Comment diversifier le portefeuille d’investissement ?

Dans cet article, vous apprendrez :

• L'importance de la diversification
• Règles clés de la diversification
• Comment diversifier votre portefeuille avec les CFD
• Diversification du portefeuille avec les matières premières

Chaque investisseur doit avoir entendu parler de la diversification de portefeuille à un certain stade du parcours de l’investisseur. Elle est perçue comme un élément essentiel des stratégies des investisseurs institutionnels. Cependant, l'importance de la diversification parmi les investisseurs de détail a souvent tendance à être négligée. Beaucoup se demandent probablement - que signifie diversification et comment diversifier son portefeuille ? Nous allons essayer de répondre à ces questions dans cet article.

L'importance de la diversification

L'idée derrière la diversification du portefeuille est vraiment intuitive. Il s'agit d'ouvrir plusieurs positions afin de réduire le risque total du portefeuille. « Ne mettez pas tous les œufs dans le même panier », dit le proverbe. La même chose peut (et doit) être appliquée à l'investissement. Comme tous les investissements comportent des risques, une diversification appropriée est cruciale car elle devrait réduire le risque global d'un portefeuille de trading.

Règles clés de la diversification

Il existe plusieurs façons simples de mettre en œuvre certaines stratégies de diversification. 

Nombre de titres - l'idée de diversification est basée sur l'augmentation du nombre de titres dans un portefeuille d’investissement. Cependant, les investisseurs appliquant l'approche « plus je possède d'actions, mieux c'est » passent à côté d'un point important.

Corrélation – un portefeuille peut être considéré comme diversifié lorsqu'il est composé d'actifs négativement corrélés (ou du moins d'actifs qui ont une faible corrélation). Par conséquent, le risque peut être atténué car les prix de certains actifs évoluent dans des directions différentes.

Diversification sectorielle – un portefeuille diversifié doit avoir une exposition à de nombreuses industries. Cela signifie qu'un portefeuille d'actions doit être un mélange d'entreprises de différents secteurs de l'économie.

Diversification géographique – La diversification d'un portefeuille d'investissement dans différentes zones géographiques devrait également réduire le risque total.

Multi-actifs – enfin, les investisseurs qui souhaitent constituer un portefeuille équilibré doivent absolument se familiariser avec les différents types d'actifs. Cette stratégie peut inclure des actions, des obligations, des matières premières, des métaux précieux, des liquidités et des biens immobiliers. Un portefeuille multi-actifs soigneusement sélectionné doit diversifier le risque, protégeant ainsi le patrimoine contre la volatilité et les fluctuations du marché.

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données de performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.

Une faible corrélation contribue grandement à la réduction du risque par rapport aux portefeuilles dont les titres sont plus corrélés. Par conséquent, les investissements diversifiés avec une corrélation faible ou négative devraient être d'une grande importance pour les investisseurs averses au risque.

Source: Columbia Management Investment Advisers (via yieldstreet.com)

Comment diversifier votre portefeuille avec les CFD ?

Deux types d'instruments peuvent être particulièrement utiles pour les investisseurs en actions qui souhaitent constituer un portefeuille diversifié : les CFD et les ETF.

Les CFD sont des dérivés financiers, qui permettent aux traders de profiter des prix qui montent (positions longues) ou des prix qui baissent (positions courtes) sur les instruments financiers sous-jacents. Pour cette raison, il est possible de couvrir des positions si un investisseur soupçonne que des fluctuations rapides du marché pourraient se produire. En ouvrant la position opposée (par exemple, un trader possède initialement 1000 actions de la société XYZ, puis il vend à découvert 1000 actions de la société XYZ dans une transaction CFD), la position est neutralisée.

La plateforme de trading de XTB donne accès à un large éventail d'instruments financiers, y compris des contrats de différence (CFD), tels que GOLD, SILVER, OIL ou des indices boursiers - DE30, US500, US30, entre autres. Les CFD peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille de trading.

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données de performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Source: xStation5

Jetons un coup d'œil à l'un des marchés les plus populaires, à savoir le marché de l'or. Les CFD sont des instruments à effet de levier, ce qui signifie que les investisseurs peuvent s'exposer au marché en utilisant un dépôt relativement petit. Cependant, les CFD sont également associés à un risque plus élevé, car le trading à effet de levier pourrait potentiellement amplifier les gains ou les pertes. 

1 lot du contrat OR équivaut à 100 onces. Cependant, il convient de souligner que les CFD permettent le trading de micro lots afin que les traders puissent facilement personnaliser la taille de leur position. Par exemple, si un trader souhaite être acheteur sur l'or, il peut choisir le volume qu'il peut se permettre (par exemple 0,10 lot). De plus, les traders n'ont pas besoin de posséder de grosses sommes d'argent car l'effet de levier s'élève à 1:20 dans ce cas.

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données de performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Source: xStation5

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Le trading d'autres CFD se fait de la même manière. En ce qui concerne les indices, les CFD reflètent les plus grands indices de référence des actions des principales bourses. Par exemple, US500 suit la performance des 500 plus grandes actions américaines cotées sur un marché organisé - cela se rapporte à l'indice S&P 500. Ici, l'effet de levier s'élève également à 1:20 et la taille de position minimale que les traders peuvent ouvrir est de 0,01 lot.

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données de performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Source: xStation5

D'autre part, les fonds négociés en bourse (ETF) pourraient être une solution intéressante pour les investisseurs qui souhaitent s'exposer à différents marchés. Au lieu d'acheter plusieurs actions, on peut diversifier le risque en achetant un ETF axé sur un secteur spécifique des marchés financiers (par exemple, l'énergie, les services financiers, les métaux précieux, etc.). Il existe des ETF qui suivent les principaux indices boursiers, obligations, marchés des métaux précieux et autres matières premières – la variété de ces instruments est très large. C'est pourquoi les ETF et les CFD sont devenus une solution populaire parmi de nombreux traders. Il faut admettre que la diversification des risques est devenue facilement accessible pour les commerçants de détail de nos jours.

Diversification du portefeuille avec les matières premières

La diversification des propriétés que les investisseurs cherchent à équilibrer leur exposition aux actions et aux obligations peut être obtenue en investissant dans les matières premières. Comme les marchés sont devenus fortement interconnectés ces dernières années, les matières premières peuvent s'avérer être une pièce manquante du puzzle du portefeuille.

Les traders sont en mesure de diversifier leurs investissements en négociant des matières premières via la plateforme de trading XTB. Il y a plusieurs façons de le faire :

Investir sur des matières premières avec des CFD - matières premières agricoles (par exemple, MAS, SOJA), matières premières énergétiques (par exemple, PÉTROLE, NATGAS), métaux industriels (par exemple, CUIVRE, ALUMINIUM), métaux précieux (par exemple OR, ARGENT) et bien d'autres.

Investir sur des matières premières avec des ETF – divers ETF permettent aux investisseurs de s'exposer à certaines matières premières, par ex. or, argent, métaux industriels ou gaz naturel. Les fonds négociés en bourse peuvent être un excellent moyen de diversifier les risques dans un contexte d'inflation anticipée en 2021.

La recherche universitaire et les investisseurs professionnels ont trouvé des preuves que les corrélations entre les classes d'actifs ont augmenté ces dernières années. Pendant ce temps, les matières premières se distinguent par des facteurs de risque distincts, par rapport aux actions et aux obligations, elles doivent donc être prises en considération lors de la constitution d'un portefeuille de négociation diversifié. En fait, les matières premières offrent une couverture naturelle contre les pertes d'actions et de titres de créance en période d'inflation élevée. Les anticipations d'inflation sont montées en flèche de nos jours, ce qui peut être associé à la flambée des prix des matières premières, à la réouverture des principales économies et à la demande refoulée, mais aussi à d'énormes mesures de relance budgétaire et monétaire.

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données de performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.

Les variations des prix du pétrole ont été positivement et significativement corrélées aux anticipations d'inflation. Source: Yardeni Research (yardeni.com)

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données de performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.

Les prix des matières premières industrielles pèsent également sur les anticipations d'inflation. Source: Yardeni Research (yardeni.com)

En dehors de cela, les investisseurs pourraient également rechercher une exposition indirecte aux prix des matières premières. Investir dans des actions, dont les prix dépendent fortement de certaines matières premières, est une autre façon de créer un portefeuille diversifié. À titre d'exemple, les sociétés minières de cuivre dépendent du cuivre, ce qui signifie que leurs actions sont positivement et significativement corrélées aux prix du cuivre. Le même schéma peut être appliqué à d'autres matières premières (par exemple, les mineurs d'or ou les producteurs de pétrole). Il convient de souligner qu'une telle solution peut présenter un avantage important par rapport aux investissements directs dans les matières premières, car certaines entreprises peuvent également verser des dividendes.

Veuillez noter que les données présentées se réfèrent aux données de performances passées et qu'elles ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures.

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