La primirea unei informații credibile despre decesul unui client (de exemplu, o scanare a certificatului de deces sau o copie a certificatului de deces), XTB are obligația de a iniția procedura de succesiune.

Informațiile furnizate telefonic sau prin e-mail de către terți nu sunt suficiente.

Ce se întâmplă după primirea certificatului de deces?

Contractul cu clientul expiră.

Toate pozițiile deschise (CFD, ETF) vor fi închise în termen de 2 zile lucrătoare de la primirea documentului.

În cazul acțiunilor, XTB are opțiunea de a le vinde la prețul pieței în termen de 2 zile de la primirea documentului și de a lăsa fondurile în contul decedatului. Alternativ, acțiunile pot fi transferate în contul de brokeraj al moștenitorului, conform instrucțiunilor furnizate de acesta.

Documente necesare pentru închiderea contului și retragerea fondurilor:

1. Certificat de deces (copie).

2. Certificat de moștenire sau declarație de dobândire a moștenirii (notarială sau judiciară).

3. Procură – dacă persoana care depune cererea acționează în numele moștenitorului.

4. Copie a documentului de identitate al moștenitorului și/sau al mandatarului, împreună cu:

   • numele complet,

   • cetățenia și țara de naștere,

   • numărul PESEL sau data nașterii,

   • seria și numărul documentului de identitate,

   • adresa de domiciliu și de corespondență (dacă este diferită).

5. Instrucțiunea de retragere a fondurilor semnată de moștenitor.

6. Extras de cont bancar (sau de cont de brokeraj) care confirmă că contul aparține moștenitorului – documentul nu trebuie să fie mai vechi de 3 luni.

Informații pentru moștenitori

Doar persoanele indicate în următoarele au dreptul de a obține detalii despre starea contului decedatului:

• certificat de moștenire,

• decizie judecătorească,

• sau document de împărțire a moștenirii (de exemplu, act notarial).

Pentru întrebări suplimentare, te rugăm să ceri în chat să fii redirecționat către serviciul clienți sau să ne scrii la: support@xtb.ro.