Jak przenieść IKE do XTB?

Aby przenieść IKE do XTB wejdź w zakładkę “Portfolio” w aplikacji mobilnej, kliknij kafel IKE, wybierz “Przenoszę IKE do XTB”, a następnie podpisz umowę o prowadzeniu IKE w XTB. By dokończyć proces wystarczy, że złożysz dyspozycję wypłaty transferowej w instytucji, w której obecnie masz rachunek IKE i przekażesz potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE w XTB.

Prześlemy Ci je po podpisaniu umowy o prowadzeniu IKE w XTB w oddzielnej wiadomości email.

Możesz również zamknąć IKE u obecnego usługodawcy, jeśli np. na koncie IKE nie ma środków, a następnie będziesz mógł/a otworzyć nowe IKE w XTB.

Zgodnie z przepisami, w Polsce możesz posiadać tylko jedno aktywne IKE w danym momencie. Masz jednak prawo do przeniesienia konta lub zamknięcia obecnego i otworzenia nowego u innego dostawcy.

🚩Nie ma możliwości przeniesienia już posiadanych Akcji i ETF-ów z rachunku handlowego XTB na nowo założone konto IKE w XTB. Inwestycje w ramach IKE muszą być dokonywane bezpośrednio na tym rachunku.

🚩 Z rachunków dostępnych u innego usługodawcy można przenieść posiadane Akcje, ETF i gotówkę. Nie ma możliwości transferu obligacji.

Jak przenieść IKE z XTB do innej instytucji?

Aby przenieść IKE z XTB do innej instytucji, konieczne jest dostarczenie potwierdzenia zawarcia umowy z nową instytucją finansową. Następnie musisz złożyć oświadczenie, w którym potwierdzasz chęć przeniesienia środków oraz świadomość opłaty za transfer, jeśli dokonujesz go przed upływem 12 miesięcy od otwarcia rachunku.

Czy mogę przenieść środki z Pracowniczego Programu Emerytalnego (PPE) na IKE w XTB?

Tak, w XTB umożliwiamy realizację wypłaty transferowej z PPE na Twoje konto IKE.

• Jak zacząć? Do uruchomienia procesu w instytucji prowadzącej Twoje PPE będziesz potrzebować potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzeniu IKE w XTB (znajdziesz na nim m.in. numer rachunku do wpłaty środków). Jeśli nie posiadasz tego dokumentu, skontaktuj się z naszym zespołem obsługi klienta – przygotujemy go dla Ciebie.

• Realizacja transferu: Przeniesienie środków nastąpi po tym, jak otrzymamy przelew oraz odpowiednią dokumentację transferową bezpośrednio z instytucji prowadzącej Twoje PPE.

• Ważna informacja o przyszłych zwrotach: Pamiętaj, że w przypadku ewentualnego zwrotu (całkowitego lub częściowego wycofania środków) z Twojego IKE w przyszłości, proces ten będzie realizowany manualnie. Wynika to z przepisów prawa, które nakazują wówczas przekazanie 30% wartości składek podstawowych zgromadzonych pierwotnie w ramach PPE do ZUS.

Aby wyświetlić szczegółowe informacje na temat konta IKE, kliknij w poniższy przycisk: