De mult timp, aurul a devenit un instrument foarte popular printre investitori, câștigându-și statutul de "activ de refugiu". Întrucât 27% din cantitatea totală de aur este utilizată pentru investiții, adesea, prețul acestuia tinde să crească atunci când alte active financiare întâmpină probleme (de exemplu când situația economică se deteriorează, când inflația crește sau tensiunile geopolitice se accentuează). Pentru a beneficia de investițiile în aur, nu este necesară cumpărarea de lingouri sau monede de aur, acesta fiind un aspect foarte important al investițiilor de tip CFD în metalul prețios.
Știai că 27% din cantitatea totală de aur este deținută sub formă de investiție?
Mare parte din cifra de afaceri pe aur nu este obținută datorită metalului fizic, ci prin intermediul instrumentelor derivate. De ce? Pentru că este o metodă mai ieftină și mai convenabilă. În momentul în care cumperi aur fizic, cum ar fi lingouri sau monede, costurile de tranzacționare (cum ar fi taxele și diferența dintre prețul de cumpărare și de vânzare) sunt mari, trebuie depozitat și, de asemenea, asigurat, iar în momentul în care iei decizia de a-l vinde, va fi necesar un efort suplimentar. Utilizând CFD-urile cu activ suport pe aur (GOLD), costurile de tranzacționare sunt scăzute și poți deschide și închide poziția aferentă investiției în orice moment, folosind platforma de tranzacționare.
CFD-ul cu activ suport pe aur are două avantaje majore în comparație cu aurul fizic - costurile de tranzacționare mult mai reduse și lichiditatea ridicată
Instrumentul CFD GOLD prezintă o caracteristică mai riscantă - efectul de levier. Trebuie să depui doar 5% din valoarea contractului. 1 lot de GOLD CFD este echivalent a 100 uncii, astfel încât la un preț de 1300 dolari per uncie, valoarea contractului tău va fi de 130000 de dolari, însă este necesar să depui doar 6500 de dolari.
De ce este aurul un activ de refugiu preferat de investitori?
Aurul este considerat un activ de refugiu (safe haven) deoarece tinde să își păstreze valoarea în perioade de criză economică, inflație ridicată sau instabilitate geopolitică. Aproximativ 27% din cantitatea totală de aur este deținută în scop investițional, ceea ce confirmă rolul său strategic în portofoliile investitorilor.
Ce influențează prețul aurului pe piețele financiare?
Prețul aurului este determinat de mai mulți factori macroeconomici importanți:
- Evoluția dolarului american (USD)
- Deciziile privind ratele dobânzilor ale Fed
- Nivelul inflației
- Cererea băncilor centrale
- Tensiunile geopolitice
- Fluxurile către ETF-uri pe aur
În general, atunci când dobânzile reale scad sau incertitudinea economică crește, prețul aurului tinde să urce.
Investiții în aur: aur fizic vs ETF vs CFD pe aur (GOLD)
Investitorii pot obține expunere la aur prin mai multe metode:
Aur fizic (lingouri sau monede)
- Costuri mari de tranzacționare
- Necesită depozitare și asigurare
- Lichiditate mai redusă
ETF-uri pe aur
- Tranzacționate la bursă
- Fără depozitare fizică
- Fără efect de levier
CFD pe aur (GOLD)
- Costuri de tranzacționare reduse
- Lichiditate ridicată
- Posibilitate de tranzacționare long și short
- Utilizarea efectului de levier
Avantajele tranzacționării CFD pe aur
CFD-urile pe aur oferă:
✔ Acces rapid la piață
✔ Posibilitatea de a specula atât creșterea, cât și scăderea prețului aurului
✔ Necesitatea unui capital inițial redus datorită levierului
✔ Execuție rapidă prin platforme moderne de tranzacționare
De exemplu, un lot GOLD CFD reprezintă 100 uncii, iar la un preț de 1300 USD/uncie, valoarea contractului este 130.000 USD, însă marja necesară poate fi doar 5%.
Corelația aurului cu dolarul american și piețele financiare
Aurul prezintă adesea:
- Corelație negativă cu USD
- Corelație inversă cu randamentele obligațiunilor SUA
- Corelație pozitivă cu perioadele de aversiune la risc
Acest lucru îl face un instrument util pentru diversificarea portofoliului investițional.
Riscurile investițiilor în CFD pe aur
Deși oferă flexibilitate, tranzacționarea aurului prin CFD implică:
- Volatilitate ridicată
- Amplificarea pierderilor prin levier
- Sensibilitate la date macroeconomice (NFP, inflație, decizii Fed)
Gestionarea riscului este esențială atunci când tranzacționezi aurul pe termen scurt.
Concluzie: Merită să investești în aur?
Aurul rămâne un activ strategic în perioade de incertitudine economică și un instrument popular în rândul traderilor activi. Alegerea dintre aur fizic și CFD pe aur depinde de obiectivele investiționale, toleranța la risc și orizontul de timp. Într-un mediu economic volatil, aurul continuă să joace un rol important în piețele financiare globale.
Tranzacționarea certificatelor de emisii - Cum să investești în CO2?
Tranzacționarea Solana - Cum să începi să investești în Solana (SOL)?
Trazacționarea efectivelor de bovine (CATTLE) - Cum să cumperi și să invești în efectivele de bovine?
"Acest material este o comunicare de marketing în sensul articolului 24 alineatul (3) din Directiva 2014/65 / UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele de instrumente financiare, și de modificare a Directivei 2002/92 / CE și a Directivei 2011 / 61 / UE (MiFID II). Comunicarea de marketing nu este o recomandare de investiții sau o recomandare de informații sau o recomandare care sugerează o strategie de investiții în sensul Regulamentului (UE) nr. 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 aprilie 2014 privind abuzul de piață ( reglementarea abuzului de piață) și de abrogare a Directivei 2003/6 / CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivelor Comisiei 2003/124 / CE, 2003/125 / CE și 2004/72 / CE și a Regulamentului delegat (UE) 2016/958 al Comisiei din 9 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru aranjamentele tehnice pentru prezentarea obiectivă a recomandărilor de investiții sau a altor informații care sugerează strategii de investiții și pentru dezvăluirea de interese particulare sau indicații de conflicte de interese sau orice alte sfaturi, inclusiv în domeniul consultanței în materie de investiții, în sensul Legii privind tranzacționarea cu instrumente financiare din 29 iulie 2005 (de ex. Journal of Laws 2019, articolul 875, astfel cum a fost modificat). Comunicarea de marketing este pregătită cu cea mai mare diligență, obiectivitate, prezintă faptele cunoscute autorului la data pregătirii și este lipsită de orice elemente de evaluare. Comunicarea de marketing este pregătită fără a lua în considerare nevoile clientului, situația sa financiară individuală și nu prezintă nicio strategie de investiții în niciun fel. Comunicarea de marketing nu constituie o ofertă de vânzare, oferire, abonament, invitație la cumpărare, reclamă sau promovare a oricărui instrument financiar. XTB SA nu este responsabilă pentru acțiunile sau omisiunile niciunui client, în special pentru achiziționarea sau cedarea instrumente, întreprinse pe baza informațiilor conținute în această comunicare de marketing. XTB SA nu va accepta răspunderea pentru nicio pierdere sau daună, inclusiv, fără limitare, orice pierdere care poate apărea direct sau indirect, efectuată pe baza informațiilor conținute în această comunicare de marketing. În cazul în care comunicarea de marketing conține informații despre orice rezultat cu privire la instrumentele financiare indicate în acestea, acestea nu constituie nicio garanție sau prognoză cu privire la rezultatele viitoare. Performanțele anterioare nu indică neapărat rezultatele viitoare și orice persoană care acționează pe baza acestor informații o face pe propriul risc. Acest material nu este emis pentru a influenta deciziile de tranzacționare ale niciunei persoane. Informațiile cuprinse în cadrul acestui material nu sunt prezentate pentru a fi aplicate, copiate sau testate în cadrul tranzacțiilor dumneavoastră. Informațiile cuprinse în cadrul acestui material sunt emise în baza experienței proprii a emitentului și nu reprezintă o recomandare individuală, nu vizează atingerea anumitor obiective, randamente financiare și nu se adresează nevoilor niciunei persoane anume care ar primi-o. Premisele acestui material nu au în vedere situația și persoana dumneavoastră deci nu recomandăm utilizarea acestor informații sub orice formă. Utilizarea informațiilor cuprinse în cadrul acestui material în orice modalitate se face pe propria dumneavoastră răspundere. Acest material este emis de către un analist pentru care își asumă răspunderea XTB SA, persoană juridică autorizată de KNF – Autoritatea de Supraveghere Financiara din Polonia."
