Apostar contra el mercado ¿Cómo ganar dinero en mercados bajistas?

• Beneficiarse no solo de las subidas
• Beneficiarse de las caídas durante un desplome del mercado
• ¿Cómo ganar dinero apostando contra el mercado?
• Apostar contra el mercado en teoría
• ¿Cómo ganar dinero apostando contra el mercado? CFDs sobre acciones, materias primas, índices, divisas, criptomonedas
• Ganar dinero apostando contra el mercado - conclusión

Los mercados financieros proporcionan numerosas oportunidades para la gestión propia del dinero y establecer diversas estrategias de inversión. Normalmente se asume que la mayor parte de la gente que obtiene dinero en los mercados financieros lo hace al comprar un instrumento financiero que en ese momento está barato y lo vende por un precio más alto después. Por ejemplo, si compramos 100 acciones de una empresa a 100€ por acción porque esperamos que la compañía va a tener buenos resultados en el futuro, que va a incrementar su valor en el subyacente - el precio de la acción. Si el precio de la acción sube a 150€ por acción, entonces habremos ganado 50€ por acción en este ejemplo.

Beneficiarse no solo de las subidas

Parece que la mayoría de los inversores piensan de esta manera. Es decir que el oro, petróleo, acciones, divisas extranjeras deben comprarse baratos y venderse cuando están caros. Esto implica que únicamente pensamos en una dirección. La dirección de incremento del precio. Sin embargo, los mercados financieros actuales ofrecen muchas posibilidades en cada situación. En este momento crisis económicas como la crisis financiera global, la crisis griega, la pandemia del Covid-19 deben añadirse a la lista. También la situación en la que el trader por ejemplo piensa que cierta compañía no se va a desarrollar de manera rápida o el precio de sus acciones va a caer en vez de subir. También están las burbujas económicas que explotan, recesiones, ralentizaciones económicas como índices de acciones que caen, precios del petróleo que disminuyen o colapsos que pueden darse en criptomonedas y otros instrumentos.

Beneficiarse de las caídas durante un desplome del mercado

Beneficiarse de los descensos del valor de las acciones, materias primas, índices y criptomonedas puede ser la respuesta a todos aquellos escenarios que son negativos para el precio. Gracias a tales oportunidades, el inversor no está limitado únicamente a invertir durante un mercado alcista, si no que también puede aprovechar el mercado alcista, las caídas, colapsos en las cotizaciones y otros puntos causados por diversos factores. Esto, a cambio, puede contribuir a expandir el abanico de oportunidades de inversión y permitir gran flexibilidad bajo cualquier condición del mercado. La única estrategia para un grupo grande de inversores es apostar en los incrementos de precio o permanecer en la retaguardia y observar los eventos. Pero gracias a la oportunidad de poder invertir en los precios que caen, existe la oportunidad de aprovechar toda situación.

¿Cómo ganar dinero apostando contra el mercado?

Vamos a explicar el mecanismo que se encuentra tras el método de beneficiarse de los precios que caen. Una posición corto, venta en corto, ponerse corto - todos son términos que indican cuando un inversor decide invertir en la caída de los precios. Dichos términos deben entenderse en orden para saber de lo que estamos hablando en cada momento. En el clásico caso de las acciones, que se lleva practicando en el mercado más grande del mundo, existe la posibilidad de tomar prestadas acciones de instituciones que las poseen, venderlas en el mercado, recomprarlas a un precio más bajo y devolverlas a su dueño, mientras se pague una tasa adicional por el préstamo de estas acciones. 

Apostar contra el mercado en teoría

Un inversor asume que las acciones de cierta compañía son demasiado cadas, están sobrevaloradas y la perspectiva de la compañía en el futuro será peor de lo que es ahora, lo que en opinión del inversor debería llevar a una bajada en los precios de las acciones. El inversor no posee las acciones de la compañía, pero quiere beneficiarse de la potencial tendencia bajista cuando ocurra. Una de las instituciones financieras puede prestarle al inversor 10.000 acciones de la compañía a cambio de una comisión. El inversor toma prestadas estas 10.000 acciones y las vende al precio de mercado de 100€ por acción. A cambio de la venta de 10.000 acciones a 100€ por acción, el inversor recibe 1.000.000€. El precio por acción cae hasta los 50€ tal y como esperaba el inversor. En este momento, el inversor decide recomprar las 10.000 acciones del mercado a 50€ por acción. Se gasta 500.000€ en esta inversión (el ejemplo no incluye los costes y comisiones). El inversor devuelve las 10.000 acciones que tomó prestadas a la institución, mientras que obtiene un beneficio de 500.000€. De esta manera, se ha beneficiado de la caída del precio de la acción.

¿Qué ocurriría si el precio se incrementara a 150? El inversor se habría gastado 1.500.000€ en la compra de acciones al mercado, y habría pagado otros 500.000€ adicionales a los 1.000.000€ que recibió inicialmente. Para asegurar sus intereses, la institución que le presta las acciones puede requerir que el inversor pague el llamado margen. Este pueden ser los ya mencionados 500.000€. Si el precio de la acción hubiera subido por encima de los 150€, la institución habría solicitado al inversor incrementar su margen, y si no hubiera podido hacerlo, habría tenido que recomprar las acciones vendidas de inmediato para poder devolverlas.

¿Cómo ganar dinero apostando contra el mercado? CFDs sobre acciones, materias primas, índices, divisas, criptomonedas

Para abrir una posición corta en CFDs y beneficiarse de las caídas de los precios de acciones, índices de acciones e incluso criptomonedas ocurre un mecanismo muy similar. La diferencia en este caso es que nadie tiene que prestarle las acciones a nadie, y tan solo se establece la diferencia en el valor de la transacción. Tiene lugar de la misma forma que en la transacción del mercado. De ahí su nombre - contrato por diferencia.

Si abrimos una posición corta en 100 acciones de la compañía cuyo precio por acción es de 15 USD en CFD, nos gastamos 1.500 USD (este ejemplo no incluye costes), únicamente la diferencia estará sujeta a la liquidación. Si el precio de la acción se incrementa a 16 USD, perderemos 100 USD, y si el precio cae a 14 USD, obtendremos un beneficio de 100 USD. En este caso el margen también desempeña un papel clave porque en el momento en que el precio continúa su ascenso y se utiliza el margen, la posición automáticamente se cerrará en pérdidas - como en el ejemplo anterior.

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Los contratos por diferencias, que permiten beneficiarse de las caídas en otros instrumentos financieros, operan exactamente de la misma forma. Por ejemplo, si un inversor espera que los precios del oro caigan de 2.000 USD por onza a 1.700 USD, éste podrá abrir una posición corta (ponerse corto) en CFDs sobre oro. En este caso, si el precio cae de 2.000 USD a 1.700 USD, el inversor ganará 300 USD por cada onza de oro vendida. Si se abre la operación con exposición a dos onzas de oro, el potencial beneficio sumará 600 USD, etc. Sin embargo, si el precio del oro se incrementa de los 2.000 USD a los 2.300 USD, el inversor perderá 300 USD por onza. 

En el caso de las divisas también es posible apostar en el descenso del valor de una divisa respecto de otra. Por ejemplo, un inversor espera que el tipo de cambio del USD/PLN caiga de 4 PLN por 1 USD a 3.8 PLN por 1 USD. Entonces, el inversor puede abrir una posición corta en USD/PLN. Si el valor de la transacción de 1 lote, por ejemplo 100.000 unidades de la divisa base, subre un cambio de 1 pip serán 10 PLN. Si la tasa del USD/PLN desciende en 2.000 pips de 4 PLN a 3.8 PLN, el inversor ganará 20.000 PLN. Sin embargo, en caso de que la tasa del USD/PLN se incrementara de 4 PLN a 4.20 PLN, el inversor habría incurrido en la pérdida correspondiente.

Ganar dinero apostando contra el mercado - conclusión

La posibilidad de abrir posiciones cortas proporciona al inversor una gran flexibilidad en cuanto al acercamiento al mercado comparado con la posibilidad tradicional del beneficio por incremento en los precios. Vivimos en unos tiempos muy dinámicos donde surgen crisis económicas o burbujas. Gracias a la oportunidad de beneficiarse de las caídas en acciones, índices, materias primas, divisas y criptomonedas, el inversor puede apostar contra mercados alcistas que tan solo cuentan las subidas de precios. Además, el inversor también puede cubrirse de esta forma, por ejemplo la cartera de acciones que tiene cuando no quiere venderlas debido a un pago de dividendos, pero ve que puede darse un potencial ajuste. Por tanto, existen innumerables posibilidades - desde la clásica especulación con la caída de los precios a la llamada cobertura, es decir asegurar la posición, y todo esto se puede llevar a cabo desde la sencilla e intuitiva plataforma de inversión xStation, de XTB.

Este material es una comunicación de marketing tal y como se entiende en el Art. 24 (3) de la Directiva 2014/65/UE del Parlamento Europeo y del Consejo del 15 de mayo de 2014 sobre los mercados en los instrumentos financieros y la Directiva 2002/92/CE así como la Directiva 2011/61/EU (MiFID II). La presente comunicación de marketing no es una recomendación de inversión o información que recomiende o sugiera una estrategia de inversión tal y como se indica en el Reglamento (EU) Nº 596/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo del 16 de Abril de 2014 sobre el abuso en los mercados (reglamento de abuso en los mercados) y derogatoria de la Directiva 2003/6/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y Comisiones Directivas 2003/124/EC, 2003/125/EC y 2004/72/EC y Comisión Delegada del Reglamento (EU) 2016/958 del 9 de Marzo de 2016, Reglamento suplementario (EU) Nº 596/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo con respecto a los estándares técnicos regulatorios para la disposición técnica y presentación objetiva de recomendaciones de inversión u otra información que recomiende o sugiera una estrategia de inversión para la divulgación de intereses particulares o conflictos de interés u otro tipo de consejo, incluyendo en el ámbito del asesoramiento en inversiones, dentro del significado que se le atribuye en Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores (artículo 140.1 g). 

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