Il Margin Call, noto anche come margin stop, è una misura protettiva che aiuta i trader a gestire il proprio rischio e prevenire ulteriori perdite. Consiste in una notifica dal proprio broker che ti avverte che sei in pericolo della possibilità che alcune o tutte le tue posizioni siano forzatamente chiuse o liquidate. Pertanto, capire come si verifica la richiesta di margine è essenziale per avere successo nel trading.
Questo termine è strettamente correlato ai concetti di margine e leva finanziaria. Il margine è l'importo minimo necessario per aprire una transazione con leva, mentre la leva offre ai trader una maggiore esposizione senza dover finanziare l'intero importo della transazione. È importante ricordare che la leva offre ai trader il potenziale per aumentare i potenziali profitti, così come le perdite.
- Il livello limite viene calcolato dividendo il tuo patrimonio netto per il margine richiesto e moltiplicandolo per 100%.
- Le richieste di margine si verificano quando la percentuale del patrimonio netto nel conto scende al di sotto del requisito del margine di mantenimento.
- In XTB, si verifica una richiesta di margine quando il livello di margine scende al di sotto del 100%.
- Lo Stop Out è l'atto di chiudere o liquidare le tue posizioni.
- In XTB, si verifica uno stop out quando il livello di margine scende al di sotto del 50%.
- Una volta che si verifica uno stop out, la tua posizione aperta con la perdita maggiore verrà automaticamente chiusa fino a quando il tuo livello di margine non tornerà sopra il 50%.
- Per evitare di chiudere la tua posizione con uno stop out, dovrai assicurarti che il tuo livello di margine rimanga superiore al 50% depositando più fondi.
Che cosa attiva in genere una richiesta di margine?
- Una richiesta di margine viene attivata quando non è rimasto alcun margine utile/libero sul conto dell'investitore ed è pertanto necessario richiede il deposito di fondi aggiuntivi. Questo di solito accade quando le tue perdite di trading riducono il margine utile al di sotto di un livello accettabile impostato dal broker.
- È più probabile che si verifichi una richiesta di margine quando gli investitori spendono gran parte del loro capitale sul margine utilizzato, lasciando un margine di errore molto piccolo. Di conseguenza, se la transazione non va a buon fine, il margine gratuito non è in grado di coprire le perdite.
Principali ragioni che portano alla richiesta di margine
- Tenere aperto un trade in perdita per troppo tempo, insieme a una leva finanziaria eccessiva
- Fondi insufficienti che obbligano il trader a fare trading in eccesso con un margine utilizzabile non sufficiente
- Mancanza di stop loss e monitoraggio della posizione, specialmente quando il prezzo si sta muovendo bruscamente contro la posizione dei trader.
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Fonte: xStation
Nell'esempio sopra, è stata aperta una posizione di 5 lotti e il livello di margine è attualmente superiore al 2000%. Se il livello del margine scende al di sotto del 50%, il sistema chiuderà automaticamente l'operazione per evitare ulteriori perdite.
Come si possono evitare le richieste di margine?
Le richieste di margini causano sempre molto stress e spesso portano a gravi conseguenze finanziarie. Pertanto, vale la pena familiarizzare con questi suggerimenti che potrebbero aiutarti a evitare questa dolorosa esperienza:
- Prendere in considerazione i periodi di maggiore volatilità sui mercati e disporre sempre di una riserva di liquidità;
- Controllare il saldo del tuo account su base giornaliera e impostare avvisi che ti informeranno quando l'importo del margine gratuito diminuisce drasticamente;
- Utilizzare strumenti online che ti aiuteranno a calcolare l'impatto del requisito di margine dovuto all'attività di trading e/o alle fluttuazioni dei prezzi dei titoli nel tuo conto;
- Non sovraccaricare il tuo conto di trading e implementare un sistema di gestione del rischio adeguato;
In conclusione, vale la pena ricordare le parole di un famoso investitore Jesse Livermore: “Cerca di evitare sempre il dover far fronte ad una richiesta di margine. Sei dalla parte sbagliata del mercato. Perché impiegare ulteriore denaro dopo una performance negativa? Tieni i soldi per un altro giorno".
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