Schritt für Schritt: So können Sie ein Aktiendepot eröffnen

Was ist ein Aktiendepot?

Ein Aktiendepot ist ein spezielles Konto, über das Anleger Aktien kaufen, halten und verkaufen können. Es dient ihnen als zentraler Ort, um ihre Aktienbestände verwalten und überwachen zu können. Das Aktienkonto ist somit ein wichtiger Baustein für alle, die in den Wertpapiermarkt investieren möchten.

Mit der Eröffnung eines Aktiendepots erhalten gerade auch Privatanleger Zugang zu den globalen Finanzmärkten und zahlreiche Möglichkeiten, ihr Vermögen zu diversifizieren und langfristig aufzubauen. Im Gegensatz dazu wird auf herkömmlichen Bankkonten in der Regel nur Geldguthaben verwahrt.

Aktiendepots werden von verschiedenen Finanzinstituten angeboten, darunter klassische Banken, Online Broker und spezialisierte Wertpapierfirmen. Je nach Anbieter können Wertpapierdepots unterschiedliche Funktionen und Konditionen bieten, die nicht nur Börsenneulingen den Einstieg erleichtern. 

Dazu gehören insbesondere Handelsplattformen (Software), Tools zur Analyse der Finanzmärkte, Unterstützung bei der Aneignung von Fachwissen sowie ein kompetenter Kundenservice. 

Diese Extras können sich von Anbieter zu Anbieter stark unterscheiden. Daher ist es wichtig, das für die eigenen Bedürfnisse und Anlageziele passende Aktiendepot beim richtigen Broker zu eröffnen.

In der Regel gehen die Funktionen von Aktienkonten aber über die reine Aufbewahrung hinaus. Sie sind vielmehr mit einem Handelskonto verbunden, was den Vorteil bietet, dass sie nicht nur auf Aktien beschränkt sind. 

Möglich ist auch der Handel mit anderen Wertpapieren wie Anleihen, Exchange Traded Funds (ETFs) und sogar derivativen Finanzprodukten wie Differenzkontrakten. So können Anleger ihr Portfolio entsprechend ihrer individuellen Anlagestrategie und Risikobereitschaft zusammenstellen.

Zusammengefasst ist ein Aktiendepot ein unverzichtbares Instrument für jeden, der in Wertpapiere investieren möchte. Es bietet die notwendige Infrastruktur, um den Kauf, Verkauf und die Verwaltung von Wertpapieren einfach und effizient zu gestalten. Durch die Wahl des richtigen Depots können Anleger ihre Anlageziele effektiver verfolgen und ihr Vermögen im Laufe der Zeit aufbauen.

Warum sollte man ein Aktiendepot eröffnen? 

Ein Aktiendepot zu eröffnen bietet zahlreiche Vorteile für Anleger, die ihr Vermögen langfristig aufbauen und diversifizieren möchten. Einige der Hauptgründe, warum man ein Aktienkonto eröffnen sollte, sind:

• Vermögensaufbau: Die klassische Investition in Aktien sollte Teil einer guten Anlagestrategie sein. Langfristig, das heißt, mit einem Anlagehorizont von mindestens zehn Jahren, haben sich Aktien immer wieder als zuverlässige Renditebringer erwiesen.
  Wenn Sie aber ein Wertpapierdepot bei einem Online Broker wie XTB eröffnen, das gleichzeitig als Handelskonto dient, können Sie auch auf weitere Finanzinstrumente zugreifen. Das erhöht die Chance, Ihre finanziellen Ziele, wie Vorsorge für den Ruhestand, Rücklagen für die Ausbildung Ihrer Kinder oder den Kauf eines Eigenheims, zu erreichen.
• Diversifikation: Ein gut diversifiziertes Anlageportfolio, das nicht nur aus Aktien besteht, minimiert das Risiko und steigert die Renditechancen. Mit einem Handelskonto können Anleger in verschiedene Wertpapierklassen und Branchen investieren, wodurch sie ihr Risiko besser verteilen und mögliche Verluste abfedern können.
• Inflationsschutz: Im Gegensatz zu Geldguthaben auf einem Spar- oder Tagesgeldkonto können Sie mit einer Investition in Wertpapiere mehr erreichen. Gerade in wirtschaftlich instabilen Zeiten, in denen die Sparzinsen noch weit unter der Inflationsrate liegen, sollte versucht werden, durch die Geldanlage positive Renditen zu erzielen.
• Flexibilität und Kontrolle: Ein Aktiendepot in Verbindung mit einem Handelskonto gibt Anlegern die Freiheit, ihre Anlagestrategie individuell anzupassen und auf sich ändernde Marktbedingungen zu reagieren. Gerade im Online Trading können Sie quasi in Echtzeit reagieren. 
• Einfacher Zugang zu globalen Märkten: Ein Handelskonto bei einem Online Broker bietet in der Regel das breiteste Angebot an Finanzinstrumenten. Bei XTB zum Beispiel stehen mehr als 3.000 Aktien und über 350 ETFs zur Verfügung. 

Zusammengefasst bietet ein Aktiendepot Anlegern eine effiziente und flexible Möglichkeit, ihr Vermögen langfristig aufzubauen und ihre finanziellen Ziele zu erreichen, während sie gleichzeitig Risiken minimieren und von globalen Wachstumschancen profitieren.

Ein Aktiendepot eröffnen - worauf muss ich achten?

Die Eröffnung eines Aktienkontos ist heute relativ unkompliziert und schnell zu bewerkstelligen. In jedem Fall sollten Sie sich über folgende Punkte aber vorab Gedanken machen.

Grundsätzlich gibt es für Privatanleger zwei Wege, um ein Wertpapierdepot zu eröffnen: Hausbank oder Broker. Welche Option die richtige für Sie ist, kann nur individuell beantwortet werden. 

Es gibt Anleger, die sich bei einer klassischen Hausbank am besten aufgehoben fühlen. Allerdings ist es auch unbestreitbar, dass ein moderner Online Broker zahlreiche Vorteile gegenüber der klassischen Depotbank bietet.

Die folgende Tabelle vergleicht die wichtigsten Eigenschaften von Hausbanken und Online Brokern bei Depotkonten.

Letztlich hängt die Entscheidung davon ab, welche Aspekte für den Anleger wichtiger sind. Wer aber flexibel agieren und zu geringeren Kosten Wertpapiere wie Aktien handeln möchte, sollte sich für einen Online Broker entscheiden.

Was kostet es, ein Wertpapierdepot zu eröffnen? 

Die initialen und laufenden Kosten sind ein extrem wichtiger Punkt, da sich erst nach deren Abzug von einem eventuellen Handelsgewinn der Nettogewinn ergibt. Grundsätzlich kann man dabei Fix- und Transaktionskosten unterscheiden. 

Fixkosten sind solche, die unabhängig von der Handelstätigkeit anfallen, etwa die bei manchen Depotbanken üblichen Kontoeröffnungsgebühren oder bisweilen sogar Gebühren für die Benutzung der Handelssoftware. Transaktionskosten sind immer an den Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten gebunden.

Auch in diesem Punkt haben unterschiedliche Anbieter abweichende Gebührenstrukturen. Bei XTB gibt es keine fixen Depotgebühren oder Verwaltungskosten. Alle weiteren Transaktionskosten sind transparent und übersichtlich im geltenden Gebühren- und Provisionsverzeichnis nachzulesen. Und was das Aktiendepot angeht: Seine Eröffnung kostet bei XTB nichts und Aktien können ohne Kommission gehandelt werden.

Es lohnt sich also, die Kosten verschiedener Anbieter zu vergleichen, um das günstigste Angebot zu finden.

Was sollte das Aktienkonto können?

Auch in Bezug auf die Leistungsfähigkeit des Handelskontos können sich verschiedene Online Broker unterscheiden. Insbesondere wenn Sie ein aktiver Trader sind, können sich diese Unterschiede durchaus in Euro und Cent beim Handelsergebnis niederschlagen. Achten Sie deshalb auf folgende Punkte:

• Orderausführung: Hier kann unter anderem die Ausführungsgeschwindigkeit entscheidend sein. Achten Sie darauf, möglichst in Echtzeit reagieren zu können, um keine durch zu langsame Orderausführung verursachten Handelsverluste zu erleiden.
• Orderarten und -zusätze: Verschiedene Anbieter ermöglichen unterschiedliche Orderarten und -zusätze wie Stop-Loss-Orders oder Limit-Orders. Diese können Ihnen dabei helfen, Ihr Risiko besser zu managen und Ihre Handelsstrategie effektiver umzusetzen.
• Produktangebot: Stellen Sie sicher, dass der Anbieter eine breite Palette von Wertpapieren und Anlageprodukten anbietet, damit Sie Ihr Portfolio nach Ihren Wünschen diversifizieren können.
• Handelsplattform: Achten Sie darauf, dass die Software des Anbieters benutzerfreundlich ist und alle notwendigen Funktionen bietet, zum Beispiel Echtzeitkurse, Chartanalyse und mobiles Trading in einer App.

Wie sicher ist ein Aktiendepot? 

Sicherheit ist in Geldangelegenheiten natürlich das A und O. Dass es sich bei dem Broker, bei dem Sie Ihr Aktienkonto eröffnen, um ein lizenziertes Haus handeln sollte, müsste selbstverständlich sein. 

XTB unterliegt der Europäischen Finanzmarktrichtlinie MiFID II (wobei MiFID für Markets in Financial Instruments Directive steht), eine der international strengsten Anlegerschutzbestimmungen.

Europaweite und nationalstaatliche Regulierungen bestimmen weitere Punkte, wie zum Beispiel die Einlagensicherung. Bei XTB sind die Kundeneinlagen gegenwärtig bis zu einer Höhe von ca. 3.000 Euro zu 100% und bis ca. 22.000 Euro zu 90% abgesichert.

Depot eröffnen - welche Voraussetzungen gibt es?

Um bei einem Online Broker ein Wertpapierdepot eröffnen zu können, sind nur vergleichsweise wenige Voraussetzungen zu erfüllen. Einige rechtliche sowie technische Vorgaben sind jedoch notwendig. In der Regel gehören dazu folgende:

• Volljährigkeit: Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, um ein Aktiendepot eröffnen zu können. 
• Bankverbindung: Um Transaktionen durchführen zu können, benötigen Sie ein Verrechnungskonto bei einem Kreditinstitut (ist das eine deutsche Bank, ist meistens auch ein Wohnsitz in Deutschland Pflicht). Dieses Konto wird für Ein- und Auszahlungen verwendet.
• Legitimation: Die Identitätsprüfung ist ein gesetzlich vorgeschriebener Schritt. Sie erfolgt mittlerweile oft rein elektronisch (zum Beispiel über den Anbieter WebID) oder in manchen Fällen noch über das PostIdent-Verfahren mit gültigem Ausweisdokument. 
• Angaben zur Risikobereitschaft und Anlageerfahrung: Online Broker sind gesetzlich verpflichtet, Informationen über Ihre Risikobereitschaft und Anlageerfahrung einzuholen, um sicherzustellen, dass die angebotenen Produkte und Dienstleistungen für Sie geeignet sind.

Mehr ist nicht zwingend notwendig. Insbesondere müssen Sie kein Mindestkapital nachweisen, zumal die minimale Größe eines Handelsauftrags oft gering ist. Bei XTB können Sie Aktien bereits ab 10 Euro Auftragsgröße handeln.

So eröffnen Sie ein Aktiendepot in 4 Schritten 

Ein Aktiendepot zu eröffnen, funktioniert so, wie man es von einem modernen Online Broker erwartet: einfach, schnell und ohne den Schreibtisch verlassen zu müssen.

Bei XTB umfasst der Prozess nur die folgenden vier Schritte:

Die smarte Art, Ihr Erspartes zu investieren

Die hier angebotenen Finanzinstrumente sind riskant. Handeln Sie verantwortungsvoll.

Mehr erfahren

1. Auf der Website registrieren: Auf der Startseite von XTB klicken Sie oben rechts auf „Livekonto“. Dort geben Sie Ihre E-Mail-Adresse an, legen ein Passwort fest und stimmen dem Datenschutz zu.
2. Persönliche Angaben machen: Geben Sie Ihren Namen, Geburtsort, Nationalität und Ihre Anschrift an.
3. Angemessenheitsprüfung durchführen: Hier werden Ihnen laut gesetzlicher Vorgaben einige Fragen zu Finanzinstrumenten und Ihrem Risikoprofil gestellt. Sobald Sie diese beantwortet haben, ist das Konto auch schon eröffnet. 
   Besonders bequem: Es öffnet sich auch gleich ein Fenster, das Sie mit der Web-Version der Handelsplattform xStation 5 verbindet. Diese ist natürlich auch im Download für Windows und Mac verfügbar.
4. Aktivieren: Bevor Sie Ihre erste Order eröffnen können, muss das Konto noch aktiviert werden. Dazu sendet Ihnen das System einen Link zum Legimitationsservice von WebID. Kurz nachdem Sie Ihre Identität dort erfolgreich verifiziert haben, meldet sich ein persönlicher Ansprechpartner und schließt die Kontoeröffnung gemeinsam mit Ihnen ab.

Testen Sie das Aktiendepot in einem kostenlosen Demokonto 

Für Einsteiger gibt es eine weitere attraktive Option, um den Schritt in die Welt des Online Tradings zu machen: das kostenlose Demokonto.

Ein kostenloses Demokonto bietet eine risikofreie Umgebung, in der Anleger die Funktionsweise eines Aktiendepots und den Handel mit Wertpapieren ausprobieren können. Hier sind drei Gründe, warum ein Demokonto hilfreich ist:

• Lernen: Demokonten ermöglichen es Ihnen, Finanzinstrumente, Orderarten und unterstützende Werkzeuge wie Indikatoren kennenzulernen, ohne echtes Geld zu riskieren. So können Anleger ihre Fähigkeiten und Strategien austesten und verbessern.
• Handelsplattform testen: Ein Demokonto erlaubt Ihnen, die Benutzerfreundlichkeit und Funktionen der Handelsplattform eines Online Brokers auf Herz und Nieren zu testen, bevor Sie ein Livekonto eröffnen.
• Risikomanagement: Mit einem Demokonto können Anleger verschiedene Orderarten und Risikomanagement-Tools ausprobieren, um herauszufinden, welche am besten zu ihrer Anlagestrategie passen.

Kurzum: Durch das Testen eines Aktiendepots in einem kostenlosen Demokonto erhöhen Anleger ihre Erfolgschancen und minimieren gleichzeitig mögliche Risiken, bevor sie mit echtem Geld handeln.