¿Por qué los fondos depositados no se invierten en su totalidad y permanecen como reserva de efectivo?

En la nueva versión del sistema, las posiciones se abren hasta el 99% del valor en el caso de los fondos ETFs y hasta el 97% del valor en el caso de las acciones. Siguen existiendo pequeñas reservas de efectivo por razones técnicas y para garantizar la contabilización fluida de eventos corporativos, como el cobro de dividendos. En la nueva interfaz simplificada, esta reserva se muestra en una fila separada y clara para evitar cualquier confusión. Otra razón puede ser que en un plan tipo DIY (Hazlo tú mismo) hayas elegido un instrumento que no admite acciones fraccionarias, lo que eleva el umbral de entrada, o que no hayas confirmado la opción de inversión automática al configurar la transferencia de fondos.

¿Cómo puedo cambiar la divisa de un Plan de Inversión?

La divisa del plan está estrictamente vinculada a la divisa de tu cuenta de inversión principal en XTB. Una vez creado el plan, no es posible cambiar su divisa. Sin embargo, puedes abrir de forma gratuita hasta 10 planes diferentes en una sola cuenta.

¿Puedo editar la composición de los Planes Ya Creados (Ready-made) o Sectoriales (Sectoral)?

No. Para mantener la máxima simplicidad y cumplir con las estrategias de riesgo predefinidas, las carteras prediseñadas y los planes sectoriales no permiten la edición manual. Si deseas tener un control total sobre las ponderaciones y seleccionar instrumentos específicos, elige la opción "Hazlo tú mismo" (Do-It-Yourself).

¿Cómo se actualizan los Planes Sectoriales?

La composición de los Planes Sectoriales se basa en las mayores empresas de un sector específico según su capitalización bursátil. Dado que la situación del mercado cambia, una vez al trimestre aparecerá una notificación en la aplicación con la opción de aplicar una actualización voluntaria del plan, lo que adaptará automáticamente tu cartera a los líderes actuales del sector.

¿Puedo transferir posiciones (acciones/ETFs) directamente desde un Plan de Inversión a otra cuenta de bróker o a mi cuenta principal de XTB?

No, no es posible transferir posiciones individuales directamente desde el plan a otros sistemas o sociedades de valores. Para disponer del efectivo o cambiar la forma de inversión, es necesario cerrar (vender) las posiciones dentro de dicho plan.

¿Qué ocurre con los dividendos si cierro un Plan de Inversión determinado?

En caso de que una empresa o un ETF de un plan ya cerrado pague dividendos, estos fondos se ingresarán en la cuenta vinculada a ese plan. Nuestro equipo de operaciones se encarga de que terminen en el lugar correspondiente. Nuestro objetivo es la automatización total de este proceso.

¿Cómo puedo consultar los detalles y la cantidad de activos que poseo?

En la versión 2.0 hemos simplificado la interfaz y eliminado la pestaña de "Detalles" para que la aplicación sea más clara. Podrás consultar toda la información sobre la cantidad de ETFs y acciones adquiridas en la aplicación móvil, accediendo a la configuración de tu perfil y entrando en la sección de Resumen de activos de capital.

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