📌L’article en bref
- Investir dans les ETF permet d’investir dans un panier d’actifs en une seule opération, ce qui rend la diversification beaucoup plus simple.
- En Europe, en 2025, le marché des ETF est estimé à environ 2 580 milliards de dollars et continue de croître à un rythme proche de 10 % par an (source : Mordor Intelligence, 2025).
- En France, plus de 509 000 investisseurs particuliers ont acheté ou vendu des ETF en 2024, soit une hausse de 72 % par rapport à 2023, signe que le produit s’est largement démocratisé (source : AMF, 2024).
- Avec la plateforme XTB, vous pouvez accéder à plus de 1800 ETF sans commission*
- 🧠 Un quiz à la fin pour vous auto-évaluer
📌L’article en bref
- Investir dans les ETF permet d’investir dans un panier d’actifs en une seule opération, ce qui rend la diversification beaucoup plus simple.
- En Europe, en 2025, le marché des ETF est estimé à environ 2 580 milliards de dollars et continue de croître à un rythme proche de 10 % par an (source : Mordor Intelligence, 2025).
- En France, plus de 509 000 investisseurs particuliers ont acheté ou vendu des ETF en 2024, soit une hausse de 72 % par rapport à 2023, signe que le produit s’est largement démocratisé (source : AMF, 2024).
- Avec la plateforme XTB, vous pouvez accéder à plus de 1800 ETF sans commission*
- 🧠 Un quiz à la fin pour vous auto-évaluer
🧠 Faire le quiz d’auto-évaluation sur les ETF
Les ETF (Exchange Traded Funds) sont devenus, en 2025, la porte d’entrée privilégiée des investisseurs particuliers.
Avec des frais réduits, une transparence totale et une diversification immédiate, ils séduisent aussi bien les épargnants débutants que les investisseurs aguerris.
Dans ce guide, vous découvrirez :
- comment investir en bourse dans les ETF
- dans quels etf investir
- un quiz pour vérifier votre compréhension de l'investissement dans les ETF
👉 Découvrez l'ensemble des ETF disponibles sur XTB
Vous ne savez pas quel type d’ETF choisir ?
Faites le mini quiz profil pour obtenir une première orientation selon votre horizon, vos objectifs et votre tolérance au risque.
Qu’est-ce qu’un ETF ? Définition et fonctionnement
Un ETF est un fonds indiciel coté en Bourse.
Concrètement, il réplique la performance d’un indice de référence comme le CAC 40, le S&P 500 ou le MSCI World, en investissant automatiquement dans un panier complet d’actions, d’obligations ou de matières premières correspondant à cet indice.
Cela permet à un investisseur d’accéder facilement à une large diversification avec un seul produit.
Les ETF sont cotés en continu et peuvent être achetés ou vendus à tout moment pendant les heures de marché.
🧠 Faire le quiz d’auto-évaluation sur les ETF
Pourquoi investir dans les ETF ?
1️⃣ Parce qu’ils offrent une diversification immédiate
Un seul ETF permet de s’exposer à des centaines de sociétés. C’est la façon la plus simple de diversifier un portefeuille sans multiplier les ordres.
2️⃣ Parce que leurs frais sont très faibles
Les frais de gestion moyens d’un ETF sont entre 0,10 % et 0,30 % par an, contre 1 à 2 % pour un fonds actif. Sur 10 ans, cela fait une différence majeure sur le rendement final.
3️⃣ Parce qu’ils sont transparents et accessibles
La composition de chaque ETF est publique et mise à jour quotidiennement. Il n’y a pas de gestion cachée ni de frais d’entrée.
4️⃣ Parce qu’ils s’intègrent dans une stratégie long terme
Les ETF sont parfaits pour l’épargne mensuelle, la diversification ou la constitution d’un capital à horizon 10–20 ans.
Les versions TR (Total Return) ou GR (Gross Return) réinvestissent automatiquement leurs dividendes, ce qui reflète mieux la performance réelle à long terme. Les versions dites “prix” ou “cours seuls” n’en tiennent pas compte, et affichent souvent une performance inférieure de 20 à 30 % sur dix ans.
Vous ne savez pas quel type d’ETF choisir ?
Faites le mini quiz profil pour obtenir une première orientation selon votre horizon, vos objectifs et votre tolérance au risque.
Comment investir dans les ETF avec XTB ?
Étape 1 : Ouvrir un compte en ligne
En France, XTB est régulé par l’AMF.
Vous pouvez :
- Tester la plateforme en version démo, sans engagement, pour vous familiariser avec l’interface et les ordres de marché :👉 ouvrir un compte démo XTB.
- Créer un compte réel pour commencer à investir dans les ETF physiques ou d’autres instruments financiers :👉 ouvrir un compte réel XTB
Étape 2 : Explorer les ETF disponibles
Sur la plateforme xStation, filtrez les ETF par :
- Zone géographique (Europe, États-Unis, monde)
- Secteur (technologie, énergie, santé…)
- Type d’actif (actions, obligations, matières premières)
Étape 3 : Investir et suivre vos positions
Achetez vos ETF sans commission*, dans la limite de 100 000 € de volume cumulé par mois, et suivez leurs performances en temps réel.
Accéder à la liste des 1800 ETF sur XTB
Dans quels ETF investir ?
Les ETF les plus recherchés sont ceux qui permettent de :
- suivre les grands indices mondiaux,
- miser sur les thématiques d’avenir (intelligence artificielle, énergies renouvelables, santé),
- ou diversifier son portefeuille avec des ETF obligataires.
Tableau des grands types d'ETF
| Catégorie d’ETF | Objectif de l’investissement | Exemples d’indices suivis | Exemples d’ETF populaires* | Profil / usage conseillé |
|---|---|---|---|---|
| ETF sur grands indices mondiaux | Suivre la performance globale des marchés actions | MSCI World, S&P 500, Stoxx Europe 600 | iShares Core MSCI World, Amundi S&P 500 | Base de portefeuille, long terme, investisseurs débutants |
| ETF thématiques (IA, énergies propres, santé) | Miser sur une tendance de croissance structurelle | S&P Global Clean Energy, Nasdaq CTA AI, MSCI World Health Care | iShares Global Clean Energy, Lyxor New Energy, ETF IA/robotique | Complément d’un portefeuille existant, recherche de potentiel |
| ETF obligataires | Stabiliser le portefeuille et lisser la volatilité | Bloomberg Global Aggregate, Euro Govt Bond | iShares Core Global Aggregate Bond, Amundi Euro Government Bond | Profils prudents, diversification par rapport aux actions |
| ETF ESG / climat | Intégrer des critères environnementaux et sociaux | MSCI World SRI, Stoxx Europe 600 ESG | Amundi MSCI World SRI, iShares MSCI Europe ESG | Investisseurs sensibles à l’ISR / SFDR |
| ETF géographiques / régionaux | Renforcer une zone (Europe, USA, émergents) | MSCI Emerging Markets, S&P Europe 350 | Lyxor MSCI Emerging Markets, iShares Europe ETF | Ajustement fin de l’allocation, diversification par zone |
* Les ETF cités sont donnés à titre illustratif et ne constituent pas une recommandation d’investissement.
Quel ETF est fait pour moi ? (Faire le quiz)
Chaque investisseur a des objectifs différents : rendement, stabilité, thématique… Ces questions vous aident à mieux cibler le type d’ETF adapté à votre profil
Comment acheter un ETF en pratique ?
Acheter un ETF, c’est simple, mais ça ne s’improvise pas. Voici les 3 étapes clés pour y arriver sans stress, avec les bons outils et les bons comptes.
Où acheter un ETF ?
Vous pouvez acheter des ETF via :
- Un courtier en ligne comme XTB
- Votre banque traditionnelle (si elle propose un accès aux marchés)
Pourquoi le choix de la plateforme est crucial ?
- Les frais : XTB ne prend aucune commission jusqu'à 100 000€ investis par mois, avec une banque classique, comptez 10 à 20€ par transaction.
- Le choix d'ETF : Les courtiers spécialisés offrent souvent plus d’options (ex : ETF américains ou thématiques) tandis que les banques traditionnelles ont une gamme restreinte d'ETF.
- L'ergonomie : Une plateforme intuitive vous fera gagner un temps fou.
💡 Bon à savoir : sur XTB, vous pouvez investir dans plus de 1800 ETF physiques sans commission*, dans la limite de 100 000 € de volume cumulé par mois. Pour plus d'informations sur les frais au-delà de ce seuil, consultez notre grille tarifaire.
Sur quel type de compte acheter un ETF ?
Deux options principales :
- Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)
- Avantage : Exonération d’impôts après 5 ans (seulement 17,2% de prélèvements sociaux).
- Inconvénient : Il exclut la plupart des ETF américains, mondiaux ou obligataires, qui ne respectent pas les critères d’éligibilité au PEA.
👉 Pour en savoir plus sur le PEA proposé par XTB, consultez la page dédiée : Découvrir le PEA XTB et le classement des meilleurs ETF PEA.
- Le Compte-Titres Ordinaire (CTO)
- Avantage : Il permet d’accéder à tous les ETF du marché mondial, y compris les ETF US, émergents, thématiques, obligataires ou sectoriels. Les retraits sont libres, sans durée minimale de détention ;
- Inconvénient : La fiscalité est moins avantageuse, c'est celle du prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 % sur les plus-values et dividendes.
| Critère | PEA | Compte-titres (CTO) |
|---|---|---|
| ETF accessibles | ETF éligibles PEA uniquement (souvent actions UE) : voir la liste ETF éligibles PEA 2025 | Tous types d’ETF : monde, US, émergents, obligataires, thématiques |
| Fiscalité | Avantageuse après 5 ans (exonération IR, PS dus) | PFU 30 % (ou barème) sur dividendes et plus-values |
| Souplesse | Retrait avant 5 ans pénalisant | Retraits libres, pas de blocage |
| Usage chez XTB | Voir l’offre PEA | Accès large aux ETF via compte-titres |
Quelles sont les grandes étapes pour acheter un ETF ?
En pratique, voici comment faire :
- rechercher l’ETF (nom, ticker ou code ISIN) parmi les meilleurs ETF 2026.
- choisir le montant ou le nombre de parts,
- passer un ordre d’achat via la plateforme.
🧠 Faire le quiz d’auto-évaluation sur les ETF
Quels sont les risques de l'investissement dans les ETF ?
Comme tout investissement en Bourse, les ETF comportent plusieurs types de risques qu’il est important de connaître avant d’investir.
| Risque | Explication |
|---|---|
| Risque de marché | Les ETF suivent le marché : si l’indice baisse, votre capital baisse. |
| Risque de devise | Si vous investissez dans un ETF coté en dollars, le change peut influencer votre performance. |
| Risque de suivi (tracking error) | La performance peut légèrement différer de celle de l’indice de référence. |
| Risque de liquidité | Certains ETF peu échangés peuvent présenter un spread plus large entre prix d’achat et de vente. |
Pourquoi investir dans les ETF à long terme ?
Investir dans des ETF, c'est miser sur la patience et la régularité plutôt que sur des coups de poker. Voici pourquoi cette solution est parfaite pour construire un patrimoine sur 10, 20 ans, ou plus.
1. Bénéficier de la croissance des marchés sans se prendre la tête
Un ETF, c'est comme acheter un morceau de l'économie mondiale en une seule fois. En suivant un indice (CAC 40, MSCI World, Nasdaq...), vous profitez automatiquement :
- De la croissance des grandes entreprises (Apple, Microsoft, LVMH...).
- De l'innovation : les indices intègrent naturellement les nouvelles pépites et éliminent les entreprises en déclin.
- De la diversification : pas besoin de parier sur une seule action, ton risque est étalé.
2. L'effet boule de neige : quand les gains en génèrent d'autres
Le vrai pouvoir des ETF, c'est l'effet des intérêts composés. Concrètement :
- Les dividendes (si l'ETF en verse) ou les plus-values sont automatiquement réinvestis (surtout avec les versions capitalisantes).
- Année après année, les gains génèrent eux-mêmes des gains.
3. Plus besoin de jouer au devin pour "bien" investir
Le pire ennemi de l'investisseur ? L'émotion. Avec les ETF :
- Pas besoin de stresser pour "acheter au bon moment" : une stratégie de versements réguliers (ex : 200 €/mois) lisse les variations du marché.
- Cela évite les erreurs classiques : vendre dans la panique ou acheter au sommet d'une bulle.
4. Un portefeuille simple à gérer, même en pyjama
Les ETF sont conçus pour les investisseurs qui ont mieux à faire que de surveiller la Bourse 24/7 :
- 1 à 3 ETF suffisent pour couvrir 90% des opportunités (ex : un ETF monde + un ETF émergents).
- Pas de gestion active : pas besoin de vendre/racheter en permanence.
- Transparence : vous savez exactement ce que vous possédez (contrairement à certains fonds opaques).
Pour conclure sur l'investissement dans les ETF
Les ETF s’imposent en 2025 comme un pilier de l’investissement boursier. Ils allient simplicité, diversification et performance à long terme.
Grâce à XTB, investir dans les ETF devient accessible à tous, sans frais de commission jusqu'à 100 000€ ni complexité technique.
🧠 Quiz : avez-vous bien compris l’investissement dans les ETF ?
Répondez aux 10 questions ci-dessous pour vérifier que vous avez bien retenu les points clés du guide (définition, frais, TR/GR, plafond XTB, risques).
Pour aller plus loin sur l'investissement des ETF
Pourquoi choisir les ETF pour investir à long terme ?
Découvrez pourquoi les ETF sont devenus l’outil privilégié des investisseurs patients et diversifiés.
ETF capitalisant ou distribuant : comment choisir ?
Comprenez les différences entre ETF capitalisants et distributifs pour mieux adapter votre stratégie à vos objectifs financiers.
ETF ou actions : comment choisir ?
Comparez les avantages et limites des ETF face aux actions individuelles pour choisir la solution la plus adaptée à votre profil.
Sources utilisés pour cet article :
- AMF (Autorité des Marchés Financiers) – « Les ETF séduisent de plus en plus d’investisseurs particuliers », juin 2024. Données officielles indiquant qu’environ 509 000 investisseurs particuliers français ont acheté ou vendu des ETF au premier trimestre 2024 (+72 % sur un an). amf-france.org
- Mordor Intelligence – Europe ETF Industry Report 2025. Estimation de la taille du marché européen des ETF à environ 2 580 milliards USD en 2025 (+10 %/an). mordorintelligence.com
*Offre soumise aux conditions générales de l'Offre Spéciale disponibles sur le site de XTB.
FAQ
Un ETF réplique un indice, tandis qu’un fonds classique est géré activement. Les ETF ont des frais de gestion bien plus faibles.
Oui, les ETF sont accessibles dès quelques dizaines d’euros.
Certains ETF distribuent les dividendes, d’autres les réinvestissent automatiquement (ETF capitalisant).
Oui, à condition qu’ils soient émis en Europe et respectent les critères d’éligibilité du PEA.
Top ETF à loger dans une assurance-vie en 2025
ETF à effet de levier : définition et fonctionnement
L’appel de marge expliqué simplement : qu’est-ce qu’un stop out en trading ?
"Ce matériel est une communication marketing au sens de l'art. 24, paragraphe 3, de la directive 2014/65 /UE du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d'instruments financiers et modifiant la directive 2002/92 /CE et la directive 2011/61 /UE (MiFID II). La communication marketing n'est pas une recommandation d'investissement ou une information recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement au sens du règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil du 16 avril 2014 sur les abus de marché (règlement sur les abus de marché) et abrogeant la directive 2003/6 / CE du Parlement européen et du Conseil et directives 2003/124 / CE, 2003/125 / CE et 2004/72 / CE de la Commission et règlement délégué (UE) 2016/958 de la Commission du 9 mars 2016 complétant le règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne les normes techniques de réglementation relatives aux modalités techniques de présentation objective de recommandations d'investissement ou d'autres informations recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement et pour la divulgation d'intérêts particuliers ou d'indications de conflits d'intérêt ou tout autre conseil, y compris dans le domaine du conseil en investissement, au sens de la loi du 29 juillet 2005 sur le commerce des instruments financiers. (c.-à-d. Journal des Lois 2019, point 875, tel que modifié). L’ensemble des informations, analyses et formations dispensées sont fournies à titre indicatif et ne doivent pas être interprétées comme un conseil, une recommandation, une sollicitation d’investissement ou incitation à acheter ou vendre des produits financiers. XTB ne peut être tenu responsable de l’utilisation qui en est faite et des conséquences qui en résultent, l’investisseur final restant le seul décisionnaire quant à la prise de position sur son compte de trading XTB. Toute utilisation des informations évoquées, et à cet égard toute décision prise relativement à une éventuelle opération d’achat ou de vente de CFD, est sous la responsabilité exclusive de l’investisseur final. Il est strictement interdit de reproduire ou de distribuer tout ou partie de ces informations à des fins commerciales ou privées. Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives des résultats futurs, et toute personne agissant sur la base de ces informations le fait entièrement à ses risques et périls. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 71% de comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le risque de pertes est limité au capital investi."
