Investir em prata é uma das tendências mais populares do mercado. A prata combina as características únicas de um investimento de longo prazo com volatilidade de preços e potencial especulativo.
Investir em prata é uma das tendências mais populares do mercado. A prata combina as características únicas de um investimento de longo prazo com volatilidade de preços e potencial especulativo.
Os investimentos em prata e outros metais preciosos são considerados seguros por investidores em todo o mundo e mantêm grande popularidade atualmente. A prata é um ativo atraente para day traders, especuladores e investidores, sendo um dos metais preciosos mais negociados globalmente.
Este artigo oferece uma visão geral dos princípios básicos da negociação de prata e ajudará a compreender melhor como investir neste metal precioso.
Por que investir em prata?
A prata é uma das matérias-primas mais utilizadas no mundo. É essencial na produção de computadores, laptops e telemóveis, graças à sua elevada maleabilidade, bem como em filtros de água, espelhos, baterias e equipamentos médicos, uma vez que possui propriedades antibacterianas. A prata tem milhares de aplicações e, atualmente, não existem alternativas conhecidas que possam substituí-la, o que pode tornar o investimento em prata atrativo.
Preço da prata e fatores de valorização
Os preços da prata são influenciados pelas flutuações da oferta e da procura deste metal precioso. A prata é amplamente utilizada em várias áreas, como a saúde, a eletrónica, a energia, a joalharia e a indústria automóvel, sendo especialmente relevante para a atividade industrial. Como resultado, a evolução de setores específicos pode levar a um aumento ou diminuição da procura por prata, influenciando diretamente o seu preço.
Um fator particularmente relevante é a baixa elasticidade do seu preço: para produzir um laptop ou um telemóvel é sempre necessária uma determinada quantidade de prata.
Mesmo que o preço da prata aumente significativamente no futuro, os fabricantes continuarão a precisar da mesma quantidade do metal, o que faz com que a procura se mantenha estável ou até aumente. Além disso, os baixos níveis de stock de prata podem levar os fabricantes de eletrónica a competir entre si, pressionando o preço em alta.
💡A prata e ouro são os metais que estão a desparecer mais rápido.
De acordo com o Serviço Geológico dos Estados Unidos, no ritmo atual de extração, a prata pode acabar em menos de 25 anos. A maior parte da prata é usada irrevogavelmente. É por isso que o comércio de prata pode ser cada vez mais popular no futuro e atrair investidores e especuladores.
Formas de investir e negociar prata
Investir ou negociar prata são duas abordagens distintas, cada uma com características próprias.
Investimento em prata (ETFs, ações e físico) vs trading
O investimento em prata permite adquirir ETFs, ações de empresas de mineração, barras físicas ou outros ativos que conferem ao investidor a propriedade do metal subjacente. Neste caso, o foco é a valorização do ativo a longo prazo e a posse direta ou indireta da prata.
Já a negociação de prata é especulativa e concentra-se apenas nas flutuações do preço do metal. É possível operar através de CFDs (contratos por diferenças), que permitem lucrar com a variação do preço sem precisar possuir a prata fisicamente, utilizando ainda a alavancagem financeira para aumentar a exposição ao mercado.
Comprar prata física vs negociar prata online
Tradicionalmente, investir em prata significava comprar barras ou moedas físicas. No entanto, os custos de armazenamento e seguro, as altas comissões, o grande spread e os riscos de transporte ou falsificação tornaram este método menos popular. Além disso, vender prata física exige encontrar um comprador, o que reduz a flexibilidade do investimento.
O trading de prata online é uma alternativa moderna e cada vez mais popular. Com ETFs, ações de empresas de mineração, certificados lastreados em prata ou CFDs, o investidor não precisa armazenar o metal fisicamente. Este tipo de investimento é mais barato, possui maior liquidez e permite fechar posições rapidamente, tornando-se a forma mais prática e eficiente de negociar prata atualmente.
Negociar CFDs de prata
Este tipo de negociação destina-se a traders e especuladores conscientes do risco. A negociação de CFDs sobre a prata oferece as vantagens de ter baixas taxas e comissões, spread muito baixo e possibilidade de usar alavancagem financeira.
Com a alavancagem, é possível abrir posições maiores usando apenas uma fração do montante total. Por exemplo, uma alavancagem de 1:10 permite negociar um contrato de 10.000 USD utilizando apenas 1.000 USD. Essa opção é ideal para investidores de alto risco e day traders, já que a alavancagem aumenta tanto o potencial de lucro quanto o de perda, caso o mercado se mova contra o investidor.
O preço spot da prata indica o valor atual do metal, que poderia ser trocado e entregue fisicamente. Com os CFDs, é possível obter exposição ao preço spot sem precisar possuir prata física. Além disso, a negociação de CFDs permite abrir posições curtas, lucrando quando os preços caem, o que possibilita a aplicação de diversas estratégias durante as sessões de trading.
A plataforma da XTB disponibiliza também vários indicadores, como o RSI (Índice de Força Relativa) e os níveis de Fibonacci, para tornar a sua negociação de prata mais eficiente e estratégica.
Ações e ETFs de prata
Ações de empresas de mineração
Uma maneira de investir em prata é comprar ações de empresas de mineração de prata. Nesse caso, os investidores ganham exposição ao mercado de ações de empresas relacionadas à mineração de prata, como a Silvercorp Metals (SVM.US), a Hecla Mining Company (HL.US) ou a Endeavor Silver Corp (EXK.US) da NYSE.
Os produtores de prata estão fortemente dependentes do preço de mercado da prata. Quando os preços da prata sobem, as perspectivas para essas empresas geralmente são boas porque o desempenho financeiro dessas empresas também deve aumentar. As ações dessas empresas são altamente voláteis, mas podem dar uma taxa de retorno muito maior do que o preço da própria matéria-prima. Portanto, há uma correlação positiva significativa entre os preços da prata e algumas empresas de mineração.
Vale a pena notar que as empresas de mineração também podem pagar dividendos, o que é uma enorme vantagem sobre o investimento direto em metais preciosos. Esse fator pode ser particularmente importante para investidores de dividendos a longo prazo e sugere que, em alguns casos, a compra de ações de empresas de mineração pode constituir uma forma mais inteligente de negociar em prata.
ETFs de prata
O investimento em prata através da compra de fundos negociados em bolsa (ETFs), permite diversificar o seu portfólio e permite seguir o preço das barras de prata ou o preço de um grupo de empresas dentro da indústria de prata. A negociação de ETFs de prata oferece uma exposição mais ampla do que aquela que obteria através da compra de ações singulares.
Este tipo de negociação em prata é mais equilibrado e também oferece a oportunidade de receber dividendos através da distribuição dos ETFs ou da compra de ETFs de acumulação e criar carteiras diversificadas com menor risco, mas também com menor potencial de crescimento.
Melhor altura para negociar prata
Muitos traders de prata perguntam qual é o melhor momento para investir neste metal. O investimento em prata é frequentemente comparado ao investimento em ouro, conhecido como um “porto seguro”, ou seja, um ativo relativamente estável em tempos de crise financeira ou recessão. No entanto, a prata é mais volátil que o ouro e, embora exista uma correlação entre ambos os metais preciosos, esta nem sempre se verifica.
A prata tende a ganhar popularidade em períodos de alta inflação, pois a inflação preocupa os investidores quanto à erosão do valor do dinheiro. Nesses momentos, procuram ativos sólidos e conhecidos, cuja procura provavelmente aumentará no futuro.
Na natureza, existem apenas 16 vezes mais prata do que ouro, mas, ao mesmo tempo, a prata custa cerca de 75 vezes menos que o ouro por onça. Isso indica que a prata pode estar subvalorizada, sendo a sua escassez um dos principais fatores que impulsionam o preço. Além disso, a prata possui milhares de aplicações na indústria e em outros setores, algo que o ouro não oferece.
A prata é um ativo valorizado tanto por investidores de longo prazo quanto por especuladores dispostos a assumir riscos. Investir em prata pode ajudar a construir um portfólio mais equilibrado e diversificado.
Relação com yields dos EUA
Um fator importante a considerar na negociação e no investimento em prata é a relação entre o metal e as yields dos EUA, que se tornou relevante após a crise financeira global. Quando os investidores compram títulos do governo norte-americano (US Treasuries), as yields tendem a cair, o que pode ser um sinal positivo para os preços da prata e do ouro.
Por outro lado, quando os investidores vendem esses títulos, as yields sobem, pressionando negativamente os preços dos metais preciosos. Os especuladores devem acompanhar esta correlação para identificar os melhores momentos para negociar prata.
Os preços da prata tendem a ter um potencial de crescimento maior que o ouro, embora sejam também mais voláteis. Essa combinação torna a prata especialmente atraente para especuladores, fundos de investimento e investidores de retalho. O metal continua a ter um futuro promissor, mantendo a relevância que já demonstrava há mais de 4.500 anos.
Horário de negociação da prata
O horário de negociação da prata é uma informação importante, sobretudo para day traders.
O mercado de ouro e prata funciona 23 horas por dia, das 18h ET de domingo às 17h ET de sexta-feira, com um fechamento diário das 17h às 18h ET.
Além disso, a negociação segue os feriados da CME. Durante o período em que o mercado está fechado, o preço spot permanece estático; nos demais momentos, os preços flutuam continuamente.
O melhor momento para negociar prata é durante períodos de maior liquidez, quando a volatilidade do mercado é mais intensa. Os preços podem ser influenciados por notícias políticas, empresariais ou econômicas locais e internacionais. Já para investidores de longo prazo, a volatilidade diária tem menor relevância, sendo mais importante focar no valor do ativo ao longo do tempo.
Breve história da negociação da prata
A negociação da prata remonta a mais de 4.500 anos. Na Antiguidade, civilizações como os egípcios e os fenícios já valorizavam este metal precioso, utilizando-o como meio de troca e instrumento de riqueza no comércio do Mediterrâneo. No século V a.C., a descoberta de grandes jazidas perto de Atenas impulsionou o crescimento económico da região e consolidou a prata como base monetária.
Ao longo da história, a prata esteve intimamente ligada à evolução das moedas. Desde as moedas de prata “sterling” cunhadas pelos anglo-saxões até aos táleres europeus, que deram origem ao nome do dólar, este metal teve um papel central no desenvolvimento dos sistemas financeiros modernos.
Com a descoberta de grandes depósitos na América e, mais tarde, do Comstock Lode nos Estados Unidos no século XIX, a prata tornou-se um ativo globalmente negociado e passou a ser fortemente regulamentada. Ainda hoje, a prata mantém um papel relevante como reserva de valor e ativo financeiro, continuando a atrair investidores e traders em todo o mundo.
FAQ
Investir em prata é considerado relativamente seguro, especialmente a longo prazo, pois é um ativo tangível e valorizado mundialmente. No entanto, como qualquer investimento, envolve riscos, especialmente em negociações de curto prazo ou com instrumentos alavancados, como CFDs.
Os CFDs (Contratos por Diferenças) permitem lucrar com a variação do preço da prata sem possuir o metal fisicamente. É possível abrir posições longas (comprar) ou curtas (vender), usando alavancagem financeira para aumentar a exposição ao mercado. Isso aumenta o potencial de lucro, mas também o risco de perda.
Comprar prata física envolve barras ou moedas, mas tem custos de armazenamento, seguro, risco de falsificação e baixa liquidez. O trading online, através de ETFs, ações de mineração ou CFDs, é mais prático, barato, flexível e permite fechar posições rapidamente, sendo a forma mais popular atualmente. É possível investir em prata online através da XTB.
Sim. A prata é um recurso finito e, de acordo com estimativas do Serviço Geológico dos EUA, poderá se esgotar em menos de 25 anos se a extração continuar no ritmo atual. Além disso, a maior parte é usada de forma irrevogável na indústria, o que pode aumentar a procura e valorizar o metal no futuro.
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