Co to jest Margin Level (Poziom depozytu)?

Margin Level (Poziom Depozytu) to jeden z najważniejszych wskaźników zarządzania ryzykiem na rachunku tradingowym. Pokazuje on relację pomiędzy środkami własnymi na koncie a wykorzystanym depozytem zabezpieczającym i informuje klienta, jak bezpieczne są jego aktualnie otwarte pozycje.

Wartość ta obliczana jest według wzoru:

Margin Level = (Equity / Margin) × 100%

gdzie:

• Equity (Wartość Konta) – bieżąca wartość rachunku uwzględniająca otwarte zyski i straty (Balance + wynik z otwartych pozycji),

• Margin (Depozyt zabezpieczający) – kwota środków zablokowana przez brokera jako zabezpieczenie dla otwartych pozycji.

Jak interpretować Margin Level?

• im wyższy Margin Level, tym większy bufor bezpieczeństwa na rachunku,

• spadek Margin Level oznacza, że otwarte pozycje generują stratę lub zajmują zbyt duży depozyt w stosunku do posiadanych środków.

Dlaczego Margin Level jest ważny?

Na rachunkach w XTB poziom Margin Level jest stale monitorowany. Spadek jego wartości oznacza, że otwarte pozycje generują stratę i maleje dostępny bufor środków na rachunku.

Gdy Margin Level spadnie poniżej 50%, uruchamiany jest mechanizm Stop Out. W takiej sytuacji system automatycznie zaczyna zamykać otwarte pozycje zaczynając od tej, która generuje największą stratę, aby ograniczyć dalsze straty i zapobiec powstaniu ujemnego salda.

Co to jest Margin Call?

Margin Call to ostrzeżenie informujące, że poziom zabezpieczenia rachunku zaczyna być niewystarczający do utrzymania otwartych pozycji.

W XTB Margin Call pojawia się, gdy Margin Level spada poniżej 80%. Oznacza to, że otwarte transakcje generują stratę i wolne środki (Free Margin) są na niskim poziomie. W takiej sytuacji klient może utracić możliwość otwierania nowych pozycji, a dalsze pogarszanie się wyniku może doprowadzić do automatycznego zamykania transakcji.

Margin Call nie powoduje jeszcze zamykania pozycji - jest to sygnał ostrzegawczy, że należy zmniejszyć ekspozycję (np. zamknąć część pozycji) lub zasilić rachunek dodatkowymi środkami.

Gdy Margin Level spadnie poniżej 50%, uruchamiany jest mechanizm Stop Out. W takiej sytuacji system automatycznie zaczyna zamykać otwarte pozycje zaczynając od tej, która generuje największą stratę, aby ograniczyć dalsze straty i zapobiec powstaniu ujemnego salda.

*Margin Level (Poziom depozytu) dotyczy wyłącznie handlu instrumentami CFD

Co to jest Free Margin?

Free Margin (Wolne środki) to część kapitału na rachunku, która nie jest wykorzystywana jako depozyt zabezpieczający dla otwartych pozycji. Są to środki dostępne do otwierania nowych transakcji lub stanowiące bufor bezpieczeństwa dla już otwartych pozycji.

Wartość Free Margin obliczana jest według wzoru:

Free Margin = Equity − Margin

gdzie:

• Equity (Wartość konta) – bieżąca wartość rachunku uwzględniająca otwarte zyski i straty,

• Margin (Depozyt zabezpieczający) – środki zablokowane na utrzymanie otwartych pozycji.