Entender el valor del Pip y del Margen

BÁSICO - Lección 44

Gestión del Riesgo - Entender el valor del Pip y del Margen

Duración estimada: 10

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Valor de pip y Margen

Una de las primeras decisiones que usted necesita tomar como trader a la hora de comenzar su proceso de inversión es escoger el volumen de trading que se ajuste a sus posiciones.

La elección del volumen de trading dependerá de muchos factores psicológicos como confort emocional y aversión al riesgo, pero la elección del volumen de trading estará conectada con la gestión del riesgo que usted piensa aplicar. En otras palabras, esto significa que entender como el volumen de trading puede afectarlo, es crucial; porque el volumen que usted elija determinará tanto el margen por operación como el valor del pip.

 

Margen

Al abrir una transacción, necesitará una cierta cantidad de desembolso. Esto se conoce como margen. El margen no es un costo, pero es una cantidad de dinero que se congela bajo una transacción dada y se le devuelve una vez que la transacción se ha cerrado. Es importante saber qué cantidad el margen será para que pueda evaluar no sólo el riesgo en sí, sino también si los fondos restantes le permitirán abrir posiciones adicionales.

Lo importante es que, con los CFDs, sólo se necesita una fracción del valor nominal para poder abrir una posición. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:30, sólo necesitaría el 3.33% del valor nominal como margen de la transacción.

 

Un ejemplo de operación:

Digamos que usted desea abrir una transacción de 1 lote de GBP/USD con un apalancamiento de 1:30, pero usted no sabe cuál es el valor nominal por lote de ese instrumento. Esta información se puede encontrar en la tabla de especificaciones del instrumento.

En el GBP/USD, el valor nominal por lote es de 100.000 £. Si el apalancamiento es 1:30, sólo se necesita 3.33% para el margen de esta operación, calculado en la divisa base del par. Por lo tanto, es necesario £ 3333 para el margen de una transacción de 1 lote.

Desde el punto de vista de la gestión de riesgos, el margen es muy importante y se aplica la noción general de que los traders no deben entrar en operaciones con un margen superior al 30% del total del capital invertido.

Volviendo al ejemplo anterior, si su capital inicial es de 5.000 £ y le gustaría abrir una transacción de 1 lote, su margen requerido con un apalancamiento de 1:30 sería £3333. Es importante que antes de la apertura de un trade, evalúe cuál será su margen máximo, y no romper cualquier regla que establezca por sí mismo. Siguiendo un estricto reglamento en la gestión de riesgos logrará el éxito en los mercados financieros.

 

Valor del pip

El segundo factor que influirá el tamaño del volumen es el valor de pip. En el proceso de inversión es muy importante conocer el valor de pip, especialmente para fines de gestión de riesgos. Usted debe saber cómo su cartera se verá afectada si el mercado va 100 pips a su favor, o 100 pips en su contra.

Para calcular el valor del pip, puede volver a usar la tabla de especificaciones del instrumento.

Para calcular el valor de pip por 1 lote se multiplica el "Valor Nominal de un lote" por el "Tamaño de un PIP" y el valor estará en la moneda cotizada:

100000 x 0.0001 = 10 USD

Esto significa que si abre una transacción de 1 lote en el GBP/USD y el mercado mueve 100 pips a su favor, obtendría un beneficio de 1000 USD (10 USD x 100 pips). Por otro lado, si el mercado no se mueve a su favor, se generaría una pérdida de 1000 USD.

Este cálculo le ayudará a evaluar en qué nivel de mercado su pérdida máxima aceptada podría ser y dónde puede asignar una orden de Stop Loss.

La idea general es que usted no pierda más del 5% de su capital total en una posición. La razón de esto es que el mercado se basa en la probabilidad y usted debe dar a su estrategia una oportunidad estadística de la evaluación, para identificar si tiene una mayor probabilidad de lograr el éxito en lugar de la derrota.

 

Ejemplo:

Se abre una transacción de 1 lote en el GBP/USD donde el valor del pip es de 10 USD. También seguirá la regla de no aceptar una pérdida superior al 5% de su capital total. Por lo tanto, su capital total es de £ 5.000 por lo que su pérdida máxima aceptada es de £ 250, que es de aproximadamente $ 380.

Si usted sabe que 1 pip vale $ 10 y su pérdida máxima aceptada suma $ 380, entonces dividiendo $ 380 por 10, su nivel máximo de Stop Loss es de 38 pips.

 

¿Tienes que hacer estos cálculos a mano?

¡Afortunadamente no! La plataforma de mercado xStation tiene una calculadora incorporada que le ayuda con todos estos cálculos. Simplemente haga doble clic en cualquier instrumento en la ventana Market Watch.

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