Die Welt des Online-Tradings kann verwirrend sein. Schließlich stehen Anlegern eine Vielzahl von Optionen zur Verfügung. Ein Handelsinstrument, das im Laufe der Jahre an Popularität gewonnen hat, ist der Differenzkontrakt, im Englischen als Contract for Difference (CFD) bezeichnet. In diesem Beitrag erläutern wir die Rolle eines CFD-Brokers, der Ihnen bei der Navigation durch diese spannende Anlageform hilft.
Was ist ein CFD-Broker?
Bevor wir uns dem CFD-Broker zuwenden, zunächst eine Antwort auf die Frage: Was ist ein CFD?
Ein Contract for Difference (CFD) oder Differenzkontrakt ist ein Finanzderivat, das es Anlegern ermöglicht, auf die Kursentwicklung eines Basiswerts zu spekulieren, ohne diesen tatsächlich zu besitzen. Zu den Basiswerten können Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen und weitere gehören.
Ein guter Einstieg in das Thema ist folgender Artikel: Was ist der CFD-Handel?
Wozu braucht man einen CFD-Broker?
Da CFDs nicht direkt an Börsen gehandelt werden, benötigt man einen Vermittler, also einen Broker. Bei einem CFD-Handel schließt der Anleger einen Vertrag mit dem Broker, der beide Parteien dazu verpflichtet, die Preisdifferenz des Vermögenswerts zwischen dem Zeitpunkt der Eröffnung und der Schließung der jeweiligen Handelsposition auszugleichen.
Das bedeutet, dass Anleger sowohl von steigenden als auch von fallenden Märkten profitieren können, je nachdem, ob sie sich für eine Long- (Kauf) oder Short-Position (Verkauf) beim CFD Handel entscheiden.
Ein CFD-Broker ist also nichts anderes als ein Finanzdienstleister, der Anlegern den Kauf und Verkauf von Finanzprodukten – in diesem Fall CFDs – ermöglicht. Er fungiert als Schnittstelle zwischen Anleger und Markt und stellt die erforderliche Handelsplattform (Trading-Software), die Instrumente (die handelbaren Produkte) und die Ressourcen für die Durchführung von CFD-Geschäften zur Verfügung.
Diese Dienstleistung ist natürlich nicht kostenlos. CFD-Broker erzielen ihre Einnahmen über sogenannte Spreads (die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs) und in einigen Fällen durch Provisionen für den Handel.
Im Gegenzug profitiert der Anleger von zahlreichen Vorteilen, die das Trading mit einem CFD-Broker bietet. Die wichtigsten sind:
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Hebelwirkung: Einer der Hauptvorteile des CFD-Handels über einen Broker ist die Möglichkeit, auf Marge zu handeln. Das bedeutet im Wesentlichen, dass der Anleger nur einen Bruchteil des Kontraktwertes einzahlt (die Margin oder Sicherheitsleistung), aber ein vielfaches der Margin handelt. So wird es möglich, eine größere Position zu eröffnen, als es das Anfangskapital des Anlegers allein erlauben würde.
Das vorhandene Kapital wird also sozusagen gehebelt. Diese Hebelwirkung kann potenzielle Gewinne vervielfachen, erhöht aber auch das Verlustrisiko. Es ist wichtig, dieses Risiko zu verstehen und zu steuern, wenn man mit Hebel (engl.: Leverage) handelt.
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Vielfältiges Angebot: CFD-Broker bieten über ein einziges Handelskonto Zugang zu einer breiten Palette von globalen Märkten und Anlageklassen. Dadurch können Anleger ihre Portfolios diversifizieren und verschiedene Anlagemöglichkeiten erkunden. So können Sie CFDs zum Beispiel auf Rohstoffe, Aktien, Indizes und sogar Kryptowährungen handeln.
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Niedrige Einstiegshürde: Der Handel mit CFDs erfordert in der Regel eine geringere Anfangsinvestition als traditionelle Anlageformen, wie der direkte Kauf eines Basiswerts, also zum Beispiel Aktien. Diese niedrigere Einstiegshürde macht den CFD-Handel für ein breiteres Spektrum von Anlegern zugänglicher.
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Fortschrittliche Handelswerkzeuge: Viele CFD-Broker bieten hochentwickelte Handelsplattformen an, die mit fortschrittlichen Tools und Funktionen ausgestattet sind, zum Beispiel mit Echtzeit-Charts, technischen Analysetools und anpassbaren Schnittstellen.
Einige wenige Broker bieten selbst entwickelte Lösungen an, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind. Dazu gehört XTB mit seiner preisgekrönten Handelsplattform xStation 5, die es auch als mobile App gibt. Die Software hilft Anlegern, fundierte Handelsentscheidungen zu treffen.
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Ressourcen zur Weiterbildung: Seriöse CFD-Broker stellen häufig eine Fülle von Schulungsmaterialien zur Verfügung, darunter Webinare, Artikel und Video-Tutorials, die den Anlegern dabei helfen, die Grundlagen des CFD-Handels zu erlernen und ihre Fähigkeiten zu verbessern.
Kurzes Zwischenfazit: Ein CFD-Broker spielt also eine entscheidende Rolle beim Zugang zur Welt des CFD-Handels und ermöglicht Anlegern, auf eine breite Palette von Vermögenswerten und Märkten zuzugreifen.
Wenn Anleger die Funktionen eines CFD-Brokers und die Vorteile des CFD-Handels verstehen, können sie fundiertere Entscheidungen treffen und potenziell neue Anlagemöglichkeiten erschließen.
Es darf jedoch nicht vergessen werden, dass der CFD-Handel - wie jede andere Form der Geldanlage auch - mit Risiken verbunden ist. Anleger sollten sich daher vor dem ersten Handel stets gründlich informieren und sich mit Tools zum Risikomanagement vertraut machen.
Woran erkennt man einen guten CFD-Broker?
Die Wahl des richtigen CFD-Brokers ist für Privatanleger, die sich an den Handel mit Contracts for Difference wagen wollen, eine zentrale Entscheidung. Unter den zahlreichen CFD-Brokern auf dem Markt findet sich auch immer wieder ein schwarzes Schaf.
Es ist also sehr wichtig, verschiedene Kriterien zu berücksichtigen, um sicherzustellen, dass Sie einen Broker auswählen, der Ihren Bedürfnissen und Zielen am besten gerecht wird.
In diesem Abschnitt gehen wir auf die entscheidenden Faktoren ein, die Sie beim CFD-Broker Vergleich berücksichtigen sollten. Dazu gehören das Angebot an handelbaren, Instrumenten, die Seriosität des Brokers, Kundenbewertungen, die verwendete Handelssoftware und nicht zuletzt die anfallenden Kosten.
Angebotene Instrumente
Ein guter CFD-Broker sollte eine breite Palette von Handelsinstrumenten anbieten, darunter Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen und mehr. Diese Vielfalt ermöglicht es Anlegern, ihre Portfolios zu diversifizieren und verschiedene Anlagemöglichkeiten zu erkunden. Ein Broker mit einem breiten Angebot an Instrumenten kann zudem ein Hinweis auf ein gut etabliertes, seriöses Unternehmen mit Zugang zu verschiedenen globalen Märkten sein.
Im Angebot von XTB finden Sie Dutzende Währungen, Indizes und Rohstoffe neben tausenden Aktien, ETFs (Exchange Traded Funds) und CFDs.
Staatliche Regulierung
Welchen Vorschriften ein CFD-Broker unterliegt, ist ein entscheidender Faktor, den es zu berücksichtigen gilt. Ein seriöser Broker sollte von einer oder mehreren angesehenen Finanzbehörden reguliert werden, wie der Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien, der polnischen Finanzaufsichtsbehörde (Komisja Nadzoru Finansowego, KNF) oder im Fall der deutschen Niederlassung von XTB von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Ein regulierter Broker ist gezwungen, sich an strenge Richtlinien zu halten und Transparenz, Fairness und Schutz für die Anleger zu gewährleisten.
Kundenbewertungen und Branchenauszeichnungen
Kundenrezensionen und Erfahrungsberichte können einen wertvollen Einblick in die Erfahrungen mit einem bestimmten CFD-Broker geben. Achten Sie auf Bewertungen, die verschiedene Aspekte der Dienstleistungen des Brokers abdecken, wie den Kundensupport, die Leistung der Handelsplattform und die Benutzerfreundlichkeit.
Bei der 2023 durch Brokerwahl.de durchgeführten Umfrage haben 66.000 Trader, Anleger und Investoren abgestimmt. Mit dem Ergebnis, dass XTB zum CFD-Broker des Jahres 2023 gewählt wurde. Auch das Deutsche Kundeninstitut kürte XTB im Jahr 2023 zum „Besten CFD-Broker“.
![Das DKI zeichnet XTB zum CFD Broker 2023 aus]()
Kosten und Gebührenstruktur
Die Kosten- und Gebührenstruktur eines CFD-Brokers zu verstehen, ist für ein effektives Anlagemanagement unerlässlich. Ein guter Broker sollte wettbewerbsfähige Spreads und Kommissionen anbieten. Achten Sie außerdem auf versteckte Kosten wie Gebühren für das Halten einer Position über Nacht, für die Inaktivität Ihres Kontos oder für Ein- und Auszahlungen.
Vergleichen Sie unbedingt die Gebührenstrukturen verschiedener Broker, um herauszufinden, welcher Broker für Ihre Handelsbedürfnisse das beste Preis-Leistungs-Verhältnis bietet.
Bei XTB traden Sie CFDs ab Spreads von 0,1 Pips und ohne zusätzliche Ordergebühren und handeln Aktien sowie ETFs mit 0% Kommission (bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 EUR, darüber hinaus fällt eine Kommission von 0,2% an).
Handelssoftware
Die von einem CFD-Broker angebotene Handelsplattform kann einen erheblichen Einfluss auf Ihren Handelserfolg haben. Ein guter Broker sollte eine benutzerfreundliche und mit den erforderlichen Funktionen ausgestattete Software anbieten, die sich sowohl an Anfänger als auch an erfahrene Händler richtet.
Achten Sie auf Plattformen, die fortschrittliche Charting-Tools, Echtzeit-Marktdaten und eine nahtlose Orderausführung bieten. Beachten Sie zudem darauf, ob der Broker eine mobile App anbietet, mit der Sie Ihre Trades auch unterwegs verwalten können, sofern dies eine für Sie relevante Funktion ist.
Sicherheit und Datenschutz
Schließlich sollte die Sicherheit Ihrer Gelder und persönlichen Daten bei der Auswahl eines CFD-Brokers oberste Priorität haben. Ein guter Broker sollte robuste Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung und getrennte Kundenkonten einsetzen, um Ihre Daten und Gelder vor unbefugtem Zugriff oder einer Insolvenz zu schützen.
Schließlich sollten alle Regelungen und Maßnahmen des CFD-Brokers, die dessen Sicherheit betreffen, in transparenter Weise veröffentlicht werden. Die AGB von XTB sowie Vorkehrungen zur Sicherheit im Internet können Sie auf der Unternehmenswebsite einsehen. Machen Sie sich mit diesen vertraut, bevor Sie mit dem Trading beginnen.
So wählen Sie den besten CFD-Broker für sich
Die Auswahl des richtigen CFD-Brokers ist entscheidend für eine erfolgreiche Handelserfahrung. Um Ihnen bei diesem Prozess zu helfen, haben wir eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zusammengestellt, die die wichtigsten Überlegungen bei der Auswahl eines CFD-Brokers umreißt.
Schritt 1: Bestimmen Sie Ihre Ziele
Bevor Sie mit der Suche nach einem CFD-Broker beginnen, sollten Sie sich etwas Zeit nehmen, um Ihre Bedürfnisse und Handelsziele zu definieren. Berücksichtigen Sie dabei Faktoren wie die von Ihnen bevorzugten Handelsinstrumente, Ihre Risikotoleranz, Ihr verfügbares Investitionskapital und Ihren Erfahrungsstand.
Wenn Sie sich über Ihre Anforderungen im Klaren sind, können Sie die Merkmale und Dienstleistungen, die Sie von einem Broker erwarten, besser abstimmen.
Schritt 2: Stellen Sie eine Liste potenzieller Broker zusammen
Führen Sie eine erste Recherche durch, um potenzielle CFD-Broker zu identifizieren, die Ihren Handelsanforderungen entsprechen. Sie können damit beginnen, indem Sie andere Trader um Empfehlungen bitten, Online-Foren durchsuchen oder Artikel und Bewertungen lesen. Stellen Sie eine Liste potenzieller Broker zusammen, um diese zu vergleichen und auszuwerten.
Schritt 3: Überprüfen Sie, welche Regulierung gilt
Die geltenden rechtlichen Anforderungen an einen CFD-Broker sind wesentliche Kriterien bei der Auswahl. Prüfen Sie jeden Broker auf Ihrer Liste, um sicherzustellen, dass er von einer angesehenen Finanzbehörde wie der FCA, der CySEC oder der BaFin reguliert wird. Ein regulierter Broker hält sich an strenge Richtlinien, die Transparenz, Fairness und Anlegerschutz gewährleisten.
Schritt 4: Bewerten Sie das Angebot an Instrumenten
Prüfen Sie die Handelsinstrumente, die der jeweilige Broker anbietet. Ein guter CFD-Broker sollte Zugang zu einer breiten Palette von Vermögenswerten wie Aktien, Indizes, Rohstoffen und Währungen ermöglichen. Vergewissern Sie sich, dass der Broker diejenigen Instrumente anbietet, mit denen Sie handeln möchten.
Schritt 5: Vergleichen Sie die Kosten
Erst nach Abzug aller Kosten wie Spreads, Kommissionen und etwaiger versteckter Gebühren können Sie Ihren Nettoanlageerfolg ermitteln. Deshalb lohnt es sich immer, die unterschiedlichen Broker auf ihr jeweiliges Preis-Leistungs-Verhältnis hin zu vergleichen.
Schritt 6: Bewerten Sie das Serviceangebot
Die besten CFD-Broker bieten nicht nur viele Produkte an und führen Ihre Handelsorder zu günstigen Preisen aus. Sie zeichnen sich auch durch einen kompetenten und zuverlässigen Kundenservice aus, der Anlegern bei Bedarf zur Seite steht. Und auch das Angebot an Ressourcen für die Handelsausbildung ist ein Alleinstellungsmerkmal der besten CFD-Broker.
Schritt 9: Testen Sie mit einem Demokonto
Bevor Sie sich für einen bestimmten Broker entscheiden, sollten Sie dessen Plattform und Dienstleistungen mit einem kostenlosen Demokonto testen. So können Sie die Handelsumgebung, die Tools und die Ressourcen des Brokers kennenlernen, ohne echtes Geld zu riskieren.
Fazit
Die Wahl des richtigen CFD-Brokers ist ein wichtiger Baustein auf dem Weg zur erfolgreichen Geldanlage. Wenn Sie sich von den neun Schritten im vorherigen Abschnitt leiten lassen, können Sie eine fundierte Entscheidung treffen und den CFD-Broker identifizieren, der Ihren Bedürfnissen entspricht und Ihre Handelsziele optimal unterstützt.
