El término ‘Aristócratas del Dividendo’ hace referencia a un selecto grupo de empresas que se caracteriza por ofrecer un pago constante de dividendos a sus accionistas. Este grupo está compuesto por más de 60 empresas del S&P 500, entre las que encontramos a algunas de las firmas más populares del mundo, y puede ser de utilidad tanto para desarrollar una estrategia de inversión conservadora como para equilibrar una cartera más agresiva. En este artículo, repasamos qué son y cómo podemos invertir en los aristócratas del dividendo.
El término ‘Aristócratas del Dividendo’ hace referencia a un selecto grupo de empresas que se caracteriza por ofrecer un pago constante de dividendos a sus accionistas. Este grupo está compuesto por más de 60 empresas del S&P 500, entre las que encontramos a algunas de las firmas más populares del mundo, y puede ser de utilidad tanto para desarrollar una estrategia de inversión conservadora como para equilibrar una cartera más agresiva. En este artículo, repasamos qué son y cómo podemos invertir en los aristócratas del dividendo.
Podría ser el título de una novela o película, pero no. Los aristócratas del dividendo son empresas que cotizan en bolsa y que han mantenido, año tras año, incrementos en sus dividendos. Esas compañías son muy valoradas por inversores que quieren estabilidad, flujos de ingresos crecientes y calidad financiera y, por ello, se posicionan como un valor clave para construir carteras defensivas, pero ¿quiénes son exactamente?
¿Quiénes son los Aristócratas del Dividendo?
El término ‘Aristócratas del Dividendo’ hace referencia a un selecto grupo de empresas que se caracteriza por ofrecer un pago constante de dividendos a sus accionistas. Este concepto, si bien puede aplicarse a compañías europeas, engloba a empresas pertenecientes al S&P 500, uno de los índices más destacados de Europa, aunque para poder entrar en este club es necesario cumplir ciertos requisitos adicionales:
- Haber aumentado el importe total del dividendo durante, por lo menos, 25 años seguidos. Es decir, no basta con que las empresas premien a sus accionistas, sino que deben mejorar su retribución de forma constante.
- Tener una capitalización de mercado de, como mínimo, 3.000 millones de dólares.
- Tener un volumen medio diario de negociación de, por lo menos, cinco millones de dólares.
Pertenecer al grupo de los ‘Aristócratas del Dividendo’ refleja un modelo de negocio sólido, un flujo de caja constante y una gestión financiera eficiente que permite sortear altibajos financieros sin recortar dividendos. Por ello, representa una referencia de gran utilidad para los inversores, que pueden usarla para definir los activos que conformarán su cartera.
Los reyes del dividendo
Además de los aristócratas, existe otro grupo bajo el que se engloban a las empresas con capacidad para mantener un reparto de dividendo constante a lo largo de un periodo de tiempo superior al de 25 años: el club de los reyes del dividendo. Este concepto guarda semejanzas con el de los aristócratas del dividendo, ya que ambos ponen el foco en el mantenimiento de la política de retribución de los accionistas, pero cuenta con la particularidad de incluir solo a las compañías que han podido aumentar su dividendo de forma ininterrumpida durante un mínimo de 50 años consecutivos. Además, no se limitan tan solo a las empresas del S&P 500, sino que pueden incluir compañías que no pertenezcan a este índice. Entre las empresas que forman parte de este club, encontramos marcas tan populares como Coca Cola, Johnson & Johnson o PPG Industries, entre otros.
¿Cómo pueden ayudarnos los aristócratas del dividendo?
Invertir en aristócratas del dividendo puede ayudarnos a generar ingresos pasivos, ya que, al apostar por empresas con una política de retribución al accionista sólida, podemos generar ingresos sin necesidad de vender nuestros títulos en el mercado. Esta estrategia puede ser de utilidad para los inversores más conservadores, que priorizan la seguridad por encima de los potenciales beneficios, así como para los inversores con perfiles más agresivos, que pueden utilizar estas compañías para equilibrar sus carteras. No obstante, y como ocurre con cualquier producto de inversión, estos instrumentos también ofrecen desventajas.
¿Qué empresas forman parte de los aristócratas del dividendo?
El índice S&P 500 Dividend Aristocrats es un selectivo en el que se incluyen a las compañías que cumplen con los requisitos básicos para ser considerado un aristócrata del dividendo. Este selectivo, compuesto únicamente por empresas que pertenecen al S&P 500, se revisa de forma anual y está constituido por un total de 69 empresas, pertenecientes a diez sectores: industrial, bienes de consumo básico, materiales, finanzas, salud, real state, utilities, tecnologías de la información, energía y consumo discrecional. Cada uno tiene un peso dentro del selectivo, aunque ninguno supera más del 30%. Entre las empresas que forman parte del índice, encontramos algunas de las firmas más populares del mundo, como pueden ser Coca-Cola, Johnson & Johnson, Walmart, IBM, Caterpillar o McDonald’s.
¿Cuál es la rentabilidad de los aristócratas del dividendo?
La rentabilidad de los aristócratas del dividendo depende de cada compañía. Aun así, la rentabilidad media del S&P 500 Dividend Aristocrats se sitúa en torno a un 2,5%, según los datos del informe ‘S&P 500 Dividend Aristocrats: The Importance of Stable Dividend Income’, elaborado por S&P Global. A la hora de invertir, no obstante, deberemos tener en cuenta que las rentabilidades pasadas no implican rendimientos futuros, por lo que, antes de depositar nuestro capital, deberemos valorar cada empresa y analizar si encaja tanto con nuestros objetivos como con nuestro perfil inversor.
¿Cómo invertir en los aristócratas del dividendo?
A la hora de invertir en los aristócratas del dividendo, podemos recurrir a dos alternativas: la inversión en acciones y la inversión en ETFs.
- Acciones: una forma de invertir en este selecto club es adquirir acciones de empresas que pertenezcan a este grupo, como puede ser PepsiCo, Abbott Laboratories o Caterpillar. En este caso, invertiremos directamente en la compañía y adquiriremos títulos con los que podremos beneficiarnos de su política de beneficios, aunque estaremos sujetos a la volatilidad del mercado.
- ETFs: otra alternativa para invertir en los aristócratas del dividendo es adquirir ETFs que repliquen el comportamiento de estas compañías. En este caso, obtendríamos una exposición indirecta, con la que podremos invertir en varias empresas a través de un único instrumento. Este enfoque diversificado nos permitirá reducir el riesgo propio del mercado, pero también los posibles beneficios. Entre los ETFs que podemos encontrar, tenemos el SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS (SPPD.DE), que replica el comportamiento del S&P 500 Dividend Aristocrats, o el S&P 500 Quality Aristocrats (QUS5.DE), que replica el comportamiento del S&P 500 Quality FCF Aristocrats Index.
Los aristócratas del dividendo son empresas que pueden resultar de gran interés para los inversores, tanto para aquellos que priorizan la estabilidad como para aquellos que buscan instrumentos con los que equilibrar sus carteras. Estos instrumentos pueden ayudarnos a conseguir ingresos recurrentes gracias a su política de dividendos, pero antes de invertir en ellos deberemos tener claros cuáles son nuestros objetivos y nuestro nivel de tolerancia al riesgo, de cara a desarrollar la estrategia que mejor se adapte a nuestro perfil.
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FAQ
Los aristócratas del dividendo son un selecto grupo de empresas que se caracteriza por ofrecer un pago constante de dividendos a sus accionistas.
Para poder ser considerado un aristócrata del dividendo, las empresas deben cumplir con cuatro requisitos clave:
- Pertenecer al S&P 500.
- Haber aumentado el importe total del dividendo durante, por lo menos, 25 años seguidos.
- Tener una capitalización de mercado de, como mínimo, 3.000 millones de dólares.
- Tener un volumen medio diario de negociación de, por lo menos, cinco millones de dólares.
Los reyes del dividendo son empresas que han podido aumentar su dividendo de forma ininterrumpida durante un mínimo de 50 años consecutivos.
La rentabilidad de los aristócratas del dividendo depende de cada compañía. Aun así, la rentabilidad media del S&P 500 Dividend Aristocrats se sitúa en torno a un 2,5%, según los datos del informe ‘S&P 500 Dividend Aristocrats: The Importance of Stable Dividend Income’, elaborado por S&P Global.
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