Les traders débutants sont souvent confrontés à une multitude de questions concernant la gestion de leurs positions sur les marchés financiers. Le calculateur de lots de trading est un outil essentiel pour déterminer la taille de position idéale en fonction du capital disponible et de la tolérance au risque. Cet outil permet de gérer efficacement le capital investi et d’éviter de prendre des risques excessifs qui pourraient entraîner de lourdes pertes. Mais comment fonctionne-t-il exactement ?
Qu’est-ce qu’un calculateur de lots de trading ?
Le calculateur de lots de trading est un outil utilisé par les traders pour déterminer la taille de leur position sur un marché, qu’il s’agisse du Forex, des CFD ou des cryptomonnaies. Il permet de calculer automatiquement la taille de lot en fonction de divers paramètres tels que :
- Le montant de l’investissement,
- L’effet de levier,
- La paire de devises,
- Ou l’instrument financier concerné.
En fournissant des informations comme la devise de base, la taille de la position et la tolérance au risque, le calculateur vous permet de savoir combien de lots vous pouvez trader sans dépasser le niveau de risque fixé.
Prenons un exemple. Si vous avez un capital de 10 000 € et que vous souhaitez risquer 1 % de ce montant par transaction, le calculateur de lots vous indiquera la taille maximale de position à prendre, en tenant compte de votre effet de levier. Cela permet de limiter les pertes potentielles tout en optimisant la gestion du risque.
La Calculatrice xStation
- La Calculatrice de Trading est une fonction spéciale disponible sur la plateforme xStation sur le ticket d’ordre.
- Elle permet de calculer automatiquement les paramètres de votre position avec la valeur du point (pip), la marge, la valeur du spread et bien plus.
- Elle détermine instantanément tous les aspects de votre ordre, vous permettant ainsi de prendre plus rapidement vos décisions de trading
- La Calculatrice de Trading est un outil indispensable pour votre gestion du risque.
Qu’est-ce qu’un « PIP » ?
Avant d’aller plus loin, il est essentiel de comprendre ce qu’est un PIP. Le PIP, ou « pourcentage en point ou en intérêt », représente la plus petite variation possible dans le prix d’une paire de devises sur le marché Forex. Dans la plupart des paires de devises, un PIP correspond à un mouvement de 0,000 1. Cependant, pour les paires où le yen japonais est la devise secondaire (JPY), un PIP équivaut à 0,01.
Pour un trader, chaque mouvement de PIP peut représenter un gain ou une perte, en fonction de la taille de la position et de la direction du marché. Le calculateur de lots vous aide à calculer l’impact de ces mouvements de PIP en fonction de la taille de vos positions.
Qu’est-ce qu’un « lot » ?
Un lot est l’unité standardisée de taille de transaction sur les marchés du Forex et des CFD. En général, un lot standard correspond à 100 000 unités de la devise de base d’une paire de devises. Toutefois, il existe des tailles de lot plus petites adaptées aux traders particuliers :
- Le mini-lot : 10 000 unités
- Le micro-lot : 1 000 unités
- Le nano-lot : 100 unités
En fonction de votre capital et de votre tolérance au risque, vous pouvez choisir la taille de lot qui correspond le mieux à votre stratégie de trading. Les débutants se tournent généralement vers les micro ou mini-lots pour limiter leur exposition, tandis que les traders expérimentés peuvent opter pour des lots standards, surtout lorsqu’ils utilisent un effet de levier élevé.
Dans le cadre du trading de cryptomonnaies, le calcul des gains ou des pertes peut se faire de manière similaire au Forex, bien qu’il soit important de prendre en compte la volatilité accrue des actifs numériques. La formule pour calculer les gains en cryptomonnaies repose sur les mêmes principes que pour d’autres marchés, avec une attention particulière sur la taille de la position, le prix d’entrée et le prix de sortie.
Voici un exemple simple :
- Vous achetez 1 Bitcoin à 25 000 $.
- Vous vendez ce Bitcoin à 30 000 $.
- Le gain brut sera de 30 000 $ - 25 000 $ = 5 000 $.
Cependant, un calculateur de lots peut également inclure des informations supplémentaires, comme les frais de transaction et les impacts de l’effet de levier (si applicable) sur vos gains potentiels. Cela vous permet d’évaluer précisément vos résultats, tout en prenant en compte les variations potentielles du marché.
Exemple de calcul
Prenons un exemple pratique pour comprendre comment fonctionne le calculateur de lots de trading. Supposons que vous avez un capital de 5 000 € et que vous êtes prêt à risquer 2 % de ce capital par transaction, soit 100 €. Vous souhaitez ouvrir une position sur l’EUR/USD avec un stop loss de 50 PIPs et un effet de levier de 1:2.
Le calcul se fait alors comme suit :
- Capital à risque : 100 €
- Stop loss : 50 PIPs
- Effet de levier : 1:2
- Taille du lot : le calculateur vous indiquera qu’une position de 0,2 lot (mini-lot) est appropriée pour cette transaction.
En fonction de vos résultats, vous pouvez ajuster la taille de vos positions pour mieux correspondre à votre tolérance au risque et à vos objectifs de trading.
Exemple avec le calculateur de lots de trading xStation
L’une des clés pour trader avec succès est la gestion du risque. Afin d’analyser votre risque par position sur votre portefeuille, il est important de bien comprendre combien vous pouvez potentiellement gagner ou perdre sur chacune des positions prises. Avec notre calculatrice de trading, la gestion du risque est optimisée sans avoir recours à des calculs mathématiques.
Sur l’exemple ci-dessus, sur le ticket d’ordre nous avons l’ouverture d’une position à l’achat de 1 lot sur l’EURUSD.
Ce que cela signifie ? Quand une transaction de 1 lot est ouverte, la calculatrice de trading vous aide à calculer :
- Spread : 9,16 €
- Marge : 500 €
- Valeur du Point : 8,33 €
Donc grâce à cela, vous savez que le coût de votre transaction est de 9,16 €. Vous savez également que la marge requise pour ouvrir cette position sera de 500 €, mais le plus important est que vous connaissez la valeur d’un point où chaque mouvement de marché représentera un potentiel gain ou perte.
Hypothèse, le marché évolue en votre faveur.
Profit = (Nombre de points x Valeur du Point) — Spread = (15 x 8.33) — 9,16 = 115,79 €
La calculatrice de trading vous permet aussi de définir les ordres Stop Loss et Take Profit. Rendez-vous sur la XTB Academy pour en savoir plus.
"Ce matériel est une communication marketing au sens de l'art. 24, paragraphe 3, de la directive 2014/65 /UE du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d'instruments financiers et modifiant la directive 2002/92 /CE et la directive 2011/61 /UE (MiFID II). La communication marketing n'est pas une recommandation d'investissement ou une information recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement au sens du règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil du 16 avril 2014 sur les abus de marché (règlement sur les abus de marché) et abrogeant la directive 2003/6 / CE du Parlement européen et du Conseil et directives 2003/124 / CE, 2003/125 / CE et 2004/72 / CE de la Commission et règlement délégué (UE) 2016/958 de la Commission du 9 mars 2016 complétant le règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne les normes techniques de réglementation relatives aux modalités techniques de présentation objective de recommandations d'investissement ou d'autres informations recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement et pour la divulgation d'intérêts particuliers ou d'indications de conflits d'intérêt ou tout autre conseil, y compris dans le domaine du conseil en investissement, au sens de la loi du 29 juillet 2005 sur le commerce des instruments financiers. (c.-à-d. Journal des Lois 2019, point 875, tel que modifié). L’ensemble des informations, analyses et formations dispensées sont fournies à titre indicatif et ne doivent pas être interprétées comme un conseil, une recommandation, une sollicitation d’investissement ou incitation à acheter ou vendre des produits financiers. XTB ne peut être tenu responsable de l’utilisation qui en est faite et des conséquences qui en résultent, l’investisseur final restant le seul décisionnaire quant à la prise de position sur son compte de trading XTB. Toute utilisation des informations évoquées, et à cet égard toute décision prise relativement à une éventuelle opération d’achat ou de vente de CFD, est sous la responsabilité exclusive de l’investisseur final. Il est strictement interdit de reproduire ou de distribuer tout ou partie de ces informations à des fins commerciales ou privées. Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives des résultats futurs, et toute personne agissant sur la base de ces informations le fait entièrement à ses risques et périls. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 69% de comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le risque de pertes est limité au capital investi."
