En résumé : une baisse du marché n’est pas la fin du monde – elle fait partie du parcours de tout investisseur. Ceux qui conservent leur calme, s’en tiennent à une stratégie solide et voient des opportunités plutôt que la peur en sortiront gagnants sur le long terme.
En résumé, si les corrections des marchés peuvent être effrayantes, elles ne manquent également pas d’offrir de nombreuses opportunités. La clé est de rester informé, conserver une perspective à long terme et ne pas perdre de vue que l’histoire est du côté des investisseurs patients.
Un portefeuille bien diversifié, réparti entre différents types d’actifs, réduit le risque spécifique et, par conséquent, minimise le risque global. En fonction de son degré d’appétit pour le risque, une partie du portefeuille peut être composée d’investissements peu risqués (tels que des actions à dividendes, des obligations d’État, des métaux précieux et des instruments monétaires), tandis que les fonds restants pourraient être alloués à des actifs plus risqués.
Il est pratiquement impossible de choisir le moment idéal pour entrer sur le marché, ce qui rend risqué tout investissement d’une somme unique. Une approche plus efficace consiste à répartir les investissements dans le temps, soit par le biais de l’investissement programmé, soit par des versements réguliers dans le cadre de plans d’investissement.
L’un des principaux avantages des versements réguliers est qu’ils lissent les fluctuations du marché. Lorsque les marchés progressent et que les prix sont élevés, vous achetez moins d’unités d’un investissement. Mais, lorsque les marchés baissent et que les prix sont bas, vous achetez plus d’unités. Avec le temps, cette stratégie permet de réduire le risque et d’améliorer les performances à long terme.
Il est crucial de toujours être conscient du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre au sein de votre portefeuille. Que vous évaluiez le risque au niveau d’actions et d’ETF ou à l’échelle de l’ensemble d’un portefeuille, il est important de définir un niveau de confort et de prédéfinir des niveaux de vente ou de programmer des niveaux de stop-loss en conséquence.
En période de volatilité, les investisseurs ont tendance à prendre des décisions impulsives. Commencez par vous informer sur les raisons de la baisse, son origine et ses éventuelles conséquences. Une fois que vous avez tous les éléments en main, évaluez si la situation est temporaire ou permanente et quel impact elle peut avoir sur votre portefeuille.
Il est conseillé d’éviter de suivre constamment les cours des actions car une surveillance trop fréquente accroît le risque de décisions d’investissement émotionnelles.
Si vous décidez de réduire votre niveau de risque, plusieurs options s’offrent à vous :
Les ETF dits inversés ou à effet de levier, également appelés « short » ou « bear », prennent de la valeur lorsque l’indice qu’ils suivent recule.
Les instruments dérivés, tels que les contrats à terme (futures) et les options, peuvent offrir une exposition vendeuse au marché.
Les baisses de marché offrent également des opportunités uniques pour acheter des actions d’entreprises de grande qualité à de meilleurs prix ou renforcer ses positions sur des ETF à des niveaux plus attractifs.
Si vous disposez de liquidités à investir, évitez de vous précipiter sur chaque « bonne affaire » apparente. Préférez investir de manière structurée, en conservant une liste d’actions ou d’ETF que vous souhaitez acquérir, que vous pouvez suivre dans l’onglet « Favoris » de votre application XTB.
Les actions sont généralement les plus touchées lors des corrections de marché. Par nature, elles ne garantissent aucune performance positive future. L’incertitude a souvent un impact négatif sur l’ensemble du marché actions.
Les entreprises à forte croissance, telles que les sociétés technologiques, souffrent généralement le plus en période d’instabilité.
Les entreprises de grande qualité avec des fondamentaux solides et un faible endettement ont tendance à mieux résister aux turbulences du marché.
Les baisses propres à un secteur spécifique touchent principalement les sociétés de ce même secteur, mais elles peuvent également affecter leurs fournisseurs ou clients.
Les corrections généralisées sur les marchés créent des opportunités pour les investisseurs à long terme.
La volatilité du cours d’une action d’une entreprise est généralement bien plus élevée que celle du chiffre d’affaires de cette dernière ou de ses bénéfices nets. Cette divergence s’explique par les émotions des intervenants sur les marchés qui influencent fortement les cours des actions. Les attentes des investisseurs peuvent être influencées – positivement ou négativement – par une multitude de facteurs imprévisibles.
Par exemple, une entreprise peut prévoir une hausse de 3 % de son chiffre d’affaires annuel, mais son action peut bondir de 30 % au cours de la même période si le marché anticipe une transformation majeure de son activité ou si elle était auparavant sous-évaluée. À l’inverse, une entreprise qui prévoit une croissance annuelle de 15 % ou plus de son chiffre d’affaires et de ses bénéfices peut voir le cours de son action fortement baisser si les attentes des investisseurs étaient trop optimistes et déconnectées de la réalité.
À long terme, les investisseurs en actions doivent être mentalement et financièrement préparés à la volatilité, en particulier pendant les périodes difficiles.
Les indices ont tendance à baisser moins fortement que les actions en raison de leur diversification intrinsèque. En outre, les indices actions bénéficient d’un « effet survivant » - les entreprises les plus faibles finissent par être remplacées par des sociétés plus solides, ce qui fait de l’investissement indiciel une stratégie attractive dans une perspective à long terme.
Le moyen le plus efficace et le moins coûteux de s’exposer à des indices est de recourir à des ETF.
Les matières premières peuvent réagir de façon imprévisible ; leur comportement dépend souvent de la cause de la baisse des marchés.
L’or mérite une mention spéciale en tant qu’actif refuge traditionnel. Il a historiquement témoigné d’une faible corrélation avec les actions et les obligations, ce qui en fait un outil de diversification utile pour un portefeuille.
Les investisseurs souhaitant s’exposer aux matières premières - qu’il s’agisse d’un matériau spécifique ou de sociétés liées - peuvent utiliser les ETF sur matières premières pour y accéder efficacement
Les obligations sont généralement considérées comme plus stables et plus sûres que les actions, en raison de leurs paiements d’intérêts fixes et du remboursement du principal à l’échéance (tant que l’émetteur reste solvable).
En période de crise économique, les obligations d’entreprises ont tendance à offrir des rendements plus élevés (baisse des cours) en raison d’un risque de crédit accru.
Les obligations d’État sont généralement moins volatiles et sont perçues comme des valeurs refuges.
Si les obligations sont conservées jusqu’à l’échéance, les fluctuations du marché ne devraient pas affecter le rendement final.
L’exposition au marché obligataire est possible via des ETF, disponibles sur l’appli XTB. Tous ces actifs sont accessibles sans commission (sauf pour les investissements obligataires, bientôt disponibles) jusqu’à 100 000 € investis par mois. Au-delà de cette limite, les frais appliqués sont de 0,2 % avec un minimum de 10 € par transaction, via l’appli XTB ou la plateforme xStation.
Les baisses des marchés sont une composante inévitable de tout investissement, mais c’est votre réaction qui fait toute la différence. Plutôt que de céder à la panique, gardez votre calme, analysez la situation et restez fidèle à votre stratégie d’investissement. Diversifiez votre portefeuille, utilisez des ordres stop-loss et adoptez une perspective à long terme pour mieux gérer le risque. Les replis créent également des opportunités : les investisseurs avisés tirent profit de cours décotés pour acheter des actions d’entreprises de qualité. Plutôt que d’essayer d’anticiper l’évolution du marché, adoptez des stratégies comme l’investissement programmé afin de lisser la volatilité. Le plus important ? Restez informé, évitez les décisions émotionnelles et voyez les baisses du marché comme une occasion de renforcer votre portefeuille.
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Rejoignez XTBLes marchés fluctuent, cela fait partie du jeu. Une baisse peut être provoquée par un ralentissement économique, une hausse des taux d’intérêt, une source d'incertitudes de nature politique ou même un mouvement de panique des investisseurs. Plutôt que de stresser, concentrez-vous sur les raisons de cette baisse et sur son impact réel (ou non) sur vos objectifs à long terme.
Vendre sous l’emprise de la panique revient souvent à accuser des pertes au lieu d’attendre un rebond. Avant d’agir, posez-vous cette question : quelque chose a-t-il changé dans les entreprises que je détiens ? Si la réponse est non, il s’agit peut-être simplement d’un passage difficile plutôt que d’un signal de sortie.
Un investisseur avisé répartit les risques. Diversifiez en conservant une combinaison d’actions, d’obligations et même de liquidités pour amortir les chocs. Si vous gérez activement vos positions, envisagez aussi des ordres stop-loss ou des stratégies de couverture.
Cela peut l’être ! Quand les cours des actions baissent, les entreprises de qualité deviennent souvent « bon marché ». Mais, au lieu de vous précipiter, investissez progressivement – vous éviterez ainsi de tomber dans le piège de vouloir prédire le point bas exact du marché.
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