Proč nejsou všechny mé vložené prostředky investovány a část zůstává v hotovostní rezervě?

V nové verzi systému se u ETF zadávají pokyny až do výše 99 % celkové hodnoty vkladu a u akcií až do výše 97 %. Zbývající 1–3 % jsou záměrně ponechány jako hotovostní rezerva. Tento rezervní zůstatek chrání Vaše pokyny před zamítnutím v důsledku náhlých změn tržní ceny v okamžiku realizace a zároveň zajišťuje bezproblémové technické zpracování, například při připisování dividend. V novém rozhraní je tato rezerva zobrazena v samostatném řádku, aby nedocházelo k nejasnostem.

Další možné důvody:

• Vybrali jste instrument, který v rámci DIY plánu nepodporuje frakční právo, což zvyšuje minimální částku investice.

• Nejsou nastaveny všechny váhy jednotlivých instrumentů (pokud součet vah v DIY plánu není 100 %).

• Při nastavování bankovního převodu jste nepotvrdili automatické investování.

Co se stane, pokud součet vah instrumentů v mém plánu není

100 %?

Pokud součet vah ve Vaší vlastní struktuře plánu není 100 %, nealokovaná část Vašich prostředků zůstane na účtu plánu jako neinvestovaná hotovost. Pokud chcete investovat celou částku, jednoduše upravte svůj Plán tak, aby součet vah všech vybraných instrumentů byl přesně 100 %.

V jakých časech probíhají automatické investice?

Prostředky převedené prostřednictvím funkce automatického investování jsou obvykle zpracovány a investovány na trhu mezi 9:00 a 12:00 místního času. Upozorňujeme, že čas realizace jednotlivých pokynů se může lišit v závislosti na tom, kdy se otevřou konkrétní evropské nebo americké burzy.

Jsou dividendy z ETF a akcií v mém plánu automaticky reinvestovány?

Záleží na typu aktiva:

• Akumulační ETF: Dividendy jsou automaticky reinvestovány přímo ve fondu jeho správcem.

• Distribuční ETF a akcie: Vyplacené dividendy jsou připsány jako volná hotovost na účet Vašeho plánu. Nejsou automaticky reinvestovány při následných vkladech. Investovány budou pouze tehdy, pokud ručně spustíte rebalancování. Případně můžete tyto prostředky převést zpět na svůj hlavní účet.

Proč je minimální vklad pro můj plán tak vysoký nebo proč se náhle zvýšil?

Minimální vklad do plánu odpovídá součtu minimálních částek potřebných k nákupu jednotlivých vybraných instrumentů podle Vámi nastavených procentuálních vah. Pokud Váš plán obsahuje instrument, který nepodporuje frakční právo, musí být celkový minimální vklad dostatečně vysoký na to, aby jeho přidělená část pokryla alespoň jeden celý kus/jednotku.

Příklad: Pokud ETF stojí 50 USD a jeho podíl ve Vašem plánu je nastaven na 5 %, minimální vklad pro celý plán bude 1 000 USD (protože 5 % z 1 000 USD = 50 USD).

Jak minimální částku snížit: Zvyšte procentuální váhu daného instrumentu nebo jej nahraďte aktivem, které podporuje frakční právo.

Jak mohu změnit měnu svého Investičního plánu?

Měna plánu je pevně spojena s měnou Vašeho hlavního investičního účtu XTB. Po vytvoření plánu již jeho měnu nelze změnit. Na jednom účtu si však můžete bezplatně vytvořit až 10 různých plánů.

Jak funguje rebalancování? Musím ho provádět?

Rebalancování v aplikaci XTB se provádí výhradně na vyžádání – například klepnutím na tlačítko pro rebalancování v aplikaci – nebo Vám může být nabídnuto po úpravě složení plánu. Systém za Vás rebalancování neprovádí automaticky ani v pravidelných intervalech.

Odebral/a jsem instrument ze svého Investičního plánu, ale jeho pozice nebyla prodána. Proč?

Odebrání instrumentu ze složení Vašeho plánu pouze nastaví jeho cílovou váhu na

0 %. Neznamená to automatický prodej již držených pozic. Pokud chcete odebraný instrument prodat a rozdělit získané prostředky mezi zbývající instrumenty, je po uložení změn potřeba provést rebalancování.

Jak nové vklady ovlivní poměr jednotlivých investic v mém plánu?

Každý nový vklad je rozdělen přesně podle Vámi nastavených cílových procentuálních vah (např. 25 % mezi 4 instrumenty), bez ohledu na to, jak změny tržních cen ovlivnily aktuální hodnotu Vašich již držených pozic.

Jak mohu uzavřít jeden instrument v rámci plánu a vybrat tyto prostředky?

Samostatné uzavření jedné pozice v rámci víceinstrumentového plánu není podporováno. V DIY plánu je potřeba upravit procentuální váhy zbývajících instrumentů tak, aby jejich součet činil 100 %, a následně provést rebalancování.

Pokud chcete z plánu vybrat všechny své prostředky, můžete plán v aplikaci celý uzavřít. Všechny pozice budou prodány a po dokončení realizace budou získané prostředky převedeny na Váš hlavní obchodní účet.

Mohu převádět pozice nebo prostředky přímo mezi svým plánem a hlavním účtem (nebo jiným brokerem)?

Ne. Přímý převod otevřených pozic ani hotovosti mezi Investičními plány a Vaším hlavním účtem XTB nebo externím brokerem není podporován. Pokud chcete získat přístup ke své hotovosti nebo své investice přesunout, musíte pozice v rámci plánu uzavřít (prodat).

Mohu převést své stávající akcie nebo ETF z hlavního účtu XTB do Investičního plánu?

V současné době není možné převést dříve nakoupené akcie nebo ETF z Vašeho hlavního účtu XTB ani od jiného brokera přímo do Investičního plánu.

Mohu upravovat složení Hotových nebo Sektorových plánů?

Ne. Aby byla zachována maximální jednoduchost a dodrženy předem stanovené rizikové strategie, nelze Hotové plány ani Sektorové plány ručně upravovat. Pokud chcete mít plnou kontrolu nad alokací a možnost vybírat konkrétní instrumenty, zvolte variantu „Do-It-Yourself“ (DIY).

Jak jsou Sektorové plány aktualizovány?

Složení Sektorových plánů vychází z největších společností v daném odvětví podle tržní kapitalizace. Vzhledem k tomu, že se situace na trhu mění, obdržíte jednou za čtvrt roku v aplikaci oznámení s možností aktualizace plánu. Aktualizace je dobrovolná a umožní automaticky přizpůsobit Vaše portfolio aktuálním lídrům daného sektoru.

Co se stane s dividendami, pokud Investiční plán uzavřu?

Pokud společnost nebo ETF z uzavřeného plánu vyplatí dividendu, budou tyto prostředky připsány na účet, který je s daným plánem propojen. Náš operační tým zajišťuje, aby se tyto prostředky nakonec dostaly na správné místo, a pracujeme na plné automatizaci tohoto procesu.

Jak mohu zkontrolovat podrobnosti a množství svých aktiv?

Ve verzi 2.0 jsme rozhraní zjednodušili a odstranili záložku „Podrobnosti“, aby byla aplikace přehlednější a jednodušší na používání. Veškeré informace o množství zakoupených ETF a akcií najdete v mobilní aplikaci tak, že přejdete do nastavení svého profilu a otevřete sekci „Přehled kapitálových aktiv“.