Jak inwestować w złoto?

Złoto od dawna cieszy się popularnością wśród inwestorów. Nic dziwnego - było cenne w starożytności, średniowieczu, jest cenne dziś i ma sporą szansę być cenne w przyszłości. Jednak postęp technologiczny znacznie poszerzył możliwości inwestowania w ten kruszec. Warto zastanowić się, która jest dla nas odpowiednia.

Dlaczego inwestorzy wybierają złoto?

Bezpieczne, trwałe, cenne - te przymioty zwykle kojarzą nam się ze złotem. Wielu inwestorów dodaje złoto do swoich portfeli inwestycyjnych “na wszelki wypadek”. Wychodzą oni z założenia, że jeśli w gospodarce będzie źle i ceny akcji zaczną spadać, złoto będzie bezpieczną przystanią. Inni widzą w złocie ucieczkę od papierowego pieniądza, zwłaszcza po latach dodruku w wykonaniu największych banków centralnych. W krótkim okresie cena złota potrafi jednak mocno się zmieniać i to często w charakterystyczny sposób, przykładowo rosnąc w momencie gdy traci dolar. W zależności od naszych celów inwestycyjnych powinniśmy rozważać różne formy inwestycji, a obecnie jest ich naprawdę wiele.   

Jak inwestować w złoto?

Złoto kojarzy nam się z czymś bardzo fizycznym. O ile kupując akcje dysponujemy jedynie zapisem na naszym koncie maklerskim, powoli też przyzwyczajamy się coraz bardziej do elektronicznego pieniądza, o tyle złoto kojarzy nam się zwykle ze sztabami, monetami czy biżuterią. Ta ostatnia ma oczywiście swój walor estetyczny i użytkowy, ale faktem jest, że zazwyczaj nie potrzebujemy złota w postaci fizycznej do tego, aby zarabiać na zmianie jego ceny. Tymczasem ta forma inwestycji rodzi określone koszty, wynikające z opłaty za przechowanie i ubezpieczenie, a także najczęściej ze sporych różnic pomiędzy ceną zakupu i sprzedaży. Istotnym aspektem jest też płynność - realizacja zysków z takiej transakcji zwykle wymagać będzie pewnego zachodu i często może okazać się, że dany rodzaj sztab będzie odkupowany tylko w sieci je oferujące. Fizyczne złoto zawsze będzie mieć swoich zwolenników, jednak teraz mamy wiele nowocześniejszych alternatyw. Przyjrzyjmy się im bliżej.   

Kontrakty CFD na złoto

Większość handlu złotem odbywa się za pośrednictwem instrumentów pochodnych. Dlaczego? Ponieważ cechuje się on bardzo niskimi kosztami transakcyjnymi, jest możliwy z poziomu komputera czy telefonu, a dodatkowo inwestorzy mogą wykorzystać efekt dźwigni finansowej, tj. wymagany jest depozyt pokrywający tylko część ich inwestycji. Ta forma wykorzystywana jest przez traderów w momencie wzrostu napięć geopolitycznych czy w przypadku ważnych wydarzeń ekonomicznych takich jak posiedzenie Fed czy publikacja raportu z amerykańskiego rynku pracy. Wydaje się też idealna dla inwestorów z perspektywą czasową do kilku miesięcy.  

Instrument w ofercie XTB: GOLD

ETFy oparte o cenę złota

Nowością dla wielu inwestorów są fundusze emitujące certyfikaty, które są w pełni zabezpieczone złotem. Fundusz przechowuje złoto w skarbcach i dba o jego bezpieczeństwo - na skalę hurtową jest to dużo tańsze niż indywidualnie. Z drugiej strony handel certyfikatami na giełdach zapewnia inwestorom niskie koszty, płynność oraz bezpieczeństwo obrotu. ETFy są najbardziej bezpośrednią alternatywą dla kupowania fizycznego złota i wydają się ciekawą opcją dla inwestorów z perspektywą nie krótszą niż kilka miesięcy.  

Przykładowe instrumenty w ofercie XTB: IGLN.UK (iShares Physical Gold ETC)

Spółki wydobywcze

Warto rozważyć jeszcze jedną alternatywę w postaci inwestycji w spółki wydobywające złoto. Taka propozycja łączy inwestowanie w złoto i akcje w jednym produkcie. Spółki takie oczywiście radzą sobie lepiej w momencie, gdy cena złota jest wyższa, ale cena ich akcji zależy od wielu innych czynników, w tym od ich sprawności operacyjnej. Spółki takie mogą też płacić dywidendy, co zapewnia inwestorom regularny dochód, którego nie daje surowiec. Do grona największych producentów złota na świecie należą m.in. Barrick Gold Corp oraz Newmont Mining Corp. Istnieją też ETFy inwestujące w spółki wydobywcze. Certyfikaty przez nie emitowane są handlowane na giełdach i oferują nam możliwość pośredniego kupna wielu spółek wydobywczych jednocześnie.   

Przykładowe instrumenty w ofercie XTB: ABX.US (Barrick Gold), NEM.US (Newmont Mining), IAUP.UK (iShares Gold Producers ETF)

Srebro i platyna

Jeśli chcesz rozszerzyć swój portfel na inne kruszce, takie jak srebro i platyna, możliwości są bardzo podobne. Możesz wybrać instrumenty CFD (SILVER, PLATINUM), które dają dużą płynność, ciągły handel i dźwignię finansową. Alternatywą są ETFy – np. ISLN.UK (srebro) lub IPLT.UK (platyna). 

Zaloguj się do xStation i zajmij swoją pozycję

Źródło danych: gold.com, Dział Analiz XTB

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 80% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.