Tudja meg, milyen kockázatot jelent a befektetés, és ismerje meg, hogyan fektesse be a pénzt biztonságosabb módon. Ismerje meg a diverzifikáció típusait.
Mi a kockázat és hogyan lehet azt korlátozni?
Hogyan fektessünk be a tőzsdén biztonságosabban és minimalizáljuk a veszteség kockázatát? Sok kereskedő felteheti magának ezt a kérdést, aki egyrészt szeretné, ha tőkéje növekedne, másrészt viszont nem szeretne jelentős veszteségeket látni brókerszámláján. A pénzügyi piacokra a következő mondás érvényes: semmi kockázat, semmi nyereség. Elméletileg minél nagyobb a potenciális várható nyereség, annál nagyobb a kockázat. Ha egy kereskedő néhány száz százalékos hozamrátára számít, mint például a kriptovaluták piacán, akkor tisztában kell lennie azzal, hogy ez a piac rövid időn belül néhány tucat százalékot eshet. Míg ha a kereskedő néhány vagy néhány tucat százalékos hozamot vár, akkor tudomásul kell vennie, hogy pl. elméletileg egy ilyen befektetés kockázata 10-15 százalékos csökkenést is eredményezhet.
A kockázat önmagában nem rossz, nem akadály, hanem olyan dolog, amelyet a kereskedőnek el kell fogadnia, ha részt vesz a pénzügyi piacokon való kereskedésben. A kereskedő számára azonban a biztonságos befektetések szempontjából a legfontosabb dolog a kockázatvállalási hajlandósága. Meg kell értenie, hogy milyen típusú kockázatot hajlandó vállalni a pénzének befektetésekor, és hogyan növelheti befektetései biztonságát. Mivel minden egyén más és más, ezért a nyereségek és veszteségek elfogadásához is más és más megközelítést alkalmaznak. Az egyik kereskedőnek nem okoz érzelmi vagy pszichológiai problémát, ha 30-50 százalékos veszteséget szenved el a számlája egyenlegében. Egy másik kereskedő azonban megrémülhet, ha látja, hogy a számlaegyenlege 5-10 százalékkal csökken.
Így határozza meg a különböző típusú kockázatokkal szembeni tűrőképességét. Minden befektetés bizonyos mértékig kockázattal jár. A kockázat típusának vagy a kockázattípusok kombinációjának megértése kulcsfontosságú a kockázat korlátozásához és következésképpen a biztonságos tőzsdei befektetéshez. Ahhoz, hogy a befektetési döntések meghozatalakor jól érezzük magunkat, mindenekelőtt az a legfontosabb, hogy csak annyi pénzt érdemes befektetni, amennyit megengedhetünk magunknak, hogy elveszítsünk. Ez azt jelenti, hogy csak az a pénz kerüljön a piacra, amire nincs szükség a folyó kötelezettségek – számlák, fizetések, partnerekkel való elszámolások stb. – kifizetéséhez.
Tisztában kell lennie azzal is, hogy számos instrumentumosztály létezik, amelyek közül választhat. Befektethet részvényekbe, nyersanyagokba, devizákba, ETF-ekbe, kriptovalutákba. Az instrumentumosztályok is fel vannak osztva a biztonságosabb, azaz kevésbé volatilis, és a kockázatosabb, azaz volatilisebb osztályokra. Például a Coca Cola részvényei sokkal stabilabb trendeket látszanak kialakítani, mint a Tesla részvényei. Hasonló a helyzet a devizapiacon is. Az USDCHF vagy az EURGBP árfolyam kevésbé lehet volatilis, mint a GBPJPY vagy az EURJPY. Az adott piac volatilitása rögtön elárulja, hogy melyik lehet biztonságosabb és kevésbé kockázatos, valamint fordítva.
Hogyan fektessük be pénzünket biztonságosabban?
A következőkben több címszó alatt is megpróbáljuk bemutatni a pénzbefektetés kockázatának csökkentési módjait, azaz a befektetett pénzeszközök biztonságának javításának módjait.
ETF CFD-k
Ha Ön nem szakértő a vállalatok és részvények kiválasztásában a befektetési portfóliójába, használja a passzív ETF CFD-k kész megoldásait. Ezek célja például az S&P 500-hoz hasonló teljes index vagy például a legjobb osztalékfizető vállalatok utánzása. Az XTB által kínált ETF CFD-k teljes listája IDE KATTINTVA érhető el.
Ezek az instrumentumok alacsony tranzakciós költségekkel rendelkeznek. Egyszerre számos vállalati részvényen nyújtanak kitettséget, és rengeteg – több mint 200 – közül lehet választani.
![diverzifikáció - lehetÅségek]()
Forrás: XTB Research
Diverzifikáció kapitalizáció alapján
A diverzifikáció nem más, mint annak biztosítása, hogy „ne tegye minden tojását egy kosárba”, mert ha ez a kosár összeomlik, az összes tojás megreped. A piaci kapitalizáció szerinti diverzifikáció egy másik lehetőség. A piaci kapitalizáció egy adott vállalat összes nyilvánosan forgalmazott részvényének összértékére utal. Ez a módszer a vállalat méretének meghatározására szolgál.
Általánosságban elmondható, hogy a nagyvállalatok tényleg nagy vállalatok, a kisvállalatok pedig jóval kisebbek mind a nyereség, mind a létszám tekintetében. A nagy kapitalizációjú vállalatoknak stabilabbak a részvényárfolyamaik is, amelyeket a lassabb növekedés és az árfolyam-összeomlás kisebb kockázata szintúgy jellemez.
A kisebb vállalatoknak több terük van a fejlődésre, és gyorsan növelhetik értéküket. De ugyanilyen gyorsan csődbe is mehetnek. Az US500 például az Egyesült Államok 500 legnagyobb vállalatát reprezentáló index, míg a Russell 2000 kisebb kapitalizációjú, pontosan 2000 amerikai vállalatot képvisel. Ebben az esetben is adott a lehetőség a megfelelő vállalatok kiválasztására az XTB xStation platformjába ágyazott részvényszűrő eszköz segítségével.
Regionális diverzifikáció
A diverzifikáció másik formája a befektetések diverzifikálásának lehetősége a világ különböző régióiból/országaiból származó instrumentumok által. Például ahelyett, hogy csak amerikai vállalatokat tartana, portfólióját összeállíthatja Egyesült Államokban, Nagy-Britanniában és Németországban székelő rendelkező vállalatokból. A diverzifikációt részvényindexek szerint is alkalmazhatja. Az USA-ból vagy Európából származó indexek mellett az XTB hozzáférést biztosít az ázsiai vagy dél-amerikai részvény CFD-khez.
Hasonlóan a különböző részvényekhez és vállalati méretekhez, a kockázat és a potenciális nyereség kiegyensúlyozható, ha pénzét elosztja a világ számos régiójából származó pénzügyi instrumentumok között. Általánosságban elmondható, hogy minél fejletlenebb gazdaságokba és régiókba fektet, annál nagyobb a növekedési potenciál és a veszteség kockázata. Így lehetséges egy olyan portfólió összeállítása, amely például 50%-ban fejlett piacokon és 50%-ban fejlődő piacokon alapul.
Ágazati diverzifikáció
Ahogyan egyes régiók gyorsabb potenciális növekedést vagy hanyatlást kínálnak, úgy bizonyos szektorok hajlamosak nagyobb kockázatot és potenciális hozamot felmutatni, mint mások. A technológiai szektor például gyakran mutat látványos növekedést. Előfordult viszont az is, hogy katasztrofális összeomlásokat szenvedett el. Jó példa erre a dotcom gazdasági buborék kipukkadása és a technológiai Nasdaq index 78%-os esése 2000-2002 között. Más ágazatok sokkal stabilabbak lehetnek. Ebben az esetben érdemes megfontolni a közüzemi vagy fogyasztási cikkeket gyártó vállalatok részvényeit.
A kapitalizáció vagy a világ régiói szerinti diverzifikációnak nem sok haszna lehet, ha portfóliója csak egy szektor vállalatait tartalmazza. Érdemes tehát ezen a kérdésen elgondolkodni.
Biztosítsa magát válság esetén
Befektetési portfóliójához hozzáadhat kötvény- vagy arany ETF-eket vagy CFD-ket. Ezek az instrumentumok általában felértékelődnek, amikor válság sújtja a gazdaságot. Ezért a leírt diverzifikációs módszerek mellett érdemes megfontolni a piacközi diverzifikációt is. Az egyes piacokon való kitettség mértékét is simán változtathatja. Vészhelyzetben csökkentheti a részvények kitettségét és növelheti a kötvények vagy az arany kitettségét, gazdasági fellendülés esetén pedig fordítva kombinálhatja a portfólió összetevőit. Emellett mindig érdemes további pénzeszközökkel rendelkezni, hogy helyi összeomlások esetén kedvező áron tudjon megvásárolni egy adott instrumentumot.
Az egyik alapvető befektetési portfólió például 25%-os részvénypiaci kitettséget tartalmaz, például az US500-ra vonatkozó ETF-eken keresztül, 25%-os kötvénypiaci kitettséget, 25%-os aranypiaci kitettséget és 25%-os készpénzállományt. Ez egy elméleti példa, de a gyakorlatban hozzájárulhat ahhoz, hogy a tőzsdei befektetések biztonságosabbá váljanak.
Összefoglalva, lehetséges-e biztonságosan befektetni a tőzsdén? Semmi kockázat, semmi nyereség – de ez a kockázat bizonyos mértékig ellenőrizhető, megbecsülhető és a változó piaci viszonyokhoz igazítható. Ily módon kiegyensúlyozottabbá, diverzifikáltabbá, következésképpen egyetlen tényezőtől függetlenebbé tehetjük a befektetéseket, ami hozzájárul a kockázat egyenletesebb elosztásához. Az XTB a pénzügyi instrumentumok széles választékát kínálja, amelyek gyakorlatilag bármilyen, a kereskedő által meghatározott kockázati profilhoz igazíthatók.
Ezen tartalmat az XTB S.A. készítette, amelynek székhelye Varsóban található a következő címen, Prosta 67, 00-838 Varsó, Lengyelország (KRS szám: 0000217580), és a lengyel pénzügyi hatóság (KNF) felügyeli (sz. DDM-M-4021-57-1/2005). Ezen tartalom a 2014/65/EU irányelvének, ami az Európai Parlament és a Tanács 2014. május 15-i határozata a pénzügyi eszközök piacairól , 24. cikkének (3) bekezdése , valamint a 2002/92 / EK irányelv és a 2011/61 / EU irányelv (MiFID II) szerint marketingkommunikációnak minősül, továbbá nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési kutatásnak. A marketingkommunikáció nem befektetési ajánlás vagy információ, amely befektetési stratégiát javasol a következő rendeleteknek megfelelően, Az Európai Parlament és a Tanács 596/2014 / EU rendelete (2014. április 16.) a piaci visszaélésekről (a piaci visszaélésekről szóló rendelet), valamint a 2003/6 / EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2003/124 / EK bizottsági irányelvek hatályon kívül helyezéséről / EK, 2003/125 / EK és 2004/72 / EK, valamint az (EU) 2016/958 bizottsági felhatalmazáson alapuló rendelet (2016. március 9.) az 596/2014 / EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a szabályozási technikai szabályozás tekintetében történő kiegészítéséről a befektetési ajánlások vagy a befektetési stratégiát javasló vagy javasló egyéb információk objektív bemutatására, valamint az egyes érdekek vagy összeférhetetlenség utáni jelek nyilvánosságra hozatalának technikai szabályaira vonatkozó szabványok vagy egyéb tanácsadás, ideértve a befektetési tanácsadást is, az A pénzügyi eszközök kereskedelméről szóló, 2005. július 29-i törvény (azaz a 2019. évi Lap, módosított 875 tétel). Ezen marketingkommunikáció a legnagyobb gondossággal, tárgyilagossággal készült, bemutatja azokat a tényeket, amelyek a szerző számára a készítés időpontjában ismertek voltak , valamint mindenféle értékelési elemtől mentes. A marketingkommunikáció az Ügyfél igényeinek, az egyéni pénzügyi helyzetének figyelembevétele nélkül készül, és semmilyen módon nem terjeszt elő befektetési stratégiát. A marketingkommunikáció nem minősül semmilyen pénzügyi eszköz eladási, felajánlási, feliratkozási, vásárlási felhívásának, hirdetésének vagy promóciójának. Az XTB S.A. nem vállal felelősséget az Ügyfél ezen marketingkommunikációban foglalt információk alapján tett cselekedeteiért vagy mulasztásaiért, különösen a pénzügyi eszközök megszerzéséért vagy elidegenítéséért. Abban az esetben, ha a marketingkommunikáció bármilyen információt tartalmaz az abban megjelölt pénzügyi eszközökkel kapcsolatos eredményekről, azok nem jelentenek garanciát vagy előrejelzést a jövőbeli eredményekkel kapcsolatban.
