Procedura in caso di morte del cliente

Quando riceviamo un'informazione attendibile sulla morte di un cliente (tipo una copia scannerizzata del certificato di morte o un estratto abbreviato), XTB deve avviare la procedura di successione.

Le informazioni fornite per telefono o via e-mail da terzi non sono sufficienti.
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Cosa succede dopo aver ricevuto il certificato di morte?
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• Il contratto con il cliente scade.
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• Tutte le posizioni aperte (CFD, ETF) saranno chiuse entro 2 giorni lavorativi dal giorno in cui riceviamo il documento.
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• Nel caso delle azioni, XTB può venderle al prezzo di mercato entro 2 giorni dal ricevimento del documento e lasciare i fondi sul conto del defunto. In alternativa, le azioni possono essere trasferite sul conto di intermediazione dell'erede, secondo le sue istruzioni.
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Documenti necessari per chiudere il conto e prelevare i fondi:
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1. Certificato di morte (copia o estratto).
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2. Certificato di eredità o attestato di acquisizione dell'eredità (notarile o giudiziario).
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3. Procura - se la persona che presenta la richiesta agisce per conto dell'erede.
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4. Copia del documento d'identità dell'erede e/o del rappresentante legale, con:
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   • nome e cognome,
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   • cittadinanza e paese di nascita,
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   • numero fiscale o data di nascita,
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   • numero e serie del documento d'identità,
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   • indirizzo di residenza e indirizzo postale (se diverso).
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5. Disposizione di pagamento firmata dall'erede.
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6. Estratto conto bancario (o conto di intermediazione) che conferma che il conto appartiene all'erede – il documento non può essere più vecchio di 3 mesi.
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Informazioni per gli eredi
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Solo le persone indicate in uno dei seguenti documenti possono avere i dettagli sul conto del defunto:
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• atto di certificazione dell'eredità,
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• decisione del tribunale,
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• o documento di divisione dell'eredità (ad es. atto notarile).
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Se hai altre domande, chiedi in chat di essere reindirizzato al servizio clienti o scrivici all'indirizzo: support@xtb.it