Proces vysporiadania účtu v prípade úmrtia Klienta

Po obdržaní dôveryhodnej informácie o úmrtí Klienta (napr. sken úmrtného listu alebo skrátený výpis z úmrtného listu) je spoločnosť XTB povinná začať dedičské konanie. Informácie poskytnuté telefonicky alebo e-mailom tretími osobami nie sú postačujúce.

Čo sa stane po obdržaní úmrtného listu?

• Zmluva s Klientom zaniká.

• Všetky otvorené pozície (CFD, ETF) budú uzavreté do 2 pracovných dní od obdržania dokumentu.

• V prípade akcií má XTB možnosť ich predaja za trhovú cenu do 2 dní od obdržania dokumentu a ponechania finančných prostriedkov na účte zosnulého. Alternatívne môžu byť akcie prevedené na majetkový účet dediča podľa jeho pokynu.

Dokumenty potrebné na uzavretie účtu a vyplatenie prostriedkov:

• Úmrtný list (originál alebo skrátený výpis)

• Osvedčenie o dedičstve alebo rozhodnutie o nadobudnutí dedičstva (notárske alebo súdne)

• Plná moc – ak žiadateľ koná v mene dediča

• Kópia dokladu totožnosti dediča a/alebo splnomocnenca obsahujúca:

  • meno a priezvisko

  • štátna príslušnosť a krajina narodenia

  • rodné číslo alebo dátum narodenia

  • séria a číslo dokladu totožnosti

  • adresa trvalého pobytu a korešpondenčná adresa (ak sa líši)

• Pokyn k výplate prostriedkov podpísaný dedičom

• Výpis z bankového účtu (alebo obchodného účtu) potvrdzujúci, že účet patrí dedičovi – dokument nesmie byť starší ako 3 mesiace

Informácie pre dedičov

Podrobnosti o stave účtu zosnulého môžu získať iba osoby uvedené v:

• osvedčení o dedičstve

• rozhodnutí súdu

• alebo v dokumente o vysporiadaní dedičstva (napr. notárskej zápisnici)

V prípade ďalších otázok požiadajte na chate o presmerovanie na zákaznícky servis alebo nám napíšte na adresu: support@xtb.sk.