Baca selengkapnya

ETF Terbaik yang Perlu Diperhatikan dalam Rencana Investasi Anda

Topik terkait:
Analisis Teknis Saham AS Analisis fundamental ETF platform Glosarium ABC Berinvestasi XTB Services become a Trader education
Waktu membaca: 3 Menit

Memulai perjalanan akumulasi kekayaan memerlukan navigasi yang hati-hati melalui berbagai pilihan investasi yang tersedia di pasar keuangan saat ini. Di antara beragam kendaraan investasi, Exchange Traded Funds (ETF) menonjol sebagai cara yang populer dan efisien untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan baik yang dirancang untuk mengembangkan kekayaan seiring waktu.

Dalam artikel ini, kami memulai pencarian untuk mengidentifikasi ETF terbaik yang perlu diperhatikan dalam rencana investasi Anda. Berdasarkan analisa mendalam, wawasan pasar, dan metrik kinerja, kami mengungkapkan pilihan ETF yang menunjukkan potensi untuk mendorong penciptaan kekayaan jangka panjang dan apresiasi aset.

Daftar isi

 

Anda pasti pernah bertanya-tanya tentang ETF mana yang terbaik untuk dimasukkan dalam rencana investasi Anda. Tentu saja, pilihan tersebut bervariasi tergantung pada tujuan pribadi Anda, namun ada berbagai jenis yang dapat Anda pilih. Perlu diingat bahwa ini bukan tips investasi, melainkan contoh sederhana.

Investment Plan menawarkan strategi yang sangat baik untuk investasi pasif jangka panjang. Dengan Investment Plan, Anda memiliki fleksibilitas untuk merancang portofolio yang dipersonalisasi yang sesuai dengan toleransi risiko, preferensi industri, atau cakupan regional Anda. Rencana ini kemudian akan secara otomatis mengalokasikan modal yang diinvestasikan ke setiap ETF sesuai dengan persentase alokasi yang telah ditentukan. Seiring waktu, seiring dengan berkembangnya nilai Investment Plan Anda, Anda akan diberi tahu untuk menyesuaikan rencana tersebut berdasarkan preferensi alokasi dana awal Anda.

Selain itu, fitur autoinvest baru memungkinkan nasabah untuk memilih dana tersedia yang ada di akun XTB mereka atau memilih transfer bank untuk secara teratur menambah dana ke portofolio individu mereka. Aplikasi yang mudah digunakan memungkinkan nasabah untuk mengatur pembayaran berulang sesuai frekuensi yang dipilih, apakah harian, mingguan, atau bulanan. Pembayaran berulang memberikan fleksibilitas untuk beradaptasi dengan kebutuhan dan tujuan investasi yang berubah.

Nasabah memiliki fleksibilitas untuk membuat hingga 10 portofolio, masing-masing terdiri dari hingga sembilan ETF. Fungsi autoinvest dapat diatur secara individual untuk setiap portofolio, memberikan kontrol yang tak tertandingi atas strategi investasi Anda. Modifikasi atau batalkan fitur ini kapan saja melalui aplikasi XTB, memastikan pendekatan investasi yang disesuaikan dan dinamis.

Sejalan dengan komitmen kami terhadap transparansi, XTB menawarkan 0% komisi untuk investasi ETF*. Selain itu, pengaturan dan pemeliharaan Investment Plan sepenuhnya gratis, memungkinkan nasabah untuk berinvestasi tanpa biaya dan hambatan yang tidak perlu.

Mari kita mulai dengan ETF Saham. ETF ini melacak kelompok saham, seperti SPDR S&P 500 ETF Trust. Dengan demikian, mereka memberikan eksposur kepada Anda terhadap berbagai saham di sektor tertentu.

ETF Saham

ETF Saham melacak kinerja indeks saham tertentu atau kelompok saham. Mereka memberikan eksposur terhadap berbagai perusahaan yang diperdagangkan secara publik.

  • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Adalah ETF yang meniru kinerja indeks S&P 500, yang terdiri dari 500 perusahaan terbesar yang terdaftar di Amerika Serikat.

Mari kita lanjutkan ke ETF Sektor. ETF ini melacak sektor-sektor tertentu dari pasar dan memungkinkan Anda untuk mendapatkan eksposur ke area tertentu.

ETF Sektor

  • Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV): Adalah ETF yang menyediakan eksposur ke sektor perawatan kesehatan, berinvestasi pada perusahaan yang bergerak dalam layanan kesehatan, farmasi, dan bioteknologi.

  • Financial Select Sector SPDR Fund (XLF): Adalah ETF yang melacak sektor keuangan, berinvestasi pada bank, perusahaan asuransi, dan institusi keuangan penting lainnya.

ETF Pendapatan Tetap

ETF pendapatan tetap berinvestasi terutama dalam obligasi, memberikan aliran pendapatan yang teratur kepada para investor.

  • iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD): Adalah ETF yang berinvestasi dalam obligasi korporasi dengan peringkat investasi yang denominasi dalam dolar AS.

  • Vanguard Total Bond Market ETF (BND): Adalah ETF yang Melacak Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, yang mencakup obligasi pemerintah dan korporasi AS.

ETF Komoditas

ETF komoditas mengikuti kinerja harga komoditas seperti perak. Mereka dapat berinvestasi langsung dalam aset fisik atau melalui kontrak berjangka.

  • iShares Silver Trust (SLV): Adalah ETF yang melacak kinerja harga perak fisik.

ETF Properti

ETF properti berinvestasi dalam sekuritas properti seperti saham perusahaan properti atau REIT (Real Estate Investment Trusts), memberikan paparan terhadap sektor properti.

  • Vanguard Real Estate ETF (VNQ): Adalah ETF yang meniru kinerja indeks MSCI US Investable Market Real Estate 25/50.

ETF Obligasi

Terakhir, ETF Obligasi biasanya lebih stabil dibandingkan ETF Saham, tetapi mereka juga cenderung memiliki imbal hasil yang lebih rendah.

  • Vanguard Total Bond Market ETF (BND): Adalah ETF yang mengikuti kinerja Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, yang mencakup obligasi pemerintah dan korporasi AS.

Saat membangun Investment Plan, penting untuk melakukan diversifikasi di berbagai kelas aset dan sektor. Ini akan membantu Anda mengurangi risiko keseluruhan dan meningkatkan peluang kesuksesan jangka panjang.

FAQ

  • Expense Ratio (Rasio Biaya): Pilih ETF dengan rasio biaya rendah agar biaya investasi lebih minim.
  • Tracking Error (Kesalahan Pelacakan): Pilih ETF yang mampu mengikuti pergerakan indeks dasarnya secara akurat agar kinerjanya sesuai harapan.
  • Likuiditas: Pilih ETF dengan volume perdagangan yang tinggi agar mudah saat membeli maupun menjual.
  • Diversifikasi: Pilih ETF yang memberikan eksposur ke berbagai jenis sekuritas untuk menyebar risiko.
  • Rekam Jejak Kinerja: Tinjau kinerja historis ETF untuk menilai performanya di masa lalu.

Tidak ada satu jawaban pasti untuk semua orang, karena pemilihan ETF yang paling sesuai untuk rencana akumulasi sangat bergantung pada tujuan investasi, toleransi risiko, dan jangka waktu investasi Anda. Namun demikian, ETF yang terdiversifikasi secara luas dan mengikuti indeks pasar utama seperti S&P 500 atau indeks pasar saham secara keseluruhan sering menjadi pilihan populer dalam rencana akumulasi karena potensi pertumbuhan jangka panjang yang dimilikinya.

Alokasi antara ETF saham dan ETF pendapatan tetap bergantung pada toleransi risiko dan tujuan investasi Anda. Secara umum, investor yang lebih muda dengan jangka waktu investasi lebih panjang cenderung memilih ETF saham karena potensi pertumbuhan yang lebih tinggi. Sementara itu, investor yang mendekati masa pensiun atau mengutamakan stabilitas biasanya memasukkan ETF pendapatan tetap untuk menghasilkan pendapatan dan menjaga nilai modal.

  • Volatilitas: Tinjau volatilitas historis ETF untuk memahami seberapa besar fluktuasi harga yang mungkin terjadi.
  • Kinerja Historis: Evaluasi kinerja ETF di berbagai kondisi pasar untuk mengetahui bagaimana perilakunya dalam situasi yang berbeda.
  • Kepemilikan (Holdings): Periksa aset-aset yang mendasari ETF untuk menilai eksposurnya terhadap sektor atau kelas aset tertentu.
  • Ukuran Dana (Fund Size): ETF dengan dana kelolaan yang besar biasanya menawarkan likuiditas lebih tinggi dan kesalahan pelacakan (tracking error) yang lebih rendah dibandingkan ETF yang lebih kecil.

ETF sektoral atau tematik dapat memberikan eksposur terfokus pada industri atau tren tertentu yang memiliki potensi pertumbuhan. Meskipun dapat menambah diversifikasi dan berpotensi memberikan imbal hasil lebih tinggi, ETF jenis ini juga membawa risiko lebih besar karena sifatnya yang terfokus. Menyertakan ETF sektoral atau tematik dengan alokasi kecil dalam rencana akumulasi dapat menjadi pelengkap eksposur pasar yang lebih luas, namun sebaiknya dilakukan dengan hati-hati.

Rencana akumulasi sebaiknya ditinjau secara berkala, idealnya setiap tahun atau saat terjadi perubahan signifikan dalam kondisi keuangan atau tujuan investasi Anda. Lakukan rebalancing portofolio secara periodik untuk menjaga alokasi aset tetap sesuai dengan profil risiko dan jangka waktu investasi yang Anda tetapkan.

Artikel terkait

3 menit
Analisa Teknikal (Definisi)

Baca selengkapnya
3 menit
Saham & ETF (Definisi)

Baca selengkapnya
3 menit
Investasi di ETF - Panduan Singkat

Baca selengkapnya

Jika Anda mencari lebih banyak

Analisis Teknis Saham AS Analisis fundamental ETF platform Glosarium Panduan ABC Berinvestasi XTB Services become a Trader education

Bergabunglah dengan lebih dari 1 600 000 klien Grup XTB dari seluruh dunia

Mulai Trading Download aplikasinya Download aplikasinya
Instrumen keuangan yang kami tawarkan, khususnya derivatif, berisiko tinggi. Saham Fraksional (FS) merupakan hak fidusia yang diperoleh dari XTB atas bagian saham fraksional dan ETF. FS bukanlah instrumen keuangan yang terpisah. Hak korporasi yang terbatas dikaitkan dengan FS.
PT XTB Indonesia Berjangka berlisensi dan diawasi oleh BAPPEBTI
Instrumen keuangan yang kami tawarkan, khususnya derivatif, berisiko tinggi. Saham Fraksional (FS) merupakan hak fidusia yang diperoleh dari XTB atas bagian saham fraksional dan ETF. FS bukanlah instrumen keuangan yang terpisah. Hak korporasi yang terbatas dikaitkan dengan FS.
PT XTB Indonesia Berjangka berlisensi dan diawasi oleh BAPPEBTI