O New York Community Bank (NYCB.US) é uma das acções norte-americanas com pior desempenho hoje, começando hoje com uma diferença de preço superior a 40% de baixa. As ações do banco estão a ser negociadas sob pressão hoje, após a divulgação de resultados decepcionantes do quarto trimestre de 2023. Uma grande acumulação de reservas e a deterioração das perspectivas de lucros forçaram a empresa a reduzir os dividendos trimestrais em cerca de 70%!
Resultados do 4º trimestre de 2023 do New York Community Bank
- Receita total: $ 886 milhões vs $ 932 milhões esperados
- Receita líquida de juros: $ 740 milhões vs $ 792 milhões esperados
- Margem de juros líquidos: 2.82% vs 3.05% esperado
- EPS ajustado: -$0,27 vs +$0,29 esperado
- Lucro líquido: -$252 milhões vs +$206 milhões esperados
- Total de depósitos: $81,37 mil milhões vs $82,02 mil milhões esperados
- Total de empréstimos e leasings: 84,62 mil milhões de dólares vs 84,28 mil milhões de dólares previstos
- Rácio de eficiência: 67,9% vs 63,7% previstos
- Caixa e equivalentes de caixa: 11,49 mil milhões de dólares
- Provisão para perdas de crédito: $552 milhões vs $45 milhões esperados
Orientação para 2024
- Margem de juros líquida: 2,4-2,5%
- Total de empréstimos no final do ano: -3-5%
- Total de depósitos no final do ano: +3-5%
- Receitas não relacionadas com juros: 570-620 milhões de dólares
O relatório de ganhos do quarto trimestre de 2023 do New York Community Bank foi mais fraco do que o esperado em quase todos os sectores. A empresa relatou receitas mais baixas do que o esperado, bem como perdas ajustadas inesperadas por ação. Uma grande fonte de preocupação é uma enorme reserva construída com provisões para perdas de crédito chegando a US $ 552 milhões, mais de US $ 500 milhões a mais do que o mercado esperava. É de salientar que o rácio empréstimos/depósitos do NYCB é superior a 100%, o que significa que a empresa não dispõe de grandes reservas de liquidez para fazer face a contingências inesperadas.
O banco afirmou que passou para uma categoria regulamentar mais rigorosa na sequência da aquisição dos depósitos do Signature Bank, que entrou em colapso, e esta foi uma das razões para um aumento da provisão para perdas com empréstimos. As perspectivas de crédito mais fracas, a ponderação dos lucros, bem como a constituição de reservas mais elevadas levaram a um corte de cerca de 70% nos dividendos, com o pagamento trimestral a diminuir de 0,17 dólares por ação para 0,05 dólares por ação. No entanto, as autoridades do banco acreditam que essas ações alinharão melhor o banco com os seus pares e proporcionarão uma base sólida para o futuro.
As ações do New York Community Bank (NYCB.US) abriram hoje mais de 40% em baixa e brevemente negociadas abaixo de uma baixa intradiária de março de 2023. Fonte: xStation5
