedés kellemetlenséget és óriási stresszt jelenthet. Ezek az érzelmek soha nincsenek jó hatással a döntések kimenetelére. Egy kezdő day tradernek a lehető legkisebb összeggel érdemes kezdenie a kereskedést és esetleg fokozatosan növelnie, ha úgy találja, hogy pénzügyi helyzete ezt lehetővé teszi.

Túl magas befektetési összegek 

Egyes kereskedők egyszerűen mindig nagy összegekkel kereskednek a nagy nyereség reményében. Elvégre a sok pénz befektetésével nagyon nagy hozamra számíthat. A probléma azonban az, hogy a kockázat egy nagyon nagy veszteség, amely szélsőséges esetben akár a kereskedő személyes életét is befolyásolhatja. A piac kiszámíthatatlan lehet és bármikor bekövetkezhet veszteség. 

Nincs védekező megbízás

A Stop Loss, Take Profit vagy Trailing Stop Loss szinte minden kereskedő számára ismerős kifejezések. Lehetővé teszik számunkra a veszteségek korlátozását és az elfogadott stratégia automatikus végrehajtását. Sokan azonban nem használják őket egyedül a saját képességeikre és időzítésükre hagyatkozva. Egyesek azt gondolják, hogy mivel a Stop Loss-t és Take

Profitot általában sok kereskedő ugyanarra a helyre (támaszok és ellenállások) helyezi, nem adhatnak befektetési előnyt, és arra ösztönzik a piacot, hogy ellenük játsszon. Egy jól elhelyezett Take Profit megvédheti egy pozíció nyereségét, egy jól elhelyezett Stop Loss pedig megállíthatja a növekvő veszteséget.

Vesztes pozíciók tartása 

Ennek ahhoz van köze, hogy valaki nem tart ki a stratégiája mellett. Amikor egy pozíció vesztesége kiszélesedik, sok kereskedő megtartja a pozíciót, még akkor is, ha de facto az árfolyam már az eredeti feltételezések szerint elfogadható szint alá esett. Ilyen helyzetben általában ésszerűbb elfogadni a veszteséget és lezárni a pozíciót, mint abban a reményben tartani azt, hogy az árfolyam elkezd visszafordulni. CFD-k esetében ez a pozíció automatikus lezárását eredményezheti (amikor a Margin Level 50% alá csökken). 

A nyereség túl gyors törlése 

Néha a  gyorsaság is problémát jelenthet, amikor egy pozíció elkezd nyereséget termelni. Egyes kereskedők ilyen helyzetekben nem tudnak ellenállni a kísértésnek, hogy lezárják a pozíciót és felvegyék a nyereséget, még akkor is, ha az gyakran nagyon kicsi. Bölcsebbnek tűnik ügyesen kezelni a pozíciót, és lezárni azt, ha az árfolyam a kijelölt szint alá esik - ez lehet egy Trailing Stop Lott. Olykor érdemes hagyni, hogy a nyereség növekedjen, és olyan környezetet teremteni, amely elősegíti a magasabb hozamok learatását, viszont nem szabad megfeledkeznünk meg a kockázatkezelésről sem.