Términos y vocabulario básico

BÁSICO - Lección 3

En este artículo aprenderás:

  • ¿Qué es el apalancamiento y por qué es crucial cuando se operan CFDs?
  • ¿Qué son las órdenes de "stop loss" y "take profit" y cómo utilizarlas?
  • ¿Cuál es la diferencia entre "ask price" y "bid price"?
Duración estimada: 20 minutos

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Operar en los mercados puede ser extremadamente intimidante y complicado cuando empiezas de cero. Con tanta cantidad de información online accesible, así como las formas de interpretar los gráficos cada vez más numerosas, datos y mercados, es fácil resultar abrumado o sucumbir al miedo a lo desconocido. Una de las mejores cosas a tener en cuenta es la simplicidad. Comenzar paso a paso con términos y definiciones simples que utilizarás en tu vida de trader.

 

Apalancamiento
El apalancamiento te permite obtener una mayor exposición al mercado con un depósito inicial relativamente pequeño. Siempre que veas un porcentaje como 5% o 10:1 en lo referente al depósito inicial, se refiere a la cantidad de apalancamiento disponible en ese mercado en concreto.

Vamos a explicarlo comparándolo con la inversión tradicional. Por ejemplo, si quisieras comprar 10.000 acciones de Barclays, y su precio es de 280 céntimos, el precio total de la inversión sería de 28.000€ - sin incluir la comisión u otras tarifas que tu broker te cargará por la transacción.

Sin embargo, con la operativa CFD, solo necesitarías un pequeño porcentaje del valor total de la operación para abrir una operación y mantener el mismo nivel de exposición. En XTB te damos un apalancamiento de 10:1 (o 10%) en las acciones de Barclays, por lo que únicamente necesitarías hacer un depósito inicial de 2.800€ para operar la misma cantidad.

Si el precio de la acción de Barclays sube un 10% hasta los 308 céntimos, el valor de la posición pasaría a ser de 30.800€. Por lo que con un depósito inicial de solo 2.800€, esta operación con CFDs te habría dejado un beneficio de 2.800€. Eso es un retorno de tu inversión del 100%, comparado con el retorno del 10% que habrías obtenido con las acciones físicas.

 

Beneficios del apalancamiento:

  • El apalancamiento te permite potenciar la capacidad de tu inversión al permitir abrir posiciones utilizando únicamente una fracción del valor de la operación como depósito inicial.
  • Ello permite tomar una mayor exposición en el mercado mayor de lo que podrías hacerlo con las compras físicas.
  • Por tanto, el retorno (o pérdida) sobre tu inversión inicial es mucho mayor..

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Los riesgos del apalancamiento

  • Igual que tus ganancias se magnifican, también pueden hacerlo tus pérdidas. Si no gestionas el riesgo con precaución, las pérdidas pueden llegar a ser muy importantes incluso la totalidad de la inversión.

En la inversión en Forex y CFDs, el uso del apalancamiento es una característica inherente al instrumento.

 

Pips

Un pip es el cambio de precio más pequeño que puede hacer un mercado. El tamaño del pip cambia dependiendo del mercado en el que estemos.

Por ejemplo, te darás cuenta de que la mayor parte de las divisas se cotizan hasta en cuatro decimales - lo que quiere decir que el GBPUSD, cuando se mueve de 1.2545 a 1.2546, se ha movido un pip. Sin embargo un pip en el par USDJPY es equivalente al movimiento en el precio de un 0.01, ya que este par en particular solo se cotiza con dos decimales.

Puedes determinar cuánto ganarás o perderás por pip utilizando el tamaño del lote para establecer el volumen de tu operativa. Por ejemplo, una transacción de un lote en EURUSD te da un valor de pip de 7.62€.

Lo que esto quiere decir es que si el mercado se mueve a tu favor 10 pips, podrías generar un beneficio de 76.20€ (7.62x10). Pero del mismo modo, si el mercado se mueve en tu contra 10 pips, entonces podrías producir una pérdida de 76.20€ (7.62x10). Es muy importante saber el valor del pip antes de abrir una transacción en el mercado para entender por completo el tamaño de tu posible pérdida o ganancia.

Bid y ask

Cuando operamos en mercados financieros se nos proporcionan dos tipos de precios: el ask (compra) y el bid (venta).

El bid price siempre es inferior al ask price, y la diferencia entre ellos es lo que se llama spread, que también es el coste de apertura de una posición en cualquier mercado.

Como ejemplo, si la ventana del mercado en tu plataforma de trading cotiza EURUSD a 1.13956/1.13961, quiere decir que el precio bid es de 1.13956 y el precio ask es de 1.13961.

Al ponerte largo o "comprar" un instrumento específico, tu posición se abrirá con el precio ask y se cerrará con el precio bid. Por otro lado, cuando te pones corto o "vendes", tu posición se abrirá con el precio bid y se cerrará con el precio ask.

 

Spread

El spread en los mercados financieros es la diferencia entre el precio de compra (ask) y el de venta (bid) de un instrumento. Cuando introducimos una operación en el mercado, el spread también es el precio principal de la posición. Cuanto más ajustado esté el spread, más bajo será el coste de la operativa. Cuanto más amplio sea el spread, más alto será el coste. También puedes ver el spread como la distancia mínima hacia la que se tiene que mover el mercado en tu favor antes de poder empezar a obtener beneficios.

Por ejemplo, digamos que nuestro mercado EURUSD cotiza con un precio de compra de 1.0984 y el precio de venta es de 1.0983, por lo que el spread se calcularía restando 1.0983 de 1.0984 - resultando un spread total de 0.0001 o 1 pip. Una vez introducida la operación en el mercado EURUSD, si mercado se mueve al menos 1 pip a tu favor, es cuando tu posición puede empezar a generar beneficios. Ésta es también la razón por la que cuando introduces la primera operación, comenzarás con pérdidas.

Cómo entender el coste del spread con xStation
Si estás utilizando la plataforma MT4 necesitarás calcular el valor monetario del spread a mano. Sin embargo una de las funcionalidades de la xStation es una avanzada calculadora de trading que determina instantáneamente el coste del spread dependiendo del tamaño de tu transacción. Ejemplo:

Una transacción de 1 lote en EURUSD con un spread de 1.1 pips proporciona un valor monetario de 8.38€, para el spread.

 

Stop Loss

Los traders experimentados confirmarán que uno de los factores claves para tener éxito en los mercados financieros a largo plazo es una gestión del riesgo prudente. Utilizar el Stop Loss es una de las medidas más populares para gestionar el riesgo de manera global.

 

¿Qué es una orden Stop Loss?

Un Stop Loss es un tipo de orden de cierre, que permite al trader especificar el nivel concreto en el mercado en el que se cerraría la posición automáticamente si los precios cayeran. De ahí viene su nombre Stop Loss, que quiere decir parar las pérdidas, porque la orden efectivamente evita que pierdas más.

 

¿Cómo funcional una orden de Stop Loss?

Echemos un vistazo al ejemplo superior. El trader ha abierto una posición larga en EURUSD, esperando que éste incremente su valor sobre los 1.13961, como muestra en la primera línea. Más abajo verás una segunda línea, que es el Stop Loss colocado en los 1.13160.

Esto quiere decir que si el mercado cae por debajo de este nivel, la posición del trader se cerrará automáticamente - y por tanto el trader está protegido de más posibles movimientos del precio a la baja. Una orden Stop Loss te ayuda a gestionar tu riesgo y a mantener las pérdidas a un nivel aceptable y controladas en la cantidad mínima.

Ahora bien, aunque las órdenes de Stop Loss son una de las mejores maneras de asegurar el control sobre tu riesgo y que las potenciales pérdidas se mantienen a un nivel aceptable, no proporcionan una seguridad del 100%.

Las órdenes de Stop Loss son gratuitas, y protegen tu cuenta contra los movimientos adversos del mercado, pero ten en cuenta que no pueden garantizar tu posición siempre. Si el mercado de repente empieza a ser volátil y aparecen gaps más allá de tu nivel de stop (saltos de un precio al siguiente sin niveles de trading intermedios), es posible que tu posición se cierre a un nivel peor de lo solicitado. Esto se llama saltos en el precio.

Las órdenes de stop loss garantizadas, que no tienen riesgo de saltos en el precio y aseguran que los mercados no se vayan a mover en tu contra, que cierren la posición al nivel de stop loss que hayas seleccionado están disponibles gratuitamente en la cuenta Basic de XTB.

 

Take Profit

Una orden Take Profit es una orden que se ejecuta una vez tu operación alcanza el nivel de beneficios que hayas selecionado. Cuando se produce una orden de take profit en una operativa, la operación se cierra al precio actual del mercado. Aunque detiene cualquier avance en el beneficio, garantiza que obtendrás beneficios una vez el activo alcanza el nivel que hayas seleccionado.

 

¿Cómo funciona una orden Take Profit?

Echemos un vistazo al ejemplo mencionado antes. El trader ha abierto una posición corta en EURUSD esperando que éste se depreciará por debajo de los 1.13941, como se muestra en la primera línea. Más abajo encontrarás una segunda línea, que es el Take Profit colocado en los 1.12549.

Esto quiere decir que si el mercado cae hacia este nivel, la posición del trader se cerrará automáticamente en beneficios - y por tanto el trader está protegido de más posibles movimientos del precio a la baja.

Sin embargo, esto también detendrá cualquier posible beneficio futuro si el mercado continuara cayendo. El beneficio específico ya no será una opción y la posición se cerrará.

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Cuestionario

Comprueba lo que has aprendido de esta lección con nuestro cuestionario:

EMPEZAR CUESTIONARIO
1/3

1. ¿Qué orden utilizarás para evitar significantes pérdidas?

SIGUIENTE PREGUNTA
2/3

2. ¿Cómo llamamos a la diferencia entre precio bid y precio ask?

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3/3

3. Te das cuenta de que en tu plataforma de trading, el EURUSD se cotiza a 1.1395 (bid)/1.1396(ask). ¿Qué precio tendrás que pagar para abrir una posición corta?

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