¿Cómo invertir en Bitcoin?

Invertir en Bitcoin a menudo implica ser dueño de criptomonedas. Sin embargo, la inversión en este mercado no siempre termina con la mera posesión de la criptomoneda. Existen varias maneras de invertir en Bitcoin y otras criptomonedas. Actualmente, el Bitcoin lleva a cabo funciones de inversión y especulativas. Se utiliza para llevar a cabo transacciones financieras a un nivel inferior, y únicamente para pagos, el uso del Bitcoin está virtualmente marginado. Debido al hecho de que el BTC se utiliza básicamente y casi en exclusividad para fines de inversión y especulación, el Bitcoin se distingue por una alta volatilidad en su precio, lo que cada vez más atrae a nuevos grupos de especuladores a este mercado.

¿Cómo invertir en Bitcoin?

Puedes invertir en Bitcoin de muchas maneras tanto directa como indirectamente, por ejemplo comprando una parte de BTC en el exchange de criptomonedas. Sin embargo, dada la creciente popularidad de las criptomonedas y el dinámico crecimiento de su valoración, se podría decir que en la actualidad, este mercado debería constituir al menos una parte de una cartera de inversión bien diversificada. De hecho, debido al rígido calendario de oferta de Bitcoin, así como el creciente número de solicitudes para el resto de criptomonedas, se puede sospechar que la valoración seguirá creciendo. ¿Pero cómo invertir en Bitcoin?

Invertir en Bitcoin en la exchange de criptomonedas. El uso de exchanges especializados en criptomonedas para comprar Bitcoin sigue siendo uno de los métodos más populares para ganar exposición a las divisas digitales. En principio, las exchange de criptomonedas no se diferencian mucho de las tradicionales, como la Bolsa de Varsovia o la Bolsa de Nueva York. Una de las principales diferencias aparentes entre ellas es la semana operativa de siete días por la que se caracteriza el mercado de las criptomonedas. Asumiendo que no haya ningún crash en la propia exchange de criptomonedas, es posible invertir en bitcoin a través de ella las 24 horas del día, los siete días de la semana. 

Algo que debemos recordar al invertir en Bitcoin a través de la exchange de criptomonedas es que únicamente algunos de ellos están debidamente regulados. Sin embargo, ni siquiera esto no protege a los inversores contra posibles fraudes y robo de fondos, ya que muchas exchanges de criptomonedas fueron víctimas de ataques hacker y/o se arruinaron. El caso más notorio de bancarrota fue el de Mt. Gox, la exchange de criptomonedas japonesa responsable de aproximadamente el 70% de las transacciones de Bitcoin durante los años 2013-2014. También en Polonia hubo un colapso de una exchange de criptomonedas muy conocida, cuando Bitmarket.pl anunció “problemas de liquidez” a mediados de 2019. Tales casos tan solo confirman la importancia de una inversión segura en criptomonedas. Es por ello que la manera en que almacenas tus criptomonedas es importante - las carteras especiales sirven a este propósito. Puedes leer más sobre ello en este artículo “Bitcoin – how to start”. 

Invertir en Bitcoin con CFDs

Los contratos por diferencias (CFDs) son instrumentos derivados que hacen posible obtener exposición a ciertos activos sin la necesidad de comprarlos. En el caso de los CFDs no eres dueño del instrumento en que se basa la transacción, tan solo especulas con su precio. Además, los CFDs son instrumentos apalancados, lo que quiere decir que incluido con una cantidad relativamente pequeña de fondos en la cuenta, puedes obtener una exposición al mercado mucho mayor, algo que puede resultar en un igualmente mayor beneficio. Sin embargo el apalancamiento financiero a menudo se considera una espada de doble filo, y por un buen motivo. En el caso de un análisis incorrecto y posicionándose en contra de la situación actual del mercado, las posibles pérdidas también pueden multiplicarse. Puedes aprender más sobre el apalancamiento en este artículo. 

Los CFDs son la elección perfecta para aquellos que especulan sobre el precio del Bitcoin y otras criptomonedas, o aquellos que quieren invertir en Bitcoin sin tener que crear carteras de criptomonedas o registrarse en una exchange especializada en criptomonedas. ¿Cómo es de sencillo invertir en Bitcoin a través de CFDs? 

Puedes ver toda la oferta de CFDs sobre criptomonedas de XTB aquí, o entrando en la plataforma xStation 5 y seleccionando la pestaña CRT en la ventana de Market Watch/Cotizaciones. 

La ventana de Market Watch/Cotizaciones en la plataforma xStation 5 proporciona la información más importante sobre los activos seleccionados: precio de compra, precio de venta, spread y profundidad de mercado. 

Usar la ventana de Market Watch es la manera más sencilla de comprar o vender en corto CFDs sobre el Bitcoin. Sin embargo, para determinar correctamente el nivel de entrada y establecer las órdenes de protección, merece la pena utilizar la venta del Gráfico. Las herramientas avanzadas de análisis técnico, que también puedes encontrar en la plataforma xStation 5, pueden ser un apoyo de gran ayuda a la hora de invertir.

Ten en cuenta que los datos presentados se refieren a los datos de rendimiento pasados y que éstos no son un indicador fiable del rendimiento futuro.

Invertir en Bitcoin a través de CFDs no es diferente de invertir en CFDs de acciones, materias primas o índices. Sin embargo debemos tener en mente que el mercado de las criptomonedas es específico. El Bitcoin, Ethereum u otras criptomonedas se caracterizan por una alta volatilidad. Es importante recordar al utilizar contratos por diferencias, y debido a la alta volatilidad y el apalancamiento financiero de los CFDs, que se pueden obtener espectaculares beneficios o enormes pérdidas en la cuenta. 

Inversión indirecta en Bitcoin

Invertir en Bitcoin a través de CFDs o un mercado de criptomonedas específico es suficiente para obtener exposición al mercado de las criptomonedas. Sin embargo, se puede obtener indirectamente el mismo efecto al invertir en compañías que están fuertemente unidas a las divisas digitales.

¿Invertir en las acciones de un mercado de criptomonedas o una compañía responsable de la creación de aplicaciones donde se pueden almacenar Bitcoin de forma segura? Esto es posible gracias a la amplia oferta de XTB - entre miles de compañías disponibles, puedes encontrar aquellas que están más o menos correlacionadas con el mercado de las criptomonedas. ¿A qué compañías deberíamos echar un vistazo si queremos obtener una exposición indirecta al Bitcoin?

Coinbase – es una de las exchange de criptomonedas más reconocidas del mundo. Las acciones de este gigante salieron a bolsa en el Nasdaq en abril de 2021. A comienzos de agosto, la compañía reportó unos beneficios de 2.03 mil millones de USD. A su vez, los beneficios netos de Coinbase excedieron los 1.6 mil millones de USD. Estos resultados pueden ser asombrosos y son otra confirmación de los cambios de las tendencias. Puedes encontrar las acciones de Coinbase en la plataforma xStation 5, bajo el ticker COIN.US.

Square – es una compañía, responsable de la creación de la App Cash, que permite la compra, venta, transferencia y almacenaje seguro de criptomonedas. En su informe del 2Q de 2021, Square anunció que sus ingresos se habían triplicado hasta los 2.72 mil millones de USD. El beneficio neto de la compañía se incrementó en 55 millones de USD durante ese periodo desde los meros 17 millones de USD que reportó el año anterior. La compañía se benefició no solo de un incremento significativo en la valoración del Bitcoin en 2021, si no también gracias al continuo crecimiento en el número de usuarios activos. Las acciones de Square pueden encontrarse en la plataforma xStation 5, bajo el ticker SQ.US.

Marathon Digital Holdings – es una compañía lidiando con el proceso de minería de nuevos Bitcoins. En agosto de 2021, Marathon anunció la compra de 30.000 máquinas nuevas especializadas en minería, por casi 121 millones de USD. Esta compra ciertamente se traducirá en un notable incremento en el poder computacional de la compañía, que además ofrece a Marathon Digital Holdings la oportunidad de llegar a ser una de las mayores minas de Bitcoin del mundo. A mediados de 2021 la compañía había minado una media de 654 BTC por trimestre. Puedes encontrar acciones de Marathon Digital Holdings en la plataforma xStation 5, bajo el ticker MARA.US.

Riot Blockchain – igual que Marathon Digital Holdings, Riot Blockchain lidia con la minería de nuevos Bitcoins. La compañía quiere llegar a ser la mayor mina de BTC de Norte América. Solo en julio de 2021, Riot minó 444 BTC, algo que es un 771% más que lo reportado el año anterior. Igual que Marathon Digital Holdings, también Riot Blockchain reinvierte el flujo libre en nuevas máquinas de minería de criptomonedas. Puedes encontrar las acciones de Riot Blockchain en la plataforma xStation 5 bajo el ticker RIOT.US.

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Ciclo de precio del Bitcoin

A la hora de invertir en Bitcoin, podemos encontrarnos con opiniones indicando que la criptomoneda más veterana es propensa a mantener cierto ciclo. De hecho, este ciclo aparece en la misma esencia del Bitcoin - estamos hablando de los recortes/halving. Utilizando la definición mostrada en el Glosario del Bitcoin: “Halving o recortes” es el momento de reducir a la mitad los beneficios de los mineros del Bitcoin. Este punto tiene lugar automáticamente tras añadir más de 210.000 bloques a la cadena de blockchain del Bitcoin, que ocurre aproximadamente cada cuatro años.

El ciclo de volatilidad del Bitcoin a menudo se parece a una fuerte recuperación seguida de una caída económica. El precio sube enérgicamente y de manera casi continua hasta que aparece alguna información negativa o no hay más compradores. Después, los dueños del Bitcoin u otras criptomonedas deciden dejar el mercado y, debido a su limitada liquidez, deben reducir cada vez más los precios de venta, lo que a menudo deriva en caídas por docenas o incluso varias docenas porcentuales. Una ola de ventas seguida de una ola de estancamiento, lo que en el mercado de las criptomonedas, puede alargarse desde varios meses hasta más de un año.

Ten en cuenta que los datos presentados se refieren a los datos de rendimiento pasados y que éstos no son un indicador fiable del rendimiento futuro.

En el gráfico superior se puede ver el gráfico semanal de Bitcoin con líneas verticales, que marcan las dos últimas halving/reducciones. Si el principio del análisis técnico de que “la historia se repite” es real, puede asumirse que el pico del gráfico del Bitcoin ya se ha creado en el ciclo actual.

En el ciclo anterior, que comenzó en 2016, el pico se creó 17 meses después del recorte. En el ciclo actual, el pico de aproximadamente 64 mil dólares se creó justo 11 meses después del último recorte, y diecisiete meses después del comienzo del ciclo a comienzos de octubre de 2021. El hecho de que el Bitcoin no pueda crear otro pico puede indicar la posibilidad del mercado bajista o al menos una consolidación más amplia.

Invertir en Bitcoin – ventajas y desventajas

Teniendo en cuenta el hecho de que la valoración del Bitcoin se ha incrementado de manera dinámica desde su reducción a la mitad hace unos años, es difícil ignorar este mercado. Cada vez más personas intentan averiguar cómo invertir en Bitcoin y esperamos que este artículo haya ayudado a resolver esas dudas. Sin embargo, para resumir el asunto de la inversión en Bitcoin, hemos preparado varios argumentos que pueden considerarse como ventajas y desventajas del mercado de las criptomonedas: 

Ventajas de invertir en Bitcoin

Diversificación del riesgo – el mercado de las criptomonedas está poco correlacionado con los activos clásicos como son los índices, divisas o materias primas. Invertir en Bitcoin hace posible la diversificación de la cartera de cada inversor, por lo que reduce el nivel de riesgo general de la cartera.

Creciente popularidad – es difícil imaginar a una personas que aún no haya oído hablar del Bitcoin. La creciente popularidad del BTC y todo el mercado de las criptomonedas se traduce en un incremento de la capitalización de todo el mercado. Existe una correlación clara entre el incremento de la valoración del Bitcoin y la popularidad de buscar “Bitcoin” en el buscador de Google. Cuanto más caro es Bitcoin, más gente quiere comprarlo esperando obtener rápidos beneficios. 

Potenciales altas tasas de rentabilidad – solamente este año, el precio del Bitcoin se ha incrementado ligeramente por encima del 33%. Sin embargo tan solo hace falta echar la vista atrás unos años para ver que poco después de su reducción a la mitad en 2016, el precio del BTC era menos de 700 USD. Muchos dueños del Bitcoin esperan que esta impresionante tendencia bajista continúe también en años venideros. 

Desventajas de invertir en Bitcoin

Volatilidad del mercado e inestabilidad – desafortunadamente, las altas tasas de rentabilidad también requieren una alta volatilidad, algo que puede ser difícil de gestionar. A la hora de invertir en Bitcoin, o en cualquier otra criptomoneda, debemos estar preparados para los repentinos cambios de precio de varios, docenas o incluso varias docenas de porcentajes en un solo día. Los inversores que compraron Bitcoin a finales de 2017 tan solo pudieron vender, y obtener beneficios, ¡a finales de 2020! A la hora de invertir en Bitcoin se debe esperar una gran volatilidad.

Susceptibilidad a la especulación y el fraude – el casi completo anonimato y falta de entidades regulatorias en el mercado de las criptomonedas hacen que éste sea bastante susceptible a cualquier tipo de manipulación de precios y/o fraude. Este riesgo es virtualmente inexistente en el caso de la inversión a través de CFDs. XTB es un broker regulado por la Autoridad Financiera Polaca y la CNMV en España. 

Seguridad de los fondos – el mercado de las criptomonedas todavía es muy joven, y se desarrolla rápidamente. Por este motivo, las autoridades regulatorias todavía tienen problemas con los ajustes apropiados de los reglamentos y protección adecuada a los inversores. Desafortunadamente, este hecho lo aprovechan a menudo los criminales que roban fondos (a menudo aprovechándose de la ingenuidad humana) de diversas maneras. Debido a la naturaleza específica del mercado de las criptomonedas, es raro recuperar los fondos una vez perdidos.

Esta guía se proporciona sólo con fines de información general y de comercialización. Cualquier opinión, análisis, precio u otro contenido no constituye asesoramiento de inversión o recomendación en el sentido de la Ley de 29 de julio de 2005 sobre la negociación de instrumentos financieros. El rendimiento pasado no es necesariamente indicativo de resultados futuros, y cualquier persona que actúe sobre esta información lo hace bajo su propio riesgo. XTB no aceptará responsabilidad por cualquier pérdida o daño, incluyendo, entre otros, cualquier pérdida de beneficios, que pueda surgir directa o indirectamente del uso o dependencia de dicha información. 

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