Po otrzymaniu wiarygodnej informacji o śmierci klienta (np. skan aktu zgonu lub skróconego odpisu aktu zgonu), XTB ma obowiązek rozpocząć procedurę spadkową.
Informacje przekazane telefonicznie lub mailowo przez osoby trzecie nie są wystarczające.

Co się dzieje po otrzymaniu aktu zgonu?

• Umowa z klientem wygasa.

• Wszystkie otwarte pozycje (CFD, ETF) zostaną zamknięte w ciągu 2 dni roboczych od dnia otrzymania dokumentu.

• W przypadku akcji – XTB również może je sprzedać na rynku regulowanym i zachować środki pieniężne na rachunku zmarłego.

Dokumenty potrzebne do zamknięcia rachunku i wypłaty środków:

1. Akt zgonu (odpis lub skrócony).

2. Poświadczenie dziedziczenia lub stwierdzenie nabycia spadku (notarialne lub sądowe).

3. Pełnomocnictwo – jeśli osoba składająca wniosek działa w imieniu spadkobiercy.

4. Kopia dokumentu tożsamości spadkobiercy i/lub pełnomocnika, wraz z:

   • imieniem i nazwiskiem,

   • obywatelstwem i krajem urodzenia,

   • numerem PESEL lub datą urodzenia,

   • serią i numerem dokumentu tożsamości,

   • adresem zamieszkania i korespondencyjnym (jeśli inny).

5. Dyspozycja wypłaty środków podpisana przez spadkobiercę.

6. Wyciąg bankowy (lub z rachunku maklerskiego) potwierdzający, że rachunek należy do spadkobiercy – dokument nie może być starszy niż 3 miesiące.

Informacje dla spadkobierców

Do uzyskania szczegółów o stanie rachunku zmarłego uprawnione są wyłącznie osoby wskazane w:

• akcie poświadczenia dziedziczenia,

• postanowieniu sądu,

• lub dokumencie o dziale spadku (np. akcie notarialnym).

W przypadku dodatkowych pytań poproś na czacie o przekierowanie do obsługi klienta lub napisz do nas na adres: support@xtb.pl