O principal banco de criptomoedas acaba de ser liquidado: Silvergate
As acções do banco especializado em transacções em criptomoedas Silvergate Capital (SI.US) e cotado na Bolsa de Nova Iorque (NYSE), caíram mais de 63% numa semana.
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Abrir Conta Abrir Conta Demo Download mobile app Download mobile appO efeito de contágio da insolvência de outras instituições acabou por afectar esta empresa e a situação parece estar longe de ter terminado, uma vez que o banco Silvergate, centrado no negócio financeiro de criptomoedas, enfrenta novas suspeitas de insolvência que amorteceram o rally de mercado de moedas criptográficas de Fevereiro.
O que é que sabemos até agora?
O banco Silvergate é conhecido como o principal canal de pagamento de criptomoedas, ligando a indústria cripto com o sistema bancário tradicional. Um intermediário que tira partido do melhor de ambos os mundos.
As empresas denominadas "crypto" têm utilizado o Silvergate para processar transacções relacionadas com criptomoedas. Contudo, o banco tem sofrido com a fuga da maioria dos seus clientes e os seus depósitos são no mínimo. Especificamente, os depósitos relacionados com a moeda criptográfica caíram 68% no último trimestre de 2022.
As principais exchanges, como a Coinbase disse ter deixado de "aceitar ou iniciar pagamentos à luz dos recentes desenvolvimentos do Silvergate". A Paxos também deixou de processar transacções através do Silvergate. Outras empresas de criptomoedas que cortaram laços com Silvergate incluem Circle, Bitstamp, Crypto.com, Gemini, e Galaxy.
Os problemas de Silvergate começaram no final de 2022, após a falência da FTX e o buraco económico que deixou aberto na indústria criptográfica. Os problemas agravaram-se recentemente quando Silvergate avisou a Comissão de Títulos e Câmbios dos EUA (SEC) que o seu relatório 10-K, o documento legal exigido que mostra o estatuto financeiro e comercial de uma empresa, seria adiado.
A publicação deste atraso na apresentação do 10-K expõe problemas imediatos sobre o estado financeiro do banco de referência de moedas criptográficas. O banco, no seu arquivo junto da SEC, manifestou preocupação quanto à capacidade do banco para continuar a funcionar sem problemas nos próximos meses.
Foi em Janeiro que Silvergate relatou uma perda líquida, atribuível aos accionistas comuns, de quase mil milhões de dólares para o quarto trimestre de 2022. Para acompanhar os levantamentos de clientes, Silvergate pagou a sua dívida do balanço (títulos de dívida vendidos), resultando numa perda de valor de 718 milhões de dólares. Insinuando que estas perdas poderiam reflectir um estado de descapitalização por parte da entidade.
O banco processou mais de 8 mil milhões de dólares de levantamentos de clientes no quarto trimestre de 2022, resultando num "corralito" bancário temporário. Para tal, recebeu adiantamentos de 4,8 mil milhões de dólares do Federal Home Loan Bank no quarto trimestre de 2022 para gerir essa situação.
Para se manter à tona, o banco teve de tomar medidas drásticas, incluindo o despedimento de aproximadamente 40% do seu pessoal e o encerramento da Silvergate Exchange Network (SEN), a sua rede de pagamento proprietária de 24 horas.
“Enquanto a Silvergate se prepara para o que espera ser um período sustentado de depósitos mais baixos, está a tomar várias medidas para ajudar a garantir a resistência do negócio, incluindo a gestão da sua base de despesas e a avaliação da sua carteira de produtos e relações com os clientes no futuro. Além disso, Silvergate tomou a difícil decisão de reduzir substancialmente a sua força de trabalho para ter em conta as realidades económicas que o seu negócio e a indústria de activos digitais enfrentam actualmente.,” Num relatório publicado em Janeiro. Fonte: Silvergate
Sob o microscópio das autoridades
A série de acontecimentos negativos relacionados com as criptomoedas que ocorreram em 2022 chamou a atenção das autoridades financeiras e governamentais. Nos EUA, a SEC tem continuado a examinar as empresas cripto. Em Dezembro, um grupo de senadores norte-americanos pediu à Silvergate que fornecesse registos completos das transacções FTX por ela processadas. Os senadores solicitaram clareza sobre os laços entre FTX e Silvergate.
Alan Lane, CEO da Silvergate, declarou que os depósitos FTX representavam menos de 10% do total de depósitos de todos os clientes de activos digitais Silvergate, dissipando os receios de uma potencial insolvência da Silvergate.
A Silvergate ainda enfrenta um grande número de inquéritos das autoridades norte-americanas, incluindo a unidade de fraude do Departamento de Justiça dos EUA (DoJ). O Departamento de Justiça abriu uma investigação de fraude no início deste ano para investigar as transacções da Silvergate com a plataforma FTX de Sam Bankman-Fried e o seu braço comercial Alameda Research.
A Casa Branca está a par da situação
Numa conferência de imprensa na Casa Branca, a secretária de imprensa da Casa Branca, Karine Jean-Pierre, disse que a administração Biden está ciente da situação do Silvergate, e que também está a acompanhar a situação do banco especializado em divisas criptográficas, "comparando-a com as de outras empresas de divisas criptográficas", disse Jean-Pierre.
Karine Jean-Pierre apontou as recentes directrizes que os reguladores bancários norte-americanos emitiram sobre a forma como os bancos se podem proteger dos riscos relacionados com a moeda criptográfica.
"Nas últimas semanas, os reguladores bancários emitiram orientações sobre a forma como os bancos se devem proteger dos riscos associados às moedas criptográficas", disse ela. "Como sabem, este é um presidente que tem apelado repetidamente ao Congresso para que tome medidas para proteger os americanos do risco colocado pelos activos digitais, e continuará a fazê-lo", acrescentou Jean-Pierre.
O secretário de imprensa recusou-se a comentar mais ou a dar detalhes específicos sobre a situação Silvergate.
Conclusões finais
Na XTB acreditamos que o recente atraso na apresentação do relatório anual 10-K foi o trigger para um movimento de fuga e a geração de sentimentos negativos na comunidade de investidores criptográficos e entre os investidores que possuem acções da Silvergate.
No entanto, enquanto o banco está a ser investigado por agências reguladoras, A Silvergate ainda não foi acusado de irregularidades e, por enquanto, a principal preocupação é a sua capacidade de continuar a funcionar sem problemas.
Dario Garcia, EFA
XTB Espanha
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