Fundusze ETF na WIG20 i mWIG40 pozwalają inwestorom uzyskać ekspozycję na polskie indeksy. W tym artykule pokazujemy jak kupić ETF na WIG20.
ETF - co to jest?
ETFy to innowacyjna i coraz bardziej popularna forma inwestowania, szczególnie na rynku amerykańskim, czyli tam, gdzie rynek kapitałowy jest bardzo rozwinięty i ma wyjątkowo długą tradycję.
ETF (Exchange-traded found) to rodzaj funduszu inwestycyjnego, którego celem jest odzwierciedlenie i naśladowanie wyników np. konkretnego indeksu giełdowego. ETFy łączą w sobie cechy inwestycji w fundusze (dywersyfikacja) oraz inwestowania w akcje (fundusze ETF są notowane na giełdzie na takich samych zasadach jak akcje).
Historia polskiego rynku ETF
Moda na ETF-y dotarła na polską giełdę papierów wartościowych w 2010 roku. Wtedy pojawiły się na GPW pierwsze tego typu instrumenty - ETFy na indeksy WIG20, DAX i S&P500, czyli na największe spółki z rynku polskiego, niemieckiego i amerykańskiego. Za zarządzanie funduszami odpowiedzialna była Grupa Lyxor Asset Management, czyli jedna z największych na świecie i należąca do Société Générale instytucja zarządzająca funduszami typu ETF.
Na pierwszy w historii GPW w pełni polski ETF musieliśmy czekać do roku 2019, kiedy to 7 stycznia rozpoczęły się notowania Beta ETF WIG20TR - funduszu ETF uruchomionego przez Agio Funds TFI we współpracy z Beta Securities Poland. Fundusz zadebiutował ceną 38.03 PLN (1/60 wartości WIG20).
Polski ETF na WIG20
Beta ETF WIG20TR to polski ETF replikujący, jak sama nazwa wskazuje, indeks WIG20TR, którego dostarczycielem jest Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie. W skład indeksu wchodzi 20 największych i najbardziej płynnych spółek z Głównego Rynku GPW. Od klasycznego indeksu WIG20 odróżniają go litery “TR” - jest to indeks typu Total Return, czyli uwzględniający w swojej cenie dochody z tytułu dywidend i praw poboru.
Źródło: GPW w Warszawie; dane z dnia 31.07.2019 r.
Fundusz Beta ETF WIG20TR lokuje swoje aktywa głównie w akcje spółek z WIG20TR, ale również, w celu efektywnego zarządzania portfelem, wykorzystuje instrumenty pochodne (o ile ich cena lub wartość w jakimś stopniu zależy od ceny akcji wchodzących w skład indeksu WIG20TR.
Dlaczego warto zwrócić uwagę na Beta ETF WIG20TR?
Niskie koszty zarządzania
Beta ETF WIG20TR jest wyjątkowo niedrogim funduszem - roczna opłata wynosi w tym przypadku jedynie 0,40% w skali roku.
Efektywność kosztowa
Kupując jednostki funduszu Beta ETF WIG20TR płacimy jednorazową prowizję od zakupu instrumentu (w XTB to 0.20%). Aby uzyskać podobną rynkową ekspozycję w “tradycyjny sposób” (kupując papiery poszczególnych spółek z indeksu) inwestor byłby zmuszony do wykonania 20 takich transakcji.
Bieżąca wycena i elastyczność
Aby sprawdzić jak obecnie wyceniana jest nasza inwestycja wystarczy zalogować się na rachunek maklerski - wycena jest podawana w czasie rzeczywistym. Fundusz Beta ETF WIG20TR jest notowany na GPW w systemie notowań ciągłych - zlecenia kupna i sprzedaży mogą być składane w trakcie całej sesji, a w każdej chwili można kupić lub sprzedać dowolną liczbę ETFów. Dzięki temu jest to instrument, który sprawdza się zarówno w długim, średnim, jak i krótkim terminie inwestycji.
Efektywność podatkowa
Fundusz BETAW20TR zwolniony jest z podatku od dywidend, tym samym reinwestuje pełną kwotę dywidendy.
Dywersyfikacja
Kupując tylko jeden instrument, inwestor zyskuje ekspozycje na dobrze zdywersyfikowany portfel 20 największych i najbardziej płynnych spółek z warszawskiej giełdy.
Transparentność
Inwestor, który zdecyduje się zakupić jednostki funduszu ETF, dokładnie wie, co znajduje się w jego portfelu inwestycyjnym.
Niewielki kapitał początkowy
W XTB minimalna wielkość transakcji kupna tego instrumentu to jedynie 500 zł.
Jak kupić Beta ETF WIG20TR?
Beta ETF WIG20TR to jeden z około 150 funduszy ETF dostępnych w ofercie XTB. Aby mieć możliwość jego zakupu, należy najpierw założyć rachunek inwestycyjny, co powinno zająć około 15 minut. Cały proces rejestracji odbywa się online, jest wyjątkowo prosty i sprowadza się do kilku kroków:
- Wypełnić prosty formularz online, który znajduje się pod tym linkiem
- Zamieścić skany lub zdjęcia wymaganych dokumentów potwierdzających tożsamość oraz adres zamieszkania (np. skan dowodu osobistego oraz prawo jazdy). Po chwili dokumenty powinny zostać zweryfikowane przez XTB.
- Następnie otrzymasz możliwość zalogowania się do platformy inwestycyjnej, w której znajdziesz aktualne notowania oraz panel do zawierania transakcji.
Rachunek w XTB można zasilić na kilka sposobów np. przelewem ze swojego konta bankowego (w XTB znajdziesz dodatkowo kilka darmowych możliwości wpłaty, w tym wpłaty błyskawiczne za pomocą Blik, PayPal czy Blue Media).
Źródło: xStation 5
Po zaksięgowaniu środków należy znaleźć interesujący nas instrument, a najłatwiej to zrobić wpisując jego nazwę w polu wyszukiwania w oknie Market Watch.
Źródło: xStation 5
Ostatnim krokiem jest otwarcie panelu nowego zlecenia, uzupełnienie pola “wolumen” o interesującą nas ilość certyfikatów i dokonanie zakupu poprzez wciśnięcie przycisku Buy. Platforma xStation zapewnia pełną transparentność kosztów, co oznacza, że pole prowizja odświeża się w czasie rzeczywistym.
Źródło: xStation 5
Polski ETF na mWIG40 - Beta ETF mWIG40TR
5 września 2019 roku ruszyły notowania drugiego w pełni polskiego funduszu Beta ETF mWIG40TR, opartego o indeks mWIG40TR (Total Return - czyli z uwzględnieniem dochodów z tytułu dywidend i praw poboru). ETF na średnie spółki okazął się jeszcze większym sukcesem, niż fundusz oparty o indeks blue chipów. Można to ocenić choćby po szybkim wzroście wartości netto Beta ETF mWIG40TR - tuż przed debiutem aktywa netto Beta ETF mWIG40TR wynosiły niecałe 5 mln PLN, by już przed końcem października osiągnąc dziesięcioktotność tej wartość, czyli około 50 mln PLN.
ETF na mWIG40 znajduje się w ofercie XTB pod nazwą BETAM40T.PL.
Źródło: xStation 5
Polskie Fundusze ETF w przyszłości
Twórcy polskich ETFów mają już w planach uzupełnianie oferty Giełdy Papierów Wartościowych o kolejne fundusze tego typu.
Planowane polskie fundusze ETF:
- Beta ETF WIG20Lev - fundusz lewarujący ekspozycję na WIG20
- Beta ETF WIG20Short - fundusz pozwalający zabezpieczyć portfel lub “zarabiać na spadkach”
- Beta ETF foreign - fundusz dający ekspozycję na indeks zagraniczny, ale bez ponoszenia ryzyka walutowego.
Źródło: xStation 5
