Tranzacționarea aurului - Cum poți începe să tranzacționezi aur online?

  • Mărfuri
6 minute(s)
Cumpărarea aurului este privită ca o investiție sigură de mulți oameni din întreaga lume - chiar și cei care nu se ocupă de piețele financiare. Aurul a fost întotdeauna considerat un activ care își menține valoarea datorită proprietăților sale unice. Progresul tehnologic a creat diverse modalități de a tranzacționa aur. În acest articol vom prezenta câteva elemente de bază ale investiției în aur.

Cum cumperi aur?

Există mai multe moduri de a cumpăra aur. Deoarece este de obicei asociat cu forma sa fizică, s-ar putea investi în aur pur și simplu cumpărând monede de aur, lingouri de aur sau bijuterii. Această idee este cu siguranță cea mai tradițională, dar, din păcate, are multe dezavantaje - costuri mari de tranzacționare, costuri ridicate de stocare și lichiditate scăzută. Totuși, lumea s-a schimbat mult în ultimele decenii. Liberalizarea mișcărilor de capital și tehnologia au făcut ca tranzacționarea aurului să fie incredibil de simplă. În afară de aceasta, piețele financiare au permis investitorilor să cumpere aur cu taxe incredibil de mici, sau chiar mai bine, fără costuri.

Tranzacționarea CFD-urilor cu activ suport pe aur

Tranzacționarea CFD-urilor cu activ suport pe aur are multe avantaje - comisioane mici și oportunitatea de a utiliza în special efectul de levier. Deoarece tranzacționarea aurului cu efect de levier necesită doar un anumit procent din întreaga poziție, este de obicei asociată cu investitorii experimentați sau cei care tranzacționează intraday aur asumându-și un nivel ridicat de risc. Mai mult, tranzacționarea Gold CFD oferă investitorilor șansa de a deschide poziții “short”, ceea ce ar putea fi deosebit de util în diferite strategii de tranzacționare. Cele mai bune platforme de tranzacționare care pun la dispoziție posibilitatea de a investi în aur sunt adesea asociate cu tranzacționarea valutară, prin urmare, unii oameni pot folosi fraze precum ”aur valutar” sau ”tranzacționarea aurului valutar”, ceea ce este greșit prin definiție (FX sau forex se referă la tranzacționarea valutară). Acest aspect nu schimbă faptul că tranzacționarea CFD-urilor cu activ suport pe aur este de obicei simplă și convenabilă deoarece brokerii de top din lume permit tranzacționarea acestui instrument online, prin intermediul aplicațiilor și platformelor lor.

ETF-uri pe aur 

Fondurile tranzacționate la bursă, cu expunere pe aur, au devenit populare în aceste zile deoarece oferă o alternativă interesantă pentru accesarea investițiilor în aur. Unii spun că achiziționarea de ETF-uri cu expunere pe aur ar putea fi cea mai bună modalitate de a investi în aur pentru începători sau pentru persoanele care doresc să cumpere aur pentru o investiție pe termen lung întrucât modul cum ETF-urile sunt construite este ușor de înțeles. Cum se cumpără ETF-uri pe aur? Este simplu deoarece ETF-urile pe aur acționează ca acțiuni individuale și se tranzacționează la bursă. Cum funcționează atunci? Investitorii nu dețin de fapt aurul fizic, dar câștigă în continuare expunere pe această marfă deoarece majoritatea ETF-urilor standard dețin un anumit număr de lingouri de aur pentru fiecare acțiune a ETF-ului emis. Ca urmare, prețurile ETF-urilor urmăresc valoarea aurului și orice modificare a prețului aurului se reflectă în prețul de piață al ETF-ului.

Acțiuni cu expunere în piața aurului

Un alt mod de a investi în aur este cumpărarea de acțiuni ale companiilor miniere de aur. Aici investitorii câștigă o expunere indirectă pe piața aurului deoarece producătorii de aur depind în mare măsură de prețul aurului. Perspectivele acestor firme tind să crească atunci când prețul aurului crește și este de așteptat ca și vânzările și câștigurile companiilor miniere de aur să crească. Prin urmare, există o corelație pozitivă semnificativă între prețul aurului și anumite acțiuni cu implicații în industria aurului. Merită să subliniem că și companiile miniere de aur pot plăti dividende, ceea ce reprezintă un avantaj imens în comparație cu o investiție directă în metale prețioase. Acest factor ar putea fi deosebit de critic pentru investitorii de dividende pe termen lung și implică faptul că, în unele cazuri, cumpărarea de acțiuni ale companiilor care activeaza în sectorul aurului ar putea fi o idee chiar mai bună decât cumpărarea aurului. Am discutat aspecte cheie ale investiției pentru dividende în articolul nostru intitulat „Investiția în acțiuni pentru dividende” <link>

Vă rugăm să rețineți că datele prezentate se referă la performanțe anterioare, iar acestea nu sunt un indicator fiabil al performanței viitoare.

Acțiunile companiilor din industria aurului sunt corelate pozitiv cu prețul aurului, ceea ce înseamnă că acțiunile companiilor miniere de aur câștigă odată cu creșterea prețului aurului. Pe de altă parte, prețul acestor acțiuni tinde să scadă atunci când prețul aurului scade. Barrick Gold Corp (GOLD.US) este printre cei mai mari producători de aur din lume. Sursa: xStation5

Cea mai bună perioadă pentru a tranzacționa aur

Mulți participanți la piață se întreabă care este cel mai bun moment pentru a investi în aur. O credință majoră se referă la aur ca la un “activ de refugiu”. Înseamnă că este considerat un activ relativ sigur în perioadele dificile, cum ar fi crizele financiare sau recesiunile. Nu este o coincidență faptul că băncile centrale dețin aur ca activ de rezervă, deoarece este de așteptat ca aurul să își păstreze valoarea. Un astfel de raționament afectează și deciziile investitorilor de retail, prin urmare expunerea la aur poate fi adesea găsită în portofoliile investitorilor. Am menționat ideea de a investi în metale prețioase în articolul nostru intitulat „Investițiile în timpul unei recesiuni”. <link>

În afară de aceasta, aurul poate deveni deosebit de popular în perioadele de inflație ridicată. Întrucât creșterea inflației îi face pe oameni îngrijorați de scăderea valorii banilor, aurul este de așteptat să servească drept instrument de protejare împotriva inflației. Chiar dacă relația dintre prețul aurului și inflație nu este atât de semnificativă ca în trecut (nu am mai experimentat o inflație crescută de mulți ani, programele de relaxare cantitativă având efectele lor asupra acestui fenomen), cumpărarea aurului poate fi totuși o mișcare înțeleaptă în țările cu inflație relativ mare. Aurul este, de asemenea, considerat ca o clasă de active, care ar putea contribui la construirea unui portofoliu de investiții echilibrat. Această idee poate fi deosebit de convingătoare pentru investitorii cu aversiune la risc, întrucât diversificarea portofoliului ar trebui să reducă riscul și volatilitatea.

Cu toate acestea, relația dintre prețul aurului și randamentele obligațiunilor din SUA a apărut în urma crizei financiare mondiale. În cazul în care investitorii cumpără obligațiuni de stat din SUA (cunoscute sub numele de Treasury SUA), randamentele obligațiunilor din SUA scad, aspect pozitiv pentru piața aurului. Pe de altă parte, atunci când investitorii decid să vândă obligațiunile emise de trezoreria SUA, randamentele acestor obligațiuni din SUA tind să crească, ceea ce este negativ pentru prețul aurului. Acest fenomen a avut loc la începutul anului 2021 când creșterea randamentelor obligațiunilor din SUA a împins prețul aurului semnificativ mai jos. Fenomenul poate fi asociat cu așteptările privind creșterea inflației, care, în teorie, ar impune băncilor centrale să acționeze în conformitate cu situația (inclusiv rate mai mari ale dobânzii).

Vă rugăm să rețineți că datele prezentate se referă la performanțe anterioare, iar acestea nu sunt un indicator fiabil al performanței viitoare.

În urma crizei financiare mondiale, corelația negativă dintre prețul aurului și randamentul obligațiunilor emise de trezoreria SUA pe 10 ani a devenit foarte evidentă. Prin urmare, creșterea acestor randamente duce de obicei la scăderea prețului aurului. Sursa: fred.stlouisfed.org

Orele de tranzacționare pe bursă pentru aur

Am discutat mai multe aspecte ale cumpărării aurului. Dar despre orele de tranzacționare? Deși nu ar trebui să conteze cu adevărat pentru investitorii pe termen lung, care iau în calcul un orizont de timp de câțiva ani, acest aspect ar putea fi deosebit de important în ceea ce privește tranzacționarea intraday a aurului. În general, există două momente de vârf ale zilei – deschiderea piețelor europene și deschiderea pieței americane. Momentul de vârf european are loc în jurul orei 10 (ora României). Cu toate acestea, cea mai mare activitate pe piața aurului are loc de obicei după deschiderea pieței din SUA - după unele estimări, acest vârf poate fi chiar de două ori mai mare decât cel european. Volatilitatea ridicată durează de la ora 15:00 (ora României) până la ora 18:00 (ora României). Aceste perioade de timp se pot dovedi a fi cel mai bun moment pentru tranzacționarea aurului.

Acest material este o comunicare de marketing în sensul articolului 24 alineatul (3) din Directiva 2014/65 / UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele de instrumente financiare, și de modificare a Directivei 2002/92 / CE și a Directivei 2011 / 61 / UE (MiFID II). Comunicarea de marketing nu este o recomandare de investiții sau o recomandare de informații sau o recomandare care sugerează o strategie de investiții în sensul Regulamentului (UE) nr. 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 aprilie 2014 privind abuzul de piață ( reglementarea abuzului de piață) și de abrogare a Directivei 2003/6 / CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivelor Comisiei 2003/124 / CE, 2003/125 / CE și 2004/72 / CE și a Regulamentului delegat (UE) 2016/958 al Comisiei din 9 596/2014 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru aranjamentele tehnice pentru prezentarea obiectivă a recomandărilor de investiții sau a altor informații care sugerează strategii de investiții și pentru dezvăluirea de interese particulare sau indicații de conflicte de interese sau orice alte sfaturi, inclusiv în domeniul consultanței în materie de investiții, în sensul Legii privind tranzacționarea cu instrumente financiare din 29 iulie 2005 (de ex. Journal of Laws 2019, articolul 875, astfel cum a fost modificat). Comunicarea de marketing este pregătită cu cea mai mare diligență, obiectivitate, prezintă faptele cunoscute autorului la data pregătirii și este lipsită de orice elemente de evaluare. Comunicarea de marketing este pregătită fără a lua în considerare nevoile clientului, situația sa financiară individuală și nu prezintă nicio strategie de investiții în niciun fel. Comunicarea de marketing nu constituie o ofertă de vânzare, oferire, abonament, invitație la cumpărare, reclamă sau promovare a oricărui instrument financiar. XTB S.A. nu este responsabilă pentru acțiunile sau omisiunile niciunui client, în special pentru achiziționarea sau cedarea instrumente, întreprinse pe baza informațiilor conținute în această comunicare de marketing. În cazul în care comunicarea de marketing conține informații despre orice rezultat cu privire la instrumentele financiare indicate în acestea, acestea nu constituie nicio garanție sau prognoză cu privire la rezultatele viitoare. Acest material nu este emis pentru a influenta deciziile de tranzacționare ale niciunei persoane. Informațiile cuprinse în cadrul acestui material nu sunt prezentate pentru a fi aplicate, copiate sau testate în cadrul tranzacțiilor dumneavoastră. Informațiile cuprinse în cadrul acestui material sunt emise în baza experienței proprii a emitentului și nu reprezintă o recomandare individuală, nu vizează atingerea anumitor obiective, randamente financiare și nu se adresează nevoilor niciunei persoane anume care ar primi-o. Premisele acestui material nu au în vedere situația și persoana dumneavoastră deci nu recomandăm utilizarea acestor informații sub orice formă. Utilizarea informațiilor cuprinse în cadrul acestui material în orice modalitate se face pe propria dumneavoastră răspundere. Acest material este emis de către un analist pentru care își asumă răspunderea XTB S.A., persoană juridică autorizată de KNF – Autoritatea de Supraveghere Financiara din Polonia.