Dlaczego wpłacone środki nie są inwestowane w ETF i pozostają jako rezerwa gotówkowa?

Najczęstszą przyczyną jest to, że w ramach swojego Planu Inwestycyjnego posiadasz ETF bez możliwości zakupu ułamkowych jednostek, co oznacza, że minimalna kwota inwestycji jest w tym przypadku znacznie wyższa.

Ponadto system standardowo inwestuje ok. 99% wpłaconej kwoty, a pozostały 1% zatrzymuje jako rezerwę gotówkową. Jest to celowy bufor, który chroni przed odrzuceniem zlecenia z powodu nagłych zmian cen rynkowych w momencie realizacji transakcji.

Innym możliwym powodem jest brak potwierdzenia automatycznej inwestycji poprzez przelew bankowy. Podczas konfiguracji wyświetlono dane do przelewu zanim potwierdzono inwestycję w Planie Inwestycyjnym.

Co się dzieje, gdy suma wag ETF-ów w moim Planie nie wynosi 100%?

Jeśli ustalona struktura Planu Inwestycyjnego nie sumuje się do 100%, pozostała nieprzydzielona część środków pozostaje na rachunku Planu jako niepracująca gotówka. Aby zainwestować pełną kwotę, wystarczy wyedytować Plan tak, aby wagi ETF-ów sumowały się dokładnie do 100%.

W jakich godzinach realizowana jest Automatyczna Inwestycja (Auto-Invest)?

Wpłaty w ramach automatycznej inwestycji są zazwyczaj przetwarzane i inwestowane na rynku w godzinach od 9:00 do 12:00 czasu lokalnego.

Czy dywidendy z ETF-ów w Planie są automatycznie reinwestowane?

To zależy od typu funduszu ETF:

• ETF-y typu Accumulating (akumulujące): Reinwestują dywidendy automatycznie wewnątrz funduszu.

• ETF-y typu Distributing (wypłacające): Wypłacona dywidenda trafia jako wolna gotówka na rachunek Planu. Nie jest ona reinwestowana automatycznie ani przy kolejnych wpłatach. Zostanie zainwestowana dopiero w momencie uruchomienia przez Ciebie rebalansowania. Jeśli chcesz wykorzystać te środki szybciej, możesz przelewać je na rachunek główny i zrealizować nową wpłatę.

Dlaczego minimalna kwota wpłaty dla mojego Planu jest tak wysoka lub nagle wzrosła?

Minimalna kwota Planu to suma kwót minimalnych potrzebnych do zakupu poszczególnych ETF-ów w ustalonych proporcjach. Jeśli w Planie znajduje się ETF bez jednostek ułamkowych, minimalna wpłata musi być na tyle duża, aby jej procentowy udział w Planie pozwolił na zakup co najmniej jednej pełnej akcji/jednostki tego ETF-u.

Przykład: Jeśli ETF kosztuje 50 USD, a jego udział w Planie wynosi 5%, to minimalna wpłata na cały Plan musi wynieść co najmniej 1000 USD (ponieważ 5% z 1000 USD = 50 USD).

Aby obniżyć minimalną kwotę wpłaty, możesz podnieść procentowy udział tego instrumentu w Planie lub zastąpić go innym ETF-em.

Jak zmienić walutę Planu Inwestycyjnego?

Waluta Planu Inwestycyjnego jest powiązana z walutą rachunku inwestycyjnego, dlatego po jego utworzeniu zmiana waluty nie jest już możliwa.
Można jednocześnie uruchomić do 10 Planów Inwestycyjnych w różnych walutach (wszystkie plany są darmowe).

Jak odbywa się rebalansowanie?

Rebalansowanie w aplikacji XTB odbywa się wyłącznie na życzenie klienta (poprzez kliknięcie przycisku w aplikacji) lub jest proponowane po edycji składu Planu. System nie wykonuje automatycznego, okresowego rebalansowania.

Usunąłem/am ETF z Planu Inwestycyjnego, ale pozycje nie zostały sprzedane. Dlaczego?

Usunięcie instrumentu ze składu Planu powoduje jedynie ustawienie jego docelowego udziału na 0%. Nie powoduje to automatycznej sprzedaży posiadanych walorów. Aby sprzedać dany instrument i rozdzielić środki na pozostałe ETF-y, należy po zmianie składu przeprowadzić rebalansowanie.

Jak nowa wpłata wpływa na proporcje w Planie?

Każda nowa wpłata jest dzielona ściśle według ustalonych przez Ciebie procentowych wag w Planie (np. po 25% na każdy z 4 ETF-ów), niezależnie od tego, jak zmieniły się rynkowe wartości posiadanych już instrumentów.

Jak mogę zamknąć ETF w ramach danego Planu Inwestycyjnego i wypłacić środki?

Bezpośrednie zamknięcie jednego z kilku ETF-ów w ramach Planu Inwestycyjnego niestety nie jest możliwe. W takim przypadku należy zmienić procentowy udział pozostałych ETF-ów w danym Planie Inwestycyjnym oraz wykonać rebalansowanie.

Jeśli chcesz całkowicie wycofać środki z danego Planu, możesz go zamknąć w aplikacji – wówczas wszystkie pozycje zostaną sprzedane, a środki trafią na Twój rachunek główny. Zamknięcie Planu nastąpi po sfinalizowaniu sprzedaży wszystkich zawartych w nim pozycji.

Czy mogę przenieść pozycje lub środki bezpośrednio między Planem a rachunkiem głównym (lub innym Planem)?

Przenoszenie samych pozycji lub bezpośredni transfer środków między Planami a rachunkiem głównym (z pominięciem procedury wpłaty/zamknięcia) nie jest możliwy.

Czy mogę przenieść swoje posiadane już ETF-y z rachunku głównego XTB do Planu Inwestycyjnego?

Obecnie nie ma możliwości przeniesienia zakupionych wcześniej akcji/ETF-ów z rachunku głównego (lub od innego brokera) do Planu Inwestycyjnego.

Czy wszystkie instrumenty dostępne w ofercie XTB będą również dostępne w ramach Planów inwestycyjnych?

Nie, w ramach planów inwestycyjnych nie są dostępne wszystkie instrumenty z oferty XTB. Obecnie w planach można inwestować wyłącznie w fundusze ETF — oferujemy dostęp do ponad 1800 funduszy ETF do wyboru.

Gdzie mogę sprawdzić ilość zakupionych ETF-ów?

Ilość zakupionych ETF możesz sprawdzić w aplikacji mobilnej. Kliknij ikonę profilu w lewym górnym rogu i wybierz opcję Ustawienia. Przewiń w dół, aż znajdziesz sekcję Przegląd aktywów kapitałowych. Tutaj zobaczysz zestawienie aktywów z rynku regulowanego na swoim rachunku inwestycyjnym, a także liczbę posiadanych Planów Inwestycyjnych powiązanych z tym rachunkiem.