U.S. Bancorp (USB.US) ist eine Holding, die zu den fünf größten US-Banken gehört. Der Aktienkurs des Unternehmens ist auf das Niveau der "Covid-Panik" vom März 2020 gefallen, obwohl die Finanzergebnisse für das erste Quartal deutlich über den Prognosen lagen. Die relativ niedrigen Kapitalquoten der Bank zeigen jedoch, dass sie anfälliger für Erschütterungen durch "größere Konkurrenten" sein könnte. Gestern rutschten die Aktien der Bank um fast 3,5% ab, und heute im vorbörslichen Handel setzen sie ihren Abschlag fort:
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Die Aktien der Bank waren nicht in der Lage, die durch die SVB verursachten Rückgänge der ersten Krisenwelle auszugleichen. Die Ratingagentur Moody's hat am Montag 11 US-Banken herabgestuft, darunter die U.S. Bancorp als einzige außerhalb der Regionalbanken.
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Im 1. Quartal 2023 stiegen die Erträge der Bank im Vergleich zum Vorjahr um mehr als 28%, und der Gewinn je Aktie stieg im Vergleich zum Vorjahr um 17%. Der Nettozinsertrag stieg um 46%, und das Kreditwachstum betrug im Jahresvergleich fast 23%.
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Gleichzeitig erhöhte die Bank die Rückstellungen für Kreditausfälle auf 427 Mio. Dollar, verglichen mit 112 Mio. Dollar im ersten Quartal 2022. Die CET1-Quote stieg jedoch um weniger als 0,1%.
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Die Anzahl der leerverkauften Aktien (Short Interest) stieg kĂĽrzlich auf ein Niveau, das zuletzt in Q3 2022 zu beobachten war, was auf einen starken Anstieg der Spekulanten hindeutet, die auf einen tieferen Abschlag und die Probleme von US Bancorp setzen.
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Konto eröffnen Demokonto xStation App herunterladen xStation App herunterladenEnde 2022 lag die Bank auf Platz 391 von 393 US-Banken mit einer Bilanzsumme von mehr als 1 Mrd. Dollar, was die Eigenkapitalquote (CET1) angeht. CET1 (Capital-to-Asset Ratio) ist ein Indikator, der die Fähigkeit einer Bank, verschiedenen Arten von Krisen zu widerstehen, ausdrücken kann. Im ersten Quartal 2023 stieg die CET1-Quote von 8,4% auf 8,5%. Gleichzeitig hielten vier größere Banken die CET1-Quote im zweistelligen Bereich. Quelle: S&P IQ Pro, US Bancorp, Holdco Asset Management
Die Kapitalposition der U.S. Bancorp könnte im Falle einer Rezession leiden, und weitere Zinserhöhungen der Fed könnten die Bank zusätzlich unter Druck setzen. Indikatoren zur Messung der Stressresistenz von Banken zeigten Ende letzten Jahres, dass US Bancorp eindeutig hinter den größten Banken zurückbleibt. Im vierten Quartal 2022 wurden fast alle Aktien von US Bancorp von Warren Buffett verkauft. Quelle: S&P Global, Holdco Asset Management
Die Zahl der Leerverkäufe von U.S. Bancorp-Aktien ist im Zuge der jüngsten Kursrückgänge gestiegen. Quelle: Bloomberg
U.S. Bancorp (USB.US) im W1-Chart. Den Bullen bei USB geht es mit der Bankenkrise weniger gut als den größten in den USA, JP Morgan (JPM.US, in gelb) und anderen großen Banken. Das nächste wichtige Niveau nach Fibonacci könnte das Niveau bei 30 Dollar sein, wo wir das 61,8%-Retracement der Aufwärtswelle von 2008 sehen. Quelle: xStation5 von XTB
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