Jak inwestować w Bitcoin?

Spis treści

  1. Jak inwestować w Bitcoin?
  2. Inwestowanie w Bitcoin na giełdzie kryptowalut
  3. Inwestowanie w Bitcoin za pomocą CFD
  4. Pośrednie inwestowanie w Bitcoin
  5. Cykl cenowy Bitcoina
  6. Inwestowanie w Bitcoin - wady i zalety

Inwestycja w Bitcoina często wiąże się z terminem samego posiadania kryptowaluty. Niemniej na samym posiadaniu kryptowaluty, inwestycje na tym rynku nie kończą się. Istnieje kilka sposobów inwestowania w Bitcoin oraz inne kryptowaluty. Bitcoin obecnie spełnia głównie funkcję inwestycyjną oraz spekulacyjną. W zdecydowanie mniejszym stopniu służy do przeprowadzania transakcji finansowych, a w przypadku samych płatności, wykorzystanie Bitcoina jest praktycznie marginalizowane. Dzięki temu, że BTC służy w zasadzie jedynie do inwestycji oraz spekulacji, Bitcoin charakteryzuje się dużą zmiennością cenową, co sprowadza coraz to nowe grupy spekulantów na ten rynek.

Jak inwestować w Bitcoin? 

Inwestować w Bitcoin można na wiele sposobów - zarówno w sposób pośredni, jak i bezpośredni, kupując na przykład ułamek BTC na giełdzie kryptowalut. Biorąc pod uwagę rosnącą popularność kryptowalut oraz dynamiczne wzrosty ich wyceny można jednak pokusić się o stwierdzenie, że obecnie, rynek ten powinien stanowić choć część, dobrze zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Biorąc pod uwagę sztywnie określoną podaż Bitcoina, jak również rosnącą liczbę zastosowań pozostałych kryptowalut można bowiem podejrzewać, że wycena tego rynku będzie nadal rosnąć. Jak inwestować w Bitcoin? 

Inwestowanie w Bitcoin na giełdzie kryptowalut

Wykorzystanie wyspecjalizowanych giełd kryptowalut do zakupu Bitcoina wciąż pozostaje jednym z najbardziej popularnych sposobów na uzyskanie ekspozycji na cyfrowe waluty. W swoim założeniu, giełdy kryptowalut nie różnią się od giełd tradycyjnych - Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie czy New York Stock Exchange w Nowym Jorku. Jedną z najwidoczniejszych różnic pomiędzy nimi jest fakt siedmiodniowego tygodnia handlowego jakim charakteryzuje się rynek kryptowalut. Zakładając, że nie przydarzy się awaria samej giełdy kryptowalut - inwestowanie w Bitcoin za jej pośrednictwem możliwe jest przez całą dobę, siedem dni w tygodniu. 

Inwestując w Bitcoin za pośrednictwem giełdy kryptowalut należy jednak pamiętać, że tylko część z nich jest odpowiednio regulowana. Jednak nawet to nie chroni inwestorów przed ewentualnym oszustwem i kradzieżą środków gdyż wiele z popularnych giełd kryptowalut padło ofiarą ataku hackerów i/lub zbankrutowało. Najgłośniejszym takim przypadkiem było bankructwo Mt. Gox - japońskiej giełdy kryptowalut, która w latach 2013-2014 odpowiadała za około 70% wszystkich transakcji na Bitcoinie. W Polsce również doszło do upadku znanej i cenionej w środowisku giełdy kryptowalut, gdy w połowie 2019 roku Bitmarket.pl poinformowało o “problemach z płynnością”. Takie przypadki wyłącznie potwierdzają, jak wielką wagę stanowi bezpieczeństwo w handlu kryptowalutami. Dlatego tak ważny jest sposób w jaki przechowujemy swoje kryptowaluty - służą temu specjalne portfele. Więcej na ten temat można przeczytać w artykule “Bitcoin - jak zacząć”. 

Inwestowanie w Bitcoin za pomocą CFD

Kontrakty różnic kursowych to instrumenty pochodne pozwalające uzyskać ekspozycję na dane aktywo, bez konieczności jego zakupu. W przypadku kontraktów CFD nie jesteś właścicielem instrumentu, na którym dokonujesz transakcji, tylko spekulujesz na jego cenie. Dodatkowo, CFD jest produktem lewarowanym co oznacza, że nawet przy stosunkowo małej ilości środków na rachunku, można osiągnąć dużo większą ekspozycję rynkową co w efekcie może przynieść równie duże zyski. Jednak nie bez przyczyny dźwignia finansowa często porównywana jest do miecza obusiecznego. W przypadku błędnej analizy i zajęcia pozycji przeciwnej do aktualnej sytuacji na rynku, ewentualne straty również zostaną zwielokrotnione. Więcej na temat samych CFD przeczytasz w tym artykule

Kontrakty CFD są idealnym wyborem dla osób spekulujących na cenie Bitcoina i innych kryptowalut lub dla tych, którzy pragną zainwestować w Bitcoin bez konieczności tworzenia portfeli kryptowalutowych czy rejestracji na wyspecjalizowanej giełdzie. Jak proste jest inwestowanie w Bitcoin za pomocą CFD? 

Pełną ofertę CFD na kryptowaluty w XTB można sprawdzić tutaj, lub logując się na platformie xStation 5 i wybierając zakładkę CRT w oknie Market Watch. 

Jak inwestować w Bitcoin - okno Market Watch dostępne na platformie xStation 5Okno Market Watch na platformie xStation 5 dostarcza najważniejszych informacji na temat wybranego aktywa - cenę kupna, cenę sprzedaży, spread czy głębokość rynku.

Wykorzystanie okna Market Watch jest najprostszą metodą szybkiego zakupu lub krótkiej sprzedaży CFD na Bitcoin. Niemniej jednak, w celu poprawnego wyznaczenia poziomu wejścia oraz zleceń obronnych warto wykorzystać okno Wykresu. Nieocenioną pomocą w inwestowaniu mogą okazać się również rozbudowane narzędzia analizy technicznej, które również można znaleźć na platformie xStation 5.

Jak inwestować w Bitcoin - przykład zastosowania analizy technicznej na wykresie BitcoinaNależy pamiętać, że informacje i badania oparte o historyczne dane lub wyniki nie gwarantują zysków w przyszłości.

Inwestowanie w Bitcoin za pomocą CFD nie różni się od inwestowania w akcje, surowce czy indeksy. Należy jednak pamiętać o specyfice rynku kryptowalut. Bitcoin, Ethereum czy inne kryptowaluty charakteryzują się wysoką zmiennością. Wykorzystując kontrakty różnic kursowych należy o tym pamiętać, ponieważ wysoka zmienność oraz obecna w przypadku CFD dźwignia finansowa może doprowadzić zarówno do spektakularnych zysków jak i głębokich strat na rachunku. 

Pośrednie inwestowanie w Bitcoin

Inwestowanie w Bitcoin za pomocą CFD czy za pośrednictwem wyspecjalizowanej giełdy kryptowalut z pewnością jest wystarczające by uzyskać ekspozycję na rynek kryptowalut. Jednak, ten sam efekt można uzyskać w sposób pośredni - inwestując w spółki, które silnie powiązane są z cyfrowymi walutami. 

Inwestycja w akcje giełdy kryptowalut lub spółki odpowiedzialnej za stworzenie aplikacji w której możliwe jest bezpieczne przechowywanie Bitcoina? To możliwe dzięki szerokiej ofercie XTB - wśród tysięcy dostępnych spółek, można znaleźć takie, które są mniej lub bardziej skorelowane z rynkiem kryptowalut. Jakie spółki warto sprawdzić, jeżeli chcemy uzyskać pośrednią ekspozycję na Bitcoina

  • Coinbase - to jedna z najbardziej rozpoznawalnych giełd kryptowalut na świecie. Akcje giganta trafiły do publicznego obrotu na parkiecie Nasdaq w kwietniu 2021 roku. Na początku sierpnia spółka poinformowała w raporcie o przychodach rzędu 2,03 mld dolarów. Zyski netto Coinbase przekroczyły w tym samym czasie kwotę 1,6 mld USD. Wyniki te mogą wprawiać w osłupienie i są kolejnym potwierdzeniem zmieniających się trendów. Akcje Coinbase można znaleźć na platformie xStation 5 pod tickerem COIN.US.
  • Square - to spółka odpowiedzialna za stworzenie Cash App - aplikacji pozwalającej na zakup, sprzedaż, transfer i bezpieczne przechowywanie kryptowalut. W swoim raporcie za drugi kwartał 2021 roku, Square poinformowało o potrojenie przychodów do poziomu 2,72 mld USD. Zysk netto spółki wzrósł w tym czasie do 55 mln USD z zaledwie 17 mln USD raportowanych przed rokiem. Spółka nie tylko zyskała na sporym wzroście wyceny Bitcoina w 2021 roku, ale również dzięki postępującemu wzrostowi liczby aktywnych użytkowników. Akcje Coinbase można znaleźć na platformie xStation 5 pod tickerem SQ.US.
  • Marathon Digital Holdings - to spółka zajmująca się procesem wydobywania (“kopania”) nowych Bitcoinów. W sierpniu 2021 roku Marathon poinformowało o zakupie 30 000 nowych, wyspecjalizowanych koparek kryptowalut za kwotę niemal 121 mln USD. Zakup ten z pewnością przełoży się na zauważalny wzrost całkowitej mocy obliczeniowej jaką dysponuje spółka, przez co Marathon Digital Holdings ma szanse stać się jedną z największych kopalni Bitcoinów na świecie. Jeszcze w połowie 2021 roku spółka wydobywała średnio 654 BTC na kwartał. Akcje Marathon Digital Holdings można znaleźć na platformie xStation 5 pod tickerem MARA.US.
  • Riot Blockchain - podobnie jak Marathon Digital Holdings, Riot Blockchain zajmuje się wydobywaniem nowych Bitcoinów. Celem spółki jest stanie się największą kopalnią BTC w Ameryce Północnej. Tylko w lipcu 2021 roku Riot wydobyło 444 BTC, co jest wartością o 771% wyższą niż raportowana przed rokiem. Podobnie jak Marathon Digital Holdings, również i Riot Blockchain reinwestuje wolne przepływy w nowe koparki kryptowalut. Akcje Riot Blockchain można znaleźć na platformie xStation 5 pod tickerem RIOT.US.

Cykl cenowy Bitcoina

Inwestując w Bitcoina nie rzadko można natknąć się na opinie, iż najstarsza z kryptowalut podatna jest na zachowanie pewnego cyklu. Rzeczywiście, w samej istocie Bitcoina ten cykl się pojawia - mamy tu na myśli halving. Posługując się definicją, którą można znaleźć w Słowniczku Bitcoina: Halving to moment zmniejszenia o połowę wysokości nagrody dla górników Bitcoina. Halving odbywa się automatycznie po dopisaniu do łańcuchu bloków Bitcoina kolejnych 210 000 bloków, co ma miejsce raz na około cztery lata.

Cykl zmienności na Bitcoinie często przypomina silne ożywienie, a następnie recesję gospodarczą. Cena bardzo silnie i praktycznie nieprzerwanie rośnie do momentu w którym pojawią się negatywne informacje lub nie ma już większej ilości kupujących. Wówczas, posiadacze Bitcoina lub innych kryptowalut decydują się na wyjście z rynku i ze względu na jego ograniczoną płynność muszą coraz bardziej obniżać ceny sprzedaży, co często prowadzi do kilkunasto lub nawet kilkudziesięcio procentowych spadków. Po fali wyprzedaży przychodzi fala marazmu, która w przypadku rynku kryptowalut może trwać od kilku do nawet kilkudziesięciu miesięcy.

Jak inwestować w Bitcoin - cykle cenowe związane są z procesem halvingu BitcoinaNależy pamiętać, że informacje i badania oparte o historyczne dane lub wyniki nie gwarantują zysków w przyszłości.

Powyżej widzimy tygodniowy wykres Bitcoina z nałożonymi pionowymi liniami, znaczącymi dwa ostatnie halvingi BTC. Jeżeli kluczowa reguła analizy technicznej brzmiąca “historia lubi się powtarzać” jest prawdziwa, to można założyć, że szczyt na wykresie Bitcoina w aktualnym cyklu już został utworzony. 

W poprzednim cyklu, rozpoczętym jeszcze w 2016 roku, szczyt został utworzony w 17 miesięcy po halvingu. W aktualnym cyklu, szczyt w rejonie 64 tys. USD został utworzony w zaledwie 11 miesięcy po ostatnim halvingu, a siedemnasty miesiąc cyklu wypada na początku października 2021 roku. Fakt, iż Bitcoin nie był w stanie utworzyć nowego szczytu może wskazywać na możliwość pojawienia się rynku niedźwiedzia lub przynajmniej szerszej konsolidacji. 

Inwestowanie w Bitcoin - wady i zalety

Biorąc pod uwagę fakt, jak dynamicznie wzrosła wycena Bitcoina od momentu ostatniego halvingu - trudno jest obojętnie przejść obok tego rynku. Coraz więcej osób próbuje znaleźć odpowiedź na pytanie jak inwestować w Bitcoin i mamy nadzieję, że ten artykuł odpowiedział na to pytanie. Pragnąc jednak podsumować kwestię inwestowania w Bitcoin przygotowaliśmy kilka argumentów, które można uznać za wady i zalety rynku kryptowalut. 

Zalety inwestowania w Bitcoin

  • Dywersyfikacja ryzyka - rynek kryptowalut jest słabo skorelowany z klasycznymi aktywami takimi jak indeksy giełdowe, waluty czy surowce. Inwestowanie w Bitcoin pozwala na zdywersyfikowanie portfela każdego inwestora, a przez to - obniżenie jego ogólnego poziomu ryzyka. 
  • Rosnąca popularność - ciężko sobie wyobrazić osobę, która do tej pory nie słyszała jeszcze o Bitcoinie. Rosnąca popularność BTC jak i całego rynku kryptowalut przekłada się na wzrost kapitalizacji całego rynku. Istnieje wyraźna korelacja pomiędzy wzrostem wyceny Bitcoina, a popularnością wyszukiwania frazy “Bitcoin” w wyszukiwarce Google. Im droższy jest Bitcoin, tym więcej osób chce go kupić w nadziei na szybkie zyski. 
  • Potencjalnie wysoka stopa zwrotu - tylko w tym roku cena Bitcoina wzrosła o nieco ponad 33%. Wystarczy jednak cofnąć się pamięcią o kilka lat wstecz by zorientować się, że krótko po halvingu w 2016 roku cena BTC wynosiła niecałe 700 USD. Wielu posiadaczy Bitcoina liczy na kontynuację tego imponującego trendu wzrostowego również w kolejnych latach. 

Wady inwestowania w Bitcoin

  • Zmienność i niestabilność rynku - niestety, wysokie stopy zwrotu wymagają również wysokiej zmienności, a ta potrafi mocno dać się we znaki. Inwestując w Bitcoin, czy w jakąkolwiek inną kryptowalutę musimy być przygotowani na nagłe zmiany ceny o kilka, kilkanaście lub nawet kilkadziesiąt procent w trakcie dnia. Inwestorzy, którzy zakupili Bitcoina pod koniec 2017 roku mogli sprzedać go z zyskiem dopiero pod koniec 2020 roku! Inwestując w Bitcoin z całą pewnością należy liczyć się ze sporą zmiennością.
  • Podatność na spekulacje i oszustwa - niemal zupełna anonimowość oraz brak jakichkolwiek podmiotów regulujących rynek kryptowalut powodują, że jest on dość podatny na wszelkiego rodzaju manipulacje ceną i/lub oszustwa. Takie ryzyko praktycznie nie istnieje w przypadku handlu CFD. XTB jest domem maklerskim regulowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego - więcej na ten temat można znaleźć w tym artykule. 
  • Bezpieczeństwo środków - rynek kryptowalut jest wciąż bardzo młody i dynamicznie się rozwija. Z tego też powodu, regulatorzy wciąż mają problem z odpowiednim dostosowaniem przepisów i objęciem inwestorów należytą ochroną. Niestety, fakt ten często wykorzystywany jest przez przestępców, którzy różnymi sposobami (często wykorzystując ludzką naiwność) dokonują kradzieży środków. Ze względu na specyfikę rynku kryptowalut - rzadko zdarza się, by utracone środki zostały odzyskane.

Niniejszy materiał stanowi publikację handlową w rozumieniu art. 24 ust. 3 Dyrektywy Parlamentu Europejskiego Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniająca dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (MIFID II). Publikacja handlowa nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylające dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE oraz Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) nr 2016/958 z dnia 9 marca 2016 r. uzupełniającego rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących środków technicznych do celów obiektywnej prezentacji rekomendacji inwestycyjnych lub innych informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną oraz ujawniania interesów partykularnych lub wskazań konfliktów interesów lub jakiejkolwiek innej porady, w tym w zakresie doradztwa inwestycyjnego, w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. Dz. U. 2019, poz. 875 z póź. zm.). Publikacja handlowa sporządzona jest z zachowaniem najwyższej staranności, obiektywizmu, przedstawia stan faktyczny znany autorowi na datę sporządzenia i pozbawiona jest wszelkich elementów ocennych. Publikacja handlowa sporządzana jest bez uwzględnienia potrzeb klienta, jego indywidualnej sytuacji finansowej oraz nie prezentuje w żaden sposób jakiejkolwiek strategii inwestycyjnej. Publikacja handlowa nie stanowi oferty sprzedaży, oferowania, subskrypcji, zaproszenia do nabycia, reklamy, promocji jakichkolwiek instrumentów finansowych. X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. nie ponosi odpowiedzialności za działania lub zaniechania klienta, w tym w szczególności za nabywanie lub zbywanie instrumentów finansowych podjęte na podstawie informacji zawartych w niniejszej publikacji handlowej. W przypadku, w którym publikacja handlowa zawiera jakiekolwiek informacje odnośnie jakichkolwiek wyników dotyczących instrumentów finansowych w niej wskazanych, nie stanowią one jakiejkolwiek gwarancji lub prognozy odnośnie wyników w przyszłości.