Wells Fargo (WFC.US) publicó hoy su informe de beneficios del tercer trimestre de 2024 antes de la sesión de Wall Street, que revela una caída de los beneficios debido a que los ingresos por intereses del banco se vieron reducidos por la moderada demanda de préstamos y los mayores pagos a los depositantes. Las acciones subieron un 2,8% en las operaciones previas a la apertura del mercado, ya que superaron las estimaciones de beneficios por acción. Wells Fargo informó de unos resultados del tercer trimestre inferiores a los esperados en áreas clave, incluidos los ingresos netos por intereses y los ingresos, aunque superó las estimaciones en métricas como la rentabilidad del capital y la provisión para caídas crediticias. Los ingresos netos por intereses del banco cayeron un 11% hasta los 11.690 millones de dólares, mientras que los ingresos totales alcanzaron los 20.370 millones de dólares, ligeramente por debajo de las expectativas de los analistas. Los ingresos netos de Wells Fargo cayeron a $5,11 mil millones desde los $5,78 mil millones del año anterior, lo que marca un trimestre desafiante para el banco, ya que continúa lidiando con restricciones regulatorias y un entorno de tasas de interés cambiantes. El movimiento implícito de un día para la compañía basado en datos históricos fue de 3.75%, con una sorpresa promedio de -5.79% por debajo del consenso para BPA ajustado.
Aspectos destacados
- Los ingresos netos cayeron a $5,11 mil millones desde los $5,78 mil millones del año anterior
- Los ingresos netos por intereses cayeron un 11% hasta los $11,69 mil millones, por debajo de las expectativas
- Los beneficios por acción disminuyeron a $1,42 desde los $1,48 del año anterior
- Los ingresos alcanzaron los $20,37 mil millones, ligeramente por debajo de las estimaciones
- La provisión para caídas crediticias es menor de lo esperado, con $1,07 mil millones
Estimaciones de los analistas Fuente: Bloomberg
Resultados del tercer trimestre de 2024 de Wells Fargo
- Ingresos netos: $5,11 mil millones frente a los $5,78 mil millones del año anterior
- Ingresos netos por intereses: $11,69 mil millones frente a los $11,88 mil millones esperados (-11% interanual)
- Ingresos: $20,37 mil millones frente a los $20,41 mil millones esperados
- GPA (superó las expectativas): $1,42 frente a los $1,28 esperados y $1,48 del año anterior
- Préstamos promedio totales: $910,3 mil millones
- Depósitos promedio totales: 1,34 billones de dólares frente a los 1,35 billones de dólares previstos
Otras métricas clave
- Rendimiento sobre el capital (superó): 11,7 % frente al 10,8 % previsto
- Rendimiento sobre el capital común tangible (superó): 13,9 % frente al 12,9 % previsto
- Ratio de capital común de nivel 1 (superó): 11,3 % frente al 11,2 % previsto
- Gastos no relacionados con intereses: 13 070 millones de dólares frente a los 13 190 millones de dólares previstos
- Provisión para caídas crediticias: 1 070 millones de dólares frente a los 1 340 millones de dólares previstos
Notas adicionales
- Los ingresos netos por intereses de Wells Fargo no alcanzaron las expectativas de los analistas, principalmente debido a la moderada demanda de préstamos y a los mayores pagos a los depositantes
- Se espera que los ingresos por intereses del banco sigan disminuyendo durante el resto de 2024, tras el reciente recorte de la tasa de interés de la Reserva Federal
- Según se informa, Wells Fargo está intensificando los esfuerzos para levantar el límite de activos de 1,95 billones de dólares impuesto por la Reserva Federal
- El límite de activos restringe La capacidad del banco para crecer en áreas clave como depósitos y operaciones
- En septiembre, un regulador bancario estadounidense determinó que las salvaguardas de Wells Fargo contra el lavado de dinero y otras transacciones ilegales eran inadecuadas
- El banco aún tiene ocho órdenes de consentimiento regulatorio que atender
- La demanda de préstamos ha sido moderada debido a que las tasas de interés más altas disuaden a los prestatarios comerciales y de consumo
- Los bancos, incluido Wells Fargo, enfrentan una mayor competencia por los depósitos, lo que lleva a pagos más altos a los clientes
Fuente: xStation5
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