Đầu tư tài chính - Làm thế nào để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư?

Rủi ro trong đầu tư là gì? Làm thế nào để giảm thiểu chúng? 

Câu hỏi được các nhà đầu tư đặt ra khi bắt đầu tham gia thị trường tài chính là làm thế nào để đầu tư chứng khoán một cách an toàn và giảm thiểu rủi ro thua lỗ. Rất nhiều nhà giao dịch, một mặt muốn tăng nguồn vốn lên nhưng mặt khác, lại không thấy thấy các khoản lỗ lớn trong tài khoản giao dịch của mình. 

Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên nhớ đến câu nói này - “không vào hang sao bắt được cọp”. Về lý thuyết, lợi nhuận tiềm năng càng lớn thì rủi ro đi kèm cũng càng lớn. Nếu bạn mong đợi sẽ thu về khoản lời 100% trên một thị trường nào đó, chẳng hạn như thị trường tiền điện tử, thì bạn nên biết rằng thị trường biến động này có thể sụt giảm từ vài phần trăm đến vài chục phần trăm trong thời gian ngắn. Với mong muốn lợi nhuận là vài hoặc hàng chục phần trăm thì nên nhận thức rằng, theo lý thuyết, rủi ro của một khoản đầu tư như vậy sẽ nằm trong khoảng từ 10-15%. 

Bản thân rủi ro không có gì xấu, bạn không nên xem rủi ro là trở ngại, mà nên học cách chấp nhận khi tham gia thị trường tài chính. Tuy nhiên, điều quan trọng đối với một nhà giao dịch về cách đầu tư an toàn là cách bạn chấp nhận rủi ro như thế nào. Bạn cần hiểu về loại rủi ro mà bạn sẵn sàng đối mặt khi đầu tư tiền của mình và cách tăng độ an toàn cho các khoản đầu tư của bạn. 

Vì mỗi nhà đầu tư đều khác biệt, họ sẽ có những cách tiếp cận khác nhau để chấp nhận được và mất. Một vài nhà đầu tư không quá đặt nặng cảm xúc của mình khi tài khoản mất đi 30-50% số vốn. Tuy nhiên, cũng có một vài nhà giao dịch sẽ cảm thấy lo lắng khi số dư tài khoản giảm 5-10%.

Do đó, hãy xác định khả năng chịu đựng của bạn đối với các loại rủi ro khác nhau. Mỗi khoản đầu tư đều tiềm ẩn nguy cơ ở một mức độ nhất định. Việc hiểu được loại rủi ro riêng lẻ hay nhiều loại kết hợp, là điều cần thiết để giảm thiểu rủi ro và giúp hình thành chiến lược thị trường chứng khoán an toàn.   

Điều quan trọng nhất để cảm thấy thoải mái khi đưa ra quyết định đầu tư là bạn phải hiểu rằng khoản tiền bạn mất đi để đổi lấy những bài học kinh nghiệm là rất đáng giá. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư cần phải có một khoản tiền riêng để tham gia thị trường bên cạnh những hóa đơn, chi tiêu hàng ngày và các khoản nợ.  

Việc đầu tiên là xác định các loại tài sản mà bạn có thể đầu tư, từ cổ phiếu, hàng hóa, tiền tệ, quỹ ETF và tiền điện tử. Các danh mục sản phẩm này cũng được chia thành những tài sản an toàn (ít biến động hơn) và những tài sản rủi ro hơn (dễ biến động hơn). 

Ví dụ như cổ phiếu của Coca Cola dường như có xu hướng ổn định hơn nhiều so với cổ phiếu của Tesla. Thị trường ngoại hối cũng tương tự. Các cặp USDCHF hay EURGBP có thể ít biến động hơn so với cặp GBPJPY và EURJPY. Bạn có thể quan sát sự biến động của một thị trường nhất định để xác định liệu sản phẩm bạn quan tâm là tài sản an toàn hơn, ít rủi ro hơn và ngược lại.

Làm thế nào để đầu tư an toàn?

Dưới đây là một số phương pháp để cải thiện sự an toàn của các quỹ đã đầu tư hay các cách giảm thiểu rủi ro.

Quỹ ETF

Nếu bạn vẫn chưa có nhiều kinh nghiệm khi lựa chọn công ty và cổ phiếu cho danh mục đầu tư của mình, bạn có thể sử dụng các giải pháp sẵn có dưới dạng ETF thụ động. Các quỹ ETF này được thiết kế để phản ánh chỉ số một cách đầy đủ như S&P 500 hay các công ty trả cổ tức tốt nhất. Bạn có thể xem danh sách các quỹ ETF XTB cung cấp tại đây

Đa dạng hóa danh mục đầu tư với vốn hóa thị trường

Đa dạng hóa chính là đảm bảo rằng bạn “không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ” bởi vì nếu chiếc giỏ này rơi xuống, tất cả trứng sẽ vỡ. Đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường là một trong những hình thức này. Vốn hóa thị trường là tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu được giao dịch công khai của một công ty nhất định. Đây là phương pháp để xác định quy mô của công ty.

Nhìn chung, các công ty vốn hóa lớn và vốn hóa nhỏ đều khác biệt đáng kể về cả lợi nhuận và số lượng nhân viên. Các tập đoàn lớn từ đó cũng có giá cổ phiếu ổn định hơn, được phân biệt bởi cả tốc độ trưởng chậm hơn và rủi ro giá giảm thấp hơn.

Các công ty nhỏ cũng có lợi thế khi có nhiều không gian để phát triển và nhanh chóng tăng giá trị của họ, nhưng cũng đồng nghĩa có thể sụp đổ trong thời gian ngắn. Chỉ số S&P 500 là chỉ số đại diện cho 500 công ty lớn nhất ở Hoa Kỳ, trong khi Russell 2000 đại diện cho 2000 công ty có vốn hóa nhỏ của Mỹ. Bạn có thể chọn CFD phù hợp với cổ phiếu được sử dụng làm công cụ cơ bản bằng cách sử dụng các công cụ lọc có sẵn trong nền tảng xStation của XTB.

Đa dạng hóa theo khu vực

Khả năng đa dạng hóa đầu tư bằng các công cụ từ các khu vực / quốc gia khác nhau trên thế giới là một hình thức khác. Ví dụ thay vì chỉ nắm giữ các công ty Mỹ, bạn có thể soạn danh mục đầu tư của mình từ các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ, Anh và Đức. Bạn cũng có thể áp dụng đa dạng hóa theo chỉ số chứng khoán. Ngoài các chỉ số từ Hoa Kỳ hoặc Châu Âu, XTB cung cấp quyền truy cập vào các CFD chỉ số chứng khoán từ Châu Á hoặc Nam Mỹ.

Tương tự như đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường, rủi ro và lợi nhuận tiềm năng có thể được cân bằng theo cách phân phối tiền cho các công cụ tài chính từ nhiều khu vực trên thế giới. Nhìn chung, nền kinh tế và khu vực càng kém phát triển thì tiềm năng tăng trưởng cùng mức rủi ro sẽ càng lớn. Do đó, bạn có thể lập một danh mục đầu tư với 50% các thị trường phát triển và 50% các thị trường đang phát triển.

Đa dạng hóa theo lĩnh vực

Cũng giống các hình thức đa dạng hóa trên, một số lĩnh vực có tiềm năng tăng trưởng hoặc suy giảm nhanh hơn, thì một số lĩnh vực khác cũng có xu hướng rủi ro và lợi nhuận tiềm năng lớn hơn. Lĩnh vực công nghệ là nơi thường xuyên ghi nhận các mức tăng ngoạn mục nhưng cũng chứng kiến những đợt sụt giảm mạnh mẽ. 

Một số ví dụ điển hình trong trường hợp này là bong bóng kinh tế dot-com và khi chỉ số công nghệ Nasdaq giảm 78% trong những năm 2000-2002. Bên cạnh đó, một số lĩnh vực khác như các công ty công ích và hàng hóa tiêu dùng sẽ ổn định hơn. 

Đa dạng hóa theo vốn hóa hay theo khu vực trên thế giới có thể không hữu ích nếu bạn đầu tư vào các công ty trong cùng một lĩnh vực. Vì vậy hãy cân nhắc cả 3 yếu tố trên để có chiến lược hoàn thiện nhất.

Làm sao để đầu tư an toàn trong thời kỳ khủng hoảng?

• Lựa chọn thông minh chính là bạn có thể thêm quỹ ETF hoặc hợp đồng CFD trái phiếu hay vàng vào danh mục đầu tư của mình. Các sản phẩm này thường tăng giá trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế. Do đó, ngoài các phương pháp đa dạng hóa đã được liệt kê, nhà đầu tư cũng nên xem xét hình thức đa dạng hóa thị trường chéo. Khi đó, bạn có thể dễ dàng thay đổi kích thước tham gia trên các thị trường riêng lẻ.
• Trong các tình huống khẩn cấp, bạn có thể giảm tỷ lệ tham gia đối với cổ phiếu và tăng tăng tỷ trọng đối với trái phiếu hoặc vàng. Cũng như vậy, bạn có thể áp dụng cách ngược lại trong trường hợp kinh tế đang bùng nổ. Ngoài ra, hãy cân nhắc giữ một số vốn bên cạnh để mua một sản phẩm nhất định với giá hời luôn là quyết định thông minh khi thị trường đó sụp đổ.

Tóm lại, câu hỏi đặt ra vẫn là có thể thực sự đầu tư an toàn khi tham gia thị trường này? Được ăn cả, ngã về không - nhưng với mức rủi ro có thể kiểm soát được, cũng như có thể ước tính và điều chỉnh theo các điều kiện thị trường thay đổi ở một mức độ nhất định. Bằng cách này, các nhà đầu tư sẽ có chiến lược đầu tư cân bằng hơn, đa dạng hơn và do đó, không phụ thuộc vào một yếu tố duy nhất, góp phần làm cho rủi ro có thể được phân bổ đồng đều hơn. XTB cung cấp nhiều lựa chọn công cụ tài chính có thể được điều chỉnh theo hầu như bất kỳ danh mục rủi ro nào do nhà giao dịch xác định.

Đầu tư CFD dùng đòn bẩy sẽ có rủi ro đáng kể. Hình thức đầu tư này có thể không phù hợp với tất cả mọi người, hãy đảm bảo rằng bạn đã tìm hiểu rõ.

Nội dung này được soạn thảo bởi một bên thứ ba với sự nghiên cứu và hiểu biết của tác giả và chỉ được cung cấp cho thông tin chung và mục đích đào tạo. Mọi ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc một khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize.

Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.