Útmutató a passzív ETF-befektetésekhez

Kulcsfontosságú tények 

• Az ETF-ek alacsony költségeket, likviditást és diverzifikációt kínálnak a befektetőknek.
• Az ETF-ek a diverzifikáció, a rugalmasság, a költségmegtakarítás és a nagyobb adóhatékonyság kombinációját kínálják a befektetési alapokkal és az egyedi részvényekkel szemben.
• Az ETF-ekbe történő befektetésből származó hozam maximalizálása érdekében tartsa fenn a hosszú távú szemléletet, és az adózási hatékonyság figyelembevétele érdekében rendszeresen egyensúlyozza át portfólióját.

A tőzsdén kereskedett alapok megismerése:

Az ETF-ek olyan eszközök, amelyek lehetővé teszik egy például részvényekből, kötvényekből vagy árucikkekből álló eszközkosár vételét és eladását. Az ETF-ekbe történő befektetés bizonyos előnyökkel jár, többek között a más befektetési formákhoz képest alacsony kezelési költségekkel, a nagyobb likviditással és a befektetési portfólió diverzifikációjának lehetőségével. Az ilyen típusú eszközbe való befektetés hasonló az egyes részvények tőzsdei vásárlásához – így vonzóvá teszi mind a hozzáértő, mind a kezdő befektetők számára.

Mielőtt belevágna a tőzsdén kereskedett alapokkal (ETF) történő befektetésbe, javasoljuk, hogy tanulmányozza és értse meg ezen eszközök alapjait, valamint az általuk kínált előnyöket.

Az ETF-ekkel való kereskedés és befektetés alapjai 

Ha befektetésről van szó, az ETF-ek kínálják az egyik legkényelmesebb lehetőséget. A részvényekhez hasonlóan tőzsdén kereskednek velük, és a legtöbbjük értékét az általuk képviselt mögöttes eszközök határozzák meg. Ezek például indexek vagy egész ágazatokat, például a technológiát és az egészségügyet képviselő részvények. Egyes ETF-ek passzívan kezeltek, és az index teljesítményét tükrözik, míg mások aktívan kezeltek, és arra törekszenek, hogy felülmúlják a piacokat.

Az ETF-ekbe való befektetéshez brókerszámlát kell nyitni (például kereskedési számlát az XTB xStation befektetési platformján), meg kell találni a befektetési céloknak megfelelő lehetőségeket, majd végre kell hajtani a kereskedést. Ezek a lépések a szokásos kereskedési idő alatt is elvégezhetők, nem csak a piac zárása után, mint a befektetési alapok tranzakciói esetében, ami nagyobb rugalmasságot és kontrollt biztosít a befektetői döntések felett.

Az ETF-be történő befektetés előnyei 

A tőzsdén kereskedett alapokba (ETF) történő befektetés számos előnnyel jár, például alacsonyabb díjakkal, jobb adózási hatékonysággal és azzal, hogy a kereskedési idő alatt bármikor kereskedhetünk. A befektetési alapokhoz képest az ETF-ek alacsonyabb költséghányaddal rendelkeznek, így költséghatékonyabbak és sok befektető számára passzív befektetési lehetőséget jelentenek. Ezen eszközök adóügyi kezelése lényegesen kedvezőbb, mint társaiké. A napon belüli kereskedés nagyobb rugalmasságot kínál, mivel lehetővé teszi a befektetők számára, hogy gyorsabban reagáljanak, és kihasználva a rövid távú piaci ingadozásokat, portfóliójukat ennek megfelelően igazítsák ki.

A tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) például úgy működnek, hogy egy indexet, például az S&P 500-at követik, és a mögöttes indexet reprezentáló eszközök kosarát tartalmazzák. Az S&P 500-at követő ETF az index részét képező részvények portfólióját tartalmazza. Ez lehetővé teszi a befektetők számára, hogy kitettséget szerezzenek a részvénypiacon anélkül, hogy egyedi részvényeket kellene vásárolniuk.

ETF-ek vs. befektetési alapok 

A befektetési alapok és az ETF-ek egyaránt népszerű befektetési eszközök, amelyek diverzifikált portfóliót biztosíthatnak a befektetőknek. A közöttük lévő legfontosabb különbségek közé tartoznak a díjak, a kereskedési struktúra, az adóhatékonyság és a kezelési stílus. A tőzsdén kereskedett alapok alacsonyabb költségekkel járnak, és napközben is lehet velük kereskedni. A befektetési alapok vásárlására csak akkor kerül sor, amikor a nettó eszközérték (NAV) kiszámításra kerül az egyes kereskedési ülések végén. Mivel a kereskedés a tőzsdén szabályozott piacokon történik – ahelyett, hogy a befektetési alapok részvényeinek kibocsátása vagy visszaváltása révén történne -, az ETF-ek általában adóhatékonyabbak is. Ráadásul lehetőség van arra is, hogy ezeket a befektetéseket aktívan vagy passzívan kezeljék. Míg az ETF-ek jellemzően passzívan kezelt indexeket/ágazatokat követnek, amelyek nem feltétlenül hoznak magas hozamot az aktívan kezelt befektetési alapokkal szemben, az utóbbiak a portfóliókezelők a piaci átlagok megdöntésének reményében hoznak döntéseket, de magasabb díjakkal, ami sok potenciális befektető számára drágábbá teszi őket.

ETF vs. egyedi részvények 

Egyedi részvényekbe történő befektetés esetén az ETF-ek nagyobb diverzifikációt és nagyobb adóhatékonyságot biztosítanak, miközben csökkentik a költségeket. Egy tőzsdén kereskedett alap lehetővé teszi a befektetők számára, hogy ne csak egy vállalathoz, hanem egy eszközkosárhoz férjen hozzá, csökkentve az egy részvénybe való befektetéssel járó kockázatot. A közvetlenül a vállalatoktól vagy a piacról történő részvényvásárláshoz képest a tőzsdén kereskedett alapok további előnyöket kínálnak, mint például:

• alacsonyabb költségek – mivel nem járnak magas jutalékkal, megtakaríthatja a kereskedési díjakat;
• nagyobb likviditás – mivel egy tőzsdén jegyzik őket, az ilyen típusú alapokat könnyebb és gyorsabb vásárolni és eladni;
• adóelőnyök – az ETF-eken belüli kifizetések újrabefektetetése eladásukig adóhalasztásra jogosultak lehetnek. Másrészt nem ésszerű azonos hozamot várni a kizárólag részvényekbe történő befektetésektől, mivel ezek a kosarak általában jobban csillapítják a volatilitást, ami befolyásolhatja a nyereség/veszteség általános teljesítménypotenciálját.

Befektetés ETF-ekbe: a megfelelő választás az Ön számára? 

A tőzsdén kereskedett alapok jó választás lehetnek a hosszú távú befektetést kereső befektetők számára. Azok a befektetők, akik hosszabb ideig tartják befektetéseiket, nagyobb valószínűséggel érnek el jobb hozamot. Azonban, mint minden befektetés, ezek is mindig kockázatot hordoznak.

Ha az ETF-ekbe való befektetésen gondolkodik, van néhány tipp, amely segíthet az indulásban. Az első lépés a kutatás elvégzése. Nézze meg a legtöbb ETF teljesítménytörténetét, költséghányadát és részesedését. Vegye figyelembe befektetési céljait és kockázattűrő képességét, hogy eldöntse, hogy egy ETF jól illeszkedik-e a portfóliójába.

A kutatás elvégzése után a következő lépés a megfelelő közvetítő kiválasztása. Az XTB például szabályozott brókerként nagy eszközválasztékot és versenyképes kereskedési díjakat kínál.

A portfólió diverzifikációja szintén fontos. A legtöbb ETF már diverzifikált, de fontos a portfólió további diverzifikálása különböző ágazatokba és eszközosztályokba történő befektetéssel. Ez segít csökkenteni a kockázatot és stabilabb hozamot biztosít.

Az is fontos, hogy figyelemmel kísérje befektetéseit. Tartsa szemmel ETF-befektetéseit, és kövesse nyomon azok teljesítményét. Szükség szerint egyensúlyozza át portfólióját, hogy befektetései összhangban maradjanak befektetési céljaival.

Végül pedig legyen türelmes. Az ETF-ek hosszú távú befektetések, ezért fontos, hogy türelmes legyen, és ne hozzon elhamarkodott döntéseket a rövid távú piaci ingadozások alapján. Tartson ki a befektetési stratégiája mellett, és higgyen a befektetéseiben rejlő hosszú távú lehetőségekben.

ETF CFD-k: egy érdekes alternatíva 

Íme néhány ok, amiért érdemes megfontolni az ETF-ekre vonatkozó CFD-kbe való befektetést:

Diverzifikáció: Magukhoz az ETF-ekhez hasonlóan az ETF CFD-k is hozzáférést biztosítanak egy diverzifikált eszközportfólióhoz, mivel az ETF-ek jellemzően részvények vagy más mögöttes eszközök kosarát tartják. 

Rugalmasság: Ez nagyobb rugalmasságot biztosíthat a befektetési stratégiájában, mivel potenciálisan kisebb tőkével nagyobb kereskedéseket is vállalhat.

Tőkeáttételes kereskedés: Az ETF CFD-k lehetővé teszik a tőkeáttétellel való kereskedést is, ami azt jelenti, hogy potenciálisan növelheti nyereségét (vagy veszteségét) a kölcsönkapott pénzeszközökkel való kereskedés által. A tapasztalt kereskedők számára ez egy hatékony eszköz lehet, de fontos megjegyezni, hogy a tőkeáttételes kereskedés nagyobb kockázattal jár.

Alacsonyabb költségek: Az ETF-ekre vonatkozó CFD-k gyakran alacsonyabb tranzakciós költségekkel járnak, mint maga az alapul szolgáló ETF kereskedése, ami segíthet csökkenteni a teljes kereskedési költségeit.

Fontos azonban megjegyezni, hogy az ETF-ekre kötött CFD-k kereskedése is kockázatot hordoz, és nem biztos, hogy mindenki számára ez a legjobb megoldás. Fontos, hogy végezze el a kutatást, legyen tisztában a kockázatokkal és a lehetséges hozamokkal, mielőtt befektetne az ETF CFD-kbe vagy bármely más pénzügyi termékbe. Ezenkívül konzultáljon pénzügyi tanácsadóval vagy szakemberrel, ha bármilyen kérdése vagy aggálya van a befektetési stratégiájával kapcsolatban.

ETF-típusok a diverzifikált portfólióhoz 

A diverzifikált befektetéshez számos ETF közül választhat. Ezek között vannak részvény-, kötvény-, árupiaci és speciális alapok, amelyekből a saját céljainak megfelelő befektetési portfóliót építhet. A széles körű piaci hozzáféréstől vagy a speciális lehetőségektől kezdve az ETF-ek kínálata minden alapot lefed, amikor egy hatékony pénzügyi stratégia összeállításáról van szó.

Nézzük meg alaposabban, hogyan működnek együtt a különböző típusú ETF-ek a kívánt célok elérése érdekében – a kulcs itt a megfelelő egyensúly megtalálása a kockázat és a hozam között, amikor az ilyen eszközökön keresztül történő befektetésekről van szó.

ETF-részvények 

A részvény ETF-ek kiváló lehetőséget nyújtanak a piaci kitettség megszerzésére vagy konkrét befektetési lehetőségek kihasználására. Gyakran olyan indexeken alapulnak, mint például az S&P 500, és lehetőséget nyújtanak a befektetőknek arra, hogy nagy amerikai részvénytársaságokba fektessenek. Például egy technológiai fókuszú ETF befektethet éppen ebbe a szektorba.

A részvény ETF-eken keresztül történő befektetés költséghatékony és hatásos lehet az aktívan kezelt befektetésekhez képest. Általában alacsonyabbak a hozzájuk kapcsolódó díjak, és azt is lehetővé teszik, hogy portfólióját egyetlen alap segítségével sok különböző részvénnyel diverzifikálja. Egy olyan platformmal, mint az XTB xStation, könnyedén hozzáférhet ezen ETF-ek széles választékához, lehetővé téve, hogy befektetéseit saját pénzügyi céljaihoz és kockázattűrő képességéhez igazítsa.

ETF kötvények 

A konzervatívabb megközelítést vagy állandó jövedelmet kereső befektetők számára a kötvény ETF-ek kiváló kiegészítői lehetnek a portfóliójuknak. Ezek a tőzsdén kereskedett alapok a mögöttes kötvényeken, például vállalati és állami adósságpapírokon alapulnak – amelyek általában kevésbé volatilisek, mint a részvények -, így kiegyensúlyozott diverzifikációt tesznek lehetővé a befektetéseken belül, miközben következetes hozamot biztosítanak. Az ezen ETF-ek által kínált fix kamatozású értékpapírok rendszeres jövedelemkifizetések lehetőségét kínálják, ezáltal ellensúlyozva a részvénypiac turbulenciáit.

Az XTB nagyköveteinek csapata

A sportvilág legnagyobb sztárjaival álltunk össze, akiket büszkén jelenthetünk be nagyköveteinkként.

Ismerje meg a csapatot

Árupiaci ETF-ek

Az olyan nyersanyagokba, mint az arany, az olaj és a mezőgazdasági termékek, fektető ETF-ek alternatív módot kínálnak a portfólió diverzifikálására, miközben potenciálisan védelmet nyújtanak az infláció ellen. Ezek az ETF-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy anélkül részesüljenek az ármozgásokból, hogy ténylegesen birtokolnák magát az árut.

Az árupiaci ETF-ek fedezetként működhetnek az emelkedő árak ellen, mivel az alapanyagok értéke általában akkor emelkedik, amikor a valuta értéke gyengül. Kiváló portfóliódiverzifikációt biztosítanak, mivel árfolyamaik jellemzően a részvény- vagy kötvénypiaci árfolyamoktól függetlenül ingadoznak.

Különleges ETF-ek

Az olyan befektetési stratégiák, mint a fenntartható befektetés, a devizafedezeti vagy az országspecifikus kitettség speciális ETF-eken keresztül érhető el. Ez előnyös a befektetők számára, mivel meghatározott piaci szegmensekbe fektethetnek, és olyan befektetési témákat követhetnek, amelyek megfelelnek az értékeiknek vagy ambícióiknak. Fontos alapos kutatást végezni, hogy megértsük az ilyen típusú befektetésekkel kapcsolatos különböző kockázatokat, és megfelelő szintű ismeretekkel rendelkezzünk velük kapcsolatban a szélesebb körű tőzsdén kereskedett ETF-ekhez képest.

Hogyan kezdjünk el ETF-be fektetni 

Ha el akarja kezdeni az ETF-ekbe való befektetést, alapvetően csak két lépést kell tennie: nyisson egy brókerszámlát, amelyre pénzt helyez el, és kutatással győződjön meg arról, melyek a számára megfelelő ETF-ek a befektetési céljai és az Önnek megfelelő kockázati szint alapján. Ezen egyszerű lépések megtétele után elkezdhet ETF-ekbe befektetni. Így biztos lehet benne, hogy olyan diverzifikált befektetési portfóliót hozott létre, amely pontosan illeszkedik ahhoz, ami fontos Önnek a pénzügyei és befektetései tekintetében.

Ismerje meg, hogyan nyithat kereskedési számlát az XTB-nél az xStation 5 kereskedési platformunkkal.

Hogyan válasszunk ETF-et? 

Miután megnyitott egy kereskedési számlát, itt az ideje kiválasztani azokat az ETF-eket, amelyek megfelelnek az Ön befektetési céljainak és a kockázattűrési szintjének. A brókerek által kínált szűrők használata hasznos lehet költséghányadok, teljesítménymutatók és eszközosztályok szűrésében. Értékpapírok vásárlásakor vagy eladásakor fontolja meg a kereskedési volumenük ellenőrzését, amely a likviditási szinteket jelzi. Lényeges azt is megvizsgálni, hogy milyen típusú mögöttes eszközöket képviselnek, milyen stratégiákat követnek, és hogy aktív kezelési stílust alkalmaznak-e.

Végül pedig gondosan vizsgálja meg a múltbeli teljesítményüket. Ne feledje, hogy a jövőbeli eredmények eltérhetnek a múltbeli rekordoktól a piac időbeli változásai miatt, de támpontot adhatnak arra, hogy milyen jól teljesítettek eddig különböző körülmények között. 

ETF kereskedés – pozíciónyitás 

Ha készen áll a befektetésre, így itt az ideje, hogy elkezdje a tranzakciók lebonyolítását. Az egyéni részvényekhez hasonlóan az ETF-részvényeket a piaci szeánszok során bármelyik napon megvásárolhatja vagy eladhatja.

Mielőtt véglegesítené az ETF pozíció megnyitását, mindenképpen vegye figyelembe a különböző típusú megbízásokat, mint például: piaci megbízások, limitmegbízások, stop-megbízások és stop-limitek, amelyek lehetővé teszik a kereskedők számára, hogy a kívánt árfolyamon vásároljanak, és hatékonyabban kezeljék az esetleges kockázatokat.

E ponton túlmenően a befektetőknek célszerű szem előtt tartaniuk a tranzakciók végrehajtása során felmerülő kapcsolódó költségeket is, mint például a brókercégek által felszámított díjakat valamint a vételi és eladási árak közötti különbözeteket, mivel ezek némileg befolyásolják az ETF-ek befektetése/kereskedése során elérhető teljes hozamot.

A legjobb ETF-ek kezdőknek 

Kezdő ETF-befektető és újonc? Ha szeretné beindítani befektetési portfólióját, fontolja meg az alábbi tippeket az elkövetkező évekre: alacsony költségű, széles piaci indexeket követő index-ETF-ek, valamint iparági vagy ágazati ETF-ek, amelyek specifikus kitettséget biztosítanak. Ha befektetései alapjául az alacsony költségű eszközök ezen választéka mellett dönt, segíthetnek bármilyen kitűzött pénzügyi cél elérésében.

Nézzük meg őket közelebbről.

Alacsony költségű index ETF-ek

A kezdő befektetők számára az alacsony költségű indexalapok nagyszerű lehetőséget nyújtanak arra, hogy minimális költséggel széles körű kitettséget szerezzenek a részvénypiacon. Az ETF-ek gyakran követnek különböző nagy indexeket, például az S&P 500 vagy a Dow Jones ipari átlagát, és költséghatékony módot kínálnak a diverzifikált részvényportfóliókba való befektetésre. A megfizethető indexalapokba történő befektetés hosszú távú növekedési lehetőséget biztosíthat megfizethető költségek mellett.

Ágazati és iparági ETF-ek 

Az ágazati és iparági ETF-ek magasabb hozamot és diverzifikációs előnyöket kínálnak a befektetőknek. Az xtb.com/hu oldalon felfedezheti a befektetési céljainak megfelelő ágazati ETF-ek széles választékát. Íme néhány ETF CFD csoport, amely az oldalon elérhető:

• Technológiai szektor: Ha hisz a technológiai vállalatok növekedési potenciáljában, fontolja meg ezt a lehetőséget. 
• Energetikai szektor: Ha érdeklik az orvosi szolgáltatások és kezelések terén elért előrelépések, akkor választhatja például ezt a csoportot.
• Pénzügyi szektor: Ha a pénzügyi szektorba szeretne befektetni, érdemes megfontolnia az ide tartozó ETF CFD-ket.

Azáltal, hogy ezeket az ETF-eket is bevonja portfóliójába, a befektetési tervéhez igazíthatja befektetéseit, és kiegyensúlyozottan vehet részt az egyes ágazatok piacain. Az XTB számos iparági és ágazati ETF-et kínál, amelyek segítségével testre szabhatja befektetési stratégiáját, és potenciálisan elérheti pénzügyi céljait.

Kérjük, ne feledje, hogy ez a marketingközlemény tájékoztató és oktatási célokat szolgál. Nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy olyan információnak, amely befektetési stratégiát ajánl vagy javasol. Ebben az anyagban nem javasolunk befektetési stratégiát, és nem adunk befektetési tanácsot.

Ez az anyag nem veszi figyelembe az ügyfél személyes pénzügyi helyzetét, igényeit vagy befektetési céljait. 

Tippek a sikeres ETF befektetéshez 

Hogyha érdekli az ETF CFD-kbe való befektetés fontos,, hogy hosszú távú szemléletet kövessen és portfólióját szükség szerint kiigazítsa. Így potenciálisan maximalizálhatja a hozamot, minimalizálhatja a kockázatokat és ügyesebben érheti el pénzügyi céljait. E meglátások feltárásához a következőkben közelebbről megvizsgáljuk, hogyan lehet ideálisan megközelíteni az ETF-befektetéseket.

Hosszú távú perspektíva 

Az ETF-ekbe történő hosszú távú befektetés nagyszerű módja annak, hogy a pénzét Önért dolgoztassa, és kihasználja a kamatos hozam előnyeit. A siker érdekében fontos, hogy a befektetés megkezdése előtt kialakítson egy befektetési stratégiát – olyat, amelyet nem befolyásolnak a rövid távú piaci ingadozások.

A portfólió újbóli kiegyensúlyozása

Az ETF-befektetések rendszeres kiegyensúlyozása a sikeres befektetés fontos szempontja. A piac fejlődésével előfordulhat, hogy portfóliója már nem azt az eszközallokációt tükrözi, amelyet az első létrehozásakor tervezett, ez pedig a kívántnál nagyobb kockázatot eredményezhet. Az újbóli kiegyensúlyozás lehetővé teszi a különböző eszközök és szektorok közötti stratégiai allokációt, hogy minimalizálja a kiszámíthatatlan értékingadozásokból eredő veszteségeket. Egy meghatározott ütemterv kialakítása – például évente egyszer vagy kétszer – segít fenntartani a befektetési célok betartását a jövőben is.

Adóhatékonyság 

Amikor az ETF-ekbe való befektetést fontolgatja, fontos szem előtt tartani az adózás utáni hozamok növelésének adóvonzatát. A tőzsdén kereskedett alapok köztudottan nagyobb adóelőnyöket biztosítanak más befektetési lehetőségekhez, például a befektetési alapokkal való kereskedéshez képest. Ha ezt az eszköztípust választja, potenciálisan csökkentheti a kivetett adókat és maximalizálhatja a befektetési nyereséget.

Összefoglaló 

Az ETF-ek olyan rugalmas és dinamikus befektetési lehetőséget jelentenek, amely diverzifikációt, valamint az egyedi részvények vásárlásának kényelmét kínálja. Az ETF-választék az alacsonyabb költségű indexopcióktól az iparág- vagy ágazatspecifikus opciókig terjed, lehetővé téve a befektetők számára, hogy pénzügyi céljaiknak és kockázattűrő képességeiknek megfelelő, személyre szabott portfóliót hozzanak létre.

A befektetés megkezdéséhez először is számlát kell nyitnia a kiválasztott brókernél, fel kell kutatnia az elérhető ETF-eket, majd ennek megfelelően végre kell hajtania a tranzakciókat – ha van türelme a hosszú távú eredményekhez, rendszeresen ellenőrzi portfóliója állapotát. A döntések meghozatalakor szem előtt kell tartania az adóhatékonyságot, ami segíthet a sikeres befektetési célok elérésében, amelyek végső soron a jövőbeli jólét biztosításához vezethetnek!