Introduccion a la gestion del riesgo

La gestión de riesgos es una de las conceptos más importantes para el éxito a largo plazo en los mercados financieros - que es también uno de los aspectos más ignorados o subestimados de la negociación. Pero ¿por qué es tan importante la gestión de riesgos y cómo se puede poner en práctica en sus propias estrategias?

Usted podría ser el trader con más talento en el mundo, con un ojo natural para las oportunidades de inversión y aún así, poner en peligro su cuenta con una mala decisión sin una gestión adecuada del riesgo. No importa lo bueno o experimentado que sea, usted todavía va a incurrir en pérdidas. Incluso los mejores operadores en el mundo sufren la pérdida de oficios - es parte integrante de la negociación. Es por eso, que la gestión del riesgo es importante para su éxito.

Las normas de la gestión del riesgo son fáciles de aprender - incluso para los principiantes - pero pueden ser difíciles de seguir en realidad, porque todo tipo de emociones están involucradas cuando el dinero real está en juego.

Antes de pasar a las técnicas específicas de gestión de riesgos, vamos a ver cómo la administración del dinero constituye un elemento crucial de una estrategia de trading exitosa.

Elementos de una estrategia de trading exitosa:

Una estrategia ganadora consta de tres elementos cruciales:

• Un sistema de trading definido: Uno de los elementos más importantes para tener éxito en el mercado financiero, es mantener una constancia en la aplicación de una estrategia. Existen varias técnicas que usted podrá utilizar, como las medias móviles simples para ayudar a identificar una nueva tendencia tan pronto como sea posible o un indicador estocástico para ayudar a determinar si es seguro entrar en un comercio después de un cruce en movimiento. También es posible usar el RSI como una confirmación adicional que ayuda a determinar la fuerza de una tendencia. Sea lo que sea, su estrategia de trading debe ser única para usted.
• El control de las emociones: si usted ha probado su estrategia tanto en una demo como en una cuenta real, usted podrá notar una diferencia en los resultados. Esto se debe a que cuando opera con dinero real, la psicología juega un papel clave. Las emociones como el miedo, la codicia, o la excitación puede dejar de cumplir con el plan, creando resultados potencialmente negativos. Como regla general, se considera una buena práctica dejar correr los beneficios y reducir sus pérdidas lo antes posible. Mantener sus emociones bajo control y apegarse a su plan de trading, lo ayudará para obtener mejores resultados.
• Tamaño de la posición: una parte crucial de su estrategia es el tamaño de la posición, la cantidad de apalancamiento y los niveles de ganancia / pérdida. Una buena administración del dinero es una parte vital del éxito en el trading a largo plazo. Esto ayuda a maximizar los beneficios y reducir al mínimo las pérdidas. También impide tomar demasiado riesgo.

Como se puede ver, la debida consideración de estos elementos jugará un papel importante en su capacidad para maximizar los beneficios y minimizar las pérdidas. Si sólo está utilizando dos de los tres elementos anteriores, tarde o temprano, puede experimentar un retroceso que podría haberse evitado. Una de las claves para el trading, es mantenerse 'operativo' durante todo el tiempo que pueda.

Entonces, ¿qué elementos componen una buena administración del dinero? Vamos a echar un vistazo a algunas técnicas que pueden ayudar a controlar su riesgo:

• El tamaño de su posición.
• Cobertura - tomar varias posiciones a la vez en los mercados.
• Trading durante ciertas horas.
• Niveles de pérdida y beneficio.
• Saber cuándo tomar las pérdidas

Veamos un ejemplo donde uno de estos elementos está siendo ignorado en gran medida. En este ejemplo, digamos que sus fondos de la cuenta son $ 5.000 y se venden EURUSD con un volumen de operación de 4.59 lotes y apalancamiento de 1:100. Usted decide no poner un stop-loss en la operación. Usted está utilizando la mayor parte de los fondos de su cuenta con una posición ($ 4,998.51), dándose poco margen para cualquier movimiento de precios negativos. Cada movimiento del EURUSD, daría lugar a una ganancia o pérdida de $ 45.90, sin una orden de stop loss.

Vamos a ver lo que sucede a continuación. Salen algunos datos macroeconómicos y los mercados reaccionan mediante el fortalecimiento del euro, que reúne a más de 50 pips contra el dólar. Este movimiento pone su operación con una pérdida de $ 2,245 en cuestión de minutos, que es la mitad de sus fondos y deja sólo una parte de su dinero para reconstruir su cuenta. Antes de que pueda decidir cuál será su próximo movimiento - si cortar sus pérdidas, añadir un stop-loss para evitar más pérdidas, o reducir el tamaño de la posición - otro movimiento de 50 pips en contra de su operación se produce, lo que significa que incurre en otra pérdida de $ 2,245. Eso es una pérdida total de $ 4.490 para un movimiento de 100 pips en su contra.

Esta operación es un claro ejemplo de una posición que no utiliza stop loss y la forma en que podría ser peligroso para su cuenta.

Gestión del riesgo:

Como ya hemos mencionado anteriormente, incluso los mejores traders sufren una pérdida en algún momento. Es parte integrante de la negociación. La clave es limitar sus pérdidas a un nivel más manejable. De esta manera, usted será capaz de mantenerse en el mercado durante más tiempo, lo que aumenta sus posibilidades de tener operaciones más exitosas. Una forma de asegurar el equilibrio adecuado entre los beneficios y el riesgo, es mantener un ratio de beneficio / riesgo tales como 2:1 o incluso 3:1, donde sus beneficios son siempre el doble que sus pérdidas máximas. De esta manera, incluso si usted sufre tres operaciones perdedoras, lo único que necesita, son dos operaciones ganadoras para asegurar beneficios totales. Aunque no es una regla general a seguir, nos puede ayudar a visualizar un enfoque específico para la gestión de riesgos.

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Veamos dos traders que comienzan con $ 10.000 y que utilizan un rato de beneficio / pérdida de 2:1, pero que aplican diferentes niveles de administración del dinero en sus operaciones. El primer utiliza un enfoque muy agresivo, con riesgo de 60% de su capital, en cada operación, y tratando de realizar un beneficio de 120%. El segundo operador, es mucho más conservador, y sólo corre el riesgo de un 5% de sus fondos, buscando un beneficio del 10%. Para simplificar, digamos que cada ctrader tiene el mismo número de diez operaciones.

Estas tablas muestran los resultados de los dos traders utilizando diferentes niveles de gestión de riesgos.

A pesar del hecho de que ambas estrategias tienen las mismas tasas de éxito, el mismo capital inicial y el mismo 2:1 de riesgo recompensa, debido a un estilo de gestión de dinero muy diferente, los resultados finales difieran significativamente. El enfoque agresivo del primer trader resultó en una pérdida total del 47%, mientras que el segundo operador disfruta de casi un 25% de beneficio total de $ 12.462. Con este ejemplo, se puede ver, como con un pequeño ajuste en la gestión del riesgo, puede dar beneficios para su cuenta.

Parte crucial de la negociación:

Como puede observarse, la gestión de riesgos podría ser una parte crucial de la negociación. Un operador experimentado sabe cuánto puede arriesgar. Las pérdidas son una parte de la negociación y son inevitables, pero es esencial saber cómo tratar con ellas. La gestión de los beneficios es otro aspecto. Un trader de éxito tiene que encontrar un equilibrio entre los dos resultados de un trade - maximizar el beneficio y reducir al mínimo la pérdida.