Investir dans des Actions à dividendes

L'investissement en dividendes reste une stratégie importante pour un grand nombre d'investisseurs dans le monde. D'autres considèrent que c'est un mystère face à l'évolution des conditions des marchés financiers et aux entreprises technologiques à croissance rapide qui ne paient souvent aucun dividende. À quoi ressemble vraiment l'investissement en dividendes de nos jours ? Qu'est-ce qu'un rendement en dividendes et comment identifier les meilleures actions à dividendes ? Comment gérer votre portefeuille d'actions à dividendes ? Nous essaierons de répondre à ces questions dans cet article.

  • L'idée de l'investissement en dividendes
  • Actions de croissance vs actions de valeur
  • Dividende par action et rendement du dividende
  • Date d'enregistrement et date ex-dividende
  • Identifier les meilleures actions à dividendes

L'idée de l'investissement en dividendes

Commençons par le début, à savoir l'idée derrière l'investissement dans des actions à dividendes. Qu'est-ce que cela signifie ? La définition d'un dividende peut être expliquée de manière simple : il s'agit d'une part des bénéfices et des bénéfices non répartis qu'une société verse à ses actionnaires. Lorsqu'une entreprise génère un profit et / ou accumule des bénéfices non répartis, ces produits peuvent être réinvestis dans l'entreprise ou versés aux actionnaires sous forme de dividendes. Même s'il existe de nombreux types de dividendes (par exemple, les dividendes en actions ou les dividendes spéciaux), le plus courant est évidemment un dividende en espèces, ce qui signifie qu'une entreprise le verse en espèces directement sur le compte de courtage de l'actionnaire. Ayant investi dans une entreprise rentable et bien établie, les investisseurs pourraient avoir le droit de gagner un revenu régulier. À long terme, ces produits pourraient être très importants par rapport au montant d'argent investi dans une action particulière. Pour beaucoup, il est considéré comme l'essence même de l'investissement à long terme.

Actions de croissance vs Actions de valeur

De toute évidence, toutes les entreprises ne versent pas de dividendes - comme mentionné précédemment, certaines d'entre elles préfèrent réinvestir leurs bénéfices dans l'entreprise car leur objectif principal est de se développer. Il est essentiel de comprendre la différence entre deux types d'investissements - les actions de croissance et de valeur. D'une manière générale, les actions de croissance représentent des entreprises qui devraient générer des niveaux élevés de croissance des bénéfices à l'avenir. Ces entreprises ont souvent démontré des gains de bénéfices supérieurs à la moyenne. Dans la mesure où ces entreprises visent à poursuivre leur expansion, elles ne versent pas du tout de dividendes ou ne versent que des montants relativement modestes. En retour, le cours de leur action pourrait potentiellement surpasser le marché au sens large

D'un autre côté, les actions de valeur représentent généralement des entreprises bien établies qui se négocient en deçà de leur véritable potentiel. Néanmoins, ces entreprises ont toujours de bons fondamentaux car leurs modèles commerciaux sont souvent stables et prévisibles. Même si leurs gains de revenus et de bénéfices peuvent être considérés comme relativement modestes (par rapport aux actions de croissance), ils distribuent souvent des dividendes. Par conséquent, les investisseurs en dividendes devraient être plus que intéressés par les actions de valeur, car leur objectif est de recevoir des paiements de dividendes réguliers.

Dividende par action et rendement du dividende

Il existe certains concepts dont les investisseurs en dividendes doivent être conscients. Tout d'abord, le dividende par action (DPS) peut s'avérer très utile car il indique le montant des dividendes pour chaque action d'actions pendant une certaine période de temps. Il aide les investisseurs à déterminer si l'entreprise est en mesure d'augmenter ses dividendes au fil du temps. Le DPS est calculé en divisant le total des dividendes versés sur une certaine période par le nombre d'actions ordinaires émises en circulation.

Un autre chiffre clé est également le rendement du dividende, qui mesure le dividende en pourcentage du cours actuel de l'action. Par conséquent, il montre le rendement en dividendes uniquement d'un investissement en actions.

Exemple 1: La société se négocie à 100 $ l'action et verse un dividende de 4 $ une fois par an. Ensuite, le rendement du dividende est de 4% (dividende de 4 $ par 100 $)

Exemple 2: L'entreprise se négocie également à 100 $, mais elle verse un dividende de 1 $ chaque trimestre. Ensuite, le dividende annuel s'élève également à 4 $. Dans ce cas, le rendement du dividende est également égal à 4%.

Évidemment, un rendement du dividende peut être appliqué afin de comparer différents types d'investissements, par exemple l'achat d'actions, le dépôt de liquidités dans une banque, l'achat de biens immobiliers pour un revenu passif et bien d'autres.

Date d'enregistrement et date ex-dividende

Une fois que la société a déclaré un paiement de dividende, la société fixe une date record à laquelle les investisseurs doivent être inscrits dans les livres de la société en tant qu'actionnaire pour recevoir le paiement du dividende. Voici un concept clé de la date ex-dividende - les investisseurs doivent posséder les actions à cette date pour avoir droit au dividende. Si quelqu'un achète une action à sa date ex-dividende ou plus tard, il ne recevra pas le dividende. La date ex-dividende est généralement fixée deux jours avant les jours d'enregistrement, qui proviennent du cycle de règlement T + 2 pour les actions. Une telle approche est utilisée dans la plupart des marchés financiers développés (comme les États-Unis, le Royaume-Uni ou l'Allemagne). Il convient de mentionner que les investisseurs qui vendent les actions après la date ex-dividende recevront toujours le dividende, car la décision de la société qui devrait recevoir le paiement est basée sur la date d'enregistrement.

Exemple de règlement T + 2: une date d'enregistrement est le vendredi tandis que la date ex-dividende est le jeudi. Dans ce cas, les investisseurs doivent acheter l'action mercredi (ou plus tôt) pour recevoir le dividende. 

Identifier les meilleures actions à dividendes

En général, les investisseurs en dividendes souhaitent gagner un revenu passif régulier - c'est leur objectif principal. Par conséquent, un rendement de dividende élevé serait un aspect clé pour identifier un investissement prometteur. En fait, de nombreuses entreprises offrent un rendement satisfaisant, qui dépasse souvent 4%. Néanmoins, il ne faut pas oublier que le rendement du dividende résulte de la division du dividende annuel d’une entreprise par le cours actuel de son action. Lorsque le cours de son action augmente, le rendement baisse. D'un autre côté, si le cours de l'action baisse, le rendement pourrait augmenter de façon inattendue. C'est pourquoi un rendement inhabituel pourrait indiquer que l'entreprise traverse des moments difficiles et que les investisseurs vendent leurs actions.

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données sur les performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.

Le scanner d'actions peut être utile pour les investisseurs qui recherchent certains rendements en dividendes. Source: xStation5.

Un stock de dividendes superbe doit être associé à la régularité. Les entreprises qui aspirent à être populaires parmi les investisseurs en dividendes ont tendance à avoir une politique de dividendes fiable car elle dicte le montant des dividendes versés à leurs actionnaires ainsi que la fréquence à laquelle les dividendes sont versés. Certaines entreprises bien établies s'engagent à augmenter leur dividende chaque année. Malgré les booms et les bustes, beaucoup d'entre eux parviennent à réaliser cette réalisation impressionnante. De toute évidence, davantage de sociétés de ce type peuvent être trouvées sur les marchés développés et les investisseurs pourraient être particulièrement intéressés par deux listes d'actions :

Les Rois du Dividendes - S&P 500 sociétés qui ont augmenté leur dividende pendant plus de 50 années consécutives.

Les Dividendes Aristocrates - S&P 500 entreprises qui ont augmenté leur dividende pendant plus de 25 années consécutives

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données sur les performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.

S&P 500 Dividend Aristocrats Total Return (y compris les dividendes) a surperformé le S&P 500 Total Return depuis 2009. Source: S&P Dow Jones Indices

Des actions à dividendes de haute qualité se trouvent souvent parmi des sociétés bien établies qui sont des leaders du marché. Idéalement, les actions à dividendes ont une marque forte, qui est largement reconnue dans l'industrie. Choisir un bon dividende est une question de fond. L'entreprise doit avoir un bilan sain sans dette excédentaire. Selon le secteur, le ratio dette / capitaux propres d’une entreprise ne devrait pas être particulièrement élevé. Même si cela peut empêcher l'entreprise de croître à son potentiel maximum, un effet de levier trop important menace les paiements de dividendes pendant les crises.

Une croissance stable des revenus et des revenus semble être cruciale car les dividendes futurs peuvent être facilement prédits. En ce qui concerne les bénéfices et les flux de trésorerie, les investisseurs devraient essentiellement rechercher la même caractéristique - une croissance régulière ou, au moins, la stabilité.

Les entreprises en croissance sont non seulement en mesure de fournir des rendements de dividendes significatifs, mais elles augmentent également leur dividende par action au fil du temps. Pensez aux entreprises qui appartiennent à des aristocrates ou à des rois des dividendes - les investisseurs pensent qu'ils continueront de le faire. Par conséquent, ces entreprises s'efforcent constamment de répondre aux attentes.

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données sur les performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.

Les principales sociétés de dividendes sont en mesure d'augmenter constamment leur dividende par action. En supposant qu'au fil du temps, le cours de l'action augmente également, les investisseurs pourraient obtenir un rendement significatif. Source: mauldineconomics.com

En résumé, les actions à dividendes sont des investissements parfaits pour les investisseurs à long terme, car elles peuvent offrir un rendement supérieur si elles sont détenues pendant un certain nombre d'années. Dans le contexte actuel de taux d’intérêt bas, le choix est assez limité car les obligations et les dépôts bancaires ne peuvent concurrencer un grand nombre d’actions à dividendes. Par conséquent, les marchés boursiers tentent de plus en plus de gens - certains d'entre eux ont déjà décidé d'allouer leur capital en actions à dividendes éprouvées ou prometteuses.

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Il est essentiel de noter que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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