Prečo nie sú vložené prostriedky úplne zainvestované a časť zostáva ako hotovostná rezerva?

V novej verzii systému sa pozície otvárajú až do výšky 99 % hodnoty pri ETF fondoch a 97 % hodnoty pri akciách. Malá hotovostná rezerva je naďalej zachovaná z technických dôvodov a tiež na zabezpečenie plynulého zaúčtovania napríklad prijatých dividend. V novom zjednodušenom rozhraní je táto rezerva zobrazená v samostatnom a prehľadnom riadku, aby nedochádzalo k nejasnostiam. Ďalším dôvodom môže byť situácia, keď ste v rámci plánu typu Vytvoriť vlastný (DIY) vybrali nástroj bez podpory frakčného práva, čo zvyšuje minimálnu sumu potrebnú na nákup, alebo ste pri nastavení prevodu nepotvrdili automatickú investíciu.

Ako zmeniť menu Investičného plánu?

Mena plánu je pevne prepojená s menou Vášho hlavného investičného účtu v XTB. Po vytvorení plánu už nie je možné zmeniť jeho menu. Na jednom účte však môžete bezplatne vytvoriť až 10 rôznych Investičných plánov.

Môžem upraviť zloženie Hotových plánov (Ready-Made) alebo Sektorových plánov (Sector)?

Nie. Aby bola zachovaná maximálna jednoduchosť a zároveň dodržané vopred stanovené rizikové stratégie, nie je možné Hotové plány ani Sektorové plány ručne upravovať. Ak chcete mať úplnú kontrolu nad pomerom jednotlivých aktív a vyberať vlastné nástroje, zvoľte možnosť „Vytvoriť vlastný“ (Do-It-Yourself).

Ako sa aktualizujú Sektorové plány?

Zloženie Sektorových plánov vychádza z najväčších spoločností v danom odvetví podľa trhovej kapitalizácie. Keďže sa situácia na finančných trhoch neustále mení, raz za štvrťrok sa v aplikácii zobrazí upozornenie s možnosťou vykonať voliteľnú aktualizáciu plánu. Vďaka tomu je možné portfólio automaticky prispôsobiť aktuálnym lídrom daného sektora.

Môžem previesť pozície (akcie/ETF) priamo z Investičného plánu na účet u iného brokera alebo na hlavný účet XTB?

Nie, prevod jednotlivých pozícií priamo z plánu do iných systémov alebo k iným obchodníkom s cennými papiermi nie je podporovaný. Ak chcete získať prístup k hotovosti alebo zmeniť spôsob investovania, je potrebné pozície v danom pláne uzavrieť (predať).

Čo sa stane s dividendami, ak uzavriem daný Investičný plán?

Ak spoločnosť alebo ETF z už uzavretého plánu vyplatí dividendu, prostriedky budú pripísané na účet prepojený s týmto plánom. Náš operačný tím zabezpečí, aby sa tieto prostriedky následne dostali na správne miesto. Usilujeme sa o úplnú automatizáciu tohto procesu.

Ako zistiť podrobnosti a množstvo držaných aktív?

Vo verzii 2.0 sme zjednodušili rozhranie a odstránili záložku „Podrobnosti“ (Details), aby bola aplikácia prehľadnejšia. Všetky informácie o množstve nakúpených ETF fondov a akcií nájdete v mobilnej aplikácii po otvorení nastavení svojho profilu a prechode do sekcie Prehľad kapitálových aktív.

Informácie týkajúce sa Investičných plánov sú dostupné aj v nasledujúcom videu.