Le bitcoin et autres crypto-monnaies se sont durablement installés dans l'esprit de nombreuses personnes et de plus en plus de personnes se demandent comment débuter leur aventure avec ces actifs. Le bitcoin a souvent été associé au processus très complexe de "minage" de la crypto-monnaie, mais l'ensemble du processus qui conduit à posséder du bitcoin ou à utiliser ce marché pour réaliser des bénéfices peut être beaucoup plus simple.
Dans cet article, vous apprendrez :
- Bitcoin – comment commencer ?
- Qu'implique le minage de Bitcoin ?
- Échanges de crypto-monnaie - un moyen rapide d'acheter du Bitcoin
- Bitcoin et sécurité
- Bitcoin, ou CFD sur Bitcoin ?
- Vaut-il la peine d'investir dans le bitcoin?
- Glossaire Bitcoin
Le bitcoin et autres crypto-monnaies se sont durablement installés dans l'esprit de nombreuses personnes et de plus en plus de personnes se demandent comment débuter leur aventure avec ces actifs. Le bitcoin a souvent été associé au processus très complexe de "minage" de la crypto-monnaie, mais l'ensemble du processus qui conduit à posséder du bitcoin ou à utiliser ce marché pour réaliser des bénéfices peut être beaucoup plus simple. Dans cet article, nous allons examiner de plus près comment investir dans Bitcoin et essayer de trouver une réponse à la question de savoir s'il vaut la peine d'y investir. Nous présenterons également les avantages et les inconvénients de diverses méthodes d'investissement dans Bitcoin, mais également les concepts les plus importants liés à cette crypto-monnaie.
Qu’implique le minage de Bitcoin ?
Le minage de bitcoins est le processus de mise en circulation de nouveaux bitcoins. Ce processus est essentiel à la maintenance de l'ensemble de la blockchain (voir la section Glossaire Bitcoin au bas de la page pour en savoir plus sur la blockchain) et nécessite une puissance de calcul massive. L'objectif des mineurs (personnes qui exploitent Bitcoin) est de confirmer et d'ajouter plus de blocs à la chaîne en résolvant des opérations mathématiques complexes. Plusieurs mineurs peuvent travailler sur cette tâche en même temps, mais la récompense Bitcoin sera donnée au premier mineur à la terminer en ajoutant un autre bloc au réseau. Dans le passé, la récompense était de 50 BTC, mais avec le développement du réseau et les halvings ultérieurs (voir glossaire Bitcoin), sa valeur a diminué à 6,25 BTC (en septembre 2021).
Comme vous pouvez le voir, malgré le temps passé depuis la création de cette crypto-monnaie,, la récompense pour l'extraction d'un nouveau Bitcoin (dont l'offre est limitée et s'élève à 21 millions de coins) est toujours très attrayante. Cependant, en réalité, l'extraction de bitcoins prend du temps et coûte cher, et en raison de l'énorme concurrence dans ce domaine, les bénéfices apparaissent sporadiquement. Au stade initial du développement du réseau Bitcoin, l'exploitation minière était possible sur des ordinateurs personnels ordinaires, mais elle nécessite désormais l'utilisation d'appareils spécialisés conçus exclusivement pour cette tâche. De plus, avoir une "machine de minage Bitcoin" ne garantit pas les profits, et les mineurs combinent la puissance de calcul de nombreux appareils, ce qui se répercute également sur une facture d’énergie très élevée à la fin du mois.
Échanges de crypto-monnaie - un moyen rapide d'acheter du Bitcoin
Avec la popularité croissante des crypto-monnaies, des services spécialisés ont été créés - des exchanges de crypto-monnaies (des plateformes de trading de ce type d’actifs). Au niveau le plus élémentaire, le trading de crypto-monnaies n'est pas très différent de la bourse de Varsovie ou de New York - la plus grande différence réside dans les actifs proposés. En raison de la spécificité du marché des crypto-monnaies, les exchanges de crypto-monnaies fonctionnent 7 jours sur 7 et le trading est possible 24 heures sur 24.
Pour pouvoir effectuer des transactions sur un exchange de crypto-monnaies, une inscription préalable et une confirmation d'identité sont nécessaires. Avec le profil utilisateur, un portefeuille en ligne est créé dans lequel les crypto-monnaies achetées peuvent être stockées. Cependant, en raison de la réglementation relativement faible de ces plateformes, il n'est pas recommandé d'y conserver vos fonds. En effet, il y a eu des effondrements spectaculaires d'exchanges de crypto-monnaies bien connus dans le passé. La faillite de Mt Gox était l'un de ces cas. En 2013-2014, cet exchange représentait environ 70 % de toutes les transactions Bitcoin. À la suite d'une attaque de piratage et d'un vol sur les serveurs de l'entreprise, 850 000 bitcoins, dont la valeur marchande était alors supérieure à 450 millions de dollars. Plus récemment encore, la plateforme FTX a fait faillite, faisant perdre alors des sommes considérables d’argent aux personnes ayant placé de l’argent sur cet exchange.
Échanges décentralisés de crypto-monnaies
Les échanges décentralisés de crypto-monnaies ne possèdent pas de serveur central où toutes les transactions sont réglées, mais fonctionnent sur une base peer-to-peer. En bref, aucun tiers de confiance n’est nécessaire pour réaliser une transaction en actif numérique.. Les adeptes des crypto-monnaies soutiennentque les échanges décentralisés de crypto-monnaies reflètent mieux la nature de l'ensemble du marché, qui est en fait basé sur la décentralisation. Cependant, cette solution a ses inconvénients :
- Problèmes de liquidité - les échanges décentralisés de crypto-monnaies dépendent du nombre et de l'activité de leurs utilisateurs, ce qui peut entraîner des problèmes d'obtention de liquidités sur certains actifs.
- Des prix défavorables - en raison de la popularité du bitcoin, les chances de trouver une contrepartie au prix souhaité sont faibles, et certains niveaux de prix peuvent ne pas disposer de liquidité suffisante.
- Sécurité – le manque de centralisation signifie qu'en cas de fraude ou de manipulation des prix, il n'y a pas d'autorité pour défendre les droits des utilisateurs.
Bitcoin et sécurité
En ce qui concerne le trading de crypto-monnaies, la sécurité devrait être la priorité absolue pour tout investisseur. En raison du manque de surveillance appropriée et de réglementation, les amateurs de Bitcoin sont souvent la proie de fraudes ou de manipulations. Comme nous l’avons précédemment énuméré, nous savons que conserver vos crypto-monnaies sur un exchange de crypto-monnaies n'est pas la meilleure idée, il vaut donc la peine de créer votre propre portefeuille privé ou d'acheter un portefeuille matériel avant de faire votre premier achat.
Il existe de nombreux types de portefeuilles, mais les plus courants incluent les portefeuilles en ligne accessibles via un navigateur Web. Il existe également d’autres alternatives, comme par exemple un portefeuille mobile installé sur votre téléphone ou votre tablette. Un autre type de portefeuille est un portefeuille installé sur un disque PC, ou encore un portefeuille matériel, c'est-à-dire un appareil spécial sur lequel sont stockées vos crypto-monnaies. Ces portefeuilles ont des fonctions de sécurité différentes, mais il est facile de comprendre que les portefeuilles hors ligne sont généralement les plus sûrs, et la solution à privilégier.
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Fait intéressant, il est possible de créer votre propre portefeuille hors ligne sur une feuille de papier ordinaire, ou un fichier texte. Pour cela, il suffit d'imprimer quelques clés pour accéder aux fonds. Cependant, ce processus doit être effectué dans un environnement contrôlé - sur un ordinateur déconnecté d'Internet et exempt de tout virus.
Bitcoin, ou CFD sur Bitcoin ?
Avec le développement du marché des crypto-monnaies, nous sommes également confrontés au développement du marché des dérivés pour les crypto-monnaies. Les principales institutions financières américaines telles que CME et CBOE ont commencé à introduire des contrats Bitcoin en raison de leur popularité croissante. L'entrée de grandes institutions sur le marché des produits dérivés signifiait que les grands investisseurs pouvaient investir dans les crypto-monnaies pendant les hauts et les bas. Le trading de contrats à terme (CFD) sur Bitcoin et de crypto-monnaies comporte le même risque de volatilité que les échanges de crypto-monnaies classiques. L'effet de levier est souvent un risque supplémentaire, mais aussi une opportunité. En raison de la forte volatilité du marché, l'effet de levier sur les crypto-monnaies est souvent limité par rapport à l'effet de levier disponible sur des actifs tels que les devises, les matières premières, les indices et les actions.
Néanmoins, les dérivés de Bitcoin deviennent de plus en plus populaires, tant parmi les passionnés de crypto-monnaie que parmi les traders ordinaires à la recherche de nouvelles opportunités d'investissement. Pour cette raison, les meilleures plateformes d'investissement ont introduit les CFD Bitcoin dans leur offre. Ils vous permettent de vous exposer au marché de la crypto-monnaie sans avoir à installer ou à acheter des portefeuilles et à protéger vos propres fonds à chaque étape du processus. L'achat ou la vente de Bitcoin via un CFD n'est pas différent de l'achat ou de la vente d'un CFD sur tout autre actif, c'est pourquoi cette forme d'investissement dans le bitcoin est souvent choisie par les investisseurs actifs sur les marchés des actions, des devises ou des matières premières.
Chez XTB, vous pouvez échanger non seulement des Bitcoins, mais également les altcoins les plus populaires. L'offre complète de CFD sur les crypto-monnaies est disponible ici
CFD sur Bitcoin – exemple de position “long”
Grâce à une large gamme d'indicateurs et d'outils d'analyse technique, investir dans le Bitcoin sur xStation 5 n'est pas différent d'investir dans d'autres classes d'actifs. Comme vous pouvez le voir dans le graphique ci-dessous, le niveau de 44 000 USD a mis fin à une baisse dynamique des prix du bitcoin. Ce support a été rapidement renforcé par les moyennes mobiles, et l'intersection de la SMA 9 (bleu foncé) et de la SMA 21 (rouge) était un signal d’achat classique:
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Veuillez noter que les informations et études basées sur des données ou des performances historiques ne garantissent pas les bénéfices futurs.
CFD sur Bitcoin – exemple de position “short”
Bien que la tendance haussière du Bitcoin ait continué à être visible ces dernières années, le graphique des crypto-monnaies est ponctué de profondes corrections. Les périodes de “Bear market” sont rares; cependant, les baisses de prix du Bitcoin peuvent être très soudaines. La dernière baisse majeure du prix du Bitcoin a eu lieu au premier semestre 2021, lorsque le BTC a perdu plus de 50 % de sa valeur en un mois seulement. Comme vous pouvez le voir dans le graphique ci-dessous, le prix du Bitcoin n'a toujours pas dépassé son dernier record absolu au cours des six mois qui ont suivi la baisse des prix.
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Veuillez noter que les informations et études basées sur des données ou des performances historiques ne garantissent pas les bénéfices futurs.
Comme vous pouvez le voir dans les exemples ci-dessus, en investissant dans le Bitcoin via des CFD, nous pouvons bénéficier à la fois d'augmentations et de diminutions du prix de cette crypto-monnaie. La possibilité de négocier 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et la forte volatilité rendent le Bitcoin rapidement populaire auprès des spéculateurs et des day traders du monde entier.
Vaut-il la peine d'investir dans le bitcoin?
Ces dernières années, les crypto-monnaies sont devenues extrêmement populaires et ne sont plus le domaine des seuls investisseurs particuliers. L'introduction des dérivés Bitcoin a permis à des institutions aussi respectées que J.P. Morgan et Goldman Sachs de participer à ce marché. Aujourd'hui, grâce aux CFD Bitcoin, tout titulaire d'un compte peut s'exposer à ce marché sans avoir à créer un portefeuille (wallet) ou à s'engager dans une exploitation minière de crypto-monnaies chronophage et très énergivore Cependant, gardez à l'esprit que, comme tout autre actif, le trading Bitcoin a ses avantages et ses inconvénients.
L'accès gratuit au marché 24h/24 et 7j/7 est un avantage indéniable du marché des crypto-monnaies. Il permet des échanges actifs lorsque nous ne pouvons pas nous le permettre les jours ouvrables. De plus, il vous permet d'ouvrir ou de fermer des positions au meilleur prix - même le week-end, sans avoir à attendre les ouvertures du lundi. De plus, la forte volatilité du Bitcoin et de la plupart des crypto-monnaies fait de ce marché un choix idéal pour les spéculateurs chevronnés à la recherche de nouvelles opportunités d'investissement.
Cependant, la volatilité de Bitcoin est également l'un de ses principaux inconvénients. Ce marché étant relativement jeune, il est difficile de déceler les différents cycles, ce qui offre un avantage considérable aux investisseurs ayant recours à l’analyse technique. La forte volatilité des prix du bitcoin attire les spéculateurs à la recherche de rendements conséquents Cependant, il convient de noter que cette forte volatilité combinée à l'effet de levier présent dans les Contracts for Difference (lien vers la définition des CFD), peut engendrer des pertes considérables en cas de mouvement soudain dans la direction opposée de notre position. Néanmoins, avec la bonne stratégie de gestion du capital et une analyse appropriée de la situation sur le graphique, investir dans Bitcoin avec des CFD peut s’avérer très rentable.
Glossaire Bitcoin
Exploitation minière - la procédure permettant la création de nouveaux bitcoins (récompenses de mining) en résolvant des calculs mathématiques complexes qui sont utilisés pour valider des informations (transactions) dans la chaîne de blocs. La puissance de calcul requise pour exploiter efficacement les bitcoins est énorme, avec certaines estimations selon lesquelles la consommation annuelle d'électricité nécessaire pour alimenter les équipements miniers spécialisés est d'environ 90 TWh. C'est plus que la consommation énergétique annuelle de la Suisse !
Blockchain - une chaîne de blocs. Il s'agit d'une forme spécifique de base de données composée de blocs d'informations. Chacun d'eux a une certaine capacité. Une fois cette capacité dépassée, un autre bloc est ajouté à la chaîne. Dans le cas de Bitcoin, la blockchain est décentralisée, ce qui signifie qu'aucun individu ou groupe spécifique de personnes n'en a le contrôle. Les blockchains décentralisées ne peuvent pas être modifiées, ce qui signifie que les données qu'elles contiennent sont irréversibles et visibles par tout utilisateur du réseau.
Halving - le moment de réduire de moitié la récompense pour les mineurs de Bitcoin. La réduction de moitié se produit automatiquement lorsque 210 000 blocs supplémentaires sont ajoutés à la blockchain Bitcoin, ce qui se produit environ tous les quatre ans.
Portefeuille - un support virtuel ou physique pour stocker les clés cryptographiques utilisées pour effectuer des transactions en crypto-monnaies.
Altcoin - ou coin alternatif, c'est-à-dire toute alternative de crypto-monnaie au Bitcoin. Litecoin, Ethereum et Dash sont des exemples d'altcoins populaires.
"Ce matériel est une communication marketing au sens de l'art. 24, paragraphe 3, de la directive 2014/65 /UE du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d'instruments financiers et modifiant la directive 2002/92 /CE et la directive 2011/61 /UE (MiFID II). La communication marketing n'est pas une recommandation d'investissement ou une information recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement au sens du règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil du 16 avril 2014 sur les abus de marché (règlement sur les abus de marché) et abrogeant la directive 2003/6 / CE du Parlement européen et du Conseil et directives 2003/124 / CE, 2003/125 / CE et 2004/72 / CE de la Commission et règlement délégué (UE) 2016/958 de la Commission du 9 mars 2016 complétant le règlement (UE) n°596/2014 du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne les normes techniques de réglementation relatives aux modalités techniques de présentation objective de recommandations d'investissement ou d'autres informations recommandant ou suggérant une stratégie d'investissement et pour la divulgation d'intérêts particuliers ou d'indications de conflits d'intérêt ou tout autre conseil, y compris dans le domaine du conseil en investissement, au sens de la loi du 29 juillet 2005 sur le commerce des instruments financiers. (c.-à-d. Journal des Lois 2019, point 875, tel que modifié). L’ensemble des informations, analyses et formations dispensées sont fournies à titre indicatif et ne doivent pas être interprétées comme un conseil, une recommandation, une sollicitation d’investissement ou incitation à acheter ou vendre des produits financiers. XTB ne peut être tenu responsable de l’utilisation qui en est faite et des conséquences qui en résultent, l’investisseur final restant le seul décisionnaire quant à la prise de position sur son compte de trading XTB. Toute utilisation des informations évoquées, et à cet égard toute décision prise relativement à une éventuelle opération d’achat ou de vente de CFD, est sous la responsabilité exclusive de l’investisseur final. Il est strictement interdit de reproduire ou de distribuer tout ou partie de ces informations à des fins commerciales ou privées. Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives des résultats futurs, et toute personne agissant sur la base de ces informations le fait entièrement à ses risques et périls. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 76% de comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le risque de pertes est limité au capital investi."
