Úspěch na Forexu a trhu CFD je definován mnoha faktory. Jedním z nich je obchodní platforma, důležitý nástroj v rukou investora. Obchodní platforma je také označována jako komerční, transakční a investiční platforma. Výběr nejlepší obchodní platformy, která odpovídá individuálním preferencím investora - je efektivní, rychlá a spolehlivá, nabízí přístup k řadě nástrojů a disponuje řadou dalších funkcí usnadňujících přesnější analýzy - je nepochybně důležitou otázkou. Před analýzou, která obchodní platforma na Forex a CFD je nejlepší, zvažte, jaký je samotný trh Forexu, a poznejte jeho podstatu. Zjistíme, jak se stát účastníkem tohoto velkého trhu a co je důležité při výběru správného makléře, jehož obchodní platforma bude použita.
Forexový trh
Největším trhem na světě je devizový trh - Forex. Vyznačuje se vysokou likviditou, snadným přístupem, rychlým vyřízením objednávky a použitím finanční páky. Funguje 24 hodin denně, 5 dní v týdnu. Jedná se o obrovský trh, jehož účastníky jsou mezinárodní společnosti, komerční banky, centrální banky, investiční fondy a jednoduše individuální klienti.
Jak začít obchodovat se CFD na základě kurzů měnových párů? Potřebujete pouze najít společnost, která vám poskytne přístup na forexový trh. Takovými společnostmi jsou makléřské domy a další finanční instituce zabývající se měnovým trhem. Makléři jsou subjekty, které hrají klíčovou roli v obchodování s měnou. Působí jako prostředníci mezi trhem a investorem. Proč může být nalezení makléře obtížné (ale samozřejmě to být nemusí)? Protože je jich tolik a často se mezi množstvím informací a lákavými nabídkami můžete zmást. Je moudré vybírat subjekty, které se vyznačují stabilní pozicí na trhu, několikaletými zkušenostmi na trzích, jsou regulovány příslušnými kompetentními orgány na základě provozních povolení nebo licencí. A především subjekty, jejichž nabídka splňuje očekávání investora. Dobrý zprostředkovatel je ten, který dbá na blaho svého klienta, neustále se vyvíjí s cílem nabízet nejmodernější, inovativní a spolehlivé produkty a poskytuje širokou škálu služeb vysokého standardu.
Co je forexová a CFD platforma?
Nejprve je třeba vysvětlit, že se forexové platformy nepoužívají pro fyzický nákup a prodej měn, protože nefungují jako směnárny. Základem činnosti forexových platforem pro retailové klienty je udělování přístupu k rozdílovým smlouvám (CFD) pro měnové páry. CFD označuje smlouvu na kurzový rozdíl. CFD je specifický druh dohody mezi dvěma transakčními stranami, který musí vyrovnat částku, která je rozdílem mezi otevírací a uzavírací cenou pozice. CFD je derivátový nástroj využívající finanční páku a umožňuje obchodování jak při zvýšení nebo snížení ceny daného finančního nástroje nebo měnového páru, od kterého se odvíjí.
Současné forexové platformy nabízejí mnohem více než CFD na měnové páry. Pomocí CFD kontraktů je možné obchodovat také akciové indexy, komodity, akcie, ETF a kryptoměny. Kromě toho tyto platformy také nabízejí možnost nakoupit fyzické akcie z celého světa nebo také velmi populární ETF fondy. To vše je dostupné z jediné obchodní platformy.
Nyní se dostáváme k vysvětlení co to samotná obchodní platforma je. Obchodní platformy nabízí a zpřístupňují brokeři svým klientům. Obchodní platforma není nic jiného než počítačový program nebo aplikace pro tablety a mobily. Platformy umožňují obchodování na finančních trzích skrze připojení k internetu. Díky obchodním platformám mají klienti možnost nakupovat a prodávat finanční instrumenty nabízené brokery v reálném čase na burzách nebo mimoburzovních trzích. Grafy jednotlivých instrumentů jsou vyobrazeny v platformách na základě kotací v reálném čase.
Brokeři si navzájem konkurují v nabízených službách a technologickém zpracování samotných obchodních platforem. V současném dynamicky se vyvíjejícím světě se každý snaží neustále následovat nové trendy, aby nebyl vytlačen konkurencí a samotným trhem. Proto se musí brokeři usilovně snažit o neustálý vývoj své firmy a pracovat na zlepšování svých nabízených služeb. Spokojenost klientů, která se projevuje především skrze názory publikované na fórech a žebříčcích jsou významným úspěchem samotných brokerských firem. Zde je možné najít služby, které byly testovány samotnými klienty, obchodníky nebo investory.
Dobré obchodní platformy by měly nabízet množství nástrojů a funkcí sloužících k analýze samotných trhů. Mimo jiné by platformy měly obsahovat nástroje sloužící k technické analýze, zakreslení formací do grafů, aktuální tržní informace a přístup k různým analýzám a statistikám. Dále jsou uživatelům nabízeny sofistikované funkce, jako například možnost implementování vlastních nástrojů a využívání a testování automatizovaných obchodních strategií. Uživatelé obchodních platforem by také měli mít přístup k neustálému přísunu vzdělávacích materiálů poskytovaných samotným brokerem. Zajímavá možnost pomoci investorům je přístup k individuální konzultaci s experty přes finanční trhy.
Obchodní platformy jsou hlavním a jedním z nejdůležitějších nástrojů pro investory, bez ohledu na výši znalostí a zkušeností na finančních trzích. Obchodní platformy jsou nezbytné jak pro začátečníky, tak pro zkušené obchodníky. Slouží k zadávání pokynů, exekuci transakcí, analýze grafů a řízení samotných portfolií.
Jako jednu z prvních věcí při obchodování na forexovém a CFD trhu se musí každý investor rozhodnout, jaký broker, obchodní účet a nejlepší obchodní platforma vyhovuje jeho očekáváním a preferencím. Pro investory, kteří teprve začínají s investováním, je výběr obchodní platformy především důležitý. Pro tyto investory může být ze začátku složité rozpoznat, co je důležité sledovat a jaké funkce v obchodních platformách jsou důležité a užitečné. Forexové firmy nabízejí pomocnou ruku nejen začátečníkům, a to nabídkou bezplatných demo účtů, kde se uživatelé mohou seznámit se vzhledem, funkcemi a nástroji, které jsou dostupné na dané obchodní platformě, která odpovídá podmínkám na reálných účtech. Díky této variantě si investoři mohou nejen vyzkoušet obchodní platformu, ale také ověřit své schopnosti a zjistit, jaké to je být reálným investorem.
Každý investor, ať už začátečník nebo velmi zkušený, by si měl pamatovat, že obchodní platforma musí být funkční. Musí být spolehlivá, rychlá a efektivní. Platforma určená pro obchodování s měnami, komoditami a jinými finančními nástroji musí umožňovat rychlé zaujetí pozic - krátkých i dlouhých. Při obchodování na forexovém trhu je často důležité vystihnout správný okamžik pro investování, a proto musí být platforma spolehlivá. Uživatelé ocení to, když nabízená platforma funguje bez problémů a snadno se ovládá. Žádoucí obchodní platforma je intuitivní a díky uživatelsky přívětivému rozhraní není obtížné najít konkrétně to, co zrovna hledáte. Čím je rozsah funkcí a doplňkových nástrojů větší, tím pokročilejší analýzy mohou provádět investoři, což je nespornou výhodou.
Obchodní platformy, které poskytují brokeři svým klientům, lze rozdělit do dvou typů - platformy vytvořené samotným brokerem, tzv. vlastní platformy (například xStation) a platformy vyvinuté externími stranami specializující se na tuto oblast, dostupné brokerům na základě licence (například Meta Trader 4). Obchodní platforma vyvinutá brokerem se může ukázat jako mnohem atraktivnější - může být vytvořena tak, aby vyhovovala potřebám a očekáváním klientů. Technologie vyvinuté vlastními brokery bezpochyby vytvářejí konkurenční výhodu oproti jiným poskytovatelům obchodních systémů, pokud jde o kvalitu systému, a umožňují klientům nabízet produkty a služby konkurenceschopnější z hlediska ceny. Takové platformy mohou být přizpůsobeny konkrétní skupině příjemců s ohledem na jejich individuální preference. Obchodní platformy poskytované třetími stranami obsahují univerzální řešení, která nemusí být plně přizpůsobena potřebám klientů a rozsáhlé nabídce brokerů. Procesy související s aktualizací a inovacemi mohou probíhat o něco pomaleji, což však není nevýhodou, protože samotný software může být dobrý.
Platformy jsou většinou ve 3 verzích: ve formě programu nainstalovaného v počítači, ve formě zobrazené v internetovém prohlížeči a ve formě aplikace mobilního zařízení.
- Počítačový software zahrnuje stažení instalačního souboru do počítače, pokračování v procesu instalace a spuštění platformy. Toto řešení umožňuje provozování platformy nejstabilnějším, nejrychlejším a nejspolehlivějším způsobem. Nevýhodou však může být to, že všechna nastavení platformy budou přístupná pouze z konkrétního počítače. V dnešním mobilním světě proto toto řešení ztrácí na popularitě u retailových investorů.
- Platforma v internetovém prohlížeči, nezastavitelný trend - zejména v době rychlého technologického rozvoje, který umožňuje zobrazování rostoucího množství dat spolu se snižováním zátěže prohlížeče. Díky tomu mohou být tyto technologicky vyspělé platformy snadno zobrazeny v okně internetového prohlížeče, přičemž data a nastavení jsou uložena v cloudu. To umožňuje přístup k celému účtu a ke všem nastavením z jakéhokoliv zařízení po přihlášení.
- Mobilní aplikace rychle získávají na popularitě; díky nim mají investoři vždy přístup ke svému účtu. Z pohledu programátorů je samozřejmě obtížné umístit všechny funkce do platformy tak, aby byly intuitivní a snadno viditelné, např. na smartphone. Aplikace se zpravidla používají k prohlížení situace na trhu nebo správě otevřených pozic a transakcí. Nikoliv však pro provádění pokročilých analýz.
Nejlepší platforma pro obchodování na trhu Forex a CFD by měla být rychlá, snadno ovladatelná, vždy obsahovat aktuální informace a nabízet požadované funkce a nástroje. Nejoblíbenější obchodní platformou na světě, která umožňuje obchodování na trhu Forex a CFD, je MetaTrader 4.
Populární platforma MetaTrader 4
Obchodní platforma MetaTrader 4 je na trhu k dispozici již mnoho let (od 1. července 2005), a patří mezi nejčastěji používané platformy měnového trhu. Je k dispozici mnoha makléřům prostřednictvím softwaru MetaQuotes. Ruská firma se specializuje na vývoj softwaru pro obchodování s měnami.
Platforma MetaTrader 4 je oblíbená jak mezi profesionály, tak i mezi začínajícími investory, protože je velmi jednoduchá na používání, čitelná a intuitivní. Nejedná se o platformu obohacenou o řadu pokročilých funkcí, ale zaměřuje se na základní nástroje, které jsou okamžitě k dispozici. Dalším důvodem popularity platformy je skutečnost, že pomocí jednoduchého programovacího jazyka MQL v ní může kdokoli napsat automatický obchodní systém. Na internetu jich existuje mnoho. Jejich cílem je zlepšení nebo zautomatizování procesu rozhodování. Automat, často označovaný jako Expert Advisor (EA), rozhoduje o nákupu / prodeji sám na základě předdefinovaného algoritmu.
Původní platforma xStation
Další populární platformou pro obchodování na trhu Forex a CFD je xStation. Jedná se o originální platformu, jejíž první verze byla vyvinuta v roce 2011 společností Dom Maklerski X-Trader Brokers [X-Trade Brokers Brokerage House], a kterou uživatelé široce přijímají. Tato nejmodernější platforma získala řadu ocenění. Platforma poskytuje uživateli přístup k rozsáhlým nástrojům technické analýzy, analýzám trhu, komentářům, makroekonomickému kalendáři a statistikám. Platforma xStation má pokročilý skener akcií a ETF. To umožňuje komukoli během několika sekund filtrovat tisíce dostupných akciových titulů s přihlédnutím k oblíbeným parametrům. xStation je k dispozici celkem ve třech formách: jako desktopová verze pro počítač, jako platforma v internetovém prohlížeči a jako aplikace pro mobilní zařízení. Jedná se o inovativní platformu s řadou pokročilých funkcí a náhledů trhu. Tvůrci xStation poskytují uživateli obchodní platformu 21. století, kterou si může kdokoli přizpůsobit podle svých vlastních potřeb.
Klíčové parametry důležité pro výběr obchodní platformy na Forex a CFD
Společnosti poskytující Forex a CFD nabízí svým klientům různé obchodní platformy. Platformu může vlastnit broker a nebo je majetkem třetí strany. Oba druhy platforem mají stejnou úlohu - zprostředkovávají investorovi přístup na trh. Současné obchodní platformy mají podobné funkce a nástroje a liší se hlavně technologiemi, rozhraním a detaily, což často určuje jejich úspěch. Řádně navržená obchodní platforma má předvídat očekávání i těch nejnáročnějších klientů. Tento nástroj by měl být vyvíjen a zlepšován s ohledem na potřeby investorů a měl by být charakterizován průhledností, inovací a především snadným používáním. Výběr nejlepší investiční platformy, vedle individuálních požadavků a potřeb, je určen kritérii jako jsou rychlost a spolehlivost, funkčnost a snadná obsluha, rozsáhlé nástroje, bezplatné doplňkové funkce, přístup k rozsáhlé nabídce produktů a mobilita.
Rychlost a spolehlivost
V mnoha případech musí být rozhodnutí na finančním trhu učiněna okamžitě. Je tedy nutné zaručit, že platforma bude pracovat rychle a spolehlivě. V mnoha případech je úspěch a nebo selhání vskutku stanoven správným rozhodnutím provedeném bez zbytečné prodlevy obchodní platformy. Důležitým parametrem určujícím výběr konkrétní platformy může být dostupnost různých druhů příkazů - od okamžitých příkazů po čekající příkazy, zisk, zastavení ztráty nebo koncové příkazy k zastavení - a to, zda nabízí možnost zadávat a upravovat objednávky přímo z grafů.
Funkčnost a snadné ovládání
Díky snadné obsluze se uživatel platformy musí cítit pohodlně. To je důvod, proč vývojáři zajišťují, aby byly platformy uživatelsky přívětivé a intuitivní. Není nic otravnějšího než hledání jednoduchých funkcí, které by měly být někde po ruce a plýtvat časem na jejich hledání. Klient očekává, že se nebude muset obtěžovat poznáváním platformy a hledáním jejich funkcí.
Nástroje
Provedení analýzy trhu bez vhodných nástrojů v platformě je nemožné. Broker dělá vše, co je v jeho silách, aby klientovi zajistil přístup k nástrojům technické analýzy. Standardem je zakreslování trendových linií, trendových kanálů, nástrojů Fibonacciho návratu nebo expanze. Dobrá obchodní platforma by však měla poskytnout ještě více nástrojů, protože každý investor má specifické preference. Někdo používá pro získání výhody nad trhem Elliottovi vlny, Gannovi nástroje, zatímco další obchodníci chtějí mít přístup k již předdefinovaným a označeným tzv. harmonickým vzorům.
Široká škála nástrojů technické analýzy je dobrým znakem kvalitní platformy. Pokud má tedy kdokoliv své oblíbené nástroje, a mnoho z nich bylo vyvíjeno po několik let, měli by je brokerské domy také zpřístupnit na svých platformách.
Nabídka brokerů se neustále rozšiřuje a obohacuje o nové finanční nástroje. Proto je také nutné mít příslušné skenery a filtry. Makléř s přístupem například k tisícům akcií se musí ujistit, že je klient schopen filtrovat na základě předdefinovaných parametrů ve velmi krátké době. Totéž platí pro statistiky účtu. Tímto způsobem může mnoho investorů sledovat jejich minulá chování a používat takové nástroje k vyvození závěrů pro budoucnost, pokud jde o jejich investiční rozhodnutí.
Čím více nástrojů, tím lépe, zejména pokud je přidána možnost personalizace, aby bylo možné vybrat pouze ty možnosti, které chce investor na platformě vidět.
Dodatečné funkce osvobozené od poplatků
Přístup do platformy v režimu demo verze by měl být zdarma. V dnešní době by dobrý broker s dobrou obchodní platformou měl být schopen toto bezplatně nabízet. Nezáleží na tom, zda nástroje potřebujete pro trading, tržní komentáře, analýzu nebo edukaci - všechno by mělo být obsaženo v jednotném balíčku pro každého klienta.
Přístup na rozšířenou nabídku produktů
Díky široké nabídce produktů a služeb bude nabídka brokera daleko přitažlivější a klient ji bude ochoten více zvážit. Pokud klient dostane vše co potřebuje na jednom místě, přístup k vícero instrumentům na Forexu a CFD trhům z celého světa za přiměřenou cenu, nebude se už muset dívat jinde. Klient si jednoduše vybere platformu, která toto všechno nabídne.
Mobilita
Dnes je velice výhodné, když je kromě desktopové verze obchodní platforma dostupná i na jiných zařízeních. Mobilní telefon nebo tablet se stálým připojením na internet je dnes standardem. V důsledku toho je flexibilita a komfort při neomezeném obchodování a řízení vlastního portfolia na jakémkoliv zařízení významnou výhodou.
Závěr
Při výběru nejlepší platformy byste měli věnovat pozornost výše uvedeným parametrům. Přesto byste se měli prioritně řídit vašimi vlastními preferencemi, názory a očekáváním vůči produktu, který pro vás bude nejlepší. Uživatelský komfort je důležitý. Platforma je sice jen nástroj, ale velice důležitý pro dosažení úspěchu a pokroku. Platforma vhodná pro potřeby uživatele zpravidla zvyšuje pravděpodobnost úspěchu.
