Forex kezdőknek - A Forex Piac alapelvei

Első pillantásra a Forex piac nehéznek és bonyolultnak tűnhet a kezdő kereskedőknek, ezért már a kezdetektől kezdve ki kell hangsúlyozni, hogy a Forex piacot sokkal könnyebb megérteni, mint ahogy azt a tapasztalatlan kereskedők hiszik. Azonban a közvélemény véleményével ellentétben a Forex nem az a hely ahol hirtelen milliókat kereshet egy nap, hét vagy hónap alatt. Az irreális elvárások a kezdő kereskedők egyik legnagyobb problémája, a megfelelő felkészülés, ismeretek és stratégia hiánya mellett.

Ez a cikk megpróbálja bemutatni a Forex piac alapjait oly módon, hogy felhasználja az ingyenes demo számla megnyitásának lehetőségét és az első próba tranzakciók megkötésének próbájával, hogy teljesen tisztában legyen azzal mit és miért is csinál.

Mi a Forex?

Forex, rövidítése FX (Foreign Exchange) magyarul devizatőzsde vagy a nemzetközi devizapiac a világ legnagyobb és leglikvidebb piaca. Annak ellenére, hogy kezdeti funkciója a devizák és a devizakockázatok ellensúlyozásának (hedging) korszerűsítése volt a külkereskedelemben, a napjainkban legtöbb ügyletzárást ezen a piacon, kb. a kötések 90%-át a spekuláció adja. Ez azt jelenti, hogy a legtöbb tranzakció motivációja a jövedelemszerzés a megfelelő előrejelzés és az áringadozások felhasználása révén.

A Forex egy tőzsdén kívüli piac - OTC (Over The Counter) - ez azt jelenti, hogy nincs egy meghatározott nyilvántartott székhelye vagy helye (nincs központosítva, mint például a New York-i vagy a londoni tőzsdék), sokkal inkább egy a több entitás közötti számtalan egyedi tranzakció által létrehozott jelenség.

Az Forex piac fő szereplői nagy pénzügyi intézmények (bankok és befektetési alapok). A végtelen fejlődés azonban olyan technológiákat és információkat eredményezett, amelyek korábban csak a "nagy" játékosok számára voltak elérhetőek, mára szinte bárki számára elérhetővé tette a fejlődés ezt a világot - a gyakorlatban már csak internet-hozzáférésre van szüksége. Ezért aztán a Forex kereskedés derivatívákkal (pl. CFD-szerződések) a kezdő befektetők számára is hozzáférhető.

CFD szerződések kezdőknek

Contract for difference derivatív eszköze az OTC piacnak. Ez egy tőzsdén kívüli (OTC) eszköz típus, mivel maga az ügylet közvetlenül két fél között köttetik (tőzsdei részvétel nélkül), ezen felül ez egy származtatott / derivatív termék, mivel annak értéke az alapul szolgáló instrumentum árától függ, amelyen a szerződés alapszik (az alapul szolgáló instrumentum, lehet például devizapár).

A CFD szerződés elvben két fél közötti szerződés olyan formája, amelyben a felek nyereségének és veszteségének értéke elsősorban az ügylet nyitó és záró árának különbségétől függ.

A CFD szerződés két nagyon fontos jellemzőjét kell megemlítenünk:

• az arany árának emelkedésére kötött CFD szerződés által valójában nem vásároljuk meg ezt a nemesfémet és nem is válunk annak tulajdonosává,
• A CFD szerződések általában beépített pénzügyi tőkeáttétellel rendelkeznek – erről még bővebben olvashat a továbbiakban, e cikkben.

CFD nem csak Forex

A derivatív termék alapjául szolgáló eszköz gyakorlatilag bármi lehet (akár olyan absztrakt dolog is, mint az átlaghőmérséklet vagy a csapadék).

A leggyakoribb CFD-k a devizapárok, a tőzsdei indexek, a nyersanyagok vagy a részvények és az ETF-ek árain alapulnak.

A CFD szerződés az egyik legnépszerűbb derivatív eszközfajta a kisbefektetők körében, különösen a kezdőknél. Népszerűségük köthető ezen instrumentumok jellegzetes tulajdonságaihoz:

• lehetőség megfelelő pénzügyi tőkeáttételi szinttel rendelkező eszköz kiválasztására,
• nagyszámú (követett) instrumentum mennyiség,
• Short / eladás lehetősége,
• minden nap kereskedhet, bármikor, bárhol
• alacsony kereskedési költségek,
• könnyű hozzáférés.

MEGJEGYZÉS: Sok vonzó vagy látszólag vonzó ár ellenére a CFD szerződések magas kockázatot hordoz magával, amit a kezdők gyakran nem tudatosítanak. Rossz felhasználás esetén a pénzügyi tőkeáttétel (amely elvileg az ilyen típusú eszközök alapja), és különösen a magas pénzügyi tőkeáttétel valószínűleg veszteségeket eredményez – ezért olyan fontos a mechanizmus megértése és a megfelelő kockázatkezelés - amint a cikk tovább részeiből megismerhet.

Alapvető Forex kifejezések

Ha csak most kezdi felfedező útját a pénzügyi piacon, akkor a célja az aktív részvétel a Forex piacon, ezért az első lépésként meg kell tanulja az ehhez a világhoz kapcsolódó alapvető kifejezéseket, valamint a piacot irányító mechanizmusokat. Ez a szakasz fontos, mivel olyan szavakkal és kifejezésekkel fog találkozni, amelyek megfelelő megértése elengedhetetlen a pénzügyi piacon történő befektetésekhez, már első pillanattól kezdve.

Mi az a devizapár?

Forex a devizapárok kereskedési helye, és mindegyik párt a következők alkotják:

  - bázis deviza / base currency (első a párból) és mellék deviza / quote currency (a második a párból).

Áruk (árfolyam / exchange rate) kölcsönös viszony, azaz ha az EURHUF árfolyama 348,63 az azt jelenti, hogy 1 EUR = 348,63 HUF. Ne feledje, hogy a devizapárok árfolyamát mindig a bázis devizában nominálják (névérték), például: az EUR/USD árat Euróban nominálják, míg az GBP/USD (font sterling a dollárhoz) árat font sterlingben kell megadni.

Hagyományosan a devizapárokat kategorizálhatjuk:

• Majors - Főbb devizapárok, melyek magukban foglalják a világ legnagyobb gazdaságainak pénznemeit, pl.: EUR/USD, GBP/USD vagy USD/CHF
• Minors - Minor devizapárok, azok amelyek nem rendelkeznek akkora globális jelentőséggel, mint a főbb párok, pl.: CAD/CHF, NZD/JPY, EUR/SEK
• Emergings / Exotic - Egzotikus devizapárok közé tipikusan a „feltörekvő piacokhoz”, azaz a fejlődő országok valutáit soroljunk, pl.: EUR/HUF, USD/CZK, USD/RON

Mi az a PIP? Mi a Pont (Point)?

A klasszikus meghatározás szerint a pip (pip-ek) az a minimális érték, amellyel a pénzügyi eszköz ára megváltozhat. Ezt a meghatározást azokban az időkben fogalmazták meg, amikor a legtöbb devizapárt a 4. tizedesre jegyeztek, tehát egy pip 0,0001. Jelenleg a legtöbb devizát az 5. tizedesig jegyeznek, és az ár 0,00001-el változik. Egy pip tized részét pontnak nevezzük.

MEGJEGYZÉS: E szabály alól kivételt jelent a japán jennel (JPY) alkotott párok - ezeket a harmadik tizedesig jegyzik - ebben az esetben a pip értéke 0,01, a pont pedig 0,001.

Példa:

Ha az EUR/USD ask ára 1,11000-ről emelkedik:

a) 1 pippel, ez azt jelenti, hogy 1.11010-re nő (1.11000 + 0.0001)

b) 1,5 pip, azaz 15 pont növekedés esetén az ár 1.11015 (1.11000 + 0.00015) lesz.

Mi a BID és az ASK ár?

Mint már említettük, a devizapárok árfolyamát mindig két ár alkotja: vételi ár (BID) és az eladási ár (ASK). Ne feledje, hogy az eladási (Sell / Short) ügyleteket mindig BID áron nyitódnak (és az ellentétes ASK áron záródnak), míg a vétel (Buy / Long) esetén az ügyletek ASK áron realizálódnak (és BID áron zárulnak).

Példa:

Ha a HUF jegyzése 350,10 / 350,39 árakat mutatja, ez azt jelenti, hogy az vételi (Buy) ügyletet 350,39-es ASK áron fog megköttetni, míg az eladási ügyletet (Sell) a 350,10-es BID áron.

Forrás: xStation5

MEGJEGYZÉS: A charton a legtöbb árfolyam BID áron jelenik meg.

Forrás: xStation5

Long és Short pozíció a Forexen

Kétféle pozíciót különböztetünk meg a Forex piacon:

• Long pozíció - ez egy vételi tranzakció, azaz a pozíció felértékelődik, amikor az adott instrumentum ára növekszik és elértéktelenedik, amikor az instrumentum árfolyama csökken
• Short pozíció - ez egy eladási tranzakció, azaz a pozíció felértékelődik, amikor az adott instrumentum ára csökken és elértéktelenedik, amikor az instrumentum árfolyama növekszik

Az vételi tranzakciót, long pozícióként is nevezik a Forex piacán, míg az eladási tranzakciót Short pozíciónak tekintik a kereskedési szlengben.

Példa:

A Long GBP/USD pozíció egy ügylet megkötését jelenti, amely font sterling amerikai dollárért történő vásárlásából áll. Ez azt jelenti, hogy a GBP/USD árának növekedése (vagyis a GBP értéke növekszik az USD-hoz viszonyítva) pozíciónkon nyereséget fog generálni, míg a GBP/USD árfolyamának csökkenése veszteséget okoz.

Forrás: xStation5

Mi a spread?

A spread a BID és az ASK ár közötti különbség. Spread egy a felmerülő pozíció nyitási költségek közül (jutalék is felszámításra kerülhet számlatípustól függően vagy instrumentumok bizonyos csoportjainál is megtalálható, például részvények, ETF vagy kriptovaluták esetén). A spread értéke elsősorban az adott instrumentum likviditásától függ, és minél magasabb a likviditás, annál alacsonyabb a spread érték (és az adott instrumentum kereskedési költségei alacsonyabbak). Ne feledje, a spread nem állandó érték, és dinamikusan változhat, pl. az EUR/USD spreadje az európai ülés során sokkal szűkebb lesz, mint egy ázsiai ülés során, és ennélfogva ennek az instrumentumnak a londoni ülés során történő kereskedése olcsóbb kell hogy legyen.

Forrás: xStation 5

Mi a swap?

A swap, akárcsak a spread, egy tranzakciós költség a Forex piacán. A spreaddel ellentétben a swap pontokat minden nap éjfélkor hozzáadják a nyitott pozíció értékéhez, és nem a pozíció megnyitásakor. A swap pontok értéke a devizapárok kamatlábainak különbségéből (devizák esetében) és a tárolási költségek (pl. Arany esetében) adódik.

MEGJEGYZÉS: A Forex és a CFD piacon a swap pontok általában negatívak, de nem mindig van így. Pozitív Swapokat találhatók például az EUR/TRY-n, azaz egy olyan párton, ahol rendkívül nagy a különbség az árfolyam-kamatlábakban. A swap pontok, hasonlóan a spreadekhez, nem fix érték. 

Forrás: xStation5

Mi a LOT?

A Lot egy standard egység, amely meghatározza az ügylet volumenét a Forex piacon.

1 lot a bázis deviza (az első a párból) 100 000 egységének felel meg

1 Minilot (0,1 lot) és 1 Microlot (0.01 lot) értéke 10 000, illetve 1 000 egysége a bázis devizának.

Példa:

1. Az 1 lot nagyságú vételi tranzakció az EUR/USD-n, megfelel 100 000 EUR névértékű vásárlásnak az EURUSD-n.
2. A 0,1 lot nagyságú eladási tranzakció az EUR/USD-n, megfelel 10 000 EUR névértékű eladásnak az EURUSD-n.

Pénzügyi tőkeáttétel - mi ez és hogyan működik?

A pénzügyi tőkeáttétel az egyszerűség kedvéért egy olyan mechanizmus, amelyet forex brókerek (és mások) bocsátottak rendelkezésre, lehetővé téve egy pozíció megnyitását, miközben egy olyan összeggel rendelkezik, amely csak X százaléka a pozíció tényleges értékének.

MEGJEGYZÉS: A pénzügyi tőkeáttétel lehetővé teszi a birtokolt tőkéhez viszonyítva magasabb pozíciók megnyitását, de ennek a mechanizmusnak az ésszerűtlen használata rendkívül növeli a befektetési kockázatot és veszteségeket eredményezhet.

Példa:

1. Az 1:30 tőkeáttétel lehetővé teszi a pozíciók megnyitását, az adott tranzakció névértékéhez mérten 30-szor alacsonyabb letét felhasználásával. Egy ilyen tőkeáttétellel 1 minilotos tranzakció EUR/USD-on (0,1 lot, azaz 10 000 euró) 333 Euró fedezetet fog igényelni (10000 * 1/30).
2. 2. Az 1:100 tőkeáttétel lehetővé teszi a pozíciók felvételét, az adott tranzakció névértékéhez mérten 100-szor alacsonyabb letét felhasználásával. Ebben az esetben egy 0,5 lot nagyságú pozíció az EUR/USD-on (0,5 lot, azaz 50 000 eurós névérték) 500 euró fedezetet fog igényelni (50000 * 1/100).

Forrás: xStation5

MEGJEGYZÉS: Jelenleg 1:30 a maximális pénzügyi tőkeáttétel értéke az Európai Unión belüli, minden lakossági ügyfeleknek. E szabály alól kivételt képeznek a professzionális ügyfelek.

Görgetés (Rollover) – hogyan működik és valójában mi is az?

XTB az összes CFD szerződést 365 napos lejárattal kínálja. A CFD indexek és az árupiaci termékek többsége a (futures) határidős ügyleteken alapulnak. Az görgetést röviden úgy lehet leírni, hogy abban az időpontban rendelkezik nyitott pozícióval egy olyan adott pénzügyi instrumentumon, amikor az alapul szolgáló (követett) instrumentum átkerül az egyik szerződésből a másikba. Emlékeztetnénkl arra, hogy az görgetés pusztán technikai kiigazítási művelet, ingyenes, és nincs gyakorlati hatása a pozíciók eredményére - ha pozíciónk veszít értékéből az új szerződésre történő átváltásakor, akkor a görgetésnél pontosan ugyanakkora összegű ellenérték kerül hozzáadásra (és fordítva). A görgetéssel kapcsolatos további információkért kattintson ide.

Meddig lehet nyitva tartani egy pozíciót a Forex piacon?

CFD szerződések nem rendelkeznek fix lejárati dátummal vagy a Futures (határidős) piacon megszokott előre rögzített szerződéses lejárati dátummal. Általában minden CFD-szerződés legfeljebb 365 napig nyitva tartható az ügylet megkötésének napjától számítva. Ezalól kivételt képez az XTB-nél a CFD részvény és ETF instrumentumok, itt nincs a 365-napos megkötés.

Számla részletei - mit jelentenek az egyes kifejezések?

Forrás: xStation5

Egyenleg (Balance) - a befektetési számlán lévő pénzeszközök mennyisége (a nyitott pozíciók kivételével). Az egyenleg a nyitott pozíció zárásakor változik, ilyenkor a zárt pozíció eredménytől függően, növeli vagy csökkenti egyenlegünk végső értékét.

Tőke (Equity) - a befektetési számlán lévő pénzeszközök mennyisége, figyelembe véve a nyitott pozíciókat.

Fedezet (Margin) - az egyenleg lekötött része, pozíció nyitásoknál felgyülemlő fedezet igény.

Szabad margin (Free margin) - a számlán lévő pénz azon része, amelyet továbbra is felhasználhatunk új pozíciók megnyitására.

Margin Szint (Margin level) - ez a mutató, segít a kockázatkezelésben. Ez a birtokolt tőke arányát mutatja a már felhasznált fedezetekhez viszonyítva, a százalékos eredmény képlete a következő:

Margin Szint = (Saját tőke / Margin) x 100

Margin level = (Equity / Margin) x 100

Margin Call és Stop Out

A Margin Call figyelmeztetésre akkor kerül sor, amikor a fedezeti szint 100% alá esik – ettől a ponttól kezdve, mindaddig amíg a margin szint újra nem lesz 100% felett, a kereskedő nem nyithat új pozíciókat. A Margin szint emelése elérhető a saját tőke növelésével (például további befizetés a kereskedési számlára) vagy a fedezet (margin) csökkentésével (például a pozíció zárásával, ezzel felszabadítva a lekötött fedezet egy részét).

A Stop Out a Forex piacán brókerek által alkalmazott megoldás, arra az esetre, amikor a kereskedő befektetései veszélyesen nagy veszteségeket generálnak a betéthez viszonyítva. A Margin Call figyelmeztetést (100%) követően, ha a Margin szint tovább esik és eléri az 50%-ot vagy az alá esik, életbe lép a STOP OUT védelmi mechanizmus - a bróker automatikusan lezárja a legnagyobb veszteséget generáló megbízást, ez a gyakorlatban felszabadítja a pozíciók fedezeti kitettségének egy részét, ezzel egyidejűleg csökkentve a fedezetet és növelve a Margin szintet. 

Mi a Forex Bróker?

A Forex Bróker egy pénzügyi intézmény, amely lehetővé teszi az egyes ügyfeleknek (és másoknak), hogy online tranzakciós platformokon keresztül fektessenek be a pénzügyi piacokra. A működés engedélyezése érdekében minden brókernek rendelkeznie kell az illetékes pénzügyi felügyeleti hatóság engedélyével, és szolgáltatásait a törvény és a hatályos előírások betartása mellett köteles végezni.

A Forex brókerek működési modelljét 3 fő kategóriára oszthatjuk:

Market Maker (MM) - a leggyakoribb bróker típus. Ebben a modellben a bróker a piaci animátor - ő áll az ügylet másik oldalán.

Straight Through Processing (STP) - egy olyan modell, amelyben az ügyfél megbízását közvetlenül a likviditást biztosítónak (liquidity provider) továbbítják, amely lehet bank, pénzügyi intézmény, befektetési társaság stb. Ebben az esetben a bróker csak a tranzakció ügynöke (közvetítöje) lehet, és a likviditást szolgáltató intézménynek valós piaci árat kell ajánlania minden ügyfél megrendelésének.

Electronic Communication Network (ECN) - ez a bróker típus a legkevésbé népszerűbb, és ritkábban fordul elő, mint a Market Maker modell. Az elektronikus kommunikációs hálózat (ECN) olyan modell, amelyben a bróker ügynök szerepét tölti be (hasonlóan az STP-hez), és az ügyfél megbízását a bróker továbbítja az úgynevezett elektronikus kommunikációs hálózathoz, vagyis egy speciális platformhoz, amely összekapcsolja a likviditást szolgáltatókat a címzettekkel.

Melyik bróker modell a legjobb?

Annak ellenére, hogy jelenleg a fent említett típusok mindegyike elérhető lakossági ügyfelek számára, a legnagyobb népszerűségnek - és nem ok nélkül - az MM típusú brókerek élvezik. Ez többek között azt eredményezi, hogy az MM-nek alacsonyabb követelményeket támaszt a minimális befizetés és a legkisebb pozíció méret feltételeinél, és a technológiai fejlődés kiküszöböli a legtöbb "technikai" különbséget az ilyen típusú és az ECN/STP brókerek között. A különbségek jelenleg annyira elmosódottak, hogy szinte észrevehetetlenek a mindennapi kereskedelemben.

Nehéz megmondani, melyik modell a legjobb, de a kezdők számára úgy tűnik a Market Maker bróker a legmegfelelőbb Forex Bróker, mivel például ez a típus a leginkább elérhető azok számára, akiknek kezdeti tőkéje nem túl magas.

Hogyan válasszunk Forex brókert? - útmutató kezdőknek

Az Forex bróker kiválasztása gyakran a kezdő befektetők rémálma – a piacon sok szervezet kínálja szolgáltatásait, de azok minősége nem mindig megfelelő. Ezért jó ötlet a bróker ajánlatának elemzése és a válaszok megtalálása számos alapvető, de fontos kérdésre.

1. Szabályozott-e a brókert, ki által és milyen kompenzációs rendszer fedezi?

A megfelelő jogi szabályozás és az engedély birtoklása kétségkívül a legfontosabb feltételek egyike, amelyeknek, a brókernek meg kell felelnie - teljesen biztosak kell lennünk abban, hogy a befektetési társaságnál elhelyezett pénzeszközeink biztonságban lesznek. Az illetékes felügyeleti hatóságok feladata a pénzügyi piaci szereplők ellenőrzése a piaci stabilitás, biztonság és megfelelő működésének biztosítása, valamint a befektetők betétjének és érdekeinek maximális védelme.

Ha a bróker rendelkezik engedéllyel, akkor azt is ellenőriznie kell, hogy melyik hatóság adta ki - például az Egyesült Királyság felügyeleti hatósága (Financial Conduct Authority - FCA) által kiadott engedély összehasonlíthatatlanul nagyobb jelentőséggel bír, mint a Feröer-szigetekről vagy a Marshall-szigetekről származó engedély.

Ellenőrizni kell egy másik fontost kérdést, hogy az Ön pénzeszközeit védik-e abban az esetben, ha a társaság nem képes eleget tenni kötelezettségeinek, és vajon fedezi-e a társaságot az úgynevezett kompenzációs rendszer.

Az XTB Csoport egy nemzetközi intézmény, és ezért több pénzügyi felügyeleti hatóság engedélyével rendelkezik. Az XTB az XTB Csoport védjegye. Az XTB Csoport magában foglalja, de nem kizárólagosan a következő szervezeteket.

• KNF (Komisja Nadzoru Finansowego - Lengyel Pénzügyi Felügyeleti Hatóság) - Lengyelország
• FCA (Financial Conduct Authority) - Egyesült Királyság
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) - Ciprus
• IFSC (International Financial Services Commission) - Belize
   

Ezen felügyeleti hatóságok közül három rendelkezik kompenzációs rendszerrel, és ezek a következők:

• KDPW (KNF alatt) – maximális letétvédelem 20 100 EUR (vagy ezzel egyenértékű másik devizanem)
• FSCS (FCA alatt) - maximális letétvédelem 85 000 GBP (vagy ezzel egyenértékű másik devizanem)
• ICF (CySEC alatt) - maximális letétvédelem 20 000 EUR (vagy ezzel egyenértékű másik devizanem) minden lakossági ügyfél esetén

Negatív egyenleg elleni védelem egy, de nem a legutolsó az ellenőrizendők listáján - egy megbízható brókernek kínálnia kell ezt a típusú védelmet. Amint azt a neve is jelzi, ez egy olyan beépítettek védelmi mechanizmus a bróker ajánlatába, amelynek eredményeként a rossz befektetés esetleges veszteségei nem haladhatják meg az ügyfél befektetési számláján lévő pénzeszközök összegét. Több részlet itt.

2. Az ügyfélszolgálat beszél az Ön nyelvén? (Ügyfélszolgálat anyanyelven)

Az adott bróker ügyfélszolgálatának minősége nagyon fontos. Ez azonban a szolgáltatás olyan eleme, amelyet nagyon nehéz ellenőrizni, mielőtt az ügyfél megnyitná valódi számláját. Ezért kell először ellenőriznünk, hogy az ügyfélszolgálat képes-e anyanyelvünkön kommunikálni. Különösen fontos a sürgős helyzetekben, mint például amikor behívunk a vállalathoz, mert a platform meghibásodott és nem tudunk pozíciót felvenni.

Az XTB nagyköveteinek csapata

A sportvilág legnagyobb sztárjaival álltunk össze, akiket büszkén jelenthetünk be nagyköveteinkként.

Ismerje meg a csapatot

Az XTB esetében az Ügyfélszolgálat több tucat szakemberből áll, akik több mint 16 nyelven beszélnek köztük magyarul is. A hét minden napján, hétfőtől péntekig, a nap 24 órájában felveheti a kapcsolatot az ügyfélszolgálatunkkal e-mailben, telefonon, weboldal chetjén vagy az xStation platformon keresztül.

3. Milyen költségek vannak? (spread / jutalékok / számlanyitás / be és kifizetés)

Forex bróker esetében két a lehetséges költség kategóriát említhetünk:

• Tranzakciós költségek - spread, jutalék megrendeléseknél, a pozíció fenntartásának díjai
• Általános költségek - jutalék a kifizetéseknél, befizetéseknél, valutaváltás költsége, számlanyitás és bezárásról.

Az XTB egy rendkívül átlátható vállalat - az összes tranzakciós költséget feltüntetjük a weboldalon, az eszköz specifikációkban és az xStation kereskedési platformon is, pl. az új pozíció ablakban.

Forrás: xStation5

A többletköltségeket tekintve a számlanyitás és annak megszüntetése az XTB-nél teljesen ingyenes, hasonlóan a számlavezetéshez, feltéve, hogy Ön egy aktív befektető. Aktív befektetőnek számít minden olyan ügyfél, aki legalább egy pozíciót nyitott vagy egy tranzakciót végrehajtott az elmúlt 365 nap során.

A pénzeszközök kifizetése az XTB-nél díjmentes (kivételt képez 32 000 HUF / 100 EUR / 100 USD alatti kifizetés), hasonlóan a legtöbb befizetési módszer is ingyenes. Ha többet szeretne tudni a befizetésekről és a kifizetésekről, a rendelkezésre álló módszerekről és a végrehajtás gyorsaságáról, kattintson erre a linkre.

4. Megtalálható az az instrumentum a brókernél, ami után érdeklődik?

Minden kezdő befektető számára javasolt, hogy töltsön el egy kis időt a brókerek instrumentum ajánlatának ellenőrzésével. Általánosságban szólva: minél szélesebb a bróker termékpalettája, annál jobb.

A kicsit tapasztaltabb kereskedők gyakran csak egy piaci szegmensre (például csak devizapárokra vagy árupiaci termékekere) vagy egy instrumentum típusúra (például csak CFD szerződésekre vagy határidős ügyletekre) specializálódnak, de a lehetőség egy szélesebb körű választékra nem elhanyagolandó.

Az XTB Limited (CY) több mint 1500 CFD instrumentumhoz biztosít hozzáférést, többek között:  

• Forex (Devizapárok), indexek, árupiac, kriptovaluták, részvények és ETF-ek CFD formában a világ minden tájáról.

Megfelelő instrumentum kiválasztásakor vegye figyelembe azt az időpontot, amikor kereskedni kíván. Ez különös jelentőséggel bír a rövid távon befektetők és a skalpolók (scalpers) számára - az összes piac kereskedési szeánszokra van szétosztva, és a kereskedési kondíciók napszaktól függően változhatnak (pl. magasabb spread érték), vannak piacok melyek a nap 24 órájában folyamatosan aktívak. A Forex kereskedési óráival kapcsolatos további információkért kattintson ide.

5. A bróker platformját kényelmesen tudom használni?

A bróker kiválasztásának másik fontos lépése annak ellenőrzése, hogy kereskedési platformja megfelelő-e számunkra, vagyis hogy szeretjük-e az internetes platformon keresztül pozíciókat nyitni az érdekében, hogy kitettséget szerezzünk a pénzügyi piacokon. A kezdő befektetők számára az a megfelelő befektetési platform, amely rendelkezik ezen funkciókkal:

• gyakori hibáktól mentes és elérhető különféle eszközök, rendszerek számára (beleértve a mobiltelefonokat),
• jól olvasható és intuitív felülettel rendelkezik,
• rendelkezésünkre bocsátja az egy egyszerű elemző eszközöket a chart elemzésnél,
• lehetővé teszi a kisméretű pozíciók megnyitását, pl. microlotok (0,01Lot),
• rendelkezik beépített befektetési számológéppel.

6. Van-e további oktató anyag?

A folyamatos tanulás egyike annak a sok elemnek, amely a piaci sikerhez elengedhetetlenül szükséges. Ezért érdemes ellenőrizni, hogy kínál-e a Forex bróker további oktatási anyagokat anyanyelvünkön.

XTB számos oktatási anyagot kínál magyar nyelven, köztük:

• Online tanfolyamok - egy átfogó tanfolyam célzottan kezdőknek, elérhető az XTB webhelyén. Három modulra van felosztva (kezdő, haladó és profi szintű), mindegyik több tucat leckét foglal magában, amelyek egy rövid összefoglaló teszttel zárulnak.
• Rendszeres webináriumok - a tapasztalt előadóink gondoskodnak arról, hogy értesüljön és információkat kapjon a jelenlegi piaci helyzetről. Az élő adásban akár még az előadótól is kérdezhet ezzel kapcsolatos további információkért kattintson erre a linkre.
• Jelentések, e-könyvek és gazdag videókönyvtár - szakembereink rendszeresen szállítanak különféle oktatási anyagokat speciális jelentések vagy oktató e-könyvek formájában, és az xStation platformon elérhető oktatóvideók mindig kiváló minőségűek. Minden befektető megtalálja a magának valót hatalmas oktatási kínálatunkból, mivel egyforma figyelmet fordítunk a kezdő és a tapasztalt kereskedőknek szánt tartalmakra.
• Személyes találkozók - Találkozzon számlamenedszerével személyesen, tegye fel kérdéseit és beszéljék meg azokat. Lehetőség van kiscsoportos és személyes találkozásra, igény szerint

Forex - tippek kezdőknek

Sajnos ebben a szakmában nem létezik olyan, hogy egyetemes tippek vagy olyan szabálysorok listája melyek betartása garantálja a profitot és a beruházások sikerét. A kezdő kereskedők leggyakoribb hibáinak elemzésével számos alapvető szabályt határozhatunk meg, amelyek növelik annak valószínűségét, hogy a jövőben csatlakozunk-e a kezdő befektetők elit csoportjához.

Az alapfogalmak megtanulása és a piaci mechanizmusok megértése - ne hagyja, magát meglepni

 A kezdő kereskedők talán leggyakoribb hibája a megfelelő tárgyat érintő ismeretek hiánya. Az Forex piacon történő kereskedés a spekuláció egy nagyon dinamikus formája lehet, ahol a kereskedőnek másodperc tört része alatt kell meghoznia döntését. Ezért olyan fontos az alapvető piaci fogalmak és mechanizmusok jó megértése és ismerete, hogy gyorsan és, ami a legfontosabb, optimálisan tudjon cselekedni az adott a piaci helyzethez. Annak ellenére, hogy a platformba beépített befektetési számológ szinte már alapkövetelmény, azért alapvető „Forex matekot”, pl. hogyan kell kiszámítani a pip vagy a swap pontok értékét nem árt tudni.

Kezdje el a tanulás platformunkon - feltétlenül használjon a demó számlát

A Forex piac félrevezetően egyszerűnek és előreláthatónak tűnik a kezdők számára, így sok ember gyorsan megnyitja a valós kereskedési számláját, hogy majd a gyakorlatban megismerkedik az egésszel. Csak miután először nullázztuk számlánkat, találunk időt arra, hogy elgondolkozzunk - keressük egy nekünk megfelelő befektetési stílust és stratégiát, és hogy megtanuljuk, mégis hogyan kell használni a kereskedési platformot. A siker valószínűsége az Forex piacon növelhető, ha utazását egy demó számlán indítja, megismerve a tranzakciós platformot, annak erősségeit és gyengeségeit. A fejlődés következő szakaszában nem árt több befektetési stratégiával megismerkedni, főleg olyanokat melyek megfelelnek a befektetési stílusunknak - ha nincs sok ideje a kereskedésre, pl. csak késő esti órákban vagy kora reggel ér rá, akkor közép és hosszú távú stratégiákra összpontosítson, amelyeket feltétlenül teszteljen egy demó számla segítségével. Csak a megfelelő előkészületek után nyithatunk nyugodtan valódi számlát, ne felejtsük el, hogy kezdetben nem terheljük magunkat irreálisan magas befizetésekkel, ezt még a továbbiakban kifejti ez a cikk. A fellépésekkel ellentétben a demo számlákkal kapcsolatos kalandunknak nem szabad végérvényesen befejezni, időről időre, amikor valamit megváltoztatunk kereskedési rutinunkban (kereskedési órák, stratégiák, instrumentumok stb.), nem árt visszatérni egy-két kötés és teszt erejéig a próba számlához. Biztonságos homokozóként használva a demót, ahol bátran kísérletezhetünk következmények nélkül.

Képezze magát - a piac folyamatosan fejlődik, Önnek is kell

A Forex piacát emberek alkották - egyéni kereskedők, nagy bankok és befektetési társaságok kereskedői, vagy az emberek által írt kereskedelmi algoritmusok. Ez az oka annak, hogy ez a piac dinamikusan fejlődik, és a piacon néhány évvel ezelőtt még jövedelmet generáló stratégiák és rendszerek napjainkban már teljesen haszontalanok lehetnek - ezért nagyon fontos, hogy ne pihenjen a babérjain, és folytassa a tanulást, ismerjen meg az új stratégiákat és piacok (instrumentumokat). Fontos az is, hogy figyelje a viselkedésedet, kereskedés közben miközben, és értékelje ki mozdulatait, különösen azokat, amelyek veszteségeket okoznak. Ezt megteheti például pár egyszerű kérdés feltevésével, bizonyos időközönként, például:

• Jól olvastam / értelmeztem a belépésijelzést a charton?
• Az érzelmeim alapján cselekszem a „felvillanyozó piaci hírek” befolyása alatt
• Lehet, hogy a TP túl messzire raktam, vagy az SL túl szűkre húztam?

Senki sem szeret a saját hibáin keresztül tanulni, de csodák nem lesznek - csak az önkritika és a kereskedési gyengeségek kiküszübülése / javítása hozhatja el az áhított végkimenetelt. Csökkentett számú sikertelen tranzakció formájában, ami előidézheti eredményeink javulását.

Korlátozza a kereskedési idejét - kezdje közép- vagy hosszú távú befektetésekkel

Mint már említettük - ha nincs sok ideje kereskedésre, kezdjen közép- vagy hosszú távú befektetésekkel, emelett elemezze a grafikonokat H4 idősíkon vagy nagyobbon. Miért? Kezdőként nagyon izgalmasnak találhatjuk a Forexot, az érzelmek, legyenek pozitívak vagy negatívak, sosem jó tanácsadók, amikor pénzt tervezünk befektetni. Ettől könnyedén megvédheti sajátmagát - csupán annyit kell tennie, hogy kitűz egy napszakot, amikor 15 percet csak a piacok elemzésével és a nyitott tranzakciók ellenőrzésével tölt, ezáltal korlátozva az olyan helyzetek számát, amikor felesleges hibákat követhet el. Nagyobb idősíkokon történő befektetéskor, szinte biztosak lehetünk abban, hogy a hirtelen piaci ingadozás nem fog meglepetést okozni. Ennek köszönhetően nem kell állandóan figyelnünk pozíciónkat, és soha nem fogjuk azt megtapasztalni, amikor csak pillanataink vannak a jó döntés meghozatalára. Mindenesetre emlékezzen a Stop Loss (SL) és Take Profit (TP) védelmi megbízásokra. Nekik köszönhetően biztosan nem fogja elmulasztani azt az időpontot, amikor az ügyletét elfogadható veszteséggel vagy várt nyereséggel tervezné bezárni.

Ismerkedjen meg a piaccal és az általa kiváltott érzelmekkel - kezdje el valós számlán kereskedését kis befizetéssel és tranzakciókkal

A saját tőkéhez viszonyított helytelen pozíció méretek értéke az egyik leggyakoribb ok, amely miatt a Forex kezdők valódi számlás kalandja kudarcba fullad. A mikrotrottal történő kereskedés során biztosan nem leszünk milliomosok egyik napról a másikra, de biztosan megszerezzük azt az időt és a tapasztalatot, hogy megbirkózzunk olyan érzelmekkel, mint a kapzsiság vagy a félelem. Emellett megtanulhatjuk a legelemibb szintektől, hogyan kell kezelni a befektetéssel járó kockázatot megfelelő módon. Ezen túlmenően, a tapasztalatok és ismeretek szintjétől függetlenül, mindig emlékezzen egy nagyon fontos szabályra - csak a saját pénzét fektesse be, és soha ne helyezzen el befektetési számlájára, olyan pénzt aminek elvesztését nem engedheti meg.

Forex kereskedési pszichológia - kezdőknek

Sajnos, amikor a pénz is képbe kerül, két ősi emberi érzés aktiválódik - kapzsiság és félelem. Nem számít, melyik nyer az adott időben - nem szabad elfelejtenünk, hogy mindkettő gyenge befektetési tanácsadó. Nehéz teljesen megszabadulni az érzelmektől, de korlátozhatja a kereskedésére gyakorolt destruktív hatását, pontos szabályok megállapításával és azok következetes betartásával, pl.:

• maradjon az elfogadott stratégia mellett, mindaddig, amíg működik
• ne terelje el a figyelmét - koncentráljon kevesebb eszközre
• mindig tartsa be az elfogadott kockázatkezelési elveit.

Nyilvánvaló, hogy a fenti elvek csak példák, és a befektetési pszichológia tárgya ennél jóval nagyobb és szerteágazóbb terület. Ha többet szeretne megtudni erről a témáról, olvassa el a cikkünket "Forex befektetési és kereskedési pszichológia - a leggyakoribb hibák".

Kockázatkezelés Forexen - kezdőknek             

A kockázatkezelés a Forex piacán a kereskedés szerves és rendkívül jelentős eleme, és minél nagyobb a kockázatot vállalunk, annál nagyobb a potenciális haszon (nyereség) vagy veszteség. Nem titok, hogy a CFD típusú instrumentumok rendkívül kockázatos eszközök. Ezért a megfelelő kockázatkezelési módszereknek minden befektetési stratégia elválaszthatatlan részét kell képezniük.

Az alábbiakban bemutatunk 3 említésre és felhasználásra érdemes módszert a temérdek lehetőség közül:

Megfelelő profit-kockázat arány (profit-risk ratio)

A tranzakciók megnyitása előtt mindig meg kell határoznunk azt a szintet, ameddig hajlandóak vagyunk kockáztatni és mikortól vágjuk el a veszteségek vonalát, valamint hasonló módon mikor zárjuk nyereséges pozíciónkat, könyveljük a profitot. Ezután meg kell mérnünk a profit / kockázat arányt, ahol a kockázat az az összeg, amelyet elveszíthetünk az ügylet során, és a profit az az érték, amelyet megkereshetünk. Nehéz megmondani, hogy melyik a haszon / kockázat arány optimális, de úgy tűnik, hogy a 3:1 arány az abszolút minimum - ez lehetőséget ad nekünk háromszor annyi bevételre, mint amennyit elveszíthetünk egy adott tranzakciónál.

Következetes SL és TP használat

Pozíció nyitásakor meg kell határoznunk mind az elfogadható veszteség, mind a kielégítő nyereség nagyságát, és fedeznünk kell a tranzakciót közvetlenül a megkötést követően, beállítva a megfelelő SL és TP szintet. Az ilyen típusú megbízások (parancsok) megvédenek minket a pozícióból való kilépés pillanatának figyelmen kívül hagyásától, de nagy segítséget nyújtanak abban is, hogy ragaszkodjunk a kitűzött céljainkhoz, amelyeket a pozíció megnyitása előtt állítottunk fel, amikor az még nem generált további érzelmeket.

Óvatosan használja a tőkeáttételt

A pénzügyi tőkeáttételnek minden bizonnyal megvannak az előnyei, ám a felelőtlen használata végzetes lehet a befektetési számlára. Ez az oka annak, hogy a használata óvatosságot és körültekintést igényel, ami alapvetően azt jelenti, hogy nem teljes mértékben használja fel a számláján lévő összeget. Ez több időt biztosít nekünk a reagálásra, vagy ha a piaci helyzet kedvezőtlenül alakulna, több "mozgásteret" biztosít számunkra a potenciálisan felhalmozódó veszteségek túlélésére. Ne feledje, hogy a tőkéje nagyobb részét a pozíciókkal leköti, minél közelebb van a fedezeti Margin szint 50% -ához, vagyis az a Stop Out védelmi mechanizmust kiváltó értékéhez (ahol automatikusan zárulnak a legveszteségesebb pozíción), annál nagyobb veszteséget eredményezhet a történet.

Forex kezdőknek az XTB-nél

Az XTB ideális helynek tűnik kezdő kereskedők és befektetők számára. Ezt számos érv alátámasztja, néhányat alább ismertetve:

xStation Platform - egy rendkívül intuitív, szabadalmaztatott kereskedelmi platform, amelyet szakembereink fejlesztettek ki, lehetővé téve a kezdő kereskedők számára, hogy gyorsan megszokják a kényelmét. Az összes szükséges kereskedési eszközt tartalmazza, például olvasható chartok, pozíció felvételi lehetőségek vagy online árjegyzések. Számos egyedibb kevésbé általános lehetőséggel is rendelkezik, maga a platform és a chartok magas szintű módosíthatósága, nagyszámú technikai elemzést segítő mutató vagy kiegészítő eszköz, például piaci hangulat követő. Meg kell jegyezni, hogy a platform szoftverként telepíthető a számítógépére, "web" formátumban (elérhető az XTB weboldalán) vagy a legtöbb hordozható eszközön is használható (okostelefonok, táblagépek).

Hozzáférhető, magas színvonalú oktatás - oktatási anyagainkat alaposan és gondosan készítjük el mind tartalmi mind grafikus szempontokat figyelembe véve. A formátumtól függetlenül, legyen szó e-könyv, oktatóvideó vagy élő webinárumról - szakembereink minden erőfeszítést megtesznek annak érdekében, hogy a témát a leginkább elérhető és érthető módon ismertessék.

24 órás ügyfélszolgálat - az ügyfélszolgálat az XTB abszolút prioritása. Függetlenül attól, hogy érdeklődő vagy már ügyfelünk, elsődleges célunk, hogy bármilyen információt vagy problémamegoldást kereső személy szakmai segítséget kapjon. Ügyfélszolgálatunk több tucat szakemberből áll, akik több mint 16 nyelven beszélnek, köztük magyarul is. Az ügyfélszolgálattal hétfőtől péntekig, a nap 24 órájában kapcsolatba léphet e-mailben, telefonon, weboldalon található chaten vagy közvetlenül az xStation platformon keresztül.

Egy szó mint száz, ahhoz hogy megtapasztalja mennyire kezdő kereskedő barát az XTB, saját magának kell kipróbálnia, megnyitva egy ingyenes demó számlát, hogy megnézhesse a platform működését, ellenőrizze az oktatási anyagokat, vagy telefonon vegye fel a kapcsolatot az ügyfélszolgálattal, esetleg a rendelkezésre álló chat  igénybevételével.