Pip érték és margin

Az első olyan döntések egyike, amelyet meg kell hozni az nem más, mint a kereskedési volumen kiválasztása, amely annyit tesz, hogy mekkora pozíciót szeretnénk nyitni. Egy dolog azonosítani a trendeket és a kereskedési lehetőségeket. De mennyi pénzt szeretnénk befektetni egy-egy pozícióban?

A kereskedelem volumenének megválasztása számos olyan pszichológiai tényezőtől függ, mint a nyugodt érzelmek és a kockázatkerülés, így a kereskedési mennyiség megválasztása szintén szorosan kapcsolódik a tervezett kockázatkezeléshez. Fontos tudni, hogy a kereskedési mennyiség mennyire befolyásolja, mert a választott lot mennyiség vagy darabszám (részvényeknél) meghatározza az 1 pont elmozdulás (pip) értékét is.

Margin - Fedezet
 

A pozícióba lépéskor bizonyos mennyiségű fedezetre van szükség, ezt margin néven is említik. A margin (fedezet) nem költség, hanem egy pénzmennyiség, amelyet elkülönít a platform, addig ameddig nyitva tartjuk a pozíciót, majd a trazakció zárásakor visszakapjuk. Fontos tudni, hogy mennyi a kereskedett eszköz margin követelménye, így nemcsak a kockázatot értékelheti, hanem kiszámíthatja, hogy a fennmaradó összeg lehetővé teszi-e további pozíciók megnyitását.
 

Ne feledje, hogy CFD eszközökkel csak a névérték egy töredékére van szüksége, hogy pozíciót nyisson. Például 1: 200 tőkeáttétellel csak a tranzakcióra vonatkozó névérték 0,5% -ára van szükség, hogy megnyíljon a pozíció. Tipikus tőkeáttétel 1:100, ami azt jelenti, hogy fedezetnek csak a névérték 1% -ára van szüksége. Ez lehetővé teszi, hogy magasabb hozamot generáljon a befektetett tőkére, de nagyobb kockázatot is jelent.
 

Mondjuk, hogy szeretnénk nyitni 1 lot tranzakciót a GBPUSD devizapáron 1:100-as tőkeáttétellel, de nem tudjuk a névértékét a pozíciónak. Ezt az információt mindig megtalálhatjuk a honlapon a specifikációs táblázatban.

A GBP/USD esetében 1 lot az 100,000 angol fontot fog jelenteni névértékben. Ha a tőkeáttétel 1:100, ebben az esetben nem kell rendelkezzünk az egész összeggel a pozíció megnyitásához, elég lesz csak az 1% fedezetként, a margin mindig a bázisdevizából kerül felszámításra. 1000 GBP-re lesz szükségünk egy 1 lotos tranzakció megnyitásához a tőkeáttét segítségével.
 

A kockázatkezelés szempontjából a margin nagyon fontos tényező, sok tréder nem is figyel rá hogy a margin szint mindneképp magasabban kell legyen, mint 50% hiszen akkor a tőkénk majdnem egészét kockáztatju és jöhet a margin call. Mindig érdemes több száz vagy ezer százalékban tartani a margin szintet.

Vissza a példához, ha a tőkénk 5000 GBP és 1 lot tranzakciót szeretnénk nyitni, akkor a tőkénk 20%-át tesszük rögtön kockára, mivel a tőkeáttét 1:100 és 1000 GBP-t le kell tennünk fedezetként. Fontos, hogy nyitás előtt mindig mérjük fel a fedezeti igényt és sose szegjük meg az előre felállított kockázatkezelési tervet.
 

Pip érték
 

A második faktor a pozíció mennyiségnél, az egy pont elmozdulás (pip) valódi értéke. A befektetéseknél és a kockázatkezelésnél nagyon fontos, hogy ismerjük a pont pénzben való értékét. Tudnunk kell, hogyan hat a porfóliónkra 100 pont elmozdulás az irányunkba vagy 100 pip mozgás ellenünk.
 

Pont ezért a specifikációs táblázatunkban ezt is megtekintheti eszközökre bontva.

1 pip értéke 1 lot méretű pozíciónál a következőképpen számolandó, 1Lot Nominál értéke x 1 PIP mérete:

100000 x 0.0001 = 10 USD (mindig a mellék, jobb oldali devizában számolódik a nyereség/veszteség)
 

Ez azt jelenti, hogy egy 1 lotos tranzakció a GBPUSD devizapárnál egy 100 pip-es mozgásnál 1000 dollár (10 USD x 100) profitot vagy veszteséget termelhet. Ez a számítás mindenképp segíteni fog abban, hogy meg tudjuk határozni a maximális elfogadott lehetséges veszteségünket és be tudjuk állítani legalább a Stop Loss szintet.
 

Az alapvető ötlet az lenne, hogy nem kockázatunk többet a tőkénkből, mint 5%. Az ok pedig az, hogy a veszteséget hajlandóak a kezdők sokáig nézni, amíg el nem fogy a tőkéjük és kell legyen egy szabály ahol zárjuk a veszteségünket, az 5% pedig mégsem a fele a számlánknak és ha netán bukunk még van bőven terünk és tőként javítani.
 

Nyitunk, 1 lot - GBP/USD, 10 USD 1 pip elmozdulás, ezt is tudjuk már. Továbbá meghúzzuk a határt 5%-os tőkeveszteségnél. A teljes számlaösszeg £5,000 szóval a maximum elfogadott veszteségünk £250, ami körülbelül $380 (ne felejtsük el a jobb oldali devizában számolódik a profit/veszteség).

Ha tudjuk, hogy 1 pip elmozdulás 10 dollárt jelent mínuszba vagy pluszba, akkor a maximális 380 dolláros veszteség, 38 pontos Stop Loss szintet jelent.

A kockázat megfelelő kezelése :

Mint fentebb látható, mind a pip érték, mind a margin fontos szerepet játszik a kereskedésben. A pozíció optimális méretének kiválasztása a befektetések létfontosságú része, mivel könnyebbé vagy nehezebbé teheti dolgát a pozíció volumenének megfelelő kiválasztása. Sőt, a kockázati szempontból fontos a pip érték és a margin is. Ha a kereskedés mérete túl nagy, akkor egy kis lépés is képes nagy veszteséget termelni. Ezért fontos, hogy megértsük mindkettő működését, ahhoz hogy a megfelelő kockázatot vállaljuk és ne essünk át a ló túloldalára.