Prečo nie sú moje vložené prostriedky investované v plnej výške a časť z nich zostáva ako hotovostná rezerva?

V novej verzii systému sa príkazy na nákup ETF realizujú do výšky 99 % celkovej hodnoty vkladu a pri akciách do výšky 97 %. Zostávajúcich 1 až 3 % sa zámerne ponecháva ako hotovostná rezerva.

Táto rezerva chráni Vaše príkazy pred zamietnutím v dôsledku náhlych zmien trhovej ceny v momente realizácie a zároveň zabezpečuje plynulé technické spracovanie, napríklad pri pripisovaní dividend. V novom rozhraní je táto rezerva zobrazená v samostatnom riadku, aby nedochádzalo k nejasnostiam.

Medzi ďalšie možné dôvody patria:

• Výber nástroja bez podpory frakčných podielov v DIY pláne, čo zvyšuje minimálnu výšku investície.

• Nepriradené váhy jednotlivých nástrojov (ak súčet váh v DIY pláne nie je 100 %).

• Nepotvrdenie nastavenia automatického investovania pri nastavovaní bankového prevodu.

Čo sa stane, ak súčet váh nástrojov v mojom pláne nie je 100 %?

Ak súčet váh vo Vašej vlastnej štruktúre plánu nie je 100 %, nepridelená časť prostriedkov zostane na účte plánu ako neinvestovaná hotovosť.

Ak chcete investovať celú sumu, jednoducho upravte svoj plán tak, aby súčet váh všetkých vybraných nástrojov predstavoval presne 100 %.

Kedy sa realizujú automatické investície?

Prostriedky prevedené prostredníctvom funkcie automatického investovania sa zvyčajne spracúvajú a investujú na trhu medzi 9:00 a 12:00 miestneho času.

Upozorňujeme, že čas realizácie jednotlivých zložiek sa môže líšiť v závislosti od času otvorenia konkrétnych európskych alebo amerických búrz.

Sú dividendy z ETF a akcií v mojom pláne automaticky reinvestované?

Záleží na type aktíva:

• Akumulačné ETF: Dividendy sú automaticky reinvestované v rámci fondu jeho správcom.

• Distribučné ETF a akcie: Dividendy sú pripísané ako voľná hotovosť na účet Vášho plánu. Nie sú automaticky reinvestované spolu s ďalšími vkladmi. Investovať ich môžete až po manuálnom vykonaní rebalansovania. Prípadne môžete tieto prostriedky previesť späť na svoj hlavný účet.

Prečo je minimálna výška vkladu do môjho plánu taká vysoká alebo prečo sa náhle zvýšila?

Minimálna výška vkladu do plánu predstavuje súčet minimálnych súm potrebných na nákup každého vybraného nástroja podľa Vami nastavených percentuálnych váh.

Ak Váš plán obsahuje nástroj, ktorý nepodporuje frakčné podiely, celkový minimálny vklad musí byť dostatočne vysoký na to, aby jeho pridelená časť pokryla nákup aspoň jednej celej akcie/jednotky.

Príklad: Ak ETF stojí 50 USD a jeho podiel v pláne je nastavený na 5 %, minimálny vklad do celého plánu bude 1 000 USD, pretože 5 % z 1 000 USD je 50 USD.

Ako minimálnu výšku vkladu znížiť: Zvýšte percentuálnu váhu daného nástroja alebo ho nahraďte aktívom, ktoré podporuje frakčné podiely.

Ako môžem zmeniť menu svojho Investičného plánu?

Mena plánu je pevne prepojená s menou Vášho hlavného investičného účtu XTB. Po vytvorení plánu už nie je možné jeho menu zmeniť.

Na jednom účte si však môžete bezplatne vytvoriť až 10 rôznych plánov.

Ako funguje rebalansovanie? Musím ho vykonávať?

Rebalansovanie v aplikácii XTB sa vykonáva výhradne na požiadanie – kliknutím na tlačidlo rebalansovania v aplikácii – alebo Vám môže byť navrhnuté po úprave zloženia plánu.

Systém nevykonáva automatické pravidelné rebalansovanie vo Vašom mene.

Odstránil/a som nástroj zo svojho Investičného plánu, ale jeho pozície neboli predané. Prečo?

Odstránením nástroja zo zloženia plánu sa jeho cieľová váha nastaví na 0 %. Neznamená to však automatický predaj už existujúcich pozícií.

Ak chcete odstránené aktívum predať a výnos z predaja rozdeliť medzi zostávajúce nástroje, po uložení zmien je potrebné vykonať rebalansovanie.

Ako nové vklady ovplyvňujú pomer jednotlivých nástrojov v mojom pláne?

Každý nový vklad sa rozdelí presne podľa nastavených cieľových percentuálnych váh (napr. 25 % medzi 4 nástroje), bez ohľadu na to, ako zmeny trhových cien ovplyvnili aktuálnu hodnotu Vašich existujúcich pozícií.

Ako môžem uzavrieť jednu pozíciu v rámci plánu a vybrať tieto prostriedky?

Priamy predaj jedného nástroja z viacaktívového plánu nie je podporovaný.

V DIY plánoch môžete upraviť percentuálne váhy zostávajúcich nástrojov tak, aby ich súčet predstavoval 100 %, a následne vykonať rebalansovanie.

Ak chcete vybrať všetky prostriedky z plánu, môžete v aplikácii uzavrieť celý plán. Všetky pozície budú predané a po dokončení realizácie budú výnosy prevedené na Váš hlavný obchodný účet.

Môžem priamo prevádzať pozície alebo prostriedky medzi mojím plánom a hlavným účtom alebo iným brokerom?

Nie. Priamy prevod otvorených pozícií alebo hotovosti medzi investičnými plánmi a Vaším hlavným účtom XTB ani medzi XTB a externým brokerom nie je podporovaný.

Ak chcete získať prístup k hotovosti alebo presunúť svoje investície, musíte pozície v rámci plánu uzavrieť (predať).

Môžem previesť svoje existujúce akcie alebo ETF z hlavného účtu XTB do Investičného plánu?

V súčasnosti nie je možné priamo previesť už zakúpené akcie alebo ETF z Vášho hlavného účtu ani od iného brokera do Investičného plánu.

Môžem upravovať zloženie Hotových alebo Sektorových plánov?

Nie. Hotové a Sektorové plány nie je možné manuálne upravovať. Cieľom je zachovať ich jednoduchosť a dodržať vopred stanovené rizikové stratégie.

Ak chcete mať úplnú kontrolu nad rozdelením investície a možnosť vyberať konkrétne nástroje, zvoľte si možnosť „Do-It-Yourself“ (DIY).

Ako sa aktualizujú Sektorové plány?

Zloženie Sektorových plánov je založené na najväčších spoločnostiach v danom odvetví podľa trhovej kapitalizácie.

Keďže sa situácia na trhu mení, raz za štvrťrok dostanete v aplikácii upozornenie s možnosťou aktualizovať svoj plán a automaticky ho zosúladiť s aktuálnymi lídrami daného sektora.

Čo sa stane s dividendami po uzavretí Investičného plánu?

Ak spoločnosť alebo ETF, ktoré boli súčasťou uzavretého plánu, vyplatí dividendu, tieto prostriedky budú pripísané na účet prepojený s daným plánom.

Náš operačný tím zabezpečí, aby sa tieto prostriedky následne dostali na správne miesto. Zároveň pracujeme na úplnej automatizácii tohto procesu.

Ako môžem skontrolovať podrobnosti a množstvo svojich aktív?

Vo verzii 2.0 sme zjednodušili rozhranie a odstránili kartu „Podrobnosti“, aby bola aplikácia prehľadnejšia a jednoduchšia na používanie.

Všetky informácie o množstve zakúpených ETF a akcií nájdete v mobilnej aplikácii v nastaveniach svojho profilu v sekcii „Prehľad kapitálových aktív“.