Zöld befektetés - hogyan fektess a zöldebb jövőbe?

A zöld befektetések egyre erősebb globális trendet képviselnek. Egyre több ország, valamint befektetési és fenntartható alap dönt úgy, hogy csatlakozik ehhez az irányhoz. A zöld energiával kapcsolatos befektetések különösen azok számára lehetnek érdekesek, akik támogatni szeretnék ezt a trendet, miközben hozamot is keresnek. Ebben az útmutatóban megvizsgáljuk, mit jelent a zöld befektetés, milyen típusú zöld befektetések érhetők el az XTB Csoportnál, és hogyan választhatod ki a megfelelő befektetési lehetőséget. Azt is megnézzük, milyen hatásuk lehet ezeknek a befektetéseknek. Ha érdekel a zöld energiával foglalkozó vállalatokba, ETF-ekbe való befektetés vagy a CFD-kereskedés, olvass tovább!

Mik azok a zöld beruházások? 

A zöld befektetések olyan pénzügyi eszközökre utalnak, amelyek környezetbarát projekteket támogatnak. Ide tartozhatnak például olyan vállalatok részvényei, mint a Tesla vagy a First Solar, valamint olyan ETF-ek, amelyek valamilyen módon támogatják az energetikai átállást. Ezek a tevékenységek többek között az alábbi területeket fedhetik le:

• tiszta és megújuló energiaforrások (nap, szél, hidrogén vagy urán),
• fenntartható mezőgazdaság,
• zöld közlekedés (elektromos autók).

A befektetők tehát zöld befektetésekbe léphetnek be olyan vállalatok részvényein keresztül, amelyek részt vesznek ebben a trendben. Olyan cégek részvényeit is választhatják, amelyek kiemelt figyelmet fordítanak az ESG szempontokra, és az ökológiai kérdéseket nagyon fontosnak tartják az üzleti működésükben. Számos bank és befektetési alap, köztük a világ egyik legnagyobb alapkezelője, a BlackRock, már figyel a vállalatok ilyen irányú politikájára. Egyes vállalatok nem számíthatnak külső befektetői tőkére, ha nem rendelkeznek megfelelő környezetvédelmi politikával. A vállalatokat így az úgynevezett környezeti, társadalmi és vállalatirányítási szempontok, vagyis az ESG alapján is elemzik.

Ez az ESG befektetési trend vonzó lehet azok számára, akik további etikai értéket is látnak benne. A zöld befektetések népszerűsége gyorsan nőtt az elmúlt évtizedben. Ez a tendencia valószínűleg folytatódhat, mivel az embereket egyre jobban aggasztják az éghajlatváltozás hatásai. Fontos azonban megjegyezni, hogy mint minden más befektetési lehetőség, a zöld befektetések is kockázatokkal járnak. Ezeket a cikk későbbi részében tárgyaljuk.

A „zöld befektetés” fogalmának meghatározása

Tehát már tudjuk, hogy az úgynevezett zöld befektetések olyan felelősségteljes befektetésekre utalnak, amelyek a környezeti fenntarthatóságot és a társadalmi felelősségvállalást helyezik előtérbe.

• Ezek közé tartozhatnak olyan vállalatok, amelyek tiszta energiát, környezetbarát termékeket vagy fenntartható gyakorlatokat állítanak elő. 
• A zöld befektetések a környezeti fenntarthatóságot és a társadalmi felelősségvállalást helyezik előtérbe, figyelembe véve a társadalomra gyakorolt hosszú távú hatást és jó pénzügyi hozamot kínálva.
• A hagyományos intézményekkel összehasonlítva a zöld befektetések a pénzügyi megtérülés mellett a hosszú távú környezeti és társadalmi hatásokat is figyelembe veszik. 
• A hangsúly a jó ESG-besorolással rendelkező vállalatokba történő befektetésen van, ahelyett, hogy kizárólag a rövid távú hozamokra összpontosítanánk.

Számos pénzintézet kezdett különböző befektetési termékeket, például ETF-eket kínálni, amelyek az ESG és a zöld befektetések elveire épülnek. Mindezt azért, hogy kielégítsék azoknak a befektetőknek a növekvő igényét, akik etikusan szeretnének befektetni, és profitálni szeretnének az ESG-trendből vagy tágabb értelemben az elektromos autók és a megújuló energia szektor növekedéséből. Az XTB Csoport a vállalati részvény CFD-k és ETF CFD-k széles választékát kínálja, hogy a zöld befektetések iránt érdeklődők igényeit is lefedje.

Zöld befektetés az XTB-nél

A zöld energiába történő befektetések alapvetően két kategóriába sorolhatók: befektethetsz vállalatokba és ETF-ekbe. Az XTB Csoport mindkét típusú eszközbe történő befektetést lehetővé teszi.

A befektetők az ágazatok széles köréből választhatnak részvény CFD-ket, a szélenergiától és az atomenergiától kezdve a napenergia, a víz vagy a hidrogén területén történő befektetésekig. A tőzsdén jegyzett vállalatok mellett az XTB Csoport platformján kulcsfontosságú ETF CFD-k, valamint az ESG befektetésekről ismert zöld, fenntartható alapok részvény CFD-i is elérhetők.

• Szél: Vestas (VWK.DK), Enphase (ENPH.US), EDP Renovaveis (EDPR.PT), Brookfield Renewable (BEPC.US), Clearway Energy (CWEY.US)
• Napenergia: First Solar (FSLR.US), Canadian Solar (CSIQ.US), Orsted (ORSTED.DK), Nordex (NDX1.DE), 
• Nukleáris energia: Cameco (CCJ.US), Uranium Energy Corp (UEC.US), Energy Fuels (UUUU.US), NexGen Energy (NGX.US), Kazatomprom (KAP.UK)
• Elektromos járművek: Tesla (TSLA.US), Rivian (RVN.US), Toyota (TM.US), Lucid (LUCD.US), Nikola (NKLA.US), Fisker (FSR.US), Arrival (ARvL.US)
• Szélenergia: Norsk Hydro (NHY.NO), Nel (NEL.NO), PlugPower (PLG.US), L&G Hydrogen Economy UCITS (HTWO.UK), Bloom Energy (BE.US)
• Vízenergia: American Water Works (AWK.US), Evoqua Water (AQUA.US), United Utilities (UU.UK), Pennon Group (PNN.UK), Veolia (VIE.FR)
• Elektromos közművek: Constellation Energy Corp (CEG.US), Electricite de France (EDF.FR), NextEra Energy (NEE.US), Greenvolt Energias (GVOLT.US), Eversource Energy (ES.US), Linde (LDE.DE)
• ESG befektetési alapok: Brookfield Asset Management (BAM1.US), Liontrust Asset Management (LIO.UK)

Az XTB platform beépített Piaci nagyítója több ezer vállalat részvényeinek alapelemzését könnyíti meg.

Kérjük, vedd figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek.
Forrás: xStation5

Kérjük, vedd figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek.
Vannak gyorsan növekvő zöld vállalatok, mint a Tesla (TSLA.US) vagy a First Solar (FLSR.US), de vannak olyan vállalatok is, ahol a volatilitás általában sokkal kisebb, mint a Linde vagy az American Water Works. Forrás: XTB Research

Az ETF-ek (tőzsdén kereskedett alapok) néhány, több tucat vagy több száz vállalatot tarthatnak portfóliójukban egy kiválasztott ágazatból. Árfolyamuk az általuk követett vállalatok összes részvényének súlyozott átlagából adódik. Az ETF-ek segítenek a diverzifikált portfólió kialakításában, és potenciálisan csökkenthetik a befektetési kockázatot. A passzív befektetők számára is gyakori befektetési választásnak számítanak. Az egyes ETF-ek pontos portfólióját a honlapjukon lehet ellenőrizni. Az ETF-ek árucikkek vagy más mögöttes eszközök árfolyamát is követhetik. Az egyes ETF-ek egy másik, meghatározott piaci szektorba való befektetést biztosíthatnak.

ETF-ek: Amundi CAC40 ESG UCITS (C40.FR), iShares MSCI EMU ESG Screened (SASU.UK), Invesco Solar Energy (RAYS.UK), iShares Global Clean Energy UCITS (INRG.UK), iShares Global Waters UCITS (IQQQ.US), L&G Clean Water (GGG.UK), iShares MSCI EMU ESG Enhanced (EDM4.DE), iShares MSCI USA ESG Screened (SASU.UK)

Az XTB platformja egy ETF figyelőt is biztosít, amely lehetővé teszi ezek pontos kiválasztását, és közvetíti a Morningstar által kiadott minősítéseket is. Itt megkeresheted a számodra érdekes zöld ETF-eket és zöld befektetési alapok megoldásait.

Kérjük, vedd figyelembe, hogy a bemutatott adatok a korábbi teljesítményadatokra utalnak, és ez nem megbízható mutatója a jövőbeni teljesítménynek.
Forrás: xStation5

Zöld befektetés és kereskedés 

A részvényekbe vagy ETF-ekbe történő befektetés elsősorban a hosszú távú befektetők körében népszerű. Az aktív, rövid távú kereskedéshez azonban sokan használnak tőkeáttételes CFD eszközöket. Ezek azt is lehetővé teszik, hogy a részvények vagy ETF-ek árfolyamának csökkenésén próbálj nyereséget elérni úgynevezett shortolással. Mielőtt elkezdenéd a kereskedést, ismerkedj meg a tőkeáttételes ügyletek működésével.

• A CFD-k kockázatosabbak és beépített tőkeáttétellel rendelkeznek. A tőkeáttétel kockázatos, mivel megsokszorozhatja a nyereséget és súlyosbíthatja a pozíciók veszteségeit.
• Az XTB-nél minden kereskedő több tucat CFD-t talál olajra, rézre, bitcoinra vagy amerikai indexekre, de tőzsdén jegyzett vállalatok részvényeire vagy ETF-ekre kötött CFD-ket is.
• A részvényekre és ETF-ekre vonatkozó CFD-kontraktusok valós részvényárfolyamokat követnek, valós időben.
• Ezeket kizárólag kereskedésre használják – az ezekkel kereskedő befektető nem vásárol részvényeket egy vállalatban. Az XTB platformon az STC CFD és az ETF CFD fül alatt érhetőek el.

Például, ha 1000 eurót szeretnél befektetni egy olyan vállalatba, amelynek részvényei 100 euróba kerülnek, 10 ilyen részvényt vásárolhatsz. Ha azonban CFD részvényekkel kereskedsz, és az ezekhez a részvényekhez rendelt tőkeáttétel 1:2, akkor 20 részvényre vonatkozó CFD-szerződést vásárolhatsz, és csak 1000 eurót fektetsz be.

Tehát ha egy részvény ára 60 euróval emelkedik, akkor többet kereshetsz, mert kétszer annyi szerződést vásároltál, mint amennyi részvényt a pénzedből meg tudnál venni. De ha az árfolyam 60 euróval esik, akkor többet is veszíthetsz. Ha többet szeretnél megtudni a CFD eszközökről, látogass el oktatási platformunkra. 

Egy példa részvény CFD kereskedésre

Az XTB Csoportnál az ETF-ek CFD formában is elérhetők. Ezáltal nem kell a részvényektől teljesen különálló eszközöket keresned a kereskedés megkezdéséhez. Kereskedhetsz zöld vállalatok és ETF-ek részvény CFD-ivel. Nézzük meg ezt egy példán keresztül.

1. Egy befektető 2500 euróval rendelkezik, és megvásárolja a Tesla (TSLA.US) 10 részvényét, 240 eurós áron. Ha az árfolyamuk 10%-kal emelkedik, mindegyik részvényen 24 eurót keres, így összességében körülbelül 240 eurós nyereséget ér el. Ha az árfolyam a vásárlás ideje óta 10%-kal csökken, a befektető 240 € veszteséget könyvelhet el.
    
2. A befektető 2500 euróval rendelkezik, és CFD-ket vásárol a Tesla részvényeire (TSLA.US) 240 eurós árfolyamon. A tőkeáttétel 1:5. A befektető tehát 50 CFD-t vásárol a Tesla részvényekre.Ha az árfolyamuk 10%-kal emelkedik, a befektető az 50 kontraktus mindegyikén 24 eurót fog keresni, így 1240 eurós nyereséget fog elérni. Ha az árfolyam 10%-kal esik, a befektető 1240 eurós veszteséget szenved el.
   Ha a befektetőnek a Tesla-részvényekbe fektetett pénzeszközökön kívül nem volt szabad pénzeszköze a számláján, akkor ez a helyzet automatikus Stop out mechanizmussal járhat. A Margin level veszélyesen megközelíti az 50%-ot, amely alatt bekövetkezik a likvidáció (a tartott 2500 eurónak majdnem a felét, 1240 eurót veszített a befektető).

Az alábbiakban a Margin level kiszámításának képlete található. A Stop Out mechanizmus elkerülése érdekében a szint nem csökkenhet 50% alá.

Miért érdemes öko-befektetésbe kezdeni? 

A megújuló energiával foglalkozó vállalatok, például a szél, a víz és a napenergia területén működő cégek nagyszerű példái a zöld befektetéseknek. Hozzájárulnak a fenntarthatóbb, zöldebb környezethez. Az ESG, vagyis környezeti, társadalmi és vállalatirányítási szempontokat előtérbe helyező befektetők számára ezek potenciális hozamot is kínálhatnak. Miért érdemes zöld energiába befektetni?

• A zöld energiába való befektetés növekedést hozhat, miközben fenntartja a befektetés etikai szempontjait is.
• A zöld energiába való befektetés öko vállalatok vagy alapok részvényeinek megvásárlásával lehetővé teszi számukra, hogy üzleti tevékenységüket kiterjesszék, és folytassák a globális trendet.
• E vállalatok némelyike innovatív technológiai megoldásokat hoz létre. Néhány vállalat kulcsfontosságú az energia- vagy közüzemi piacon. Könnyebben juthatnak tőkéhez, sokan számíthatnak kormányzati támogatásra és pozitív intézményi minősítésre.

A tiszta technológiai innováció szintén olyan terület, ahol a befektetők teljesen új lehetőségeket találhatnak. Az EV-piacon működő startupok, mint a Fisker és az Arrival, jó példák lehetnek azokra az innovációkra, amelyek sürgető környezetvédelmi problémákra reagálnak, miközben növekedési potenciált is kínálnak. Természetesen még az ESG befektetések esetében is érdemes mindig szem előtt tartani, hogy nem minden innováció hoz nyereséget és üzleti sikert.

A bankok és más pénzintézetek felismerték az ilyen típusú befektetések jelentőségét, és olyan termékeket hoztak létre, amelyek megfelelnek a befektetők igényeinek. Ezek közé tartoznak a BlackRock iShares ETF-jei vagy a befektetési alapok befektetési jegyei. Ne feledd, hogy a befektetés mindig kockázattal jár. A legendás befektető, Howard Marks azt mondja: „Nem az számít, hogy mit veszel. Hanem az, amit fizetsz.” Ez azt jelenti, hogy befektetőként gondosan fel kell mérned, hogy az aktuális részvényárfolyam hogyan viszonyul a vállalat fundamentumaihoz és kilátásaihoz.

A zöld energiába történő beruházás előnyei 

• A zöld vállalatok részvényeibe vagy ESG-fókuszú alapokba történő befektetéssel a befektetők hozzájárulnak egy jobb jövő megteremtéséhez saját maguk és a társadalom egésze számára.
• Hosszú távú növekedési és jövedelmezőségi potenciál – az erős környezetvédelmi, társadalmi és irányítási (ESG) gyakorlatokkal rendelkező vállalatok hosszú távon jobban teljesíthetnek a zöld megoldások felé mutató globális trendnek köszönhetően.
• A zöld vállalatokba való befektetés összhangban lehet a személyes értékekkel és a fenntarthatóság iránti elkötelezettséggel. Pozitív hatást gyakorolhat a környezetvédelmi kérdésekre, mivel minden befektető támogatja azt a vállalatot, amelynek részvényeit megvásárolja.
• A zöld befektetések lehetőséget kínálnak a társadalmi felelősségvállalást előtérbe helyező vállalatok támogatására, miközben pénzügyi hozamot termelnek.

Zöld befektetési lehetőségek felkutatása

A zöld befektetési lehetőségek felkutatásához elengedhetetlen, hogy megértsd a zöld befektetések különböző típusait, azonosítsd a fenntarthatóságra nagy hangsúlyt fektető vállalatokat és iparágakat, valamint felmérd a zöld befektetések potenciális kockázatait és hozamait. Íme néhány szempont, amit érdemes szem előtt tartani:

• keresd az ESG minősítéseket (környezeti, társadalmi és kormányzati),
• vizsgáld meg a vállalatok fenntarthatósági jelentéseit.

A kockázatok és a megtérülés értékelése:

• elemezd a piaci trendeket,
• vedd figyelembe a zöld befektetéseket érintő kormányzati politikákat.

Ha megérted a zöld befektetésekkel kapcsolatos kutatás kulcselemeit, jobban felkészülhetsz arra, hogy megalapozott döntéseket hozz a portfólióddal kapcsolatban. Ne feledd, hogy minden befektetés magában hordozza a kockázatot. Ugyanakkor a tudatos választás nemcsak pénzügyi nyereséghez, hanem végső soron pozitív környezeti hatáshoz is vezethet. Minden vállalatnak más az üzleti modellje és a kockázati szintje, ami nyomot hagyhat a részvények értékén.

A zöld beruházások kockázatai és kihívásai 

A zöld instrumentumokba való befektetés kockázatos lehet, mivel hiányozhat a zöld vállalatok mérésére szolgáló egységes szabványrendszer, a befektetések megtérülését befolyásoló kormányzati szabályozások pedig következetlenek lehetnek. Ez megnehezíti a befektetők számára annak megállapítását, hogy mely vállalatok valóban környezettudatosak. A tőkehiány vagy a vállalatok magas szintű eladósodottsága potenciális veszteségekhez vezethet. Emellett a zöld nyersanyagokba, például a kibocsátásmentes energiaforrásokba való befektetés volatilitási kockázatot is jelenthet, mivel erősen függhet az ingadozó nyersanyagáraktól.

A zöld befektetések ezen kockázatainak és kihívásainak mérséklése érdekében a befektetés előtt feltétlenül szükséges az ESG tényezőkkel kapcsolatos kutatás elvégzése. Az XTB Csoport piaci specialistái minden nap foglalkoznak a piaci hírekkel, így inspirációt meríthetsz, és naprakész maradhatsz az aktuális piaci kockázatokkal kapcsolatban.

Hatásos befektetés

A zöld befektetések ezen kockázatainak és kihívásainak mérséklése érdekében a befektetés előtt feltétlenül szükséges az ESG tényezőkkel kapcsolatos kutatás elvégzése. Az XTB Csoport piaci specialistái minden nap foglalkoznak a piaci hírekkel, így inspirációt meríthetsz, és naprakész maradhatsz az aktuális piaci kockázatokkal kapcsolatban.

A zöld kezdeményezésekbe való befektetésnek pénzügyi előnyei is lehetnek. A fenntarthatóságot előtérbe helyező vállalatok általában ellenállóbbak lehetnek az éghajlatváltozással kapcsolatos szabályozások vagy a környezetvédelmi intézkedésekre irányuló társadalmi nyomás okozta piaci zavarokkal szemben. Emellett gyakran képesek megszólítani a társadalmilag tudatos fogyasztókat, akik előnyben részesítik a környezettudatos vállalatok termékeit.

Mivel a fenntartható termékek és szolgáltatások iránti kereslet világszerte tovább növekszik, a zöld befektetések hozama várhatóan hosszú távon is erős maradhat, miközben pozitívan járulnak hozzá társadalmunk jólétéhez, és enyhítik az éghajlatváltozás hatásait.

Környezetvédelmi hatások

A szénlábnyom csökkentése elengedhetetlen a bolygó védelméhez. A zöld energiába való befektetéssel és a hulladék csökkentésével hozzájárulhatsz egy mindenki számára egészségesebb környezethez. A fenntartható gyakorlatok, például az újrahasznosítás és a megújuló energiaforrások használata szintén kulcsfontosságú lépések a zöldebb jövő felé.

A biológiai sokféleség védelme kulcsfontosságú az egészséges ökoszisztéma fenntartásához. A természetvédelmi erőfeszítéseket előtérbe helyező vállalatokba való befektetés jelentős hatással lehet a veszélyeztetett fajok és élőhelyeik megőrzésére. Befektetőként lehetőséged van arra, hogy támogasd a környezeti felelősségvállalást előtérbe helyező vállalkozásokat.

A zöld befektetésekkel pozitív hatást gyakorolhatsz mind a környezetre, mind a portfóliódra. Fontos, hogy olyan vállalatokat kutass fel, amelyek összhangban vannak az értékeiddel, és olyanokba fektess, amelyek valódi lépéseket tesznek a környezeti fenntarthatóság irányába.

Társadalmi hatás

A zöld beruházások egyik jelentős társadalmi hatása a közösség egészségének javítása. A megújuló energiába és a fenntartható gyakorlatokba történő beruházások tisztább levegőt, vizet és talajt eredményezhetnek, miközben csökkentik a szennyezés okozta betegségek előfordulását. Mindezt etikus befektetésnek vagy társadalmilag felelős befektetésnek is nevezhetjük.

Emellett az etikus üzleti gyakorlatok környezetbarát befektetésekkel történő támogatása javíthatja az alkalmazottak munkakörülményeit, hozzájárulva a közösség általános jólétéhez.

A tiszta energiához való hozzáférés biztosítása a társadalmi hatás másik fontos aspektusa, amelyet a zöld befektetések kínálnak. A megújuló forrásokba, például a nap- vagy szélenergiába való befektetés nemcsak a szén-dioxid-kibocsátást csökkenti, hanem megbízható áramforrást is biztosít a közösségek számára.

Ez lehetővé teszi az egyének számára, hogy kielégítsék alapvető szükségleteiket, például a világítást és a főzést, miközben a munkahelyteremtés révén a gazdasági fejlődést is támogatja. Végső soron a zöld beruházások nagy potenciállal rendelkeznek a pozitív társadalmi változások előmozdításában helyi és globális szinten egyaránt.

Összefoglaló

A befektetési portfólió zöld befektetésekkel történő diverzifikálása nemcsak a környezetnek kedvezhet, hanem pozitív pénzügyi hatással is járhat. A környezetbarát alapokba és vállalatokba történő befektetéssel potenciálisan hosszú távú nyereségre tehetsz szert, miközben hozzájárulhatsz bolygónk fenntartható megoldásaihoz.

Emellett a zöld befektetések vonzóak lehetnek az ESG-fókuszú befektetők számára is, akik befektetési döntéseik meghozatalakor a fenntarthatóságot helyezik előtérbe. A zöld vagy megújuló energiához kapcsolódó részvényekbe történő befektetés magasabb hozam lehetőségét kínálhatja, mint egyes hagyományos befektetések. A zöld befektetések a környezettudatos termékek és szolgáltatások iránti növekvő kereslet miatt stabilitást is adhatnak a piaci ingadozásokkal szemben. A környezetbarát befektetések diverzifikálhatják a kockázatot azáltal, hogy a portfóliód különböző iparágak és szektorok között oszlik meg.