Az XTB köteles megindítani a hagyatéki eljárást, amint megbízható információt kap az ügyfél haláláról (pl. a halotti anyakönyvi kivonat szkennelt másolatát vagy a halotti anyakönyvi kivonat rövidített másolatát). A harmadik felek által telefonon vagy e-mailben megadott információk nem elegendőek.

Mi történik a halotti anyakönyvi kivonat kézhezvétele után?

• Az ügyfélszerződés lejár.

• Minden nyitott pozíció (CFD, ETF) a dokumentum kézhezvételétől számított 2 munkanapon belül lezárásra kerül.

• Részvények esetében az XTB-nek lehetősége van arra, hogy a dokumentum kézhezvételétől számított 2 napon belül piaci áron értékesítse azokat, és a pénzt az elhunyt számláján hagyja. Alternatív megoldásként a részvények az örökös utasításainak megfelelően átutalhatók az örökös brókerszámlájára.

A számla lezárásához és a pénzeszközök felvételéhez szükséges dokumentumok:

• Halotti anyakönyvi kivonat (másolat vagy rövidített).

• Öröklési anyakönyvi kivonat vagy öröklési nyilatkozat (közjegyző vagy bíróság által kinevezett).

• Meghatalmazás – ha a kérelmet benyújtó személy az örökös nevében jár el.

• Az örökös és/vagy a meghatalmazott személyazonosító okmányának másolata, valamint:

  • vezetéknév és keresztnév,

  • állampolgárság és születési ország,

  • PESEL-szám vagy születési dátum,

  • személyazonosító okmány sorozatszáma és sorozatszáma,

  • lakcím és levelezési cím (ha eltér).

• Az örökös által aláírt kifizetési megbízás.

• Bankszámlakivonat (vagy brókerszámlakivonat), amely igazolja, hogy a számla az örökös tulajdonát képezi – a dokumentum nem lehet 3 hónapnál régebbi.

Örökösöknek szóló információk

Csak az alábbiakban megjelölt személyek jogosultak az elhunyt számlájával kapcsolatos adatok beszerzésére:

• öröklési anyakönyvi kivonat,

• bírósági végzés,

• vagy a hagyaték felosztásáról szóló dokumentum (pl. közjegyzői okirat).

További kérdésekkel kérjük, kérje az ügyfélszolgálathoz való átirányítást chaten keresztül, vagy vegye fel velünk a kapcsolatot a support@xtb.hu címen.